浙江省慈溪市人民检察院指控:
被告人张5某以吉林XX工程集团有限公司(简称XX)象山分公司负责人的名义,以做直销保健产品为由,在未向当地政府申请报备的情况下,先后在浙江省象山县、江西省南昌市、浙江省慈溪市面向不特定对象以高息回报为诱饵非法吸收公众存款,严重破坏金融秩序。被告人张2某将自己的银行卡提供给被告人张5某吸储资金,并在张5某等人至慈溪、南昌等地进行投资项目宣传及吸储资金时开车接送。
2014年6月至8月期间,被告人张5某以投资XX项目,做直销保健产品为由,在慈溪市匡堰镇樟树村帮被告人岑1某儿注册登记了一家雪儿保健食品店,由被告人岑1某儿、华1某常驻店内进行宣传,并派驻?童老师?、?付老师?到慈溪市匡堰镇XX保健食品店内,向社会公开宣传以投资4.8万某为一单,第一个月返利3万,第二个月返利3万,两个月为一期的投资项目和以投资9.64万某为一单,每个月返利1万某左右,返利总数为15万某的投资项目,并由被告人岑1某儿对各被害人的投资款进行记账,被告人华1某将被害人的投资款最终汇至被告人张2某的账户,在慈溪市向社会上不特定对象余某3、吴某1、赵某1等60余人吸储,投资款总计人民币1800余万某。
2013年12月至2014年1月期间,被告人张5某、张2某等人以同样手段,在浙江省象山县向社会上不特定对象张4某、屠某等10余人吸储,投资款总计人民币180余万某。
2014年5月至8月期间,被告人张5某、张2某以同样手段,在江西省南昌市向社会上不特定对象潘某、吴某2、徐某、赵某2、欧阳某、张某2、卢某、陈某、熊某、金某、吴某、王某吸储,投资款总计人民币230余万某。
被告人张5某将上述部分投资款转账给吉林XX工程集团有限公司购买保健品,将部分投资款转账给慈溪、南昌、象山的投资人进行返利。在2014年9月以后,被告人张5某以吉林XX工程集团有限公司的投资项目没有正常返利给他们为由,停止对各地投资人的返利,导致上述投资人的投资款无法收回,最终造成慈溪投资人直接损失1400余万某,象山投资人直接损失120余万某,南昌投资人直接损失200余万某。
被告人岑1某儿、华1某分别于2016年10月10日、12月14日主动至慈溪市公安局投案。到案后,被告人张5某、张2某、岑1某儿、华1某均如实供述了上述犯罪事实。
为证明上述事实,公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为,被告人张5某、张2某、岑1某儿、华1某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均已构成××。在共同犯罪中,被告人张5某某主要作用,系主犯;被告人张2某、岑1某儿、华1某起次要作用,系从犯。被告人岑1某儿、华1某有自首情节,被告人张5某、张2某到案后能如实供述自己的罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》××××、××××、××、××、××××、××之规定,予以惩处。
辩护人杨某辩护,第一,对公诉机关指控被告人张5某的行为构成××无异议。被告人张5某到案后能如实供述整个案发过程,为公安机关侦查、核实本案提供了极大的帮助,这点得到了公诉机关的认可,可见,被告人张5某的认罪、悔罪态度较好,有如实供述的表现。第二,被告人张5某主观上情有可原,被告人张5某在案发前从事吉林XX工程集团有限公司的直销项目,并担任宁波象山地区的负责人,受XX公司业务宣传的影响,盲目扩展投资业务,意图谋取XX公司的返点回报,并在象山、慈溪等地开设直销店,导致社会上众多人士的投资受到较大损失,自己也锒铛入狱,真正是害人害己,但究其根源,除了自己法律意识淡薄外,作为XX公司在本案中的作用、影响也不应忽视,被告人张5某所吸收的大部分资金均交付给了公司,且自己也投入了全部可拆借资金,至案发前,被告人张5某还认为有公司直销执照,幻想着公司可能兑现返点。所以,从某种程度上讲被告人张5某本身也是一个受害者。第三,案发前,被告人张5某一直试图挽回受害人的损失,多次出资、联系众多受害人向某公司主张追回出资款,被告人的这一行为,也获得了众多受害人的谅解,并出具谅解书同意对其从轻处罚。第四,被告人张5某平时表现良好,无前科劣迹,系初犯、偶犯。综上,请求法庭对被告人张5某最大限度地从轻处罚。
辩护人邵某对公诉机关指控被告人张2某的行为构成××的定性无异议,就部分犯罪事实及量刑情节辩护,第一,公诉机关指控慈溪一节的犯罪数额中应扣除被告人岑1某儿、华1某的投资款。理由:1.非法吸收公众存款在客观上表现为对社会上不特定对象吸收资金。首先,此处的社会上不特定对象应理解为除被告人以外的自然人、法人等,而不应包括被告人本人;其次,只有从他人处将资金拿来才叫吸收,自己拿自己的钱不能称为吸收。2.如果将被告人岑1某儿、华1某的投资款作为本案犯罪金额,这相当于被告人自己拿自己的钱,然后无缘无故的自己构成犯罪,这不符合一般的法律逻辑。第二,从整个案件来看,各被告人具有以下酌情从轻处罚情节。1.主观恶性小。各被告人基于相信吉林XX能按约返利的情况下才不断向公众吸收存款,在整个过程中,各被告人实际上是被XX公司利用,最终获利的是XX公司。案发后,XX公司却将自己撇得一干二净,而本案各被告人不但没有获利,反而成了阶下囚。2.被告人的行为获得了大部分被害人的谅解。3.被害人的损失没有扣除被害人从被告人处领取的产品的价值。4.被害人自身存在一定的过错。第三,被告人张2某存在以下从轻处罚的情节。1.被告人张2某系从犯;2.被告人张2某在慈溪的犯罪情节比被告人岑1某儿、华1某轻。3.被告人张2某应被告人张5某的要求提供银行卡给被告人张5某的。4.被告人张2某认罪态度好,能当庭自愿认罪。第四,被告人张2某早年丧父,家中有年老多病的母亲,妻子患有毛病,家中需要被告人的照顾。综上,请求法庭对被告人张2某做出公正的判决。
