Simply put, this is the ratio between a bank’s capital and its assets, i.e. loans, bonds, mortgages; in short, everything in which the bank has invested other people’s money.
Citiem vārdiem sakot, tā ir proporcija starp bankas kapitālu un tās aktīviem, t.i., aizdevumiem, obligācijām, hipotēkām — visu, kur banka ir ieguldījusi citu cilvēku naudu.