<s>[INST] 2월- 지인 A가 스미싱 피싱을 당해서 도움을 청한 발단으로 신한카드를 빌려준게 시초(차용증×)
-이때 본인 담당 형사 B가 지인이라고 얘기.

3,4월- 신한카드 800만원, 취소용도로 빌려간 국민카드 1,000만원 사용(1천만원은 허락하지 않았으며 추후 알게됨)
-그동안 현금 400만원 가량 돌려받았음.

5월- 형사B가 피싱정지된 계좌 일시해제하기 위해서 이체이력이 있어야한다고 A를 통해 전달.
-4번 나눠 총 550만원 이체했으나 아직 못받음
-당시 6월 22일에 계좌가 아예 풀릴거라고 함(통화녹취)
-형사 B와 직접적인 연락x /소속과 이름만 들음.

6월- 이런저런 일이 터졌다며 계속 지연됨.
그때마다 c,d,e등 다양한 지인 통해 돈을 주겠다고 얘기하며 조건부로 돈을 더 요청함.
-이 과정에서 현금 1,000만원 가량 더 이체.
-통장은 여전히 해제되지 않았다고 함.

7월- 기망과 사칭들.
-실수라며 사용후 바로 취소했다함>가맹점에 확인하면 취소요청 없다고함(다건/최소 합 100만원 이상)
-C라는 친구와 현금을 들고 오고있다고함>받은 C연락처 저장시 카카오톡에 등록된 이름이 다름.
-B형사 연락처를 받음>연락처 저장시 다른 여자이름이 나옴, 들었던 와이프 이름와도 다름(명함요청했으나 못받음)
-자기 아빠 D가 서울대학교병원 정신의학과라거 함>들은 이름으로 확인시 해당 병원 사이트에 없음
-E라는 지인이 가게 사장이라며 연락처와 단톡을 파거 자기가 아빠한테 받은 카드로 해당 가게에서 1찬만원을 승인했다며 매출이 입금될 경우 그걸 이체해주겠다고 함(이 과정에서 매출에 대한 카드세 등 런납해야한다먀 100만원 가량 요구)>해당 가게에 들여 확인시 동명이인은 맞으나 해당 가게 사장 연락처가 아니며, 1천만원 승인건 앖다고함.

결론
ㄴ현금 최소 1,500만원 / 카드 최소 2,000만원 피해
ㄴ카드사는 연체중
ㄴ도용사기,기망죄,공무원사칭죄,사칭죄 등 적용이 되는지,
ㄴ형사/민사/개인회생 중 뭘로 같이 진행해야 좋을까요... [/INST] 상대방이 고지한 용도 외의 다른 용도로 차용금을 사용하였다면 사기죄가 성립됩니다.
사기죄로 형사고소를 하는 것이 가장 효과적입니다.
그 외에 민사소송, 가압류 등 조치도 가능하나 상대방이 실질적 재산이 없는 경우 무의미한 절차가 될 수 있습니다. </s>