<s>[INST] 3년전 친구의 반강요로 어쩔 수 없이 fx와 사설토토를 시작했습니다. 본인이 매니저고 지인도 이용한다, 해외에선 합법이며 국내에서도 문제될 수 없으니 불법이 아니고 안전하다는 말을 계속 하며 점차 계좌와 전화번호, 신분증 사진 등을 요구했습니다. 그러면서 베팅을 이유로 저에게 조금씩 돈을 빌려갔고, 제 통장을 이용해서 자기 대신 입금해달라고 하거나 본인이 딴 돈을 제 계좌로 출금하게 했으니 다시 보내달라는 식으로도 하였습니다. 어떨 땐 저에게 대신 인증전화를 받게 하거나 베팅을 실시간으로 지시하기도 했습니다. 
이때까지는 문제가 없는 줄 알았는데 어느 순간부터 사이트에서 먹튀를 한다며 돈을 갚지 않았습니다. 심지어 돈을 주지 않으면 본인과 저 포함 주변인들 계좌까지 다 지급정지 시키겠다는 협박을 받아서 돈을 줘야 한다고 하더군요. 어쩔 수 없이 돈을 또 빌려줬습니다. 그리고 정상적으로 탈퇴했던줄 사이트가 여러개로 리뉴얼해서 정보가 다시 흩어졌고 일정금액을 또 입금한 후 탈퇴하여 정보 유출을 막아야 한다고 했습니다. 그렇게 하면 사이트 자체적으로 조치를 할것이고, 막지 않으면 또 협박당하거나 처벌받는다고 했습니다. 저는 그게 두려워서 나중에 갚는다는 말을 믿고 돈을 주어 처리하게 했습니다. 그렇게 지금까지 천만원이 넘는 돈을 보내줬습니다. 그런데 저번주 금요일에 또 돈을 갚을 수 없다고 하기에 따졌더니 사이트에 입금했던 돈을 제 계좌 앞으로 일부 반환하겠다고 했고 그렇게 하면 수사가 진행되고 돈이 들어오기 전에 사이트에서 보이스피싱 피해금을 입금 후 계좌 정지를 시킬 것이니 알아서 하라고 했습니다. 이건 몰랐던 부분이라 따져물었는데 자기도 7천만원씩 써가며 막았으니 이젠 모르겠단 식으로 나오며 주말에 제 동의없이 진짜로 반환요청을 했습니다. 너무 억울하고 무섭습니다. 계좌는 해지하거나 지급정지 및 이의제기할 예정인데 옳은 조치인지 궁금하고, 제가 잘못한 부분에 대한 처벌은 어느정도인지, 빌려줬던 돈은 다시 받을 수 있는지 궁금합니다. [/INST] 1. 친구의 반강요로 사설토토와 fx마진거래를 하셨다는 점은 선뜻 이해되지 않는 부분입니다. 의뢰인께서 상대방에게 채무가 있으셨거나, 상대방이 의뢰인을 속였거나, 아니면 정말로 상대방이 의뢰인을 폭행 또는 협박하여 이러한 행위를 하도록 강요하지 않는 이상 fx마진거래와 같은 위험성 높은 투자를 할 이유가 전무하기 때문입니다.
2. 상대방에게 계좌와 전화번호, 신분증사진을 줬다는 부분도 이해가지 않습니다. 의뢰인께서는 결국 도박개장 방조 혐의가 걸려있는 상황에서 본인의 혐의를 털기 위해 이러한 변명성 진술을 하시는 것으로 수사기관이 판단할 것입니다. 절대로 이러한 취지로 진술하셔서는 안됩니다.
3. 의뢰인께서는 전자금융거래법위반, 도박개장방조 혐의가 있으며, 빌려주신 돈은 상대방이 도박자금이라고 주장하면 한푼도 돌려받을 수 없으므로 '단순 대여금'일 뿐 도박용도로 사용한다는 사실은 전혀 몰랐다는 주장을 해야겠으나 이 또한 매우 어려워보이는 사건입니다. </s>