云南省保山市人民检察院指控:一、2015年年底,被告人刘2某、刘1某夫妇因资金周转出现问题。后被告人吴某介绍给刘2某可通过公司员工名义集体到银行办理信用卡,然后将信用卡中的钱套刷出来作为资金周转,吴某并介绍银行工作人员给刘2某认识。后刘2某、刘1某遂编造成立核桃种植合作社诱骗隆阳区板桥镇长岭岗村民赵某9、杨某1等93人以及隆阳区金鸡乡文某一家3口同意办理银行卡;编造成立农业种植合作社分红骗取昌宁县大田坝乡清河村刘某2、李某5等18名村名的身份证;编造办理工资卡骗取自己公司员工张某1等18人的身份证并收集自己亲属、朋友刘5某等71人的身份证后,二被告人将上述人员伪造成?云南省香果果食品有限公司?员工,并将每个人伪造为该公司财务、综合、销售等部门主任、主管、助理、员工、驾驶员等虚假身份,向中国工商银行股份有限公司保山分行申请办理公务卡203张,并向银行交纳50万元人民币作为保证金。2016年年初,银行经审核发放137张公务卡后,二被告人要求上述人员统一设置密码并激活后又谎称公务卡需拿回公司做流水为由,将上述人员从银行领取到的133张公务卡骗取后,通过POS机套刷资金用于归还个人债务,造成4068378.17元人民币巨额资金至案发前未归还,具体犯罪事实如下:
1、被告人刘2某、刘1某骗取赵某9公务卡后套刷39897.44元人民币至案发前未归还。
2、被告人刘2某、刘1某骗取白某18公务卡后套刷39899.90元人民币至案发前未归还。
3、被告人刘2某、刘1某骗取施3某公务卡后套刷29990.59元人民币至案发前未归还。
4、被告人刘2某、刘1某骗取董某2公务卡后套刷29993.93元人民币至案发前未归还。
5、被告人刘2某、刘1某骗取白某10公务卡后套刷29998.10元人民币至案发前未归还。
6、被告人刘2某、刘1某骗取赵某11公务卡后套刷29994.35元人民币至案发前未归还。
7、被告人刘2某、刘1某骗取赵某10公务卡后套刷29997.90元人民币至案发前未归还。
8、被告人刘2某、刘1某骗取董2某公务卡后套刷29997.90元人民币至案发前未归还。
9、被告人刘2某、刘1某骗取白某8公务卡后套刷49991.60元人民币至案发前未归还。
10、被告人刘2某、刘1某骗取白某3公务卡后套刷29915.67元人民币至案发前未归还。
11、被告人刘2某、刘1某骗取白永团公务卡后套刷29997.90元人民币至案发前未归还。
12、被告人刘2某、刘1某骗取杨某1公务卡后套刷29513.14元人民币至案发前未归还。
13、被告人刘2某、刘1某骗取白某12公务卡后套刷49952.13元人民币至案发前未归还。
14、被告人刘2某、刘1某骗取白10某公务卡后套刷49995.80元人民币至案发前未归还。
15、被告人刘2某、刘1某骗取赵1某公务卡后套刷49979.56元人民币至案发前未归还。
16、被告人刘2某、刘1某骗取白某7公务卡后套刷49970.20元人民币至案发前未归还。
17、被告人刘2某、刘1某骗取杨5某公务卡后套刷49958.19元人民币至案发前未归还。
18、被告人刘2某、刘1某骗取杨某17公务卡后套刷49950.32元人民币至案发前未归还。
19、被告人刘2某、刘1某骗取王某8公务卡后套刷49948.72元人民币至案发前未归还。
20、被告人刘2某、刘1某骗取杨1某公务卡后套刷49941.82元人民币至案发前未归还。
21、被告人刘2某、刘1某骗取杨自有公务卡后套刷39629.46元人民币至案发前未归还。
22、被告人刘2某、刘1某骗取白16某公务卡后套刷39613.03元人民币至案发前未归还。
23、被告人刘2某、刘1某骗取李3某公务卡后套刷39602.58元人民币至案发前未归还。
24、被告人刘2某、刘1某骗取赵某4公务卡后套刷39341.30元人民币至案发前未归还。
25、被告人刘2某、刘1某骗取杨3某公务卡后套刷49654.63元人民币至案发前未归还。
26、被告人刘2某、刘1某骗取白某14公务卡后套刷29614.74元人民币至案发前未归还。
27、被告人刘2某、刘1某骗取白某19怀公务卡后套刷29991.71元人民币至案发前未归还。
28、被告人刘2某、刘1某骗取白某13公务卡后套刷29976.52元人民币至案发前未归还。
29、被告人刘2某、刘1某骗取董某1公务卡后套刷29960.08元人民币至案发前未归还。
30、被告人刘2某、刘1某骗取施11某公务卡后套刷29957.57元人民币至案发前未归还。
31、被告人刘2某、刘1某骗取段3某公务卡后套刷29963.26元人民币至案发前未归还。
32、被告人刘2某、刘1某骗取白7某公务卡后套刷29959.40元人民币至案发前未归还。
33、被告人刘2某、刘1某骗取白18某公务卡后套刷29957.14元人民币至案发前未归还。
34、被告人刘2某、刘1某骗取杨某15公务卡后套刷29708.58元人民币至案发前未归还。
35、被告人刘2某、刘1某骗取施8某公务卡后套刷29955.73元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
36、被告人刘2某、刘1某骗取白4某公务卡后套刷29942.74元人民币至案发前未归还。
37、被告人刘2某、刘1某骗取赵2某公务卡后套刷29702.13元人民币至案发前未归还。
38、被告人刘2某、刘1某骗取白11某公务卡后套刷29695.93元人民币至案发前未归还。
39、被告人刘2某、刘1某骗取白3某公务卡后套刷29687.40元人民币至案发前未归还。
40、被告人刘2某、刘1某骗取杨2某公务卡后套刷29681.86元人民币至案发前未归还。
41、被告人刘2某、刘1某骗取段某1公务卡后套刷29664.91元人民币至案发前未归还。
42、被告人刘2某、刘1某骗取施某1公务卡后套刷29665.90元人民币至案发前未归还。
43、被告人刘2某、刘1某骗取赵3某公务卡后套刷29901.91元人民币至案发前未归还。
44、被告人刘2某、刘1某骗取白1某公务卡后套刷29911.16元人民币至案发前未归还。
45、被告人刘2某、刘1某骗取王1某公务卡后套刷29993.91元人民币至案发前未归还。
46、被告人刘2某、刘1某骗取白8某公务卡后套刷29982.77元人民币至案发前未归还。
47、被告人刘2某、刘1某骗取吴某兵公务卡后套刷29951.61元人民币至案发前未归还。
48、被告人刘2某、刘1某骗取施7某公务卡后套刷29775.77元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
49、被告人刘2某、刘1某骗取段1某公务卡后套刷29951.79元人民币至案发前未归还。
50、被告人刘2某、刘1某骗取王某1公务卡后套刷29960.84元人民币至案发前未归还。
51、被告人刘2某、刘1某骗取白某5公务卡后套刷29958.79元人民币至案发前未归还。
52、被告人刘2某、刘1某骗取杨某16公务卡后套刷29870.94元人民币至案发前未归还。
53、被告人刘2某、刘1某骗取赵6某公务卡后套刷29826.65元人民币至案发前未归还。
54、被告人刘2某、刘1某骗取施10某公务卡后套刷29890.66元人民币至案发前未归还。
55、被告人刘2某、刘1某骗取白某11公务卡后套刷29996.11元人民币至案发前未归还。
56、被告人刘2某、刘1某骗取赵4某公务卡后套刷29996.11元人民币至案发前未归还。
57、被告人刘2某、刘1某骗取白6某公务卡后套刷29812.68元人民币至案发前未归还。
58、被告人刘2某、刘1某骗取赵9某公务卡后套刷29963.35元人民币至案发前未归还。
59、被告人刘2某、刘1某骗取罗1某公务卡后套刷29794.34元人民币至案发前未归还。
60、被告人刘2某、刘1某骗取施9某公务卡后套刷29705.73元人民币至案发前未归还。
61、被告人刘2某、刘1某骗取沈1某银公务卡后套刷29760.08元人民币至案发前未归还。
62、被告人刘2某、刘1某骗取施国有公务卡后套刷29746.45元人民币至案发前未归还。
63、被告人刘2某、刘1某骗取段4某公务卡后套刷29744.37元人民币至案发前未归还。
64、被告人刘2某、刘1某骗取施6某公务卡后套刷29760.15元人民币至案发前未归还。
65、被告人刘2某、刘1某骗取段2某公务卡后套刷29702.69元人民币至案发前未归还。
66、被告人刘2某、刘1某骗取施4某公务卡后套刷29751.97元人民币至案发前未归还。
67、被告人刘2某、刘1某骗取施1某公务卡后套刷29606.83元人民币至案发前未归还。
68、被告人刘2某、刘1某骗取白9某公务卡后套刷29732.06元人民币至案发前未归还。
69、被告人刘2某、刘1某骗取白13某公务卡后套刷39963.98元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
70、被告人刘2某、刘1某骗取白17某公务卡后套刷29661.12元人民币至案发前未归还。
71、被告人刘2某、刘1某骗取施2某公务卡后套刷28681.53元人民币至案发前未归还。
72、被告人刘2某、刘1某骗取沈1某和公务卡后套刷29769.52元人民币至案发前未归还。
73、被告人刘2某、刘1某骗取赵10某公务卡后套刷29985.88元人民币至案发前未归还。
74、被告人刘2某、刘1某骗取金某公务卡后套刷29968.42元人民币至案发前未归还。
75、被告人刘2某、刘1某骗取杨6某公务卡后套刷29883.10元人民币至案发前未归还。
76、被告人刘2某、刘1某骗取施5某公务卡后套刷29903.08元人民币至案发前未归还。
77、被告人刘2某、刘1某骗取白某6公务卡后套刷29993.78元人民币至案发前未归还。
78、被告人刘2某、刘1某骗取杨8某公务卡后套刷29998.20元人民币至案发前未归还。
79、被告人刘2某、刘1某骗取段树会公务卡后套刷27609.06元人民币至案发前未归还。
80、被告人刘2某、刘1某骗取段5某公务卡后套刷28344.97元人民币至案发前未归还。
81、被告人刘2某、刘1某骗取张某2先公务卡后套刷27548.99元人民币至案发前未归还。
82、被告人刘2某、刘1某骗取白某2公务卡后套刷27311.07元人民币至案发前未归还。
83、被告人刘2某、刘1某骗取白2某公务卡后套刷27240.65元人民币至案发前未归还。
84、被告人刘2某、刘1某骗取白某9公务卡后套刷27097.39元人民币至案发前未归还。
85、被告人刘2某、刘1某骗取王2某公务卡后套刷22244.37元人民币至案发前未归还。
86、被告人刘2某、刘1某骗取何某公务卡后套刷49989.78元人民币至案发前未归还。
87、被告人刘2某、刘1某骗取罗2某公务卡后套刷29997.90元人民币至案发前未归还。
88、被告人刘2某、刘1某骗取何某公务卡后套刷29898.52元人民币至案发前未归还。
89、被告人刘2某、刘1某骗取赵某3公务卡后套刷49997.69元人民币至案发前未归还。
90、被告人刘2某、刘1某骗取刘5某公务卡后套刷49964.31元人民币至案发前未归还。
91、被告人刘2某、刘1某骗取文某公务卡后套刷49539.51元人民币至案发前未归还。
92、被告人刘2某、刘1某骗取刘4某公务卡后套刷49950.70元人民币至案发前未归还。
93、被告人刘2某、刘1某骗取刘某1公务卡后套刷39664.38元人民币至案发前未归还。
94、被告人刘2某、刘1某骗取张某4公务卡后套刷39614.31元人民币至案发前未归还。
95、被告人刘2某、刘1某骗取张某3公务卡后套刷39600.20元人民币至案发前未归还。
96、被告人刘2某、刘1某骗取李某3公务卡后套刷29680.25元人民币至案发前未归还。
97、被告人刘2某、刘1某骗取杨某3公务卡后套刷49683.24元人民币至案发前未归还。
98、被告人刘2某、刘1某骗取鲁某1公务卡后套刷29972.15元人民币至案发前未归还。
99、被告人刘2某、刘1某骗取曾某公务卡后套刷29909.87元人民币至案发前未归还。
100、被告人刘2某、刘1某骗取潘某1公务卡后套刷29989.32元人民币至案发前未归还。
101、被告人刘2某、刘1某骗取赵某1公务卡后套刷29695.92元人民币至案发前未归还。
102、被告人刘2某、刘1某骗取刘3某公务卡后套刷29913.83元人民币至案发前未归还。
103、被告人刘2某、刘1某骗取庞某公务卡后套刷29940.76元人民币至案发前未归还。
104、被告人刘2某、刘1某骗取张某1公务卡后套刷27311.07元人民币至案发前未归还。
105、被告人刘2某、刘1某骗取杨某2公务卡后套刷28800.00元人民币至案发前未归还。
106、被告人刘2某、刘1某骗取白12某公务卡后套刷39900.00元人民币至案发前未归还。
107、被告人刘2某、刘1某骗取白14某公务卡后套刷38853.10元人民币至案发前未归还。
108、被告人刘2某、刘1某骗取赵7某公务卡后套刷39804.39元人民币至案发前未归还。
109、被告人刘2某、刘1某骗取白15某公务卡后套刷39700.85元人民币至案发前未归还。
110、被告人刘2某、刘1某骗取白应花公务卡后套刷29895.67元人民币至案发前未归还。
111、被告人刘2某、刘1某骗取白某4公务卡后套刷29885.51元人民币至案发前未归还。
112、被告人刘2某、刘1某骗取白某1公务卡后套刷29700.93元人民币至案发前未归还。
113、被告人刘2某、刘1某骗取白5某公务卡后套刷29595.50元人民币至案发前未归还。
114、被告人刘2某、刘1某骗取梅某公务卡后套刷50000.00元人民币至案发前未归还。
115、被告人刘2某、刘1某骗取李2某公务卡后套刷50000.00元人民币至案发前未归还。
116、被告人刘2某、刘1某骗取杨4某公务卡后套刷30000.00元人民币至案发前未归还。
117、被告人刘2某、刘1某骗取赵某2公务卡后套刷49990.00元人民币至案发前未归还。
118、被告人刘2某、刘1某骗取潘某公务卡后套刷49980.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
119、被告人刘2某、刘1某骗取邹某公务卡后套刷39950.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
120、被告人刘2某、刘1某骗取毕某1公务卡后套刷29980.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
121、被告人刘2某、刘1某骗取董1某公务卡后套刷29970.00元人民币至案发前未归还。
122、被告人刘2某、刘1某骗取李某5公务卡后套刷29960.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
123、被告人刘2某、刘1某骗取李某4公务卡后套刷29950.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
124、被告人刘2某、刘1某骗取潘某2公务卡后套刷29930.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
125、被告人刘2某、刘1某骗取鲁某2公务卡后套刷29500.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
126、被告人刘2某、刘1某骗取杨花子公务卡后套刷28745.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
127、被告人刘2某、刘1某骗取毕某2公务卡后套刷28453.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
128、被告人刘2某、刘1某骗取茶某公务卡后套刷29875.00元人民币至案发前未归还。案发后,银行用二被告人交纳的保证金抵扣了逾期欠款。
129、被告人刘2某、刘1某骗取张某2公务卡后套刷29752.00元人民币至案发前未归还。
130、被告人刘2某、刘1某骗取赵某5公务卡后套刷26700.00元人民币至案发前未归还。
131、被告人刘2某、刘1某骗取杨某4公务卡后套刷26100.00元人民币至案发前未归还。
132、被告人刘2某、刘1某骗取王某2公务卡后套刷49898.75元人民币至案发前未归还。
133、被告人刘2某、刘1某骗取刘某2公务卡后套刷49898.75元人民币至案发前未归还。
二、2016年1月,被告人刘2某向中国工商银行股份有限公司保山分行申请办理了1张信用卡(卡号××××××???98)后,恶意透支49969.40元人民币至案发前未归还。
三、2016年7月,被告人刘2某向中国农业银行股份有限公司保山分公司哀牢支行申请办理了1张信用卡(卡号××××××???23)后,恶意透支198844.05元人民币至案发前未归还。
四、2016年1月,被告人刘1某向中国工商银行股份有限公司保山分行申请办理了1张信用卡(卡号××××××???06)后,恶意透支49841.43元人民币至案发前未归还。
五、2015年年底,被告人吴某为筹集资金,诱骗员工赵某6、王某3等6人办理工资卡;诱骗亲戚李某2、朋友陈某1、陈某2等79人以员工名义挂靠公司名下办理信用卡为由,骗取到上述人员的身份证后,吴某将上述人员伪造为自己经营的?保山春舒容农业科技有限公司?财务、宣传、种植、销售等部门经理、主任、技术员、职员等虚假身份,向中国工商银行股份有限公司保山分行申请办理公务卡86张。2016年年初,银行审核发放了76张公务卡后,吴某谎称公务卡需要拿回公司做流水为由,将上述人员从银行领取到的18张公务卡骗取后套刷资金归个人使用,造成705127.30元人民币巨额资金至案发前未归还。具体犯罪事实如下:
1、被告人吴某骗取陈某1公务卡后套刷49998.17元人民币至案发前未归还。
2、被告人吴某骗取陈某2公务卡后套刷49997.78元人民币至案发前未归还。
3、被告人吴某骗取张某6公务卡后套刷49996.15元人民币至案发前未归还。
4、被告人吴某骗取蒋某1公务卡后套刷49996.13元人民币至案发前未归还。
5、被告人吴某骗取李某2公务卡后套刷49990.88元人民币,后被害人李某2还款1000元,仍有48990.88元未能归还。
6、被告人吴某骗取蒋某公务卡后套刷49982.34元人民币至案发前未归还。
7、被告人吴某骗取李某7公务卡后套刷49952.69元人民币至案发前未归还。
8、被告人吴某骗取陈某4公务卡后套刷49866.64元人民币至案发前未归还。
9、被告人吴某骗取张某5公务卡后套刷49809.13元人民币至案发前未归还。
10、被告人吴某骗取封某公务卡后套刷47977.15元人民币至案发前未归还。
11、被告人吴某骗取赵某7公务卡后套刷48983.73元人民币至案发前未归还。
12、被告人吴某骗取赵某6公务卡后套刷29999.80元人民币至案发前未归还。
13、被告人吴某骗取陈某3公务卡后套刷29978.14元人民币至案发前未归还。
14、被告人吴某骗取杨某6公务卡后套刷29895.51元人民币至案发前未归还。
15、被告人吴某骗取王某3公务卡后套刷17162.88元人民币至案发前未归还。
16、被告人吴某骗取杨某5公务卡后套刷17937.00元人民币至案发前未归还。
17、被告人吴某骗取付某公务卡后套刷17635.53元人民币至案发前未归还。
18、被告人吴某骗取李某6公务卡后套刷16967.65元人民币至案发前未归还。
六、2014年5月,被告人吴某向中国农业银行股份有限公司保山分行兰城分理处申请办理了1张信用卡(卡号××××××???90)后恶意透支49951.84元人民币至案发前未归还。
七、2014年3月、2015年3月、2015年4月,被告人吴某先后向中国工商银行股份有限公司保山分行申请办理了3张信用卡后,恶意透支共计193094.36元人民币至案发前未归还。具体损失如下:
1、被告人吴某名下的5105290001911189信用卡被其恶意透支90186.08元人民币至案发前未归还。
2、被告人吴某名下的××××××信用卡被其恶意透支96838.37元人民币至案发前未归还。
3、被告人吴某名下的5502130041425452信用卡被其恶意透支6069.91元人民币至案发前未归还。
2016年7月13日,保山市公安局隆阳分局民警在龙陵县安抓获刘2某;同月14日,民警在西双版纳州勐腊县磨憨镇新农贸市场二期C-203室抓获刘1某;同月27日,民警在保山市春舒容农业科技有限公司抓获吴某。
认定上述事实的证据如下:物证,书证,勘验、检查笔录;证人证言,被害人陈述,被告人供述和辩解等。
该院认为,被告人刘2某、刘1某伪造虚假身份证明骗领信用卡并套刷4068378.17元人民币的行为;刘2某、刘1某恶意透支信用卡298654.88元人民币的行为;吴某伪造虚假身份证明骗领信用卡并套刷705127.30元人民币的行为;吴某恶意透支信用卡243046.20元人民币的行为,均已触犯《中华人民共和国刑法》××之规定,应当以××追究三被告人刑事责任。本案被告人刘2某、刘1某构成共同犯罪,同时适用《中华人民共和国刑法》××、××之规定。请依法判处。
被告人刘2某对公诉机关指控的罪名无异议,对被指控的事实辩解,50万元保证金及18万元肥料款等应予扣除。其辩护人提出:1、公诉机关指控被告人刘2某恶意透支农业银行的信用卡198844.05元不成立,刘2某透支未超过3个月。2、发卡银行和被害人都存在严重过错。3、没有充分证据证明被告人刘2某透支信用卡后逃匿拒不归还。4、被告人刘2某是初犯,认罪态度好。请求法庭从轻处罚。
被告人刘1某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人提出:1、刘1某和刘2某伪造虚假身份办理信用卡,银行的工作人员是知道的,银行具有过错。2、公诉机关指控的数额出现小数点与事实不符。3、被告人刘1某没有逃匿。4、被告人刘1某认罪态度好。
被告人吴某对公诉机关指控的罪名无异议,对被指控的事实辩解,其没有骗取身份证,农户是自愿的。其辩护人提出:1、被告人吴某名下的1张农业银行信用卡、3张工商银行信用卡透支的时间未超过3个月,不应构成恶意透支。2、被告人吴某具有自首情节。其主动交代自己的犯罪事实及如实供述。3、被告人吴某在刷卡后有过还款行为,其主观恶性较轻。4、发卡银行存在管理漏洞是本案发生的重要诱因,发卡银行本身存在重大过错。5、被告人吴某系初犯。
