经审理查明,江西满某实业有限公司于2006年2月15日成立,系台港澳法人独资的有限责任公司,其法定代表人为蔡某,2008年3月12日,法定代表人变更为被告人徐1某,被告人徐1某为该公司实际控制人。
2009年该公司开发的位于江西桑海经济开发区的金水源住宅小区由于各种原因导致资金链紧张,徐1某经人介绍认识了从事房地产销售工作的被告人刘某,刘某提议找人虚假购房、以假按揭的方式从银行贷款回笼资金,徐1某表示同意。2009年10月31日,徐1某代表江西满某实业有限公司与刘某签订了《关于?金水源?项目住宅销售协议书》,协议约定自2009年11月1日至2010年2月10日完成销售?金水源?项目约200套商品房的计划,刘某的佣金为销售额的6%,江西满某实业有限公司须按时按量交纳已售房屋的银行月供,刘某负责公司售出房屋的归属权安全性。
协议签订后,被告人徐1某找到公司员工黄某、徐某、罗某等人利用其身份证虚假购房,被告人刘某雇佣了七八十人利用其身份证虚假购房。徐1某、刘某共计安排98人与江西满某实业有限公司签订了购房合同,首付款收据由该公司出具但公司未实际收取,然后到建设银行办理贷款购房手续,按揭月供由江西满某实业有限公司偿还,共计骗取建设银行贷款1697万元。其后,该公司经营不善资金链断裂,导致该批房贷断供,建设银行将该公司同虚假购房人一并起诉至人民法院。截止2017年9月27日,98人贷款户共计欠建设银行贷款本金人民币1657.144633万元。
2016年12月6日,被告人徐1某在接到侦查人员电话通知后到侦查机关接受调查。2017年1月17日,被告人刘某在接到侦查人员电话通知后到侦查机关接受调查。
上述事实,被告人徐1某、刘某在庭审过程中无异议,并有证人李某1、徐某、罗某、黄某、游某、余某、李某2、王某、李某3等人的证言,被告人徐1某、刘某的供述与辩解,企业信息、营业执照、预售许可证列表证明,关于金水源项目住宅销售协议书,贷款明细表、江西满某实业有限公司首付款收据、个人住房借款合同,南昌市东湖区、西湖区人民法院民事裁定书、民事判决书,常住人口信息、归案经过等证据证实,足以认定。
