Punjab National Bank Scam
पंजाब नेशनल बैंक धोखाधड़ी मामला पंजाब नेशनल बैंक द्वारा फोर्ट, मुंबई में अपनी ब्रैडी हाउस शाखा में जारी किए गए धोखाधड़ी वाले वचन पत्र (1.40 करोड़ अमेरिकी डॉलर) से संबंधित है; जिससे पंजाब नेशनल बैंक राशि के लिए उत्तरदायी हो जाता है। यह धोखाधड़ी कथित तौर पर जौहरी और डिजाइनर निरव मोदी द्वारा की गई थी। पी. एन. बी. के अधिकारियों और कर्मचारियों के साथ-साथ, सी. बी. आई. ने आरोप पत्र में, हीरा कारोबारी, उसकी पत्नी अमी मोदी, भाई निशाल मोदी और मामा मेहूल चोकसी, फर्मों के सभी भागीदारों, मैसर्स डायमंड आर. यू. एस., मैसर्स सोलर एक्सपोर्ट्स और मैसर्स स्टेलर डायमंड्स, और हीरा कारोबारी और उसकी कंपनियों के निदेशकों के नाम लिए हैं। भारत में घोटाले की खबर सामने आने से कुछ दिन पहले ही 2018 की शुरुआत में निरव मोदी और उसका परिवार फरार हो गया था। भारत के प्रवर्तन निदेशालय ने अभियुक्तों की संपत्तियों को कुर्क करना शुरू कर दिया है और भगोड़े आर्थिक अपराधी अध्यादेश के तहत तत्काल जब्त करने की मांग कर रहा है। निरव फरवरी 2018 से आपराधिक साजिश, आपराधिक विश्वासघात, धोखाधड़ी और संपत्ति की डिलीवरी, भ्रष्टाचार, मनी लॉन्ड्रिंग सहित बेईमानी के लिए इंटरपोल की वांछित सूची में है। मार्च 2019 में, ब्रिटेन के अधिकारियों ने मध्य लंदन में निरव को गिरफ्तार किया था। बैंक ने शुरू में कहा था कि शाखा में उसके दो कर्मचारी घोटाले में शामिल थे, क्योंकि बैंक की मुख्य बैंकिंग प्रणाली को दरकिनार कर दिया गया था जब भ्रष्ट कर्मचारियों ने अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संचार प्रणाली, स्विफ्ट का उपयोग करके इलाहाबाद बैंक, एक्सिस बैंक और यूनियन बैंक ऑफ इंडिया सहित अन्य भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं को एल. ओ. यू. जारी किए थे। लेन-देन को बैंक के एक नए कर्मचारी ने देखा। बैंक ने तब सीबीआई से शिकायत की, जो वर्तमान में ईडी और रिजर्व बैंक ऑफ आईडी1 के अलावा घोटाले की जांच कर रहा है, जिसमें प्रमुख अधिकारियों उषा अनंतसुब्रमण्यम, पीएनबी के पूर्व सीईओ, कार्यकारी निदेशकों केवी ब्रह्माजी राव और संजीव शरण को एक आरोप पत्र में स्विफ्ट संदेशों और कोर बैंकिंग प्रणालियों के सुलह के संबंध में भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी कई परिपत्रों और चेतावनी नोटिसों को लागू करने में विफलता के लिए जिम्मेदार ठहराया गया है। पंजाब नेशनल बैंक (पी. एन. बी.) ने आरोप लगाया है कि तीन फर्मों-डायमंड आर. यू. एस., मेसर्स सोलर एक्सपोर्ट्स और मेसर्स स्टेलर डायमंड्स के सहयोगियों ने 16 जनवरी 2018 को पी. एन. बी. से संपर्क किया था, जिसमें एल. ओ. यू. से अपने विदेशी आपूर्तिकर्ताओं को भुगतान करने का अनुरोध किया गया था। बैंक ने एल. ओ. यू. जारी करने के लिए कम से कम 100 प्रतिशत नकद मार्जिन की मांग की, लेकिन कंपनियों ने तर्क दिया कि उन्हें अतीत में ऐसी किसी भी गारंटी के बिना एल. ओ. यू. प्राप्त हुए थे। शाखा रिकॉर्ड से पता नहीं चलता कि फर्मों को ऐसी कोई सुविधा दी गई थी, पीएनबी ने धोखाधड़ी का संदेह किया और लेन-देन के इतिहास में खुदाई शुरू की। 29 जनवरी 2018 को, पी. एन. बी. ने सी. बी. आई. में एक शिकायत दर्ज कराई, जिसमें यह आरोप लगाया गया था कि मेसर्स डायमंड आर. यू. एस., मेसर्स सोलर एक्सपोर्ट्स और मेसर्स स्टेलर डायमंड्स के सभी भागीदारों, निरव, अमी मोदी, निशाल मोदी और मेहूल चोकसी ने दो बैंक अधिकारियों के साथ मिलकर पी. एन. बी. के खिलाफ धोखाधड़ी का अपराध किया और गलत नुकसान पहुंचाया। पीएनबी अधिकारी ने अपनी शिकायत में एजेंसी को सूचित किया कि मुंबई के फोर्ट में ब्रैडी हाउस में बैंक के शाखा कार्यालय में उसके दो कर्मचारियों, पीएनबी के सेवानिवृत्त उप प्रबंधक गोकुलनाथ शेट्टी और एक अन्य बैंक अधिकारी ने हांगकांग स्थित लेनदारों को धोखाधड़ी वाले एलओयू जारी किए। सी. बी. आई. द्वारा दायर प्रथम सूचना रिपोर्ट (एफ. आई. आर.) में कहा गया है, "लोक सेवकों ने 2017 के दौरान डायमंड्स आर. यू. एस., सोलर एक्सपोर्ट्स और स्टेलर डायमंड्स को आर्थिक लाभ पहुंचाने के लिए आधिकारिक पद का दुरुपयोग किया और पी. एन. बी. को गलत तरीके से 1 करोड़ रुपये का नुकसान पहुंचाया। 18 मई 2018 तक, घोटाला बढ़ गया है (2,1 बिलियन अमेरिकी डॉलर) और कहा जाता है कि कथित रूप से नकली पासपोर्ट पर यात्रा करते हुए, निरव मोदी लंदन में छिपा हुआ है। 13 जून 2018 को, सी. बी. आई. ने पंजाब नेशनल बैंक (पी. एन. बी.) धोखाधड़ी की अपनी जांच के संबंध में निरव मोदी के भाई निशाल और उनके एक अधिकारी के खिलाफ रेड कॉर्नर नोटिस (आर. सी. एन.) जारी करने के लिए इंटरपोल से संपर्क किया। सी. बी. आई. ने इंटरपोल को गीतांजलि समूह के निरव मोदी और उसके मामा मेहूल चोकसी के खिलाफ आर. सी. एन. जारी करने का अनुरोध भेजा। 20 अगस्त 2018 को इलाहाबाद बैंक की पूर्व प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी उषा अनंतसुब्रमण्यम को मुंबई की विशेष सीबीआई अदालत ने 1 लाख रुपये के मुचलके पर जमानत दे दी थी। एक सप्ताह पहले, सरकार ने उषा को उनके काम के अंतिम दिन बर्खास्त कर दिया था। अनंतसुब्रमण्यन अगस्त 2015 से मई 2017 के बीच पंजाब नेशनल बैंक के प्रबंध निदेशक थे और उन्होंने इसके कार्यकारी निदेशक के रूप में भी कार्य किया था। उन्हें तत्काल प्रभाव से बर्खास्त कर दिया गया। सी. बी. आई. ने पंजाब नेशनल बैंक के एक सेवानिवृत्त उप प्रबंधक, गोकुलनाथ शेट्टी, जो एक प्रमुख आरोपी हैं, के खिलाफ आय के ज्ञात स्रोतों से कथित रूप से 200 प्रतिशत अधिक संपत्ति अर्जित करने के लिए आय से अधिक संपत्ति का मामला दर्ज किया। फरवरी 2018 में लापता हुआ निरव मोदी जून 2018 से ब्रिटिश राजधानी में था। मध्य लंदन में एक बैंक में भारतीय मूल के एक क्लर्क द्वारा उसे पहचानने और पुलिस को सतर्क करने के बाद उसे 19 मार्च 2019 को मध्य लंदन में गिरफ्तार किया गया था। ब्रिटेन की पुलिस ने भारतीय अधिकारियों की ओर से मोदी को गिरफ्तार किया, जिन्होंने उसके प्रत्यर्पण की मांग की। मोदी 20 मार्च 2019 को अदालत में पेश हुए। उसी महीने, ब्रिटेन की अदालत ने उन्हें दो बार इस आधार पर जमानत देने से इनकार कर दिया कि उनके भागने का खतरा है और मौका दिए जाने पर वे देश से भाग सकते हैं। तीसरी बार फिर से, मोदी को जमानत देने से इनकार कर दिया गया और 24 मई, 2019 तक जेल में रहना पड़ा। अदालत ने यह भी कहा था कि अगर मोदी को रिहा कर दिया जाता है तो वह सबूतों के साथ छेड़छाड़ कर सकता है। इससे पहले की सुनवाई में पता चला है कि मोदी ने न्याय से बचने के लिए एक प्रमुख गवाह को मारने और दूसरे को रिश्वत देने की धमकी दी थी। जून 2019 में, घोटाले के हिस्से के रूप में स्विट्जरलैंड में अधिकारियों द्वारा निरव मोदी और उनकी बहन पूर्वी मेहता के चार स्विस बैंक खातों को "फ्रीज" कर दिया गया था, प्रवर्तन निदेशालय के अनुरोध पर कुल 1 करोड़ रुपये की राशि को फ्रीज कर दिया गया है। स्विस बैंक के बाद, कुछ दिनों बाद, 2 जुलाई 2019 को सिंगापुर उच्च न्यायालय ने मोदी, पूर्वी और उनके पति मयंक मेहता के नाम के चार बैंक खातों को फ्रीज करने का आदेश दिया। इन खातों में 44 करोड़ रुपये हैं। इंटरपोल ने पूर्वी और मयंक दोनों के खिलाफ रेड कॉर्नर नोटिस जारी किया है। अगस्त 2019 में, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सी. बी. आई.) ने विशेष सी. बी. आई. अदालत में एक आवेदन दायर किया है, जिसमें भगोड़े व्यवसायी निरव मोदी, उसके भाई नीशल मोदी और एक करीबी सहयोगी सुभाष परब को घोषित अपराधी घोषित करने और उनकी संपत्तियों को कुर्क करने की मांग की गई है। 13, 700 करोड़ रुपये के पीएनबी घोटाले में सीबीआई ने अपने आरोप पत्र में इन तीनों को वांछित घोषित किया था। हालांकि एजेंसी ने पिछले साल उनके खिलाफ वारंट प्राप्त किया था, लेकिन वे निष्पादन नहीं कर सके क्योंकि फरवरी में दर्ज मामले से पहले आरोपी भारत से भाग गए थे। नीरव मोदी की कानूनी टीम ने चार जमानत याचिकाएं दायर की हैं, जिन्हें मोदी के भागने के जोखिम के कारण हर बार खारिज कर दिया गया है। मोदी, जो मार्च 2019 से दक्षिण-पश्चिम लंदन की वैंड्सवर्थ जेल में बंद है, जिसे 19 सितंबर तक बढ़ा दिया गया था और बाद में ब्रिटेन की एक अदालत ने उसे 17 अक्टूबर तक न्यायिक हिरासत में भेज दिया, जिसने कहा कि वह मई 2020 के लिए उसके पांच दिवसीय प्रत्यर्पण मुकदमे की सुनवाई की दिशा में काम कर रहा था और उसे हर 28 दिनों में वीडियो लिंक के माध्यम से अदालत में पेश होना चाहिए। सितंबर 2019 में, एंटीगुआ और बारबुडा के प्रधान मंत्री गैस्टन ब्राउन ने कहा कि गीतांजलि समूह का भगोड़ा हीरा व्यापारी मेहूल चोकसी एक "बदमाश" है और सभी कानूनी विकल्पों को समाप्त करने के बाद उसे भारत वापस भेज दिया गया है। वर्तमान में कैरेबियाई देश एंटीगुआ में रह रहे मेहूल चोकसी ने उच्च न्यायालय को बताया कि वह चिकित्सा उपचार के लिए भारत से निकला था न कि मामले में अभियोजन से बचने के लिए। उन्होंने कहा कि जैसे ही वे यात्रा के लिए चिकित्सकीय रूप से स्वस्थ होंगे, वे भारत लौट आएंगे। केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो (सी. बी. आई.) ने मुंबई में सी. बी. आई. अदालत के समक्ष प्रस्तुत अतिरिक्त आरोप पत्र में कहा कि दिसंबर 2019 में, निरव मोदी, उसके सौतेले भाई नेहल मोदी और उनके दो व्यापारिक सहयोगियों ने गवाहों को धमकी देने और सबूत नष्ट करने की कोशिश की। सी. बी. आई. के आरोप पत्र के अनुसार, सबूत तब सामने आए जब निरव के नौ कर्मचारियों ने सी. बी. आई. को विवरण प्रस्तुत किया कि कैसे निरव और नेहल सहयोगियों के साथ उन्हें उनकी इच्छा के खिलाफ मिस्र ले गए और उन्हें उन दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए मजबूर किया जो उन नौ लोगों को साबित करेंगे जो डमी कंपनियों के मालिक थे। मार्च 2020 में प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने नीरव मोदी से जब्त की गई 72 विलासिता वस्तुओं की नीलामी 2.29 करोड़ रुपये में की थी। मई 2020 में, भारतीय एजेंसियों के अनुरोध के आधार पर, इंटरपोल ने नेहल मोदी को पीएनबी महीनों की धोखाधड़ी में अपने सौतेले भाई निरव मोदी की सहायता करने के लिए फिर से रेड कॉर्नर नोटिस पर रखा था। पिछले साल इंटरपोल की वेबसाइट से उनका नाम हटा दिया गया था जब नेहल मोदी और नीशल मोदी ने आरसीएन को चुनौती दी थी। सी. बी. आई. ने बताया कि नेहल ने कथित तौर पर निरव मोदी के लिए दो कंपनियों का प्रबंधन किया, जिन्हें नकली संस्थाओं से 5 करोड़ डॉलर मिले। घोटाला उजागर होने के बाद, वह 60 लाख डॉलर के हीरे, यू. ए. ई. दिरहम में 35 लाख डॉलर और 50 किलोग्राम सोना ले गया। दुबई में, उसने मोबाइल फोन और एक सर्वर के रूप में डिजिटल साक्ष्य को नष्ट कर दिया, और प्रमुख गवाहों को धमकी भी दी। 8 जून 2020 को, धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) अदालत ने निरव मोदी की लगभग 1,400 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त करने का आदेश दिया है। मई 2020 में, ब्रिटेन की अदालत ने पांच दिवसीय प्रत्यर्पण मुकदमे की सुनवाई पर, सितंबर 2020 तक के लिए निरव मोदी मुकदमे को स्थगित कर दिया। ब्रिटेन में पांच बार जमानत खारिज होने के बाद मोदी ने राजनीतिक शरण के लिए आवेदन किया है। जुलाई 2020 में, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने चोकसी के खिलाफ एक आरोप पत्र दायर किया है जिसमें आरोप लगाया गया है कि कैसे वह भारत, दुबई और संयुक्त राज्य अमेरिका में ग्राहकों और ऋणदाताओं को धोखा देने के लिए एक संगठित रैकेट चलाता था। सुधार 1 मार्च 2018 को, सरकार ने भगोड़े ऋण चूककर्ताओं की बेनामी संपत्ति सहित भगोड़े की संपत्ति को जब्त करने के लिए सरकार को शक्तियां देकर आर्थिक अपराधियों को भारतीय कानून की प्रक्रिया से बचने से रोकने के लिए भगोड़े आर्थिक अपराधी विधेयक को मंजूरी दी। इस विधेयक में आर्थिक अपराधियों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है जिसमें ऋण चूककर्ता, धोखेबाज, करों, काला धन, बेनामी संपत्तियों, वित्तीय क्षेत्र और भ्रष्टाचार को नियंत्रित करने वाले कानूनों का उल्लंघन करने वाले व्यक्ति शामिल हैं। 12 मार्च 2018 को सरकार ने लोकसभा में विधेयक पेश किया। मार्च 2018 में, भारतीय रिजर्व बैंक ने एक खामी को दूर करने और व्यापार ऋण में बैंकों के उचित परिश्रम में सुधार करने के प्रयास में समझौता पत्र (एल. ओ.) और सांत्वना पत्र (एल. ओ. सी.) जैसे बैंकिंग साधनों को समाप्त कर दिया। कुछ बैंकरों ने कहा कि लू और एल. ओ. सी. ने बैंकों को पूरी तरह से ऋण योग्यता पर जारी करने वाले बैंक पर निर्भर होने के लिए प्रेरित किया। ।