In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, in the case of transfers not made from an account, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be applied only to individual transfers that exceed EUR 1 000 .
Lai līdzsvarotu risku, ka šādi pārskaitījumi tiek veikti pagrīdē tādēļ, ka, lai aizsargātos pret terorisma draudiem, maziem naudas pārskaitījumiem tiek piemērotas pārāk stingras identifikācijas prasības , tāda pārskaitījuma gadījumā, kas netiek veikts no konta, prasība pārbaudīt, vai informācija par maksātāju ir precīza, jāpiemēro tikai tiem pārskaitījumiem, kuru darījuma summa pārsniedz EUR 1000.