破坏金融秩序<br>“许多人,包括个别地方政府人员,认为地下钱庄无非就是倒汇转钱提现,能有什么危害?”李明照说,但实际上,地下钱庄的危害相当大。<br>李明照举例说,一起地下钱庄专案中,犯罪嫌疑人每天早上等银行9点钟一开门,20余人一拥而入提现金,一会儿工夫就把该网点一天的备付金提光。这些人提取到现金就去购买外汇。到了晚上,银行刚往ATM机里加了现金,这些人又排队去提,一会也提光了。这些都严重影响、破坏了正常的金融秩序。<br>尹中立认为,中国可以说是洗钱犯罪“天堂”,我国的金融机构不要求为大额现金交易提供资金来源合法性证明,这为洗钱犯罪和资本外逃提供了便利。<br>李明照介绍,地下钱庄的资金交易具有高度隐蔽性,其数量和资金难以准确统计,大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,从而形成巨大的资金黑洞,极易破坏国内金融资本市场秩序,危及国家金融安全和宏观调控政策的落实。<br>以股市为例,境外热钱假如不通过正规渠道进来,而是利用地下钱庄“翻墙”入市,极易破坏股市平衡,又难以监管。<br>公安机关曾破获一起案件,国外的投资机构在国内注册贸易公司,通过地下钱庄把钱转入境内,在国内炒股获利,然后钱再通过钱庄转出境外,无从监管。<br>“特别是近期以来,国际经济金融形势错综复杂,国际资本波动不断加剧,中国面临的跨境资本流动风险加大。这种情况下,更要警惕一些‘灰色资金’通过地下钱庄跨境流入流出,对我国的金融资本市场和经济发展造成负面影响和冲击。”李明照说。<br>由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中,导致国际收支数据不能准确反映经济形态的实际情况,影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析。<br>地下钱庄为客户提供非法金融服务,无形中成为银行的竞争对手,造成银行客户群的流失和业务量减少,直接损害了银行的利益。<br>李明照介绍,一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄,并在境外收取相应外币,将应纳税收入转移至境外;还有企业通过地下钱庄将大量资金转入个人账户后套现,偷逃税款,给国家造成重大税收损失,侵蚀国家的财政基源。<br>中国反洗钱工作的核心管理部门是央行、公安部和国家外汇管理局等。“但目前,反洗钱各部门间形成不了打击合力,我国反洗钱工作效率不高。”李明照说,比如,部门合作信息不共享,犯罪分子往往开设多个银行账户,公安机关在查询账户时需
【单选题】马卡连柯说:“父母对自己的要求,父母对自己家庭的尊敬,父母对自己一举一动的规范,这是首要的和最基本的教育方法。”体现的家庭教育原则是:()<br>A.<br>理性施爱原则<br>B.<br>正确导向原则<br>C.<br>以身作则原则<br>D.<br>启发诱导原则<br>【单选题】法律惩罚侮辱国旗的行为,但无法强迫人们热爱祖国;法律惩罚不尽赡养义务甚至虐待父母的行为,但无法强迫人们尊敬父母;法律惩罚破坏社会主义市场经济的行为,但并不禁止人们从内心赞同市场经济...这说明()<br>A.<br>法调整人的行为而不调整社会关系<br>B.<br>法的调整对象是社会关系而不是人的行为<br>C.<br>法调整和约束人的外在行为,对人的思想和观念不产生影响<br>D.<br>法以人的行为为直接调整对象,并通过调整行为实现对社会关系的调整<br>【单选题】马卡连柯指出:“父母对自己的要求,父母对自己家庭的尊敬,父母对自己一举一动的检点,这是首要的和最基本的教育方法。”这一观点强调了家庭教育中的()<br>A.<br>暗示提醒法<br>B.<br>正面说理法<br>C.<br>条件反射法<br>D.<br>榜样示范法<br>【简答题】第三节作文最近你校开展了“尊敬父母”的活动,请你根据下表提示,以Learning to Respect Our Parents 为题为校外语广播站写一则报导。