Mass marketing fraud
जन-विपणन धोखाधड़ी (या जन-बाजार धोखाधड़ी) एक ऐसी योजना है जो जन-संचार मीडिया का उपयोग करती है-जिसमें टेलीफोन, इंटरनेट, जन मेलिंग, टेलीविजन, रेडियो और व्यक्तिगत संपर्क शामिल हैं-एक या अधिक क्षेत्राधिकारों में कई पीड़ितों से संपर्क करने, धन, या मूल्य की अन्य वस्तुओं को प्राप्त करने के लिए। धोखाधड़ी जहां पीड़ित नकद, पुरस्कार और सेवाओं और निवेश पर उच्च लाभ का वादा करके अपने पैसे के साथ भाग लेते हैं, बड़े पैमाने पर बाजार धोखाधड़ी का हिस्सा हैं। विशेषताएँ और वर्गीकरण इस तरह के घोटाले या उपभोक्ता धोखाधड़ी आम तौर पर चार श्रेणियों में आते हैंः कुछ ऐसा बेचने का नाटक करना जो आपके पास नहीं है, और पैसा लेना जो भुगतान की गई वस्तुओं की तुलना में कम गुणवत्ता वाली वस्तुओं या सेवाओं की आपूर्ति करने में विफल रहता है, या वस्तुओं और सेवाओं की आपूर्ति करने में विफल रहता है, ग्राहकों को दमनकारी विपणन तकनीकों के माध्यम से कुछ ऐसा खरीदने के लिए राजी करना जो वे वास्तव में नहीं चाहते हैं धोखाधड़ी करने के लिए अपनी पहचान को प्रच्छन्न करना वैकल्पिक रूप से, बड़े पैमाने पर बाजार धोखाधड़ी को भी निम्नानुसार वर्गीकृत किया जा सकता हैः संचार तंत्र के आधार परः 'इंटरनेट धोखाधड़ी', 'मेल धोखाधड़ी' और 'टेली-मार्केटिंग धोखाधड़ी' धोखाधड़ी के लिए केंद्रीय योजनाः 'लॉटरी धोखाधड़ी', 'बीमा धोखाधड़ी', 'ऋण धोखाधड़ी', 'मोबाइल टावर धोखाधड़ी', 'प्रश्नोत्तरी धोखाधड़ी' पीड़ित रिपोर्टिंग से पता चलता है। संयुक्त राज्य न्याय विभाग के अनुसार बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी योजनाएं आम तौर पर तीन मुख्य श्रेणियों में आती हैंः (i) अग्रिम शुल्क धोखाधड़ी योजनाएं; (ii) बैंक और वित्तीय खाता योजनाएं; और (iii) निवेश के अवसर। अग्रिम शुल्क धोखाधड़ी योजनाएं सबसे लोकप्रिय हैं। इस प्रकार की योजना इस अवधारणा पर आधारित है कि एक पीड़ित को एक महत्वपूर्ण लाभ का वादा किया जाएगा-जैसे कि एक मिलियन डॉलर का पुरस्कार, लॉटरी जीत, एक महत्वपूर्ण विरासत, या मूल्य की कोई अन्य वस्तु-लेकिन पीड़ित को उस लाभ को प्राप्त करने से पहले कुछ कथित शुल्क या शुल्क की श्रृंखला का अग्रिम भुगतान करना होगा। मोबाइल फोन, इंटरनेट और इलेक्ट्रॉनिक मीडिया ने बड़े पैमाने पर बाजार धोखाधड़ी करने वालों को निम्नलिखित विशिष्ट लाभ दिए हैंः कम सेटअप लागत और बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी दूर से वित्तीय लेनदेन में आसानी प्रकृति बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी योजनाएं मुख्य रूप से अंतरराष्ट्रीय/अंतरराज्यीय प्रकृति की हैं। अपराधी कई विदेशों से काम करते हैं और धन के हस्तांतरण और शोधन के लिए एक या अधिक देशों के वित्तीय बुनियादी ढांचे का उपयोग करते हैं। कानून प्रवर्तन जांचों से पता चला है कि ऐसी योजनाएं न केवल उत्तरी अमेरिका, यूरोप और अफ्रीका के कई देशों में, बल्कि ब्राजील, कोस्टा रिका, हांगकांग, भारत, इज़राइल, फिलीपींस, थाईलैंड और संयुक्त अरब अमीरात जैसे विविध देशों और क्षेत्राधिकारों में काम कर रही हैं। ऑनलाइन की गई कई धोखाधड़ी, इस सिद्धांत पर काम करती हैं कि बड़ी संख्या में पीड़ितों को अपेक्षाकृत कम राशि का नुकसान होता है। ऑफिस फॉर फेयर ट्रेडिंग (2006) के शोध से पता चलता है कि कई धोखाधड़ी में अपेक्षाकृत छोटी राशि का नुकसान होता है-अक्सर £100 से कम। धोखेबाज़ की रणनीति इतनी राशि सुरक्षित करने की होती है कि पीड़ित को धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने में कम परेशानी हो। बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी-चाहे इंटरनेट के माध्यम से की गई हो, टेलीमार्केटिंग "बॉयलर रूम", मेल, टेलीविजन या रेडियो विज्ञापन, सामूहिक बैठकें, या यहां तक कि लोगों की रसोई की मेज पर आमने-सामने की बातचीत, के दो तत्व समान हैं। सबसे पहले, जो अपराधी किसी भी बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी योजना का संचालन करते हैं, उनका उद्देश्य अपने आपराधिक राजस्व को अधिकतम करने के लिए कई व्यक्तियों या व्यवसायों को धोखा देना है। दूसरा, योजनाएं हमेशा पीड़ितों को मूल्यवान वस्तुओं, सेवाओं या लाभों के वादों के आधार पर अपराधियों को धन या धन हस्तांतरित करने के लिए मनाने पर निर्भर करती हैं, और फिर पीड़ितों को वादा की गई वस्तुओं, सेवाओं या लाभों को कभी भी वितरित नहीं करती हैं। सामूहिक विपणन धोखाधड़ी की रिपोर्टिंग काफी कम है, ओ. एफ. टी. के अनुसार केवल 1 से 3 प्रतिशत रिपोर्टिंग है। ऑस्ट्रेलिया, कनाडा, अमेरिका, ब्रिटेन और अन्य पश्चिमी देशों में आम जन विपणन घोटालों के सामान्य उदाहरणों में विदेशी लॉटरी और स्वीपस्टेक, पारंपरिक पश्चिम अफ्रीकी धोखाधड़ी योजनाएं और 419 पत्र घोटाले, चैरिटी घोटाले, रोमांस घोटाले, बॉयलर रूम या शेयर बिक्री धोखाधड़ी, क्रेडिट कार्ड ब्याज में कमी की योजनाएं, नीलामी और खुदरा वेबसाइट योजनाएं, निवेश योजनाएं, नकली चेक धोखाधड़ी योजनाएं (वकीलों को लक्षित करने वाली योजनाओं सहित), आपातकालीन सहायता योजनाएं, माल खरीद/उत्पाद गलत प्रतिनिधित्व योजनाएं, मानसिक/दूरदर्शी योजनाएं, बैंक और वित्तीय खाता योजनाएं, वसूली योजनाएं, माल/अधिक भुगतान योजनाओं की बिक्री और सेवा योजनाएं शामिल हैं। बैंक और वित्तीय खाता योजनाओं में न केवल धोखाधड़ी होती है, बल्कि फ़िशिंग और विशिंग के माध्यम से पहचान की चोरी भी होती है। भारत सहित विकासशील देशों में ई-मेल, एस. एम. एस. और अन्य अवांछित संदेशों के माध्यम से लॉटरी घोटाला, 'नाइजीरियाई पत्र धोखाधड़ी', फ़िशिंग और पिरामिड घोटाले लोकप्रिय हैं। हाल ही में, सामूहिक धोखाधड़ी प्रश्नोत्तरी प्रतियोगिता, जिसे आम तौर पर "चेहरा पेचानों" (अभिनेता/अभिनेत्री के चेहरे की पहचान) के रूप में जाना जाता है, को धोखेबाजों द्वारा प्रिंट मीडिया (दैनिक समाचार पत्र), टेलीविजन और ऑनलाइन वेबसाइटों जैसे संचार तंत्र का उपयोग करके चलाया जा रहा है। धोखेबाज दैनिक समाचार पत्रों में वर्गीकृत/व्यावसायिक कॉलम में एक प्रश्नोत्तरी अभियान चलाते हैं, जो सोनी टीवी, सहारा वन, बी4यू, महुआ, हाउसफुल, सिनेमा टीवी और महा मूवी चैनल आदि जैसे लोकप्रिय भारतीय चैनलों पर और ऑनलाइन वेबसाइटों के माध्यम से लाइव टीवी कार्यक्रमों पर भी प्रसारित होते हैं। वर्तमान में, बड़े पैमाने पर बाजार धोखाधड़ी के कारण वित्तीय नुकसान पर कोई आधिकारिक सांख्यिकीय डेटा उपलब्ध नहीं है। हालाँकि, 2006 में, यूनाइटेड किंगडम ऑफिस ऑफ फेयर ट्रेडिंग (ओ. एफ. टी.) के अध्ययन ने अनुमान लगाया कि हर साल 32 लाख यूनाइटेड किंगडम के वयस्क (वयस्क आबादी का 6.5 प्रतिशत) बड़े पैमाने पर विपणन योजनाओं का शिकार होते हैं, जिससे सामूहिक रूप से £35 करोड़ का नुकसान होता है। इसी तरह, ऑस्ट्रेलियाई सांख्यिकी ब्यूरो (ए. बी. एस.) द्वारा जून 2008 के एक अध्ययन में पाया गया कि उन पीड़ितों में से 453,100 (56.2 प्रतिशत) को लॉटरी, पिरामिड और फ़िशिंग योजनाओं जैसी चुनिंदा योजनाओं में कथित तौर पर 97.7 करोड़ ऑस्ट्रेलियाई डॉलर (27 जून, 2008 तक यू. एस. $<आई. डी1 मिलियन) का नुकसान हुआ। भारत में इस तरह के बड़े पैमाने पर बाजार धोखाधड़ी के कारण होने वाले नुकसान का अनुमान लगाने के लिए कोई एक एजेंसी नहीं है। आई. एम. एम. एफ. डब्ल्यू. जी. के अनुसार, इस बात के मजबूत संकेत हैं कि वैश्विक बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी के नुकसान का परिमाण प्रति वर्ष दसियों अरब डॉलर में है। धोखाधड़ी एम. एम. एफ. धोखाधड़ी से निपटने की पहल धोखेबाजों द्वारा की जाती है और अवैध आय दुनिया के हर महाद्वीप के देशों में उनके समकक्षों द्वारा प्राप्त की जाती है। एम. एम. एफ. और इसके धन शोधन घटकों के तरीके मादक पदार्थों की तस्करी के समान हैं। वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसेन) के नेतृत्व में एक परियोजना ने बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी योजनाओं से संबंधित वैश्विक धन प्रवाह की जांच की। बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी का मुकाबला करने के लिए एक प्रमुख कदम सितंबर 2007 में अंतर्राष्ट्रीय बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी कार्य समूह (आई. एम. एम. एफ. डब्ल्यू. जी.) का गठन है। इसमें ऑस्ट्रेलिया, बेल्जियम, कनाडा, नीदरलैंड, नाइजीरिया, यूके, यूएस और यूरोपोल की कानून प्रवर्तन, नियामक और उपभोक्ता संरक्षण एजेंसियां शामिल हैं। अमेरिका और कनाडा ने मूल और प्रक्रियात्मक कानूनों में बदलाव किए थे। कनाडा ने प्रतिस्पर्धा अधिनियम (बिल सी-20); प्रत्यर्पण अधिनियम और कनाडा साक्ष्य अधिनियम (बिल सी-40); और सर्वव्यापी आपराधिक संहिता संशोधन (बिल सी-51) के साथ-साथ अपराध की आय और वायरटैपिंग से संबंधित कानून में बदलाव किए, जिसमें टेलीमार्केटिंग मामलों पर प्रभाव शामिल है। अमेरिका ने 1994 के वरिष्ठ नागरिक विपणन घोटाले अधिनियम और 2000 के भ्रामक मेल रोकथाम और प्रवर्तन अधिनियम में धोखाधड़ी से संबंधित आपराधिक अपराधों में महत्वपूर्ण वृद्धि प्रदान की। 2003 से लागू किए गए बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी को प्रभावित करने वाले कानून का एक महत्वपूर्ण हिस्सा यू. एस. सेफवेब अधिनियम है। प्रतिस्पर्धा ब्यूरो कनाडा ने ओंटारियो प्रांतीय पुलिस (ओ. पी. पी.) और रॉयल कैनेडियन माउंटेड पुलिस के साथ भागीदारी की और पहले के टेलीमार्केटिंग धोखाधड़ी कॉल सेंटर फोनबस्टर को एक कैनेडियन एंटी-फ्रॉड सेंटर (सी. ए. एफ. सी.) में अपग्रेड किया, जो अब कनाडा में एक केंद्रीय एजेंसी है जो सूचना और आपराधिक खुफिया जानकारी एकत्र करती है। : टेलीमार्केटिंग), अग्रिम शुल्क धोखाधड़ी (अर्थात। : पश्चिम अफ्रीकी पत्र), इंटरनेट धोखाधड़ी और पहचान चोरी की शिकायतें। रॉयल कैनेडियन माउंटेड पुलिस कनाडा ने भी एक रिपोर्टिंग इकोनॉमिक क्राइम ऑन-लाइन (आर. ई. सी. ओ. एल.) पहल शुरू की है। कनाडा ने एक प्रणाली बनाई है जिसे कैन्सर के नाम से जाना जाता है, एक वेब-आधारित डेटाबेस जो उपभोक्ता मामलों के विभागों को जोड़ता है। अमेरिका में 1997 से एफ. टी. सी. द्वारा बनाए रखा गया 'उपभोक्ता प्रहरी' शिकायत डेटाबेस है। उपभोक्ता प्रहरी एफ. टी. सी. और 125 से अधिक अन्य संगठनों से सभी प्रकार की उपभोक्ता धोखाधड़ी और पहचान की चोरी के बारे में जानकारी एकत्र करता है और उन आंकड़ों को अपनी जांच में उपयोग करने के लिए दुनिया भर के कानून प्रवर्तन भागीदारों को उपलब्ध कराता है। संयुक्त राज्य अमेरिका में, एफ. बी. आई. और एक गैर-लाभकारी निजी क्षेत्र की इकाई, नेशनल व्हाइट कॉलर क्राइम सेंटर ने इंटरनेट धोखाधड़ी और लॉटरी/स्वीपस्टेक घोटालों जैसे इंटरनेट से संबंधित अपराधों की ऑनलाइन रिपोर्टिंग के लिए एक 'इंटरनेट अपराध शिकायत केंद्र' (आई. सी. 3) शुरू किया है। कनाडाई और अमेरिकी कानून प्रवर्तन अधिकारियों ने सीमा पार धोखाधड़ी से जुड़े सार्वजनिक शिक्षा और रोकथाम उपायों की एक विस्तृत श्रृंखला को विकसित करने और उसमें भाग लेने में बहुत रचनात्मकता दिखाई है। उदाहरण के लिए, कनाडा में, "फोन धोखाधड़ी रोकें-यह एक जाल है" विपणन अभियान, जैसा कि ऊपर वर्णित है, सार्वजनिक और निजी क्षेत्र की संस्थाओं को विभिन्न प्रकार की शैक्षिक सामग्री और संसाधन प्रदान करता है। संयुक्त राज्य अमेरिका में, राष्ट्रीय उपभोक्ता संघ ने संयुक्त राज्य अमेरिका के न्याय विभाग से अनुदान के साथ, सरकारी एजेंसियों, गैर-लाभकारी उपभोक्ता, नागरिक, समुदाय और श्रम संगठनों और स्कूलों में वितरण के लिए एक "टेलीमार्केटिंग धोखाधड़ी शिक्षा किट" विकसित किया। स्कैमवॉच ऑस्ट्रेलियाई प्रतिस्पर्धा और उपभोक्ता आयोग द्वारा प्रशासित ऑस्ट्रेलिया सरकार का एक केंद्रीय पोर्टल है, जो धोखाधड़ी और घोटालों पर समाचार और चेतावनी जारी करने और धोखाधड़ी और घोटालों की ऑनलाइन रिपोर्टिंग के लिए है। स्टे स्मार्ट ऑनलाइन ऑस्ट्रेलियाई सरकार की ऑनलाइन सुरक्षा और सुरक्षा वेबसाइट है, जिसे ऑनलाइन अपनी व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी की सुरक्षा के लिए हम जो जोखिम और सरल कदम उठा सकते हैं, उन्हें समझने में सभी की मदद करने के लिए बनाया गया है। द लिटिल बुक ऑफ स्कैम्स ऑस्ट्रेलियाई प्रतिस्पर्धा और उपभोक्ता आयोग द्वारा प्रकाशित की गई है। यह पुस्तक निःशुल्क उपलब्ध है। घोटालों की छोटी ब्लैक बुक विभिन्न प्रकार के लोकप्रिय घोटालों पर प्रकाश डालती है जो नियमित रूप से नकली लॉटरी, इंटरनेट खरीदारी, मोबाइल फोन, ऑनलाइन बैंकिंग, रोजगार, निवेश के अवसरों जैसे क्षेत्रों में ऑस्ट्रेलियाई उपभोक्ताओं और छोटे व्यवसायों को लक्षित करते हैं। फेयर ट्रेडिंग का कार्यालय, जो अब बंद है, पहले सभी बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी के लिए जिम्मेदार था। ओ. एफ. टी. ने धोखाधड़ी पीड़ित को पत्र या ईमेल, पर्चे, डी. वी. डी., वेबसाइट के माध्यम से पुराने पीड़ितों को सलाह और रोकथाम सलाह के साथ सलाह और सहायता प्रदान की थी। ओ. एफ. टी. ने दिसंबर 2006 में 'बड़े पैमाने पर विपणन घोटालों के प्रभाव पर शोध' प्रकाशित किया, धोखाधड़ी और धोखाधड़ी के पीड़ितों और धोखाधड़ी के पीड़ितों के समर्थन पर दस्तावेज़। सरकार के पास एक अलग अधिनियम है जिसे 'धोखाधड़ी अधिनियम' के रूप में जाना जाता है जो मुख्य रूप से गलत प्रतिनिधित्व, जानकारी का खुलासा करने में विफल रहने और पद के दुरुपयोग द्वारा की गई धोखाधड़ी को कवर करता है। एक्शन फ्रॉड राष्ट्रीय धोखाधड़ी और इंटरनेट अपराध रिपोर्टिंग केंद्र है। एक्शन धोखाधड़ी में बड़े पैमाने पर विपणन धोखाधड़ी सहित सभी प्रकार के ए-जेड धोखाधड़ी शामिल हैं। एक्शन फ्रॉड ने पीड़ितों की मदद के लिए चैरिटी 'विक्टिम सपोर्ट' के साथ भागीदारी की है। न्यूजीलैंड सरकार की अपनी उपभोक्ता संरक्षण वेबसाइट पर एक स्कैमवॉच पोर्टल भी है। पोर्टल का रखरखाव व्यापार, नवाचार और रोजगार मंत्रालय द्वारा किया जा रहा है। स्कैमवॉच का उद्देश्य आपको घोटालों से खुद को बचाने के लिए आवश्यक जानकारी प्रदान करना है, ताकि आप एक व्यवस्था को पहचान सकें और घोटाले के हुक और अपरिहार्य स्टिंग से बच सकें। उपभोक्ता संरक्षण ने ओआरबी के माध्यम से पीड़ित को रिपोर्ट करने की अनुमति देने के लिए अपने विश्वसनीय भागीदार नेटसेफ के साथ मिलकर काम किया है। उपभोक्ता मामलों के पास जांच या प्रवर्तन शक्तियां नहीं हैं। धोखाधड़ी पीड़ित रिपोर्ट उपभोक्ता संरक्षण को भेजी जाती है जो अपनी स्कैमवॉच वेबसाइट के अलर्ट अनुभाग पर इसके बारे में जानकारी प्रकाशित कर सकते हैं। ओ. आर. बी. भागीदार एजेंसियों के साथ काम कर रहा है ताकि विभिन्न प्रकार की ऑनलाइन घटनाओं की जांच या सलाह देने में सक्षम संगठन के माध्यम से पीड़ित रिपोर्ट को निर्देशित किया जा सके जिसमें घोटाले और धोखाधड़ी, स्पैम संदेश, आपत्तिजनक सामग्री, गोपनीयता उल्लंघन और ऑनलाइन खरीदारी करते समय समस्याएं शामिल हैं। ।