经审理查明:
1、2009年6月份以来,被告人胡2某以支付2分利率的月利息为诱饵,向应某借款,后于2014年6月3日重写借条,借款金额为13.9万某(其中5万某为原始借款,其余8.9万某为结算利息转借款本金)。2016年7月3日,被告人家属已与应某达成协议并已履行完毕。
2、2011年以来,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2分利率的月利息为诱饵,向周某借款,2013年12月3日重写借条,借款金额为31万某(其中20.2万某为原始借款,其余10.8万某为结算利息转为借款本金)。2017年11月28日,被告人家属已与周某达成协议并取得谅解。
3、2011年以来,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2分利率的月利息为诱饵,向胡某1借款,2013年12月5日和2014年4月26日重写借条,共计借款金额为137万某。截止2014年7月份,被告人胡2某已支付利息至少40万某。2017年12月16日,被告人家属已与胡某1达成协议并取得谅解。
4、2011年10月份以来,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付3分利率的月利息为诱饵,多次向吕某2借款,2012年11月28日结算后出具借款金额为110万某的借条,截止2014年7月份,被告人胡2某农行流水显示至少已支付利息54.6万某。2014年12月16日,被告人胡2某家属已与吕某2达成协议并已履行完毕。
5、2012年3月25日,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2分利率的月利息为诱饵,向王某借款人民币20万某,截止2014年7月份该款已支付利息10.8万某。2017年11月23日,被告人胡2某家属已与王某达成协议并取得谅解。
6、2012年3月25日,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2分利率的月利息为诱饵,向某借款人民币20万某,并于2014年4月5日重写借条。截止2014年7月份该款已支付利息10.2万某。2017年12月6日,被告人胡2某家属已与方某达成协议并取得谅解。
7、2012年7月份以来,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2.5分利率的月利息为诱饵,多次向朱某1借款人民币共计26.6万某。2013年8月份,被告人胡2某借朱某1的广发银行卡刷卡25万某,该款被告人胡2某已分期归还银行123480元,朱某1代为归还银行172872元。2018年5月2日,被告人胡2某家属已与朱某1就双方的经济纠纷达成协议并取得谅解。
8、2012年12月份,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2分利息的月利息为诱饵,向胡某2借款人民币6万某,截止2014年7月份访款已支付利息1.44万某。2017年11月28日,被告人胡2某家属已与胡某2达成协议并取得谅解。
9、2013年3月12日,被告人胡2某以办计算培训班为由,以支付2分利率的月利息为诱饵,向吕某3借款,并经结算利息后出具金额为11.5万某的借条(其中8.6万某为原始借款,其余2.9万某为结算利息转为借款本金)。2016年7月3日,被告人胡2某家属已与吕某3达成协议并履行完毕。
10、2013年8月10日,被告人胡2某以支付2分的月利息为诱饵,向胡某3借款人民币8万某,该款未有还本付息。2017年12月16日,被告人胡2某家属已与胡某3达成协议并取得谅解。
11、2013年8月10日,被告人胡2某以支付2分的月利息为诱饵,向胡某4成借款人民币20万某,该款未有还本付息。2017年12月7日,被告人胡2某家属已与胡某4成达成协议并取得谅解。
12、2013年12月25日,被告人胡2某以投资做生意为由,以支付2分利率的月利息为诱饵,向胡某5借款人民币6万某,该款未有还本付息。2017年11月28日,被告人胡2某家属已与胡某5达成协议并取得谅解。
13、2014年1月23日,被告人胡2某以儿子结婚购买住房为由,以支付2.5分利率的月利息为诱饵,向宋某借款人民币20万某。截止2014年7月份该款已归还本金10万某(被告人胡2某及担保人胡某9各归还5万某)并支付利息5千元。2017年12月12日,被告人胡2某家属已与宋某达成协议并取得谅解。
14、2014年6月24日,被告人胡2某以支付2分利率的月利息为诱饵,向陈某借款人民币12万某,该款未还本付息。2016年7月1日,被告人胡2某家属与陈某达成协议并履行完毕。
2017年12月18日,被告人胡2某主动到永康市公安局投案并如实供述犯罪事实。
上述事实,被告人胡2某在开庭审理过程中亦无异议,并有被告人胡2某的供述、证人应某、周某、宋某、王某、方某、吕某3、陈某、朱某1、朱某2、吕某2、胡某2、胡某5、胡某3、胡某4成、胡某1、朱某3、胡某6、胡某7、钱某、施某、黄某的证言、还款协议、谅解书、otc原始股相关情况说明、借条复印件、辨认笔录及照片、银行流水明细、身份证明、自首证明等证据证实,足以认定。
