安阳市殷都区人民检察院指控,被告人纪某某在建设银行、工商银行、中国银行、农业银行、交通银行、广发银行6家银行申请办理6张信用卡进行透支且逾期未还,透支本金共计338550.05元,经银行工作人员多次催收,超过3个月未还。其中:
1、2009年3月16日,纪某某以自己的名义在中国建设银行安阳分行办理了一张卡号为43×××07的建设银行龙卡汽车卡VISA版信用卡,2016年7月27日逾期未还,截止至2017年9月27日纪某某共透支本金149941.78元人民币。
2、2013年9月,纪某某以自己的名义在中国工商银行安阳分行办理了一张卡号为62×××38的信用卡,2016年10月逾期未还,截止至2017年10月17日纪某某共透支本金9535.35元人民币。
3、2012年11月20日,纪某某以自己的名义在中国银行安阳分行办理了一张卡号为40×××29的信用卡。2016年9月逾期未还,截止至2017年9月23日纪某某共透支本金99981.13元人民币。
4、2012年12月8日,纪某某以自己的名义在中国农业银行安阳分行办理了一张卡号为00×××30的信用卡。2016年10月逾期未还,截止至2017年9月23日纪某某共透支本金9944.26元人民币。
5、2014年1月19日,纪某某以自己的名义在交通银行办理了一张卡号为62×××55的信用卡。2016年12月逾期未还,截止至2017年10月31日纪某某共透支本金19297.68元人民币。
6、2012年5月23日,纪某某以自己的名义在广发银行办理了一张卡号为52×××24的信用卡。2016年11月逾期未还,截止至2017年10月21日纪某某共透支本金49849.85元人民币。
为证实上述指控,公诉机关向本院提供了1.被告人纪某某户籍信息、无犯罪记录证明、银行报案材料、消费记录、催收记录、资产状况等书证;2.证人李某证言;3.被告人纪某某供述与辩解;4.视听资料;5.其他证据材料等证据予以证实。公诉机关认为,被告人纪某某以非法占有为目的,恶意透支信用卡,并且经发卡银行多次催收超过3个月仍不归还,数额巨大,应当以××追究其刑事责任,提请本院依法判处。
被告人纪某某认为公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人对公诉机关指控罪名无异议,但对公诉机关指控第1、3、5、6起犯罪金额有异议,认为指控犯罪金额未扣除利息、滞纳金、手续费等费用。纪某某到案后如实供述犯罪事实,构成坦白,应从轻处罚。纪某某当庭自愿认罪,其犯罪行为社会危害性和主观恶性较小,系初犯、偶犯,建议对纪某某从轻处罚。
