破坏金融秩序<br>“许多人,包括个别地方政府人员,认为地下钱庄无非就是倒汇转钱提现,能有什么危害?”李明照说,但实际上,地下钱庄的危害相当大。<br>李明照举例说,一起地下钱庄专案中,犯罪嫌疑人每天早上等银行9点钟一开门,20余人一拥而入提现金,一会儿工夫就把该网点一天的备付金提光。这些人提取到现金就去购买外汇。到了晚上,银行刚往ATM机里加了现金,这些人又排队去提,一会也提光了。这些都严重影响、破坏了正常的金融秩序。<br>尹中立认为,中国可以说是洗钱犯罪“天堂”,我国的金融机构不要求为大额现金交易提供资金来源合法性证明,这为洗钱犯罪和资本外逃提供了便利。<br>李明照介绍,地下钱庄的资金交易具有高度隐蔽性,其数量和资金难以准确统计,大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,从而形成巨大的资金黑洞,极易破坏国内金融资本市场秩序,危及国家金融安全和宏观调控政策的落实。<br>以股市为例,境外热钱假如不通过正规渠道进来,而是利用地下钱庄“翻墙”入市,极易破坏股市平衡,又难以监管。<br>公安机关曾破获一起案件,国外的投资机构在国内注册贸易公司,通过地下钱庄把钱转入境内,在国内炒股获利,然后钱再通过钱庄转出境外,无从监管。<br>“特别是近期以来,国际经济金融形势错综复杂,国际资本波动不断加剧,中国面临的跨境资本流动风险加大。这种情况下,更要警惕一些‘灰色资金’通过地下钱庄跨境流入流出,对我国的金融资本市场和经济发展造成负面影响和冲击。”李明照说。<br>由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中,导致国际收支数据不能准确反映经济形态的实际情况,影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析。<br>地下钱庄为客户提供非法金融服务,无形中成为银行的竞争对手,造成银行客户群的流失和业务量减少,直接损害了银行的利益。<br>李明照介绍,一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄,并在境外收取相应外币,将应纳税收入转移至境外;还有企业通过地下钱庄将大量资金转入个人账户后套现,偷逃税款,给国家造成重大税收损失,侵蚀国家的财政基源。<br>中国反洗钱工作的核心管理部门是央行、公安部和国家外汇管理局等。“但目前,反洗钱各部门间形成不了打击合力,我国反洗钱工作效率不高。”李明照说,比如,部门合作信息不共享,犯罪分子往往开设多个银行账户,公安机关在查询账户时需
<br>索取他人财物的,不论是否为他人谋取利益,均可构成受贿罪。非法收受他人财物的,必须同时具备为他人谋取利益的条件,才能构成受贿罪。但是为他人谋取的利益是否正当,为他人谋取的利益是否实现,不影响受贿罪的认定。<br>国家工作人员在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿罪追究刑事责任。<br>国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,或者在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿罪追究刑事责任。<br>国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费归个人所有的,以受贿罪追究刑事责任。<br>国家工作人员利用本人职权或者地位形成的便利条件,通过其他国家工作人员职务上的行为,为请托人谋取不正当利益,索取请托人财物或者收受请托人财物的,以受贿罪追究刑事责任。<br>二、单位受贿罪的性质认定<br>由最高人民检察院关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准的规定(试行)(第387条)规定:<br>单位受贿罪是指国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体,索取、非法收受他人财物,为他人谋取利益,情节严重的行为。<br>索取他人财物或者非法收受他人财物,必须同时具备为他人谋取利益的条件,且是情节严重的行为,才能构成单位受贿罪。<br>国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体,在经济往来中,在账外暗中收受各种名义的回扣、手续费的,以单位受贿罪追究刑事责任。<br>[page]<br>二、受贿数额的认定<br>(一)个人受贿数额的认定<br>涉嫌下列情形之一的,应予立案:<br>1、个人受贿数额在5千元以上的;<br>2、个人受贿数额不满5千元,但具有下列情形之一的:<br>(1)因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的;<br>(2)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;<br>(3)强行索取财物的。<br>(二)单位受贿罪立案标准<br>涉嫌下列情形之一的,应予立案:<br>1、单位受贿数额在10万元以上的;<br>2、单位受贿数额不满10万元,但具有下列情形之一的:<br>(1)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;<br>(2)强行索取财物的;<br>(3)致使国家或者社会利益遭受重大损失的。