For defaulted exposures (PD =1) where credit institutions use own estimates of LGDs, EL shall be EL BE , the credit institution’s best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Part 4, paragraph 79 of this Annex.
Riska darījumiem, kur ir saistību neizpilde, (PD=1), kam kredītiestādes piemēro pašas savas LGD aplēses, EL=EL BE , t. i., kredītiestādes pašas veikta iespējami precīza paredzamo zaudējumu aplēse no riska darījumiem, kur ir saistību neizpilde, saskaņā ar šā pielikuma 4. daļas 79. punktu.