随着社会的发展,涉腐洗钱行为方式不断更新且更加隐蔽,主要包括以下五种常见方式:一是利用金融业务,包括广泛使用各类银行业务掩饰隐瞒赃款,部分案件还涉及证券、保险业务;二是投资入股公司,包括在利益相关公司入“干股”或匿名持股,利用近亲属或密切关系人持有利益相关公司股份等;三是通过购买或持有不动产,包括以本人或者近亲属名义持有外地(包括外国)房产、实际占有和使用他人房产、低价购买或高价出售房产赚取差价;四是利用现金,如直接接受和使用现金,或收受现金隐蔽保存;五是通过多种渠道将赃款向境外转移,如通过地下钱庄向境外账户转移赃款,将子女、亲属送至海外居留并以现金、分拆购汇、兑换虚拟货币等方式跨境转移资金等。
原标题:89人因被逼债自杀,裁定书披露特大“套路贷”团伙作案手法<br>3月27日晚,由全国扫黑办与中央广播电视总台联合摄制的6集政论专题片《扫黑除恶——为了国泰民安》播出第二集《依法重击》。专题片再现了甘肃兰州一起特大“套路贷”案。这起案件中,有89人因逼债催收而自杀身亡。<br>2020年9月28日,兰州中院作出一审判决,该“套路贷”犯罪集团主犯王焘被数罪并罚,被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并没收个人全部财产,其余18名组织成员分别被判处20年至5年不等的有期徒刑。<br>澎湃新闻查阅中国裁判文书网发现,目前王焘的判决书尚未公布。但兰州中院公布了其他几份与该案相关的刑事裁定书。其中兰州中院于3月9日公布的“陈发省、李博翎、唐杰瑾等诈骗罪二审刑事裁定书”,详细披露了王焘“套路贷”犯罪集团组织架构及作案手法等。<br>此外,法院审理查明, 2018年4月至2019年3月期间,王焘犯罪集团通过21个网贷APP平台与被害人袁某、白某、曾某等47.5万余人签订贷款合同336万余份,合同金额合计89.6亿元,实际借款金额合计62.7亿元,还款金额合计91.1亿元,骗得他人28.4亿元。截止案发,账目显示尚未收回本息累计98.47亿元,其中,实际借款金额14.7亿元,逾期利息83.77亿元。<br>开发21个网贷APP,与24家催收公司合作<br>上述刑事裁定书显示,法院审理查明,2017年,王焘(曾用名王淑焘,另案处理)在杭州土豆用钱资产管理有限公司实施非法网贷,后因国家管控力度加大被迫停止。