经审理查明:2011年至2013年5月,上诉人计某以其父亲在外承包工程、个人投资经营等为由,以2分至10分不等的月利率向高某、刘某、杜某等23名社会不特定对象借款共计1108.65万某,支付利息共计131.61万某,造成集资参与人损失共计977.04万某。其中包括:向集资参与人高某借款29.1万某,支付利息8.1万某;向集资参与人刘某借款19.75万某,支付利息6.75万某;向集资参与人杜某借款37万某,支付利息5.7万某;向集资参与人吴某1借款61万某,支付利息36.2万某;向集资参与人仇某1借款8万某,支付利息1万某;向集资参与人陈某1借款6万某,支付利息0.6万某;向集资参与人郭某1借款10万某,支付利息1.2万某;向集资参与人孙某借款145万某;向集资参与人许某1借款10万某,支付利息5.55万某;向集资参与人许某2借款60万某,支付利息12.86万某;向集资参与人周某1借款40万某;向集资参与人陈某2借款50万某;向集资参与人王某1借款20万某,支付利息6.5万某;向集资参与人梁某1借款55万某,支付利息21.7万某;向集资参与人周某2借款20万某,支付利息4万某;向集资参与人杭某借款10万某,支付利息0.3万某;向集资参与人廖某借款38万某;向集资参与人武某借款100万某,支付利息6万某;向集资参与人朱某1借款9.8万某,支付利息6.15万某;向集资参与人赵某借款50万某;向集资参与人丁某1借款25万某;向集资参与人张某1借款245万某;向集资参与人仇某2借款60万某,支付利息9万某。
上诉人计某非法吸收款项主要用于向许3某、许某3、查某、吴某2、王某2、郭某2、赵1某、王某3等人放贷和出资购买芳菲文化传媒有限公司股份等经营活动以及归还借款人利息。
2015年9月25日15时许,上诉人计某到合肥市公安局庐阳分局责任区刑警一队报案称自己被他人非法拘禁,合肥市公安局庐阳分局责任区刑警一队经审查发现上诉人计某系合肥市公安局瑶海分局网上逃犯,于是将上诉人计某移交合肥市公安局瑶海分局经侦大队接受调查。
上述事实有经一审庭审举证、质证等法庭调查程序查证属实的以下证据证实,本院予以确认。
(一)书证
1、审计报告证实,上诉人计某非法吸收公众存款如下:高某借据金额30万某,实际出借金额29.10万某,收款金额(利息)8.10万某;刘某借据金额10万某、10万某(月利率均为2.5%),实际出借金额19.75万某,收款金额(利息)6.75万某;杜某借据金额12万某(月利率2.5%)、25万某(月利率1.8%),实际出借金额37万某,收款金额(利息)5.70万某;吴某1借据金额61万某,实际出借金额61万某,收款金额(利息)36.20万某;仇某1借据金额8万某,实际出借金额8万某,收款金额(利息)1万某;陈某1借据金额6万某,实际出借金额6万某,收款金额(利息)0.6万某;郭某1借据金额10万某(月利率2.5%),实际出借金额10万某,收款金额(利息)1.2万某;孙某借据金额100万某、45万某,实际出借金额145万某;许某1借据金额10万某,实际出借金额10万某,收款金额(利息)5.55万某;许某2借据金额45万某、15万某,实际出借金额60万某,收款金额(利息)12.86万某;周某1借据金额40万某(月利率2.5%),实际出借金额40万某;陈某2借据金额50万某,实际出借金额50万某;王某1借据金额20万某(月利率3%),实际出借金额20万某,收款金额(利息)6.5万某;梁某1借据金额55万某(月利率2%),实际出借金额55万某,收款金额(利息)21.7万某;周某2借据金额20万某,实际出借金额40万某,收款金额(利息)4万某;杭某借据金额10万某,实际出借金额10万某,收款金额(利息)0.3万某;廖某借据金额40万某,实际出借金额38万某;武某借据金额100万某,实际出借金额100万某,收款金额(利息)6万某;朱某1借据金额10万某,实际出借金额9.8万某,收款金额(利息)6.15万某;赵某(以陈某3名义)借据金额50万某,实际出借50万某;丁某1借据金额10万某、15万某,实际出借金额25万某;张某1借据金额200万某、45.4518万某、20万某、50万某,实际出借金额245万某;仇某2借据金额60万某,实际出借60万某,收款金额(利息)9万某。
上诉人计某共借出资金2303.00万某,结合上诉人计某的银行账户及其借出借入资金分析,上诉人计某非法吸收的款项主要用于借给他人及偿还本人借款利息。
2、集资参与人提供的借条及银行转账明细单证实,集资参与人高某提供上诉人计某于2011年11月5日为高某出具借款金额为30万某的借条复印件一张;刘某提供上诉人计某于2011年8月15日、2012年11月5日为刘某出具借款金额分别为10万某、10万某的借条复印件二张及汇款凭证复印件、银行交易明细单;杜某提供上诉人计某于2012年7月23日为杜某出具借款金额为12万某的借条复印件一张、于2012年12月5日出具的杜2某为计某贷款25万某的收条复印件一张及银行交易明细单复印件;吴某1提供上诉人计某于2012年10月1日为吴某1出具借款金额为61万某的借条复印件一张及银行交易明细单;仇某1提供上诉人计某于2012年10月11日为仇某1出具借款金额为8万某的借条复印件一张及银行交易明细单;陈某1提供上诉人计某于2012年11月5日为陈某1出具借款金额为6万某的借条复印件一张及银行交易明细单复印件;郭某1提供上诉人计某于2013年2月5日为郭某1出具借款金额为10万某的借条复印件一张及银行交易明细单;孙某妻子黄某提供上诉人计某于2013年1月4日、2013年1月17日为孙某出具借款金额分别为100万某、45万某的借条复印件二张;许某1提供上诉人计某于2011年8月12日为许某1出具借款金额为10万某的借条复印件一份及银行交易明细单复印件;许某2提供上诉人计某于2012年元月5日、2013年3月5日出具的借款金额分别为45万某、15万某的借条复印件二张及银行交易明细单复印件、向上诉人计某汇款15万某的个人业务凭证复印件;周某1提供上诉人计某于2013年5月21日为周某1出具借款金额为40万某的借条复印件一张及银行支付回单复印件;陈某2提供上诉人计某于2013年5月20日为陈某2出具借款金额为50万某的借条复印件一张及银行交易明细单复印件;王某1提供上诉人计某于2012年12月5日为王某1出具借款金额为20万某的借条复印件一张及银行交易明细单复印件;梁某1提供上诉人计某于2013年4月5日为梁某1出具借款金额为55万某的借条复印件一张及银行交易明细单;周某2提供为上诉人计某存款金额为10万某的个人业务凭证复印件一张、周某2向上诉人计某汇款金额为10万某的个人业务凭证复印件一张、上诉人计某于2013年4月27日为王某4出具的借款金额为20万某的借条复印件一张;杭某提供上诉人计某于2013年5月5日为杭某出具的借款金额为10万某的借条复印件一份;廖某提供上诉人计某于2013年4月26日为廖某出具借款金额为40万某的借据复印件一张及银行交易明细单;武某提供上诉人计某于2013年元月7日为武某出具借款金额为100万某的借条复印件一张及汇款回单复印件;朱某1提供上诉人计某于2011年6月5日为朱某1出具借款金额为10万某的借条复印件一张及银行交易明细单;赵某提供上诉人计某于2013年5月10日为陈某3出具借款金额为50万某的借条复印件一张及银行交易明细单复印件;丁某1提供上诉人计某于2012年6月5日为毛某(丁某1母亲)出具借款金额为10万某的借条复印件一张、于2013年5月23日为丁某1出具借款金额为15万某的借条复印件一张;张某1提供上诉人计某于2012年7月10日、2012年10月5日、2013年3月5日、2012年8月8日为张某1出具的借款金额分别为200万某、20万某、50万某的借条复印件三张、收公寓房首付款收条复印件一张及银行交易明细单复印件、计某父亲计某为张某1出具的代还款协议一张;仇某2提供上诉人计某于2011年6月27日、2012年5月15日分别为仇1某(仇某2女儿)出具借款金额为20万某、为仇某2出具借款金额为40万某的借条2张及取存款凭证、银行交易明细单。
3、席某(上诉人计某姐夫)提供的合伙协议、借条、向查某汇款500万某的汇款凭证证实,2011年12月18日,上诉人计某、许某3、郭某2每人出资50万某合伙购买芳菲文化传媒有限公司股份;2011年5月20日至2013年5月10日,上诉人计某向许3某、许某3、查某、吴某2、王某2、郭某2、赵1某、王某3等人放贷的事实。
4、计某的财产状况(银行存款余额查询单、车辆信息查询表、房屋所有权登记、转让审核表)证实,上诉人计某名下银行账户存款余额共41.99元;上诉人计某名下汽车均已被抵押;上诉人计某名下房产均已分别被安徽省肥东县人民法院、合肥市瑶海区人民法院、合肥市庐阳区人民法院、合肥市包河区人民法院查封、轮候查封。
5、归案经过证实,2015年9月25日15时许,上诉人计某到合肥市公安局庐阳分局刑警一队报案称被非法拘禁,合肥市公安局庐阳分局刑警一队经审查,发现上诉人计某系合肥市公安局瑶海分局网上逃犯,于是将上诉人计某移交合肥市公安局瑶海分局经侦大队接受调查。
6、户籍信息证实,上诉人计某犯罪时已成年等身份信息。
7、在逃人员信息表证实,因上诉人计某失联在逃,公安机关于2014年11月26日将其网上追逃。
8、集资参与人孙某的死亡证明证实,集资参与人孙某已去世等事实。
9、谅解书证实,集资参与人廖某、陈某2已于2015年11月6日对上诉人计某表示谅解。
10、刑事判决书证实,上诉人计某因在澳门赌博与何某发生债务纠纷被何某非法拘禁的事实。
(二)证人证言
1、证人何某的证言证实,2012年下半年,他通过朋友认识了上诉人计某,并听说计某喜欢赌博,会去澳门赌博,他刚好也去澳门赌场玩过,后就跟计某一起去澳门赌场玩过三四次,计某每次赢钱都带他们买东西,开销都算计某的,曾经有一次计某赢了钱后还给他买了一部20万某的手机。2013年2月份的时候,计某找他借300万某想去澳门赌博,他借给计某300万某后过了几天,计某说借的300万某都输光了。同年3月份左右,计某又向他借了一笔钱,并再次输光,后再次向他借款。计某陆陆续续向他借款四五次,共计约1100万某未还,他为向计某索要借款,伙同他人对上诉人计某实施了非法拘禁。
2、证人席某的证言证实,他是上诉人计某的姐夫。他知道计某在外有借款,但具体欠多少钱他不清楚,计某借的钱主要用于投资或转借他人以赚取利差。赵1某、查某、许某3、陈某4、王某2、许3某等人共欠计某1913万某左右。计某在2011年左右有一投资管理公司,但目前已没有了。计某名下在合肥有3套房产、2辆小车(保某和奥迪),均已被抵押。其中保某牌汽车已被与计某有债务关系的方某开走,奥迪汽车因他曾于2011年借给计某40万某投资陈3某演唱会而被他扣留在手中。
3、证人计某的证言证实,他是计某的父亲。他知道计某在外面有借款,具体向人借多少钱不清楚。赵1某、查某、许某3、陈某4、王某2、许3某等人共欠计某1000多万某左右。计某名下在合肥有3套房产、2辆小车(保某和奥迪),均已被抵押。其中保某牌汽车已被与计某有债务关系的方某开走,奥迪汽车在席某手中。他从未出面帮计某借过款,计某借的款也没有给过他,计某从外面借款有过打到他账户的情况,但钱到账后,计某很快就转走了。计某名下的房子都是他帮计某购买的,车子是计某自己买的。
4、证人陈某3的证言证实,他和赵某是合作伙伴关系,2013年5月,他还给赵某50万某。2013年5月10日,赵某找到他,说想把此款以他的名义借给计某,他答应了。2013年5月10日,计某为他出具了借条,但实际出资人是赵某。事后,赵某告诉他,计某失联了。
(三)集资参与人陈述
1、集资参与人高某的陈述证实,她和上诉人计某是同事关系,计某多次跟她提及自己的父亲计某在外承接了大量的建设工程,而且项目利润丰厚,还带她到合肥的几个自称是他父亲的工地上看过。2011年11月份,计某跟她说自己的父亲计某在外地和合肥本地同时承接了多个项目,需要大量的周转资金,目前出现资金短缺,急需筹措资金,希望她能借钱给自己,并承诺借款月利息3%,年利率36%,可以按月支付利息,并可以随时撤回资金。2011年11月5日,她借了30万某给了计某,是通过网银直接从她父亲的工商银行卡(卡号×××××××××60)转到计某工商银行的卡(62×××77)上的。在转账的过程中,她就扣除了第一个月的利息,实际转了29.1万某,之后,计某每月付利息至2012年8月份,共计9万某。计某给她出具有借条,利息是口头约定的。2012年9月份以后,计某说资金紧张,等有钱了一块付,但到了2013年5月份,她突然联系不上计某了,后朋友告诉她,计某到澳门赌钱,赌输跑了。
2、集资参与人刘某的陈述证实,她和上诉人计某是同学关系。2011年8月份,计某主动找到她跟她说自己的父亲计某在外地和合肥本地同时承接了多个项目,需要大量的周转资金,目前出现资金短缺,急需筹措资金,希望她能借钱给自己,并承诺借款月利息2.5%,年利率30%,可以按月支付利息,并可以随时撤回资金。她于2011年8月15日借给计某15万某,每月利息2500元。10万某是打入计某的工商银行的银行卡(卡号为62×××77)里的,计某给她出具一张借条,并每月支付其利息至2013年4月份,共计52500元。另外,2012年11月5日她还借给计某10万某,是通过招商银行的卡转账给计某的工商银行的银行卡(卡号为62×××77)里的,给计某转过款后,计某也给她出具了借条,也是每月付她2500元利息,共计15000元。2015年5月底,她联系不上计某,计某所有的电话都处于停机状态,听朋友说计某到澳门赌博,赌输跑了。
3、集资参与人杜某的陈述证实,他和计某是同学关系。2012年7月,计某主动找到他跟他说自己的父亲计某在外地和合肥本地同时承接了多个项目,需要大量的周转资金,目前出现资金短缺,急需筹措资金,希望他能借钱给自己,并承诺借款月利息2.5%,年利率30%,可以按月支付利息,并可以随时撤回资金。于是2012年7月23日他借给计某12万某,每月利息3000元。12万某是打入计某的工商银行的银行卡(卡号为62×××77)里的,后计某给他出具一张借条,并每月支付其利息至2013年5月份,共计30000元。另外,2012年12月5日,他将父亲杜2某名下的位于繁昌路4号7幢206室的房产证(产权证号07××37)拿给了计某,计某将房产证拿到肥东县工商银行办理了25万某的贷款,并给他出具了一张收条,按每月4500元支付利息6个月,共计27000元。2013年5月底的时候,他联系不上计某,计某所有的电话都处于停机状态,听朋友说计某到澳门赌博赌输跑了。
4、集资参与人吴某1的陈述证实,他是计某父亲计某过去的邻居。2010年12月,计某主动找到他跟他说自己的父亲计某在外地和合肥本地同时承接了多个项目,需要大量的周转资金,目前出现资金短缺,急需筹措资金,希望他能借钱给自己,并承诺借款月利息2%,年利率24%,可以每月5号支付利息,并可以随时撤回资金。他于2010年12月15日借给计某60万某,每月利息12000元。60万某是从他的工行卡(卡号×××××××××64)转入计某的工商银行的银行卡(卡号为62×××89)里的,后计某给他出具一张借条,并每月支付其利息至2013年5月5日,共计360000元。另外,2012年7月至8月,他还借给计某1万某现金,计某将60万某的借条抽回,打了一张61万某的借条,1万某计某也是按每月2%付他利息,每月利息200元,也是付至2013年5月5日,共计付利息2000元。2013年5月底的时候,他联系不上计某,计某所有的电话都处于停机状态,计某的家人也联系不上了,有人告诉他,计某到澳门赌博赌输了,跑了。
5、集资参与人仇某1的陈述证实,上诉人计某是她儿子的同学。2012年10月上旬的一天,计某给她打电话说要到澳门去,公司急需用钱。她于2012年10月11日将她光大银行卡(卡号×××××××××17)上的8万某通过转账的方式转入计某的银行卡上,后计某给她出具一张借条,利息口头约定为2000元/月。后计某支付她利息至2013年4月,共计10000元。2013年五六月份,她听说计某跑了,她也联系不上计某了。
6、集资参与人陈某1的陈述证实,上诉人计某是他妻子妹妹的外甥。2012年11月份的一天,计某跟着他妻子的妹妹(也是计某的舅妈)找到他说在外搞工程急需用钱,要求借款。他后来从银行取了6万某现金给了计某的舅妈,由她转给计某,计某于2012年11月5日给他出具一张借条,利息口头约定1200元/月,并每月支付他利息至2013年3月,共计0.6万某。
7、集资参与人郭某1的陈述证实,他和计某是高中同学。2013年2月份的一天,计某找到他说父亲在做工程急需用钱,另外也要买房,要求借款。他从银行取了10万某现金给了计某,计某于2013年2月5日给他出具一张借条,口头约定利息2500元/月,共付给他利息12000元。
8、集资参与人孙某的妻子黄某的陈述证实,她母亲与婆婆与上诉人计某的父亲认识。2012年9月份的时候,先是计某对她婆婆说他们家在外做工程,急需借钱周转一下。后计某约她和孙某见面,计某说自己父亲的工程需要资金周转,想一次性借他们200万某周转一下,等计某的父亲工程结束后就还款,并给他们2套房子作为利息。她当时觉得计某有点不靠谱,和孙某商量后,于2012年11月11日通过徽商网银从孙某的父亲孙2某的徽商银行账户(账号62×××12)向计某的徽商银行账户(账号62×××55)上转入49万某,当时扣了1万某作为当月利息,计某出具了一张50万某的借条。后来计某又陆续向他们借款100万某,并拿了很多房产证复印件给他们,还拿了计某在合肥市宝业城市绿苑东区32幢1605室的房产证原件给他们作为抵押。2013年1月份,计某给孙某出具了两张总的借条,一张是2013年1月4日借款金额为100万某的借条,一张是2013年1月17日借款金额为45万某的借条。2013年3月份,计某以没有钱为由不再付他们利息,他们去房产局要求过户宝业城市绿苑东区32幢1605室的房产时,发现此房产已被法院冻结。后计某就找不到了。
9、集资参与人许某1的陈述证实,他和计某是同事关系。2011年8月12日,计某说自己的父亲计某在搞工程,资金周转不开,要求向他借款50万某。他当时没有那么多钱,就凑了10万某通过徽商银行卡(账号62×××07)转到计某提供的一个银行账户里(账号62×××55),后计某为他出具了一张借条,并以月息3%支付他利息至2012年2月份,2012年2月份后利息降为2.5%,付至2013年5月份,共支付他利息55500元。后他联系不上计某了。
10、集资参与人许某2的陈述证实,她和计某的父亲计某是同事和邻居。2011年元月份的时候,计某的儿子计某主动找到她,声称父亲计某在外承包工程,需要周转资金,目前出现资金短缺,急需筹措资金,希望她能借钱给自己,并承诺月利息2%,年利息24%,可以按月支付利息,并可以随时撤回资金。她于2011年元月份借了15万某给计某,15万某是从她工商银行卡(卡号×××××××××16)取出后给计某的现金,计某给她出具一张借条,并每月付她3000元利息。2012年元月5日,计某又找到她说自己的父亲计某在黄山路上有一个工程,急需筹措资金,要求向她借款,并仍约定利息按月利息2%计算,她于2012年元月5日至2013年2月,陆续筹措了45万某给计某,计某给她出具一张45万某的借条和一张15万某的借条,利息是口头约定,共付给她利息128600元。2013年5月底的时候,她突然联系不上计某了,计某的所有电话都处于停机状态,遂通过计某的家人询问计某的下落,计某的家人告诉她计某到澳门赌钱赌输了,跑了。
11、集资参与人周某1的陈述证实,他和计某是同学关系。2013年5月21日,计某找到他以还车贷为由向他借款40万某,承诺借款月利息2.5%,可以按月支付利息,并承诺可以随时撤回资金。他于2013年5月21日通过民生银行(账号47×××60)网银向计某的银行卡(账号为62×××77)转入此款,计某为他出具一张借款金额为40万某的借条,并说借款期限一个月。计某向他提过此笔钱被法院冻结了。2013年6月中旬,他联系不上计某了,通过同学询问计某的下落时,同学告诉他,计某到澳门赌钱赌输了,跑了。计某的所有电话均处于关机状态。
12、集资参与人陈某2的陈述证实,他通过同学认识了上诉人计某。2013年5月20日上午,计某打电话给他说自己的父亲计某在合肥搞建筑工程,资金周转不开,让他借100万某用一个月,利息按月息5%计算。他因当时不在家,就让母亲曹某办理此事,他母亲就用网银将50万某转入计某指定的计某的账户里,计某当着他母亲的面为他出具一张借条。
13、集资参与人王某1的陈述证实,上诉人计某是他弟弟的高中同学。2012年6月的一天,计某找到他说在做工程急需用钱,想找他借一部分钱用一下,利息按月息3分计算。他通过邮政储蓄的银行卡(卡号为60×××89)转入计某的银行卡(账号为62×××77)20万某,后计某为他出具一张借条,约定借款期限为半年。2012年12月5日计某说要继续用款半年,利息仍按月息3分给他,遂收回以前的借条,又重新给他打了一张借条。计某共付给他65000元的利息。2013年5月,他联系不上计某了。
14、集资参与人梁某1的陈述证实,她和上诉人计某是邻居,且有远房亲戚关系。2011年10月份的时候,计某找到她说,朋友在合肥市黄山路接到一个工程准备给自己的父亲做,需要大量的周转资金,目前出现资金短缺,急需筹措资金,希望她能借钱给自己,并承诺月利息2%,年利息24%,可以按月支付利息,并可随时撤回资金。2011年10月,她筹借了45万某以现金的方式给了计某,并扣除了当月利息9000元,计某当时给她打了借条。后计某每月支付她利息至2012年5月份,共付给她利息72000元。2012年6月份,她又筹借了20万某给了计某,加上之前的45万某,她共计借款65万某给计某,计某每月付她利息13000元至2013年元月,共计9.1万某。2013年2月,她又从计某那儿取回本金10万某,下剩55万某借给计某,计某每月付给她利息11000元至2013年5月,共计付给她利息5.4万某,并在2013年4月5日给她重新出具一张借款金额为55万某的借条。2013年5月底的时候,她突然联系不上计某了,计某的所有电话都处于停机状态,遂通过计某的家人询问计某的下落,计某的家人告诉她计某到澳门赌钱赌输了,跑了。15、集资参与人周某2的陈述证实,他和上诉人计某是2012年通过朋友认识的朋友。2013年3月30日,计某打电话给他,声称自己的父亲在合肥市黄山路有一个工地,需要垫资1200万某,急需资金周转,并承诺月利息10%,按月支付利息,并随时可撤回借款。他就从他的工商银行卡上直接转了10万某给计某的工商银行卡(卡号×××××××××77),这个10万某他共收到计某支付的利息2万某,计某没有给他出具借条。2013年4月27日,他的朋友王某4经他介绍认识了计某,并借给计某20万某,从王某4的工商银行卡转给计某的工商银行卡上的,计某当时就付了2万某利息,后计某跑了后,王某4整天追着他讨要此款,他就把20万某还给了王某4,王某4将计某给他打的借条给他了。2013年5月8日,他又借款10万某给计某,用现金存入计某的工商银行卡里(卡号为62×××66)的,计某收到钱后,也给了他当月的20000元利息。2013年5月23日,他突然联系不上计某了,通过身边的朋友询问计某的下落,朋友告诉他计某到澳门赌博赌输了,跑了。计某的所有电话均处于关机状态,至今联系不上。
16、集资参与人杭某的陈述证实,上诉人计某是她同事梁某1的亲戚。2013年春节的时候,梁某1跟她讲,计某的父亲计某在做工程,利润丰厚,现在资金紧张,计某在筹款,梁某1问她是否有钱借给他们,利息照付。2013年4月19日左右,她筹集了10万某现金,在梁某1家交给了计某,当时计某就给了她半个月1000元的利息,2013年5月5日,梁某1又通过银行给她转账了2000元的利息,后又将计某为她出具的借条交给她。2013年6月2日,梁某1电话告知她,计某跑了,利息不能付了。她现在联系不上计某了。
17、集资参与人廖某的陈述证实,他是通过胡某认识了上诉人计某,2013年4月,计某找到他,说自己的父亲做工程需要部分资金周转一至二个月,想找他借钱。计某曾多次跟他提及自己的父亲计某在外承接了大量的建筑工程,项目利润丰厚,计某也带他到了合肥几个自称计某父亲的工地看过,2013年4月26日,计某和他之间签订了借款合同,向他借款40万某,承诺月利息5%,可以按月支付,每月支付给他利息20000元。40万某是用他自己的招商银行卡(卡号×××××××××03)通过网银转入计某的工商银行的银行卡(卡号×××××××××77)上的。在给计某转款时,他就扣除了当月的利息20000元。2013年5月底的时候,他突然联系不上计某,通过身边的朋友询问计某的下落时,朋友告诉他说,计某到澳门赌钱赌输了,跑了。计某的所有电话都处于停机状态,至今联系不上计某。
18、集资参与人武某的陈述证实,2012年6月份,她因转租门面房认识了上诉人计某。计某告诉她自己做石油交易所急需用钱,向她借款100万某,口头约定月利息3分,借款期限为一年。但是从2013年5月份,计某就不接她电话了,无法联系。
19、集资参与人朱某1的陈述证实,她通过同事认识了计某。计某自称是渤海交易所的股东,2011年5月计某要向她借款,并承诺月息3分,还可以随时取回借款。2011年6月7日,她通过银行转账给计某人民币9.8万某,计某给她打了10万某的欠条。上诉人计某从2011年6月至2012年1月都是按照月息3分,每月支付她3000元利息,她共收到利息2.4万某,后计某要求利息降至月息2分5,她也同意了。计某从2012年2月到2013年4月,每月支付她2500元,共支付她37500元利息。2013年6月初,计某的电话就变成了空号,失去联系了,2013年6月份,她通过朋友王1某得知计某经常到澳门赌博,输了很多钱跑路了,她才知道,计某向她借款并不是投资用钱,而是用于赌博和个人挥霍。
20、集资参与人赵某的陈述证实,2011年他因生意上的原因认识上诉人计某,认识不久上诉人计某提出向他借款60万某短期周转,后计某还款顺畅,利息也基本兑现,为此,他对计某产生了信任。2012年7月,计某提出借款100万某,他又转给计某100万某,口头约定月利息3%,但未执行,也未有借条,此次计某还款和催款都不顺,多次协商后,计某答应他2013年上半年还清。后他的合作伙伴陈某3还他50万某,他不忍看计某生意不成,为了便于款项催收,就以陈某3的名义借给计某50万某,口头约定月息2.4%,并在2013年5月份分两次转给计某。2013年5月底就联系不到计某了,至今联系不到。
21、集资参与人丁某1的陈述证实,她通过朋友介绍认识了计某。她共借给计某两笔款。分别是2012年6月5日,她从母亲毛某处取了10万某现金借给计某,约定借款期限一年,利息按月息3分计算;2013年5月23日,她也是从母亲毛某处取了15万某现金借给计某,约定借款期限2个月,利息按月息2分计算。但至今,计某没有还过本金与利息,她多次找计某催要此款,计某后来电话不接,处于失联状态。
22、集资参与人张某1的陈述证实,2011年,他通过仇1某认识了上诉人计某。2011年4月6日,计某以资金周转为由向他借款并承诺月利息2分,他遂通过自己在招商银行账户(账号62×××25)向计某提供的计某父亲的账户(账号62×××16)转账15万某,借款期限1年。2011年4月19日,他通过自己的账户(账号62×××25)转给计某的账户(账号62×××11)的方式再次借给计某100万某,口头约定利息2分,借款期限1年。2011年5月25日,他再次通过自己的账户(账号62×××25)转给计某的账户(账号62×××11)的方式借给计某63.65万某,口头约定利息2分,借款期限1年。三笔借款,计某均出具了借条,2012年7月10日,计某把3张借条收回,重新打了一张200万某的借条,口头约定利息2.5分,借期1年。2012年8月8日,计某说可以代购政务区IMORE房产,他遂转账了45.4518万某的首付款及20万某的办理房产证的款项给计某,计某也出具了收条和借条。2013年3月5日,计某再次要求借款,他遂通过自己的账户(账号95×××37)给计某的账户(账号62×××77)转账了45万某,计某给他打了50万某的借条,口头约定月利息2.5分,借期3个月。2013年4月份左右,他和计某失去了联系。
23、集资参与人仇某2的陈述证实,上诉人计某是他女儿仇1某的同学。2011年6月份的一天,计某找其女儿借款20万某,要搞演出投资,他就和女儿共同出资给计某转账(计某的账户账号62×××11)18.4万某,现金1.6万某,计某给他女儿出具了一张借条。2012年5月,计某再次通过他女儿仇1某找到他,以搞大型演艺活动,资金不够,需要借款40万某为由,再次向他借款40万某,他在2012年5月15日,用徽商银行账户(账号10×××09)给计某的账户(账号10×××81)转账40万某,计某为他亦出具了借条。计某每月支付他7500元利息,共付给他利息9万某。2013年5月,他得知计某买豪车,又到澳门赌博,多次催促计某还款,后计某不但未还款,还无法联系。
(四)上诉人计某的供述证实,2010年6月左右,他开始以投资的名义从其姨娘鲁某及其朋友吴某1处借款60万某。后来遇到熟人或同学,他就主动说自己在投资,回报率高,但是缺资金,如借钱给他,会有年利息24%左右的回报。这样在2011年8月左右,同学刘某分两次借给他20万某,有借条,口头约定月利息2%,按月支付;杜某借给他37万某,其中的25万某是用杜某的房子以他的名义的贷款;高某借给他30万某,转账支付的,月利息2%,按月支付;他也通过同样的方式向梁某2、周某2、梅峰、胡某、廖某、许某2、周某1、陈某2、孙某、许某1、仇某1等人借款,借款时间在2010年1月至2013年5月,2013年5月后就没有再付利息了。陈某2借给他两笔款,一笔是2012年上半年,借款100万某左右,用了一个月,利息5万某先予扣除的,已经结清;另一笔是2013年5月20日,借款50万某。周某1借给他两笔款,一笔是2012年4月,借款50万某,用了三个月,已经结清;另一笔是40万某,他用了14万某还车贷,另外的款被肥东县人民法院查封了。
借款被他投资在安徽万利商业管理有限公司800万,及借给查某780万某、借给赵1某280万某、借给许某3752万某。投资的过程中,他还把家里的房子贷款425万某投资在安徽万利商业管理有限公司,这家公司是和他姐夫席某签订的合同。他的借款从没有用于他父亲计某的工程,他父亲每年还会给他100万某左右。
他名下的车子是按揭买的,一辆被方某搞走了,另一辆车子在席某处。名下的车子是父母给的钱和自己的钱买的。买车子时,借了郭某240万某,没有借条。他名下的房子和车库是他父母帮他购买的,都是在2008年12月份之前购买的。
2012年4月份至2013年5月份,他去澳门赌场十几次,参与百家乐赌博。何某带他到澳门赌场赌博赌输了1000多万某,欠了何某的钱,何某要非法拘禁他。
2013年5月份,他因欠何某赌债1000万某,何某要杀他,他去了湖北、湖南、安庆、辽宁等地,旧的号码一个都放在了家里,另一个丢在何某的车里。他没有告诉债权人他在哪里,期间,他经常更换手机号码。
对于审计报告,他不欠华某的钱,华某转账的48万某,是他投资万利商业管理有限公司的利息,华某的亲戚是这家公司的总经理,华某帮他们转账的。他实际只欠周某220万某,银行的转账记录是他和周某2之间正常的经济往来,周某2在2012年底至2013年4月,一直是他的助理,帮他做借贷业务。他不欠胡某的60万某,银行转账是他们之间正常的经济往来,胡某私下和他是朋友。他承认欠陈某350万某,另外100万某的转账是他和赵某之间正常的经济往来。他欠张某1借款315.4518万某是事实,但他每月支付张某1利息5万某,共支付2年左右。仇某2出具的两张借条都是他写的,共计60万某,没有异议。
针对上诉人计某及其辩护人的上诉理由、辩护意见以及本案控辩双方的争议焦点,本院根据审理查明的事实、证据,综合评述如下:
1、关于上诉人计某是否构成集资诈骗罪的问题。经查,集资诈骗罪是指行为人以非法占有为目的,采取隐瞒真相或者虚构事实的方法非法集资的行为,认定行为人是否构成集资诈骗罪,应从行为人的主观目的和客观手段两方面进行分析。就本案而言,本院经审理认为,上诉人计某在主观上不具有非法占有的目的,具体理由如下:上诉人计某供述其集资款项主要用于转借他人以赚取利息差和其他方面的投资,希望通过这种经营活动进行盈利。从上诉人计某姐夫席某处提取的上诉人计某存放的多张借条、借款合同、合伙协议、债权转让协议等书证证实,上诉人计某在涉案集资期间有向许3某、许某3、查某、吴某2、王某2、郭某2、赵1某、王某3等人放贷及出资购买芳菲文化传媒有限公司股份等经营活动,用于投资经营的金额超过其集资数额。安徽新安会计师事务所出具的审计报告证实,上诉人计某出借资金共计2303万某,结合上诉人计某相关的银行账户记录,审计结果认定上诉人计某集资款项主要用于出借他人及偿还借款利息。上诉人计某关于集资款项用途的供述与安徽新安会计师事务所出具的审计报告内容相吻合,并与上诉人计某姐夫席某处提取的上诉人计某存放的多张借条、借款合同、合伙协议、债权转让协议等书证能相互印证,形成完整的证据锁链,共同证实上诉人计某吸收资金主要用于其经营活动。上诉人计某供述、何某证言、上诉人计某因欠何某赌债而被何某等人非法拘禁刑事判决书等证据证实,上诉人计某在澳门赌博款项系上诉人计某向何某借款,并非上诉人计某集资款项,原判认定上诉人计某集资款项用于赌博无证据证实。鉴于上诉人计某集资款项主要用于其经营活动,不宜认定上诉人主观上具有非法占有的目的,即上诉人计某的行为不构成集资诈骗罪。但上诉人计某违反国家金融管理法律规定,以借款的方式向高某、刘某、杜某等23名社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序,其行为构成××。故上诉人计某及其辩护人关于上诉人计某不构成集资诈骗罪的上诉理由、辩护意见成立,本院予以采纳。原判认定上诉人计某构成集资诈骗罪定性不当,本院依法予以纠正。
2、关于上诉人计某吸收资金是否针对特定对象的问题。经查,从上诉人计某吸收公众存款集资参与人的构成看,其吸收资金对象除了同事亲友之外,还包括平时并无往来的仇某1、王某1、杭某、武某等集资对象。上诉人计某以集资为目的,对集资行为的辐射面未加限制,放任甚至鼓励同学、朋友、同事以“口口相传”的介绍方式间接向社会公众吸收资金,对参与集资人所提供资金不加选择的均予吸收的,违反金融法律法规,扰乱金融管理秩序,不属于“针对特定对象吸收资金”的情形,具备××构成要件中的公开性和社会性特征,应当认定向社会公众吸收资金。上诉人计某辩护人关于上诉人计某是针对特定对象吸收资金的辩护意见不能成立,本院不予采纳。
