¿Cómo realizar Una lista de bienes personales?
Escribir la lista
Escoge un sistema para registrar la información. Identifica tus bienes físicos. Identifica tus bienes financieros. Documenta tu información personal. Describe los artículos. Proporciona la evidencia de propiedad. Proporciona los detalles de la adquisición, en caso de ser necesario. Detalla la información de la ubicación. Menciona cualquier condición especial de ciertos artículos. Finaliza la lista.
Existen dos formas principales para documentar la lista. Puedes hacerla a mano en un cuaderno, lo cual te permitirá acceder fácilmente a la información en cualquier momento y se puede guardar en un lugar seguro. La otra opción es usar una hoja de cálculo electrónica, que suele ser muy conveniente y permite realizar cambios con facilidad. Una lista electrónica se puede imprimir, descargar en la nube o almacenar en una unidad USB.  Puedes crear una tabla en Microsoft Word o usar Microsoft Excel para crear tu lista electrónica. Coloca encabezados para cada categoría y subcategoría. También puedes incorporar cosas fácilmente en cualquier programa al añadir más filas o columnas. Cualquier opción estará bien. Todo depende de tus preferencias personales para registrar la información. Muchas personas escogen la versión electrónica, dado que se puede cambiar, compartir y editar con mayor facilidad. Existen dos tipos de bienes. Los físicos son las cosas tangibles que posees, como tu casa, muebles, autos, obras de arte, ropa y cualquier otro objeto que puedas ver y tocar. La evidencia para la posesión de dichos bienes se documenta a través de papeles legales, incluyendo a los títulos de propiedad y las escrituras.  En ocasiones, puede ser difícil clasificar algunos artículos, dado que cuentan con componentes de ambas categorías. Por ejemplo, la joyería fina puede ser una reliquia familiar que ha ido pasando de generación en generación. Aún se utiliza para ocasiones especiales y figura en la categoría física. Al mismo tiempo, esta joyería puede ser lo suficientemente valiosa como para requerir un seguro y un lugar específico para mantenerla a salvo, los cuales son elementos típicos requeridos para los bienes financieros. El segundo tipo de bienes son los bienes financieros, posesiones intangibles que representan la propiedad de cuentas bancarias, valores, seguros, acciones y bonos, y cualquier otra prueba de valor de dichos bienes que podrían afectar tus ingresos o riqueza.  Los bienes financieros también incluyen a la casa, los autos, los préstamos personales, las cuentas de inversión y jubilación, y las tarjetas de crédito. No te preocupes demasiado por crear una distinción estricta entre ambas categorías; simplemente coloca los artículos en las categorías que creas que los representan. Es más importante incluir todos los elementos que el lugar en el que figuren en la lista. En la lista, deberás documentar una gran cantidad de información personal que te permitirá vincular los bienes a tu nombre. Debes incluir tu nombre, número de pasaporte, número de identificación fiscal, ubicación de tu testamento y firma. También puedes incluir el nombre del albacea de tu testamento, la ubicación de tu caja de seguridad y su número, los correos electrónicos y las contraseñas virtuales para las facturas, las cuentas y los perfiles. Una vez que comiences con tu inventario personal, tendrás que incluir toda la información posible de cada bien, incluyendo a una descripción de cada uno. Además, deberás crear categorías bajo los bienes físicos en la lista para una mejor organización. Puedes crear una categoría para los autos, las joyas, los equipos de entretenimiento y las colecciones valiosas. No olvides ingresar el valor razonable del mercado para cada bien de la lista.  Por ejemplo, la descripción de un televisor debe incluir al nombre y el tamaño del equipo, los accesorios necesarios para su uso, como un control remoto, su condición general y su valor. Determina el valor de tus colecciones (monedas, estampillas, piezas de colección, etc.) como una unidad, en vez de evaluarlas una por una.  Incluye fotografías con la fecha en que se han tomado para evitar malentendidos o confusión con respecto a los artículos que posees. Si se han realizado tasaciones en el pasado, anota el nombre del tasador, su información de contacto y cualquier detalle relevante relacionado. Además de la lista, tendrás que proporcionar evidencias de los bienes intangibles, como las escrituras, los títulos, los certificados, los seguros y las cuentas financieras. Identifícalos con los números de cuenta y los detalles del propietario, como el nombre, la dirección y el número de seguro social. Además, incluye los nombres de las personas que tengan autoridad legal para administrar, vender o ceder cada bien financiero.  No olvides mencionar el nombre de los propietarios, el asegurado y los beneficiarios de los seguros. Es posible que tengas que incluir este tipo de información para algunos artículos, especialmente los más costosos. Si recuerdas dónde has obtenido ciertos objetos, deberás hacer una lista de los elementos adquiridos con el nombre, la dirección, el número de teléfono del vendedor y el precio de los mismos.  Describe cómo has obtenido cada elemento, ya sea a través de una compra, un regalo, una herencia o una ejecución hipotecaria. En el caso de los artículos extremadamente costosos, conserva los recibos de la compra y la información de la garantía, en caso de ser posible. En tu inventario de bienes personales, deberás incluir la ubicación de los artículos o los documentos importantes. Para cada activo físico, deberás anotar el lugar donde se encuentra guardado o almacenado junto con cualquier información relacionada con sus medidas de seguridad específicas. En el caso de las cuentas financieras, deberás identificarlas con nombre, dirección y número telefónico del custodio, corredor o banco donde se encuentra dicha cuenta.  Escribe el nombre de la persona de contacto responsable de acceder a cada una de tus cuentas, la fecha de apertura de cada una de ellas y su estado actual. También deberás especificar la ubicación de los certificados, las escrituras, las hipotecas, los certificados de depósito y otras evidencias de tus bienes intangibles. Detalla el nombre de cualquier persona autorizada a acceder a la cuenta y los requisitos necesarios, como las contraseñas y la combinación o las llaves de las cajas fuertes. Es probable que algunos de los elementos de tu inventario requieran especial atención o ciertas acciones para su mantenimiento. Al igual que con otros elementos, es necesario describir con detalle todas las joyas costosas, las obras de arte, las piezas de colección y los metales preciosos que tengas, además de su valor estimado. Si deseas regalar algunos de los artículos, incluye también los nombres de los beneficiarios, sus direcciones y las condiciones de transferencia. Una vez que hayas escrito todos los bienes físicos y financieros, la información personal y las copias adjuntas de la documentación relevante, tendrás que finalizar la lista al incorporar cualquier artículo adicional que no se ajuste a las categorías, pero que igualmente quieras mencionar. Después de escribir el último elemento de la lista, deberás colocar la fecha del inventario. Esto te permitirá evitar confusiones, en el caso de que tengas que realizar cambios en el futuro. Una lista sin fecha puede generar más confusión que no contar con una lista en lo absoluto.
Writing Your List