福清市人民检察院指控:
2014年上半年,被告单位泉州华某实业有限公司(以下简称?华某实业公司?)为获取银行贷款,通过提交2013年度虚假财务审计报告等材料的方式向上海浦东发展银行泉州分行申请贷款授信。2015年3月份至5月份,为套取授信贷款资金,在泉州华某集团公司经营管理者同案人黄某2兴(已起诉)的指使下,泉州华某贸易有限公司(已起诉,以下简称?华某贸易公司?)融资专员被告人杜某、泉州久润贸易有限公司(以下简称?久润公司?)财务部副经理被告人陈某虚构华某实业公司与黄某2兴实际控制的久润公司之间的煅烧氧化铝产品购销合同,以此向浦发银行泉州石狮支行套取9笔流动资金贷款,共计人民币1873万元,用于公司经营。其中,被告人杜某参与套取第1-2笔流动资金贷款,共计人民币327万元;被告人陈某参与套取第2-9笔流动资金贷款,共计人民币1745万元。2016年3月份至5月份,华某实业公司的上述9笔流动资金贷款均先后逾期,浦发银行泉州石狮支行仅追回上述第1笔贷款资金的部分款项人民币33.17万元,其余款项华某实业公司均未归还。
2014年9月初,华某贸易公司因资金困难而向中国工商银行泉州丰泽支行申请开具银行承兑汇票,以套取现金。在同案人黄某2兴的指使下,该公司融资部经理被告人张某伪造华某贸易公司向中国抽纱福建进出口公司购买人民币960万元的红土镍矿产品购销合同(编号HMZC140828),并加盖其伪造的中国抽纱福建进出口公司印章,同案人黄某2兴以个人及华某贸易公司法定代表人身份出具承诺函或承诺书确认上述交易,后华某贸易公司以上述材料向工商银行泉州丰泽支行申请人民币900万元的银行承兑汇票。2014年9月29日,工商银行泉州丰泽支行开具了票号为10200052-23722322的六个月期限的人民币900万元的银行承兑汇票。后同案人黄某2兴指使被告人张某等人将该银行承兑汇票经由票据商李某2卖给陈某3进行贴现,交易过程中使用伪造的中国抽纱福建进出口公司财务专用章及?池某印?法人章在该银行承兑汇票上背书,贴现所得款项人民币871.87万元汇入华某贸易公司使用的丁某及黄某2兴个人银行账户,用于公司经营。2015年5月25日,华某贸易公司向工商银行泉州丰泽支行归还人民币900万元。经厦门市公安局物证鉴定所鉴定,上述产品购销合同上的?中国抽纱福建进出口有限公司?、银行承兑汇票背面的?中国抽纱福建进出口公司财务专用章?及?池某印?等印文均系伪造。
被告人张某、杜某、陈某分别于2016年4月11日、5月4日、11月3日向泉州市公安局投案,均如实供述上述犯罪事实。
针对上述指控,公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证,公诉机关认为被告单位泉州华某实业有限公司以欺骗手段取得银行贷款,数额达人民币1873万元,情节严重,被告人陈某作为直接责任人参与其中的人民币1745万元,被告人杜某作为直接责任人参与其中的人民币327万元;泉州华某贸易有限公司以欺骗手段取得银行票据承兑,数额达人民币900万元,情节严重,被告人张某作为直接责任人,其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》××××××、××、××××、××、××的规定,应当以骗取贷款罪追究被告单位泉州华某实业有限公司、被告人陈某、杜某的刑事责任,以骗取票据承兑罪追究被告人张某的刑事责任。被告人陈某、张某、杜某犯罪后投案自首,依照《中华人民共和国刑法》××××的规定,可以从轻处罚。
诉讼代表人郭某对公诉机关指控的事实没有发表意见。
被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人阮某、林2某对公诉机关指控被告人陈某犯骗取贷款罪的罪名不持异议,但认为本案流动资金贷款总额1873万元的真正用途,是用于偿还华某实业公司已到期的贷款,并非用于公司的经营;被告人陈某在本案所起的是次要、辅助作用,且没有任何前科劣迹,并主动到案说明情况,具有自首情节。综上,请求法院在量刑时充分考虑被告人陈某在本案犯罪情节较轻、社会危害程度较小,以及所具有的法定酌定从轻、减轻处罚的情节,对被告人陈某减轻处罚并适用××。
被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人李2某对公诉机关指控被告人张某犯骗取票据承兑罪的罪名不持异议,但认为被告人张某有自首情节,且与同案犯黄某2兴相比,被告人张某在整个犯罪过程中起次要作用,应认定为从犯,依法可以从轻、减轻处罚;涉案已承兑的900万元汇票款系用于公司日常经营性支出,且款项及利息已全部归还银行,并未造成任何严重后果;被告人张某系初犯,无任何前科劣迹。综上建议对被告人张某在法定刑三年以下××内大幅度减轻处罚,并宣告××。
被告人杜某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人吴2某对公诉机关指控被告人杜某犯骗取贷款罪的罪名不持异议。被告人杜某具有以下几点减轻或从轻处罚的情节:一是被告人杜某是华某贸易公司的融资专员,领取少量工资,完全是受公司老板黄某2兴的指使,应当认定为从犯;二是被告人杜某有自首情节;三是浦发银行泉州石狮支行已收回第1笔128万元贷款中的部分款项共计人民币33.17万元,资金损失有所减少。另外,被告人杜某家中还有一个不到4周岁的孩子和一个6个月大的婴儿需要照料。综上,恳请法庭对被告人杜某适用××。
