Adarsh Credit Cooperative Society
आदर्श क्रेडिट को-ऑपरेटिव सोसाइटी (ए. सी. सी. एस.) एक पोंजी योजना है जो एम. एस. सी. एस. अधिनियम के तहत धोखाधड़ी से पंजीकृत है। 1986 में। यह 1999 में खोला गया था, मुख्य रूप से राजस्थान में जनता को धोखा देने के लिए, और मालिकों के परिवार के सदस्यों द्वारा संपत्ति खरीदने और निवेशकों को रुपये के धन की धोखाधड़ी करने के लिए सभी धन का दुरुपयोग किया गया है। 8, 000 करोड़ रु. मुकेश मोदी द्वारा स्थापित, आदर्श क्रेडिट पोंजी योजना का नेतृत्व राहुल मोदी (प्रबंध निदेशक और सीईओ) ने किया था। आदर्श क्रेडिट को-ऑपरेटिव सोसाइटी लिमिटेड के 3 लाख 30 हजार से अधिक सलाहकार हैं और यह 30 जनवरी 2018 तक पूरे भारत में 19 लाख से अधिक सदस्यों की सेवा कर रहा है। आदर्श क्रेडिट ने 2008 में अपनी 100वीं शाखा खोली और इसे कृषि मंत्रालय, भारत सरकार द्वारा बहु-राज्य सहकारी समिति का दर्जा दिया गया। अखिल भारतीय स्तर पर (दादरा और नगर हवेली और लक्षद्वीप को छोड़कर) इसकी 809 शाखाएँ (31 अगस्त, 2016 तक) थीं और यह शाखा नेटवर्क, सलाहकारों की संख्या, जमा खरीद और गरीब लोगों के पैसे से मुखौटा कंपनियाँ चलाने के मामले में भारत की अग्रणी ऋण सहकारी समिति बन गई। पोंजी स्कीम एंड स्कैम एक्सपोजर द सीरियस फ्रॉड इन्वेस्टिगेशन ऑफिस (एसएफआईओ) ने आदर्श क्रेडिट कोऑपरेटिव सोसाइटी के संस्थापकों मुकेश मोदी और राहुल मोदी को गिरफ्तार किया है। आधिकारिक सूत्रों के अनुसार, मुकेश और उसके परिवार के सदस्य कथित तौर पर पोंजी योजनाएँ चला रहे थे और 20 लाख से अधिक जमाकर्ताओं को धोखा दे रहे थे। अंत में 6 दिसंबर 2018 को केंद्रीय पंजीयक द्वारा जारी आदेश में कहा गया है, "आदर्श क्रेडिट कोऑपरेटिव सोसाइटी को सुनवाई का उचित अवसर दिया गया है, हालांकि, सोसाइटी इंगित की गई अनियमितताओं के लिए कोई संतोषजनक स्पष्टीकरण/औचित्य प्रदान करने में विफल रही है। सोसायटी को व्यक्तिगत लाभ के लिए सदस्यों के धन का दुरुपयोग करते हुए पाया गया है और इसने सहकारी सिद्धांतों और एम. एस. सी. एस. अधिनियम, 2002 के प्रावधानों का उल्लंघन किया है। "" इसलिए, उपरोक्त तथ्यों पर सावधानीपूर्वक विचार करने के बाद और चीजों की योग्यता में, आई. डॉ. अभिलाष लेखी, सहकारी समितियों के केंद्रीय पंजीयक, एम. एस. सी. एस. अधिनियम, 2002 की धारा 86 की उप-धारा 2 (बी) के तहत प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते हुए, उपरोक्त सोसायटी को समाप्त करने और इसके द्वारा श्री एच. एस. पटेल, आई. ए. एस. (सेवानिवृत्त) ), प्लॉट नं. 338, सेक्टर नं. 8बी, सीएच रोड, गांधीनगर, गुजरात-382007, एम. एस. सी. एस. अधिनियम, 2002 और उसके तहत बनाए गए नियमों के प्रावधानों के अनुसार उपरोक्त सोसायटी को समाप्त करने के लिए अधिनियम की धारा 89 (1) के तहत परिसमापक के रूप में। मुखौटा कंपनियों के पीछे घोटाले को चलाने वाले मोदी के सभी धोखाधड़ी करने वाले परिवार के सदस्यों को अब गिरफ्तार कर लिया गया है। राजस्थान पुलिस द्वारा गिरफ्तार किए गए लोगों में विरेंद्र मोदी (एसीसीएसएल के पूर्व अध्यक्ष), प्रियंका मोदी (एसीसीएसएल की पूर्व प्रबंध निदेशक), समीर मोदी (सीएफओ एसीसीएसएल), रोहित मोदी (एसीसीएसएल के सहायक प्रबंध निदेशक), भारत मोदी (आदित्य मेगा प्रोजेक्ट प्राइवेट लिमिटेड के निदेशक), ललिता राजपुरोहित (एसीसीएसएल की पूर्व प्रबंध निदेशक), कमलेश चौधरी (एसीसीएसएल के पूर्व अध्यक्ष), ईश्वर सिंह सिंघल (एसीसीएसएल के अध्यक्ष), वैभव लोढ़ा (एसीसीएसएल के वरिष्ठ उपाध्यक्ष) शामिल हैं। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत आदर्श क्रेडिट कोऑपरेटिव सोसाइटी लिमिटेड द्वारा सार्वजनिक जमा के गबन के मामले में कुल 1,489 करोड़ रुपये की संपत्तियों को कुर्क किया। भारत सरकार ने एम. एस. सी. एस. अधिनियम, 2002 (और उसके तहत बनाए गए नियम) के प्रावधानों के तहत सोसायटी को बंद करने का निर्देश दिया है।