¿Cómo escribir Un plan financiero personal?
Desarrollar tus objetivos financieros
Establece objetivos de corto, mediano y largo plazo. Usa un proceso de establecimiento de objetivos "SMART". Piensa en tus valores financieros. Incluye a tu familia en la conversación. Considera todos tus objetivos, incluso si algunos parecen menos "financieros" que otros.
La planificación financiera personal gira en torno a los objetivos. Considera cómo quieres que sea tu estilo de vida en el presente, el futuro cercano y el futuro lejano y luego crea un resumen de tus objetivos que sea lo suficientemente extenso como para cubrir todas las facetas de tu vida. Es posible que encuentres que tus objetivos de corto, mediano y largo plazo se basan unos en otros. Por ejemplo, ahorrar $100 al mes para el fondo para una casa puede conducir a tu objetivo de largo plazo de comprar una casa. Asegúrate de que tus objetivos sean específicos, mensurables, alcanzables, realistas y con base en el tiempo (SMART, por sus siglas en inglés). Hacerlo asegurará que tus objetivos puedan salir de la etapa de "sueños" y entrar en la etapa de implementación. ¿Cuál es tu opinión sobre el dinero y por qué? ¿Por qué el dinero es importante para ti? Responder a estas preguntas te ayudará a formular tus objetivos financieros. Es posible que encuentres, por ejemplo, que el dinero es importante para ti porque quieres tener el tiempo y los recursos para perseguir tu sueño de viajar por el mundo. Saber esto sobre ti mismo te ayudará a desarrollar y priorizar tus objetivos. Si tienes una pareja o una familia, haz que tu plan financiero "personal" sea un plan "familiar". Hacerlo asegurará que compartan sus valores y objetivos unos con otros y tomen decisiones financieras teniendo en mente estas ideas compartidas.  Es posible que encuentres que sus prioridades difieren. Tengan discusiones cuidadosas para llegar a acuerdos en cuanto a ciertas concesiones que ayuden a ambos a sentirse cómodos con su futuro financiero. Reconoce que algunas personas tienen una mentalidad más financiera que otras. Determina quién estará a cargo del presupuesto doméstico o considera formas para conservar la necesidad de cada uno de tener un grado de control. Un objetivo de irte de mochilero por Europa, por ejemplo, puede no parecer financiero inicialmente, pero tendrás que adquirir recursos para hacer que un viaje así sea posible.  Los objetivos intelectuales pueden incluir promover tu educación, participar en retiros de liderazgo, enviar a tus hijos a la universidad y asistir a seminarios. Piensa cuidadosamente en las formas en las que planees producir ingresos, si esto involucra continuar o avanzar en tu actual línea de trabajo o cambiar completamente de profesión. Los objetivos de estilo de vida incluyen las cosas que haces por diversión y entretenimiento, así como las cosas que sientes que son necesarias para la calidad de vida a la que apuntas. Los objetivos de residencia pueden incluir alquilar, comprar una casa o mudarte. Considera el estilo de vida que quieres cuando te jubiles y establece objetivos de planificación financiera personal que te proporcionen una jubilación que cumpla con tus estándares.
Develop Your Financial Goals