question: 13. Wie beurteilt die Bundesregierung die mögliche Pflicht zur periodischen bzw. jährlichen Abfragepflicht der Nachhaltigkeitspräferenzen von Kunden, denen im Wege der Anlageberatung durch eine einmalige Empfehlung und Geeignetheitsprüfung ein infungibles (z. B. geschlossenes) Produkt empfohlen wurde (z. B. geschlossener Alternativer Investmentfonds [AIF], Vermögensanlage nach dem Vermögensanlagengesetz [VermAnlG], nicht börsennotierte Anleihe, nicht handelbares Versicherungsanlageprodukt)?
  Sieht die Bundesregierung nicht die Gefahr, dass Kunden von solchen infungiblen Produkten durch permanente Abfragen verunsichert werden und z. B. durch Verkäufe auf dem Zweitmarkt unnötige Verluste erleiden, was dem Anlegerschutz grundsätzlich zuwiderlaufen würde?
answer: Handelt es sich um eine Finanzportfolioverwaltung oder ist zwischen dem Wertpapierdienstleistungsunternehmen und dem Kunden eine regelmäßige Wiederholung der Eignungsbeurteilung von Finanzinstrumenten vereinbart (vergleiche Antwort zu Frage 12), muss das Wertpapierdienstleistungsunternehmen – mindestens einmal jährlich – alle Kundenangaben, also nicht nur die Nachhaltigkeitspräferenzen, aktualisieren. Die Aktualisierungspflicht stellt sicher, dass sich die Geeignetheitsprüfung im Rahmen einer laufenden Geschäftsbeziehung immer auf die aktuellsten Kundenangaben bezieht und das
  Portfolio regelmäßig überprüft wird. Es obliegt dem Kunden bzw. Portfolioverwalter, Konsequenzen zu ziehen und insbesondere bei Wegfall der Eignung mit geeigneten Maßnahmen zu reagieren.
  Die Berichterstattung bei der Zusage einer regelmäßigen Wiederholung der Eignungsbeurteilung von Versicherungsanlageprodukten erweitert die Informationsbasis des Versicherungsnehmers, damit dieser seine Investitionsentscheidung auf Grundlage eines aktualisierten Sachverhaltes überprüfen kann. Es obliegt dem Versicherungsnehmer, aus dieser Berichterstattung ggf. Konsequenzen zu ziehen und insbesondere bei Wegfall der Eignung mit geeigneten Maßnahmen zu reagieren.