地下钱庄洗钱是怎样的犯罪行为<br>地下钱庄是指未经国家金融管理部门批准,以盈利为目的非法从事金融活动的组织。;地下;,见不得光,非法的,主要从事非法买卖外汇、非法借贷拆借、非法吸收公众存款、非法资金支付结算、非法高利转贷以及非法典当等非法金融业务。目前,地下钱庄已成为我国洗钱的主要场所,对国家金融管理秩序带来很大的伤害。下面,为你详细介绍地下钱庄洗钱犯罪。<br>一、地下钱庄的操作手法及交易特征<br>地下钱庄的操作手法<br>主要有以下四种形式:一是以非法汇兑型为主要业务的地下钱庄。二是以非法结算为主要业务的地下钱庄。三是以非法吸存、放贷为主要业务的地下钱庄。四是以高利贷、非法典押为主要业务的地下钱庄。<br>地下钱庄的交易特征<br>无论是何种形式的地下钱庄,它们转移资金的特征一般是:时间集中、交易频繁、过渡明显、快进快出、转账资金量巨大,提现金额控制在大额交易范围内,以避免被监控到,一般控制在人民币20万元以内,一般以万元的整数倍交易,并由少数人员控制多个账户以实现;蚂蚁搬家;的资金转移模式。<br>无论通过何种手法交易,地下钱庄相关个人账户的可疑交易特征大部分表现为:一是资金集中进、分散出特征明显;二是资金调拨频繁,金额大且多为整数;三是现金收付需求量巨大;四是交易手段复杂多样,非面对面交易较多。<br>二、开地下钱庄洗钱违反了什么法律<br>开地下钱庄帮助他人洗黑钱的经营者违反了非法经营罪。非法经营罪,是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品,买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件,以及从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。本罪在主观方面由故意构成,并且具有谋取非法利润的目的,这是本罪在主观方面应具有的两个主要内容。如果行为人没有以谋取非法利润为目的,而是由于不懂法律、法规,买卖经营许可证的,不应当以本罪论处,应当由主管部门对其追究行政。<br>三、通过地下钱庄洗钱违反了什么法律<br>通过地下钱庄洗钱的行为是洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移
<br>索取他人财物的,不论是否为他人谋取利益,均可构成受贿罪。非法收受他人财物的,必须同时具备为他人谋取利益的条件,才能构成受贿罪。但是为他人谋取的利益是否正当,为他人谋取的利益是否实现,不影响受贿罪的认定。<br>国家工作人员在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿罪追究刑事责任。<br>国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,或者在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿罪追究刑事责任。<br>国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费归个人所有的,以受贿罪追究刑事责任。<br>国家工作人员利用本人职权或者地位形成的便利条件,通过其他国家工作人员职务上的行为,为请托人谋取不正当利益,索取请托人财物或者收受请托人财物的,以受贿罪追究刑事责任。<br>二、单位受贿罪的性质认定<br>由最高人民检察院关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准的规定(试行)(第387条)规定:<br>单位受贿罪是指国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体,索取、非法收受他人财物,为他人谋取利益,情节严重的行为。<br>索取他人财物或者非法收受他人财物,必须同时具备为他人谋取利益的条件,且是情节严重的行为,才能构成单位受贿罪。<br>国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体,在经济往来中,在账外暗中收受各种名义的回扣、手续费的,以单位受贿罪追究刑事责任。<br>[page]<br>二、受贿数额的认定<br>(一)个人受贿数额的认定<br>涉嫌下列情形之一的,应予立案:<br>1、个人受贿数额在5千元以上的;<br>2、个人受贿数额不满5千元,但具有下列情形之一的:<br>(1)因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的;<br>(2)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;<br>(3)强行索取财物的。<br>(二)单位受贿罪立案标准<br>涉嫌下列情形之一的,应予立案:<br>1、单位受贿数额在10万元以上的;<br>2、单位受贿数额不满10万元,但具有下列情形之一的:<br>(1)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;<br>(2)强行索取财物的;<br>(3)致使国家或者社会利益遭受重大损失的。