Mass marketing fraud
بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی (یا بڑے پیمانے پر مارکیٹ کی دھوکہ دہی) ایک ایسی اسکیم ہے جو بڑے پیمانے پر مواصلاتی ذرائع ابلاغ کا استعمال کرتی ہے-بشمول ٹیلی فون، انٹرنیٹ، بڑے پیمانے پر میلنگ، ٹیلی ویژن، ریڈیو، اور ذاتی رابطہ-ایک یا زیادہ دائرہ اختیار میں متعدد متاثرین سے رابطہ کرنے، رقم، فنڈز، یا دیگر قیمتی اشیاء حاصل کرنے کے لیے۔ وہ دھوکہ دہی جہاں متاثرین نقد، انعامات، اور خدمات اور سرمایہ کاری پر زیادہ منافع کا وعدہ کر کے اپنے پیسے بانٹ دیتے ہیں، بڑے پیمانے پر بازار کی دھوکہ دہی کا حصہ ہیں۔ خصوصیات اور درجہ بندی اس طرح کے گھوٹالے یا صارفین کے دھوکہ دہی عام طور پر چار زمروں میں آتے ہیں: کچھ ایسی چیز فروخت کرنے کا بہانہ کرنا جو آپ کے پاس نہیں ہے، اور پیسہ لینا جو ان کے مقابلے میں کم معیار کی چیزیں یا خدمات فراہم کرتے ہیں جن کے لیے ادائیگی کی جاتی ہے، یا سامان اور خدمات کی فراہمی میں ناکامی گاہکوں کو جابرانہ مارکیٹنگ کی تکنیکوں کے ذریعے کچھ ایسی چیز خریدنے کے لیے آمادہ کرتی ہے جو وہ واقعی نہیں چاہتے ہیں۔ دھوکہ دہی کا ارتکاب کرنے کے لیے اپنی شناخت کو چھپاتے ہوئے متبادل طور پر، بڑے پیمانے پر مارکیٹ کی دھوکہ دہی کو بھی درج ذیل درجہ بندی کیا جا سکتا ہے: مواصلاتی طریقہ کار کی بنیاد پر: 'انٹرنیٹ فراڈ'، 'میل فراڈ' اور 'ٹیلی مارکیٹنگ فراڈ' اسکیم کی بنیاد پر دھوکہ دہی: 'لاٹری فراڈ'، 'انشورنس فراڈ'، 'لون فراڈ'، 'موبائل ٹاور فراڈ'، 'کوئز فراڈ' متاثرین کی رپورٹنگ سے پتہ چلتا ہے۔ ریاستہائے متحدہ کے محکمہ انصاف کے مطابق بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی کی اسکیمیں عام طور پر تین اہم زمروں میں آتی ہیں: (1) ایڈوانس فیس فراڈ اسکیمیں ؛ (2) بینک اور مالیاتی اکاؤنٹ اسکیمیں ؛ اور (3) سرمایہ کاری کے مواقع۔ ایڈوانس فیس فراڈ اسکیمیں سب سے زیادہ مقبول ہیں۔ اس قسم کی اسکیم اس تصور پر مبنی ہے کہ ایک شکار کو کافی فائدہ کا وعدہ کیا جائے گا-جیسے کہ ایک ملین ڈالر کا انعام، لاٹری کی جیت، کافی وراثت، یا قدر کی کوئی دوسری چیز-لیکن شکار کو وہ فائدہ حاصل کرنے سے پہلے کچھ مطلوبہ فیس یا فیس کی سیریز پیشگی ادا کرنی ہوگی۔ موبائل فون، انٹرنیٹ اور الیکٹرانک میڈیا نے بڑے پیمانے پر بازار کے دھوکہ بازوں کو درج ذیل واضح فوائد فراہم کیے ہیں: کم سیٹ اپ لاگت اور بڑے پیمانے پر رسائی فراڈ ایک فاصلے پر مالی لین دین میں آسانی فطرت بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی کی اسکیمیں بنیادی طور پر بین الاقوامی/بین ریاستی نوعیت کی ہیں۔ مجرم متعدد بیرونی ممالک سے کام کرتے ہیں اور فنڈز کی منتقلی اور منی لانڈرنگ کے لیے ایک یا زیادہ ممالک کے مالیاتی بنیادی ڈھانچے کا استعمال کرتے ہیں۔ قانون نافذ کرنے والی تحقیقات نے انکشاف کیا ہے کہ اس طرح کی اسکیمیں نہ صرف شمالی امریکہ، یورپ اور افریقہ کے متعدد ممالک میں کام کر رہی ہیں بلکہ برازیل، کوسٹا ریکا، ہانگ کانگ، ہندوستان، اسرائیل، فلپائن، تھائی لینڈ اور متحدہ عرب امارات جیسے متنوع ممالک اور دائرہ اختیار میں بھی کام کر رہی ہیں۔ آن لائن ہونے والی بہت سی دھوکہ دہی، بڑی تعداد میں متاثرین کے نسبتا کم رقم کھونے کے اصول پر کام کرتی ہیں۔ آفس فار فیئر ٹریڈنگ (2006) کی تحقیق سے پتہ چلتا ہے کہ بہت سے دھوکہ دہی میں نسبتا چھوٹی رقم ضائع ہو جاتی ہے-اکثر 100 پاؤنڈ سے بھی کم۔ دھوکہ باز کا حربہ اتنی رقم حاصل کرنا ہے کہ متاثرہ شخص دھوکہ دہی کی اطلاع دینے کے لیے کم پریشان ہو۔ بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی-چاہے انٹرنیٹ کے ذریعے کی گئی ہو، ٹیلی مارکیٹنگ "بوائیلر رومز"، میل، ٹیلی ویژن یا ریڈیو اشتہارات، اجتماعی ملاقاتیں، یا یہاں تک کہ لوگوں کے باورچی خانے کی میزوں پر ایک دوسرے سے بات چیت، کے دو عناصر مشترک ہیں۔ سب سے پہلے، بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی کی اسکیم چلانے والے مجرموں کا مقصد متعدد افراد یا کاروباروں کو دھوکہ دینا ہے تاکہ ان کی مجرمانہ آمدنی کو زیادہ سے زیادہ کیا جا سکے۔ دوسرا، اسکیمیں ہمیشہ متاثرین کو قیمتی سامان، خدمات یا فوائد کے وعدوں کی بنیاد پر مجرموں کو رقم یا فنڈز منتقل کرنے پر آمادہ کرنے پر منحصر ہوتی ہیں، اور پھر وعدہ شدہ سامان، خدمات یا فوائد کو متاثرین تک کبھی نہیں پہنچاتی ہیں۔ بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ فراڈ کی رپورٹنگ کافی کم ہے، او ایف ٹی کے مطابق صرف 1 سے 3 فیصد رپورٹنگ ہے۔ عام مثالیں آسٹریلیا، کینیڈا، امریکہ، برطانیہ اور دیگر مغربی ممالک میں عام ماس مارکیٹنگ گھوٹالوں میں غیر ملکی لاٹریاں اور سویپ اسٹیک، روایتی مغربی افریقی فراڈ اسکیمیں اور 419 لیٹر اسکیمیں، خیراتی گھوٹالے، رومانوی گھوٹالے، بوائیلر روم یا شیئر سیل فراڈ، کریڈٹ کارڈ سود میں کمی کی اسکیمیں، نیلامی اور خوردہ ویب سائٹ اسکیمیں، سرمایہ کاری کی اسکیمیں، جعلی چیک فراڈ اسکیمیں (بشمول وکلاء کو نشانہ بنانے والی اسکیمیں)، ہنگامی امدادی اسکیمیں، تجارتی سامان کی خریداری/مصنوعات کی غلط نمائندگی کی اسکیمیں، نفسیاتی/کلیئر وائنٹ اسکیمیں، بینک اور مالیاتی اکاؤنٹ اسکیمیں، ریکوری اسکیمیں، تجارتی سامان کی فروخت/زیادہ ادائیگی کی اسکیمیں، اور سروس اسکیمیں شامل ہیں۔ بینک اور مالیاتی کھاتوں کی اسکیموں میں نہ صرف دھوکہ دہی ہوتی ہے بلکہ فشنگ اور وشنگ کے ذریعے شناخت کی چوری بھی ہوتی ہے۔ ہندوستان سمیت ترقی پذیر ممالک میں ای میلز، ایس ایم ایس اور دیگر غیر مطلوبہ پیغامات کے ذریعے لاٹری گھوٹالہ، 'نائیجیرین لیٹر فراڈ'، فشنگ اور اہرام گھوٹالے مقبول ہیں۔ حال ہی میں، ماس فراڈ کوئز مقابلہ، جسے عام طور پر "چہرا پیچانو" (اداکار/اداکارہ کے چہرے کی شناخت) کے نام سے جانا جاتا ہے، دھوکہ بازوں کے ذریعے پرنٹ میڈیا (روزنامہ اخبار)، ٹیلی ویژن اور آن لائن ویب سائٹس جیسے مواصلاتی میکانزم کا استعمال کرتے ہوئے چلایا جا رہا ہے۔ دھوکہ باز روزانہ اخبارات میں کلاسیفائیڈ/کاروباری کالموں میں کوئز مہم چلاتے ہیں، اور مقبول ہندوستانی چینلز جیسے سونی ٹی وی، سہارا ون، بی 4 یو، مہوا، ہاؤس فل، سنیما ٹی وی اور مہا مووی چینل وغیرہ پر براہ راست ٹی وی پروگراموں پر اور آن لائن ویب سائٹس کے ذریعے نشر کرتے ہیں۔ فی الحال، بڑے پیمانے پر بازار کی دھوکہ دہی کی وجہ سے ہونے والے مالی نقصان کے بارے میں کوئی مستند شماریاتی اعداد و شمار دستیاب نہیں ہیں۔ تاہم، 2006 میں، یونائیٹڈ کنگڈم آفس آف فیئر ٹریڈنگ (او ایف ٹی) کے مطالعے میں اندازہ لگایا گیا کہ ہر سال برطانیہ کے 32 لاکھ بالغ افراد (بالغ آبادی کا 6.5 فیصد) بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی اسکیموں کا شکار ہو جاتے ہیں، جس سے اجتماعی طور پر 3.5 بلین پاؤنڈ کا نقصان ہوتا ہے۔ اسی طرح، آسٹریلیائی بیورو آف سٹیٹسٹکس (اے بی ایس) کے جون 2008 کے مطالعے سے پتہ چلا ہے کہ ان متاثرین میں سے 453,100 (56.2 فیصد) کو مبینہ طور پر لاٹری، اہرام اور فشنگ اسکیموں جیسی منتخب اسکیموں میں 97.7 ملین آسٹریلوی ڈالر (27 جون 2008 تک امریکی ڈالر 905.7 ملین) کا نقصان ہوا۔ ہندوستان میں اس طرح کے بڑے پیمانے پر بازار کی دھوکہ دہی کی وجہ سے ہونے والے نقصان کا اندازہ لگانے کے لیے کوئی واحد ایجنسی نہیں ہے۔ آئی ایم ایم ایف ڈبلیو جی کے مطابق، اس بات کے مضبوط اشارے ہیں کہ عالمی سطح پر بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کے دھوکہ دہی کے نقصانات کی شدت کی ترتیب ہر سال دسیوں ارب ڈالر میں ہے۔ دھوکہ دہی سے نمٹنے کے لیے اقدامات ایم ایم ایف دھوکہ دہی کا ارتکاب دھوکہ بازوں کے ذریعے کیا جاتا ہے اور غیر قانونی آمدنی دنیا کے ہر براعظم کے ممالک میں ان کے ہم منصبوں کو موصول ہوتی ہے۔ ایم ایم ایف اور اس کے منی لانڈرنگ اجزاء کے طریقے منشیات کی اسمگلنگ سے ملتے جلتے ہیں۔ فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (فنسین) کی قیادت میں ایک پروجیکٹ نے بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی کی اسکیموں سے متعلق عالمی رقم کے بہاؤ کا جائزہ لیا۔ ماس مارکیٹنگ فراڈ سے نمٹنے کے لیے ایک بڑا قدم ستمبر 2007 میں انٹرنیشنل ماس مارکیٹنگ فراڈ ورکنگ گروپ (آئی ایم ایم ایف ڈبلیو جی) کی تشکیل ہے۔ یہ آسٹریلیا، بیلجیم، کینیڈا، نیدرلینڈز، نائیجیریا، برطانیہ، امریکہ اور یوروپول سے قانون نافذ کرنے والے، ریگولیٹری اور صارفین کے تحفظ کے اداروں پر مشتمل ہے۔ امریکہ اور کینیڈا نے ٹھوس اور طریقہ کار کے قوانین میں تبدیلیاں کی تھیں۔ کینیڈا نے مسابقتی ایکٹ (بل سی-20) ؛ حوالگی ایکٹ اور کینیڈا ایویڈنس ایکٹ (بل سی-40) ؛ اور امنبس فوجداری ضابطہ ترمیم (بل سی-51) کے ساتھ ساتھ جرم کی آمدنی، اور وائر ٹیپنگ سے متعلق قانون سازی میں تبدیلیاں کیں جن میں ٹیلی مارکیٹنگ کے معاملات پر اثرات شامل ہیں۔ امریکہ نے 1994 کے سینئر سٹیزن اگینسٹ مارکیٹنگ اسکینمز ایکٹ اور 2000 کے ڈیسیپٹو میل پریوینشن اینڈ انفورسمنٹ ایکٹ میں دھوکہ دہی سے متعلق مجرمانہ جرائم میں نمایاں اضافہ کیا۔ بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کی دھوکہ دہی کو متاثر کرنے والی قانون سازی کا ایک اہم حصہ جو 2003 سے نافذ کیا گیا تھا وہ یو ایس سیف ویب ایکٹ ہے۔ کمپٹیشن بیورو کینیڈا نے اونٹاریو صوبائی پولیس (او پی پی) اور رائل کینیڈین ماونٹڈ پولیس کے ساتھ شراکت داری کی اور پہلے کے ٹیلی مارکیٹنگ فراڈ کال سینٹر فون بسٹر کو کینیڈین اینٹی فراڈ سینٹر (سی اے ایف سی) میں اپ گریڈ کیا، جو اب کینیڈا میں ایک مرکزی ایجنسی ہے جو بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ فراڈ جیسے معاملات پر معلومات اور مجرمانہ ذہانت جمع کرتی ہے۔ : ٹیلی مارکیٹنگ)، ایڈوانس فیس فراڈ (یعنی۔ : مغربی افریقی خطوط)، انٹرنیٹ فراڈ اور شناخت کی چوری کی شکایات۔ رائل کینیڈین ماونٹڈ پولیس کینیڈا نے بھی رپورٹنگ اکنامک کرائم آن لائن (آر ای سی او ایل) پہل شروع کی ہے۔ کینیڈا نے ایک ایسا نظام بنایا ہے جسے کینشیر کے نام سے جانا جاتا ہے، جو ایک ویب پر مبنی ڈیٹا بیس ہے جو صارفین کے امور کے محکموں کو جوڑتا ہے۔ امریکہ میں 1997 سے ایف ٹی سی کے زیر انتظام 'کنزیومر سینٹینل' شکایات کا ڈیٹا بیس موجود ہے۔ کنزیومر سینٹینل ایف ٹی سی اور 125 سے زیادہ دیگر تنظیموں سے ہر قسم کے صارفین کی دھوکہ دہی اور شناخت کی چوری کے بارے میں معلومات اکٹھا کرتا ہے اور ان اعداد و شمار کو اپنی تحقیقات میں استعمال کرنے کے لیے دنیا بھر کے قانون نافذ کرنے والے شراکت داروں کو دستیاب کرتا ہے۔ ریاستہائے متحدہ میں، ایف بی آئی اور ایک غیر منفعتی نجی شعبے کے ادارے، نیشنل وائٹ کالر کرائم سینٹر نے انٹرنیٹ سے متعلق جرائم جیسے انٹرنیٹ فراڈ اور لاٹری/سویپ اسٹیک گھوٹالوں کے بارے میں شکایات کی آن لائن رپورٹنگ کے لیے 'انٹرنیٹ کرائم کمپلینٹ سینٹر' (آئی سی 3) شروع کیا ہے۔ کینیڈا اور امریکی قانون نافذ کرنے والے حکام نے عوامی تعلیم اور روک تھام کے اقدامات کی ایک وسیع رینج کو تیار کرنے اور اس میں حصہ لینے میں زبردست تخلیقی صلاحیتوں کا مظاہرہ کیا ہے جس میں سرحد پار دھوکہ دہی شامل ہے۔ مثال کے طور پر، کینیڈا میں، "فون فراڈ روکیں-یہ ایک ٹریپ ہے" مارکیٹنگ مہم، جیسا کہ اوپر بیان کیا گیا ہے، نے سرکاری اور نجی شعبے کے اداروں کو مختلف قسم کے تعلیمی مواد اور وسائل فراہم کیے۔ ریاستہائے متحدہ میں، نیشنل کنزیومرز لیگ نے ریاستہائے متحدہ کے محکمہ انصاف کی گرانٹ کے ساتھ، سرکاری ایجنسیوں، غیر منفعتی صارفین، شہری، کمیونٹی، اور لیبر تنظیموں، اور اسکولوں میں تقسیم کرنے کے لیے "ٹیلی مارکیٹنگ فراڈ ایجوکیشن کٹ" تیار کیا۔ اسکیم واچ حکومت آسٹریلیا کا ایک مرکزی پورٹل ہے جو آسٹریلیائی مسابقت اور صارفین کمیشن کے زیر انتظام ہے، جو دھوکہ دہی اور گھوٹالوں کے بارے میں خبریں اور انتباہ جاری کرنے اور دھوکہ دہی اور گھوٹالوں کی آن لائن رپورٹنگ کے لیے ہے۔ اسٹے اسمارٹ آن لائن آسٹریلیائی حکومت کی آن لائن سیفٹی اور سیکیورٹی ویب سائٹ ہے، جسے آن لائن اپنی ذاتی اور مالی معلومات کی حفاظت کے لیے ہم جو خطرات اور آسان اقدامات اٹھا سکتے ہیں انہیں سمجھنے میں ہر ایک کی مدد کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ لٹل بک آف اسکیمز کو آسٹریلیائی کمپٹیشن اینڈ کنزیومر کمیشن نے شائع کیا ہے۔ یہ کتاب مفت دستیاب ہے۔ گھوٹالوں کی چھوٹی بلیک بک مختلف قسم کے مقبول گھوٹالوں کو اجاگر کرتی ہے جو باقاعدگی سے آسٹریلیائی صارفین اور چھوٹے کاروبار کو جعلی لاٹریوں، انٹرنیٹ شاپنگ، موبائل فون، آن لائن بینکنگ، روزگار، سرمایہ کاری کے مواقع جیسے شعبوں میں نشانہ بناتے ہیں۔ آفس آف فیئر ٹریڈنگ، جو اب بند ہے، پہلے میں تمام ماس مارکیٹنگ فراڈز کا ذمہ دار تھا۔ او ایف ٹی نے دھوکہ دہی کے شکار کو خط یا ای میل، کتابچے، ڈی وی ڈی، ویب سائٹ کے ذریعے دائمی متاثرین کو مشورے اور روک تھام کے مشورے کے ساتھ مشورہ اور مدد فراہم کی تھی۔ او ایف ٹی نے دسمبر 2006 میں 'بڑے پیمانے پر مارکیٹنگ کے گھوٹالوں کے اثرات پر تحقیق' شائع کی، جو دھوکہ دہی اور دھوکہ دہی کے ٹائپولوجیز کے متاثرین اور دھوکہ دہی کے متاثرین کی حمایت پر دستاویز ہے۔ حکومت کا ایک علیحدہ ایکٹ ہے جسے 'فراڈ ایکٹ' کے نام سے جانا جاتا ہے جو بنیادی طور پر غلط نمائندگی، معلومات ظاہر کرنے میں ناکامی اور عہدے کے غلط استعمال سے ہونے والی دھوکہ دہی کا احاطہ کرتا ہے۔ ایکشن فراڈ نیشنل فراڈ اینڈ انٹرنیٹ کرائم رپورٹنگ سینٹر ہے۔ ایکشن فراڈ میں ماس مارکیٹنگ فراڈز سمیت تمام قسم کے اے زیڈ فراڈ شامل ہیں۔ ایکشن فراڈ نے متاثرین کی مدد کے لیے خیراتی ادارے 'وکٹم سپورٹ' کے ساتھ شراکت داری کی ہے۔ حکومت نیوزی لینڈ کی اپنی کنزیومر پروٹیکشن ویب سائٹ پر ایک اسکام واچ پورٹل بھی ہے۔ اس پورٹل کی دیکھ بھال کاروبار، اختراع اور روزگار کی وزارت کر رہی ہے۔ اسکیم واچ کا مقصد آپ کو وہ معلومات فراہم کرنا ہے جو آپ کو اپنے آپ کو گھوٹالوں سے بچانے کے لیے درکار ہیں، تاکہ آپ سیٹ اپ کو پہچان سکیں اور ہک اور گھوٹالے کے ناگزیر ڈنک سے بچ سکیں۔ کنزیومر پروٹیکشن نے اپنے قابل اعتماد پارٹنر نیٹ سیف کے ساتھ مل کر او آر بی کے ذریعے متاثرہ کو رپورٹ کرنے کی اجازت دی ہے۔ صارفین کے امور کے پاس تفتیشی یا نفاذ کے اختیارات نہیں ہیں۔ فراڈ وکٹم رپورٹ کنزیومر پروٹیکشن کو بھیجی جاتی ہے جو اپنی اسکیم واچ ویب سائٹ کے الرٹس سیکشن پر اس کے بارے میں معلومات شائع کر سکتی ہے۔ او آر بی پارٹنر ایجنسیوں کے ساتھ مل کر کام کر رہا ہے تاکہ متاثرہ افراد کی رپورٹوں کو اس تنظیم تک پہنچایا جا سکے جو مختلف قسم کے آن لائن واقعات کی تحقیقات یا مشورہ دے سکے جن میں گھوٹالے اور دھوکہ دہی، اسپیم پیغامات، قابل اعتراض مواد، رازداری کی خلاف ورزیاں اور آن لائن خریداری کے دوران مسائل شامل ہیں۔ ۔