Prevention of Money Laundering Act, 2002
பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம், 2002 என்பது பணமோசடி தடுப்பதற்கும், பணமோசடி மூலம் பெறப்பட்ட சொத்துக்களை பறிமுதல் செய்வதற்கும் தேசிய ஜனநாயகக் கூட்டணி அரசால் இயற்றப்பட்ட இந்திய நாடாளுமன்றத்தின் ஒரு சட்டமாகும். பிஎம்எல்ஏ மற்றும் அதன் கீழ் அறிவிக்கப்பட்ட விதிகள் ஜூலை 1,2005 முதல் நடைமுறைக்கு வந்தன. வங்கி நிறுவனங்கள், நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் இடைத்தரகர்கள் வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை சரிபார்க்கவும், பதிவுகளை பராமரிக்கவும், பரிந்துரைக்கப்பட்ட படிவத்தில் தகவல்களை நிதி புலனாய்வு பிரிவு-இந்தியாவுக்கு (எஃப். ஐ. யூ-ஐ. என். டி) வழங்கவும் இந்தச் சட்டம் மற்றும் விதிகள் விதிக்கின்றன. இந்தச் சட்டம் 2005,2009 மற்றும் 2012 ஆம் ஆண்டுகளில் திருத்தப்பட்டது. நவம்பர் 24,2017 அன்று, குடிமக்களின் சுதந்திரத்திற்கு ஆதரவாக ஒரு தீர்ப்பில், உச்ச நீதிமன்றம் பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தில் ஒரு பிரிவை ஒதுக்கி வைத்தது, இது அரசு வழக்கறிஞர் அதை எதிர்த்தால் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு மேல் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்ட ஒரு நபருக்கு ஜாமீன் பெறுவது கிட்டத்தட்ட சாத்தியமற்றது. (பி. எம். எல். ஏ சட்டம், 2002 இன் பிரிவு 45, அரசாங்கத்தால் நியமிக்கப்பட்ட அரசு வழக்கறிஞர், அவரது ஜாமீனை எதிர்க்க ஒரு வாய்ப்பு கிடைக்காவிட்டால், இந்தச் சட்டத்தின் கீழ் எந்தவொரு குற்றத்திற்கும் ஜாமீன் வழங்க முடியாது என்று வழங்குகிறது. மேலும் அரசு வழக்கறிஞர் ஜாமீனை எதிர்க்க விரும்பினால், குற்றம் சாட்டப்பட்டவர் குற்றவாளி அல்ல என்பதையும், ஜாமீனில் இருக்கும்போது அவர்/அவள் எந்தக் குற்றத்தையும் செய்ய வாய்ப்பில்லை என்பதையும் நீதிமன்றம் நம்ப வேண்டும்-எந்தவொரு எண்ணிக்கையிலும் ஒரு உயரமான உத்தரவு.) (இந்த விதி இந்திய அரசியலமைப்பின் 14 மற்றும் 21 வது பிரிவுகளை மீறுகிறது என்று அது கவனித்தது) குறிக்கோள்கள் பி. எம். எல். ஏ இந்தியாவில் பணமோசடிக்கு எதிராக போராட முயல்கிறது மற்றும் மூன்று முக்கிய நோக்கங்களைக் கொண்டுள்ளதுஃ பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் கட்டுப்படுத்துதல். மோசடி செய்யப்பட்ட பணத்திலிருந்து பெறப்பட்ட சொத்துக்களை பறிமுதல் செய்தல் மற்றும் பறிமுதல் செய்தல் மற்றும் இந்தியாவில் பணமோசடி தொடர்பான வேறு எந்தப் பிரச்சினையையும் கையாளுதல். முக்கிய வரையறைகள் இணைப்புஃ பொருத்தமான சட்ட உத்தரவின் மூலம் சொத்துக்களை மாற்றுவது, மாற்றுவது, மாற்றுவது அல்லது நகர்த்துவதைத் தடைசெய்வது. குற்றத்தின் வருமானம்-திட்டமிடப்பட்ட குற்றம் தொடர்பான குற்றச் செயல்களின் விளைவாக எந்தவொரு நபரும் நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ பெறப்பட்ட அல்லது பெறப்பட்ட எந்தவொரு சொத்தும். பணமோசடிஃ குற்றத்தின் வருமானத்துடன் தொடர்புடைய எந்தவொரு நடவடிக்கையிலும் நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ மற்ற நபருக்கு ஈடுபடவோ அல்லது உதவவோ அல்லது உண்மையில் ஈடுபட முயற்சிக்கும் எவரும் அதை களங்கமற்ற சொத்தாக முன்வைக்கின்றனர். பணம் செலுத்தும் முறைஃ பணம் செலுத்துபவருக்கும் பயனாளிக்கும் இடையில் பணம் செலுத்துவதற்கு உதவும் ஒரு அமைப்பு, இதில் தீர்வு, பணம் செலுத்துதல் அல்லது தீர்வு சேவை அல்லது அவை அனைத்தும் அடங்கும். கிரெடிட் கார்டு, டெபிட் கார்டு, ஸ்மார்ட் கார்டு, பணப் பரிமாற்றம் அல்லது அது போன்ற செயல்பாடுகளை இயக்கும் அமைப்புகள் இதில் அடங்கும். பணமோசடிக்கான தண்டனை பணமோசடி குற்றவாளி எனக் கண்டறியப்பட்ட எந்தவொரு நபருக்கும் மூன்று ஆண்டுகள் முதல் ஏழு ஆண்டுகள் வரை கடுமையான சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படும் என்றும், சம்பந்தப்பட்ட குற்றத்தின் வருமானம் அட்டவணையின் பகுதி ஏ இன் பத்தி 2 இன் கீழ் எந்தவொரு குற்றத்துடனும் தொடர்புடையதாக இருந்தால் (போதைப்பொருள் மருந்துகள் மற்றும் மனோவியல் பொருள் சட்டம், 1985 இன் கீழ் உள்ள குற்றங்கள்), அதிகபட்ச தண்டனை 7 ஆண்டுகளுக்கு பதிலாக 10 ஆண்டுகள் வரை நீட்டிக்கப்படலாம் என்றும் சட்டம் பரிந்துரைக்கிறது. கறைபடிந்த சொத்துக்களை இணைப்பதற்கான அதிகாரங்கள் இயக்குநரின் அதிகாரத்துடன் துணை இயக்குநர் பதவிக்கு மேல் உள்ள இயக்குநர் அல்லது அதிகாரி, "குற்றத்தின் வருமானம்" என்று நம்பப்படும் சொத்துக்களை 180 நாட்களுக்கு தற்காலிகமாக இணைக்க முடியும். அத்தகைய உத்தரவை ஒரு சுயாதீன தீர்ப்பளிக்கும் ஆணையம் உறுதிப்படுத்த வேண்டும். தீர்ப்பளிக்கும் ஆணையம் என்பது பி. எம். எல். ஏ. வின் கீழ் வழங்கப்பட்ட அதிகார வரம்பு, அதிகாரங்கள் மற்றும் அதிகாரங்களைப் பயன்படுத்துவதற்கான அறிவிப்பின் மூலம் மத்திய அரசால் நியமிக்கப்பட்ட அதிகாரமாகும். இணைக்கப்பட்ட அல்லது பறிமுதல் செய்யப்பட்ட எந்தவொரு சொத்தும் பணமோசடியில் ஈடுபட்டுள்ளதா என்பதை இது தீர்மானிக்கிறது. தீர்ப்பளிக்கும் ஆணையம் 1908 ஆம் ஆண்டு சிவில் நடைமுறைச் சட்டத்தால் வகுக்கப்பட்ட நடைமுறைக்கு கட்டுப்படாது, ஆனால் இயற்கை நீதியின் கொள்கைகளால் வழிநடத்தப்படும் மற்றும் பி. எம். எல். ஏ இன் பிற விதிகளுக்கு உட்பட்டு இருக்கும். தீர்ப்பளிக்கும் ஆணையத்திற்கு அதன் சொந்த நடைமுறையை ஒழுங்குபடுத்த அதிகாரம் இருக்கும். ஒன்றோடொன்று இணைக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளில் அனுமானம், பணமோசடி என்பது இரண்டு அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ஒன்றோடொன்று இணைக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளை உள்ளடக்கியது மற்றும் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பரிவர்த்தனைகள் பணமோசடியில் ஈடுபட்டுள்ளன அல்லது நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளன, பின்னர் தீர்ப்பு அல்லது பறிமுதல் நோக்கங்களுக்காக, மீதமுள்ள பரிவர்த்தனைகள் அத்தகைய ஒன்றோடொன்று இணைக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளின் ஒரு பகுதியாகும் என்று கருதப்படும். ஆதாரத்தின் சுமை பணமோசடி குற்றத்தைச் செய்ததாக குற்றம் சாட்டப்பட்ட ஒரு நபர், குற்றம் செய்யப்பட்டதாகக் கூறப்படும் வருமானம் உண்மையில் சட்டபூர்வமான சொத்து என்பதை நிரூபிக்க வேண்டும். மேல்முறையீட்டு தீர்ப்பாயம் என்பது இந்திய அரசால் நியமிக்கப்படும் அமைப்பாகும். தீர்ப்பளிக்கும் ஆணையம் மற்றும் சட்டத்தின் கீழ் உள்ள வேறு எந்த அதிகாரத்தின் உத்தரவுகளுக்கும் எதிரான மேல்முறையீடுகளை விசாரிக்க அதிகாரம் வழங்கப்படுகிறது. தீர்ப்பாயத்தின் உத்தரவுகளை பொருத்தமான உயர் நீதிமன்றத்தில் (அந்த அதிகார வரம்பிற்காக) மேல்முறையீடு செய்யலாம் மற்றும் இறுதியாக உச்ச நீதிமன்ற சிறப்பு நீதிமன்றத்திற்கு பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம், 2002 (பி. எம். எல். ஏ) பிரிவு 43 கூறுகிறது, மத்திய அரசு, உயர் நீதிமன்றத்தின் தலைமை நீதிபதியுடன் கலந்தாலோசித்து, பிரிவு 4 இன் கீழ் தண்டனைக்குரிய குற்றத்தின் விசாரணைக்கு, அறிவிப்பு மூலம், ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட அமர்வு நீதிமன்றங்களை சிறப்பு நீதிமன்றமாக அல்லது அத்தகைய பகுதி அல்லது பகுதிகளுக்கான சிறப்பு நீதிமன்றங்களாக அல்லது அறிவிப்பில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளபடி வழக்கு அல்லது வகுப்பு அல்லது வழக்குகளின் குழுவாக நியமிக்கும். சந்தேகத்திற்கிடமான நிதி பரிவர்த்தனைகள் தொடர்பான தகவல்களைப் பெறுவதற்கும், செயலாக்குவதற்கும், பகுப்பாய்வு செய்வதற்கும், பரப்புவதற்கும் பொறுப்பான மத்திய தேசிய நிறுவனமாக FIU-IND நிதி புலனாய்வு பிரிவு-இந்தியா (FIU-IND) 18 நவம்பர் 2004 அன்று இந்திய அரசால் அமைக்கப்பட்டது. பணமோசடி மற்றும் தொடர்புடைய குற்றங்களுக்கு எதிரான உலகளாவிய முயற்சிகளைத் தொடர்வதில் தேசிய மற்றும் சர்வதேச புலனாய்வு, விசாரணை மற்றும் அமலாக்க முகமைகளின் முயற்சிகளை ஒருங்கிணைத்து வலுப்படுத்துவதற்கும் எஃப். ஐ. யூ-ஐ. என். டி பொறுப்பாகும். எஃப்ஐயு-ஐஎன்டி என்பது நிதியமைச்சர் தலைமையிலான பொருளாதார புலனாய்வு கவுன்சிலுக்கு (இஐசி) நேரடியாக அறிக்கையிடும் ஒரு சுயாதீன அமைப்பாகும். விமர்சனம் ஜூலை 2022 இல், நாடாளுமன்றத்தில் மத்திய அரசு பகிர்ந்து கொண்ட தரவுகளின்படி, சட்டம் நிறைவேற்றப்பட்ட 17 ஆண்டுகளில் பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் (பி. எம். எல். ஏ) கீழ் பதிவு செய்யப்பட்ட 5,422 வழக்குகளில் 23 பேர் மட்டுமே தண்டிக்கப்பட்டுள்ளனர்-தண்டனை விகிதம் 0.5 சதவீதத்திற்கும் குறைவாக உள்ளது. குறைந்த தண்டனை விகிதம் மற்றும் கடந்த சில ஆண்டுகளில் பி. எம். எல். ஏ பயன்படுத்தப்பட்ட மக்கள் காரணமாக, ஒரு அரசியல் போட்டியாளர் அல்லது கருத்து வேறுபாடு கொண்டவருக்கு எதிராக பி. எம். எல். ஏ பயன்படுத்தப்படுகிறது என்று வழக்கறிஞர்கள் வாதிடுகின்றனர், ஏனெனில் "செயல்முறையே தண்டனை". குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்களுக்கு அவர்கள் மீது என்ன குற்றச்சாட்டுகள் சுமத்தப்படுகின்றன என்பது கூட தெரியாது. அறிஞர்கள் மற்றும் ஆராய்ச்சியாளர்கள் மீது பி. எம். எல். ஏ தவறான நடத்தை அறிஞர்கள் மற்றும் ஆர்வலர்களை குறிவைத்ததற்காக அமலாக்க இயக்குநரகம் விமர்சிக்கப்பட்டுள்ளது. அரசாங்கத்துடன் உடன்படாதவர்களை அமைதிப்படுத்த பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் (பி. எம். எல். ஏ) தவறாகப் பயன்படுத்தப்படுவதாக மக்கள் கவலைப்படுகிறார்கள். இதற்கு எதிராகப் பேசும் கடிதத்தில் பல ஆர்வலர்கள் மற்றும் அறிஞர்கள் கையெழுத்திட்டுள்ளனர். இதற்கு ஒரு பெரிய உதாரணம், ஆராய்ச்சியாளர் நவ்ஷரண் சிங்கிடம் அமலாக்கத்துறை விசாரணை நடத்தியது. இது பலருக்கு பிடிக்கவில்லை. மக்கள் இப்போது பாதுகாப்புக்கும் சுதந்திரமாக பேசும் உரிமைக்கும் இடையிலான சமநிலையைப் பற்றி விவாதித்து வருகின்றனர். ஜனநாயகத்தில் பேச்சு சுதந்திரத்தைப் பாதுகாப்பது முக்கியம் என்று பலர் நம்புகிறார்கள். நீதிபதி லோகூர் விமர்சித்தார் பிஎம்எல்ஏ திருத்தங்கள் இந்திய உச்ச நீதிமன்றத்தின் முன்னாள் நீதிபதி மதன் லோகூர், (பிஎம்எல்ஏ) திருத்தங்களை உறுதி செய்வதற்கான உச்ச நீதிமன்றத்தின் முடிவு குறித்து குறிப்பிடத்தக்க கவலைகளை எழுப்பியுள்ளார். பத்திரிகையாளர் கரண் தாப்பருடனான உரையாடலில், நீதிபதி லோகூர் தீர்ப்பில் பெரிய குறைபாடுகள் இருப்பதாக அவர் கருதுவதை சுட்டிக்காட்டினார். இந்த முடிவின் சாத்தியமான தாக்கங்களை அவர் வலியுறுத்தினார், இது குடிமக்களின் அடிப்படை உரிமைகளுக்கு, குறிப்பாக சொத்து உரிமைகள் மற்றும் நியாயமான விசாரணைக் கொள்கைகளின் பின்னணியில் நீண்டகால விளைவுகளை ஏற்படுத்தக்கூடும் என்று பரிந்துரைத்தார். நீதிபதி லோகூரின் விமர்சனம் தேசிய பாதுகாப்பு நலன்களுக்கும் தனிப்பட்ட உரிமைகளுக்கும் இடையிலான சமநிலை பற்றிய பரந்த விவாதத்தை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது, அரசியலமைப்பு சுதந்திரங்களுக்கு இடையூறு விளைவிக்கும் சட்டங்களை விளக்கும் போது நியாயமான ஆய்வின் அவசியத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது. ED இன் கைது அதிகாரங்கள் லிமிடெட்ஃ SC 27 ஜூலை 2022 அன்று, இந்திய உச்ச நீதிமன்றம் இந்தச் சட்டத்தின் விதிகளை உறுதிசெய்து, PMLA இன் கீழ் அமலாக்க இயக்குநரகத்தின் அதிகாரங்களைத் தக்க வைத்துக் கொண்டது, இது PMLA இன் விதிகளால் அனுமதிக்கப்பட்ட தேவையற்ற செயல்முறையால் குடிமக்களின் தனிப்பட்ட சுதந்திரத்தை ஆபத்தில் ஆழ்த்தியதற்காக விமர்சிக்கப்பட்டது. 22 ஆகஸ்ட் 2022 அன்று, பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தில் (பி. எம். எல். ஏ) செய்யப்பட்ட முக்கிய திருத்தங்களை உறுதி செய்த அதன் 27 ஜூலை 2022 தீர்ப்பை மறுஆய்வு செய்வதற்கான மனுவை உச்ச நீதிமன்றம் ஏற்றுக்கொண்டது. 25 ஆகஸ்ட் 2022 அன்று, குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்களுக்கு அமலாக்க வழக்கு தகவல் அறிக்கையின் நகலை வழங்காதது மற்றும் குற்றமற்றவர் என்ற அனுமானத்தை மாற்றியமைத்தல் ஆகிய இரண்டு விதிகள் மறுபரிசீலனை செய்ய வேண்டும் என்று உச்ச நீதிமன்றம் கூறியது. ஒரு குறிப்பிடத்தக்க தீர்ப்பில், அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) அதிகாரிகள் போலீஸ் அதிகாரிகளுக்கு சமமானவர்கள் அல்ல, எனவே, பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் (PMLA) கீழ் கைது செய்ய முடியாது என்று இந்திய உச்ச நீதிமன்றம் தெளிவுபடுத்தியது. வி. சாந்தில் பாலாஜி மற்றும் சத்தீஸ்கரில் உள்ள மதுபான சிண்டிகேட் மோசடி முன்வைத்த வழக்கின் பதிலில் உச்ச நீதிமன்றத்தின் முடிவு வந்தது. சட்டத்தின் ஆட்சியை கடைப்பிடிப்பதன் முக்கியத்துவத்தை வலியுறுத்திய உச்ச நீதிமன்றம், அமலாக்கத்துறை "தனக்கென ஒரு சட்டமாக" செயல்பட முடியாது என்று கூறியது. இந்த மைல்கல் தீர்ப்பு, அமலாக்கத் துறைக்கு வழங்கப்பட்ட அதிகாரம் மற்றும் அதிகாரத்தின் எல்லைகளை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது, அதன் செயல்பாடுகளில் கட்டுப்பாடுகள் மற்றும் சமநிலைகளை உறுதி செய்கிறது. பிற நாடுகளில் இதே போன்ற சட்டங்கள் 1986 ஆம் ஆண்டின் பணமோசடி கட்டுப்பாட்டுச் சட்டம் இது அமெரிக்க காங்கிரஸின் ஒரு சட்டமாகும், இது பணமோசடி ஒரு கூட்டாட்சி குற்றமாக மாற்றியது. இது அமெரிக்காவில் முதல் முறையாக பணமோசடி குற்றமாக்கப்பட்டது. ஒரு கூட்டாட்சி குற்றமாக நிறுவப்பட்ட பணமோசடி சி. டி. ஆர் தாக்கல் செய்வதைத் தவிர்ப்பதற்காக பரிவர்த்தனைகளை கட்டமைப்பதை தடைசெய்தது. பி. எஸ். ஏ மீறல்கள் மற்றும் பிற மீறல்களுக்கு சிவில் மற்றும் கிரிமினல் பறிமுதல் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. பிஎஸ்ஏவின் அறிக்கையிடல் மற்றும் பதிவு பராமரிப்பு தேவைகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்வதற்கும் கண்காணிப்பதற்கும் நடைமுறைகளை நிறுவவும் பராமரிக்கவும் வங்கிகளுக்கு உத்தரவிடப்பட்டது.