经审理查明:
一、非法吸收公众存款
2012年至2014年11月,被告人朱2某、陈1某经营徐州哪吒儿童用品有限公司期间,为了建厂房、购进生产原料,通过自行宣传及石某、顾某4、顾某6等人介绍,许以1分至3分的高额月息,吸收公众存款合计人民币852.1422万元,已支付利息人民币5.08万元。2014年11月份,被告人朱2某、陈1某在不能还本付息后从沛县逃到外地躲藏。具体分述如下:
1、2013年11月至2014年10月,被告人朱2某、陈1某向安某吸收存款人民币251.5万元。
2、2013年10月至2014年4月,被告人朱2某、陈1某向顾某1、朱某1吸收存款人民币20.5万元。
3、2014年2月至2014年5月,被告人朱2某、陈1某向张某1吸收存款人民币65.175万元。
4、2014年8月至2014年11月,被告人朱2某、陈1某向王某1吸收存款人民币7.5万元。
5、2014年9月,被告人朱2某、陈1某向刘某4吸收存款人民币5万元。已支付利息人民币0.5万元。
6、2013年11月至2014年8月,被告人朱2某、陈1某向杨某1、张某6吸收存款人民币10万元。
7、2012年5月至2014年,被告人朱2某、陈1某向顾某2、朱某2吸收存款人民币16万元。
8、2013年4月,被告人朱2某、陈1某向赵某1吸收存款人民币35万元。
9、2013年1月至2014年4月,被告人朱2某、陈1某向姜某1、张某3吸收存款人民币6.8156万元。
10、2014年10月,被告人朱2某、陈1某向顾某3吸收存款人民币14.71万元。
11、2013年3月至2014年5月,被告人朱2某、陈1某向李某2吸收存款人民币16万元。
12、2014年9月,被告人朱2某、陈1某向孙某1吸收存款人民币12万元。
13、2014年3月至2014年9月,被告人朱1某、陈1某向翟某1吸收存款人民币38.2万元。
14、2010年至2014年,被告人朱2某、陈1某向孙某2吸收存款人民币22.68万元。
15、2013年4月,被告人朱2某、陈1某向韩某吸收存款人民币10万元。已支付利息2.4万元。
16、2004年8月至2014年11月,被告人朱2某、陈1某向顾某4吸收存款人民币7.332万元。已支付利息0.72万元。
17、2012年12月至2013年7月,被告人朱2某、陈1某向曹某吸收存款人民币14万元。已支付利息1万元。
18、2013年11月至2013年12月,被告人朱2某、陈1某向胡某吸收存款人民币34万元。
19、2013年1月至12月,被告人朱2某、陈1某向王某2吸收存款人民币20万元。
20、2014年8月,被告人朱2某、陈1某向赵某吸收存款人民币14万元。
21、2013年1月,被告人朱2某、陈1某向陈某2吸收存款人民币1.3万元。已支付利息0.28万元。
22、2013年9月至2014年10月,被告人朱2某、陈1某向陈某3吸收存款人民币11万元。
23、2014年6月,被告人朱2某、陈1某向陈某8吸收存款人民币3万元。
24、2014年7月至11月,被告人朱2某、陈1某向陈某4吸收存款人民币2.5万元。
25、2013年12月,被告人朱2某、陈1某向赵某3吸收存款人民币2.43万元。
26、2013年8月至2014年8月,被告人朱2某、陈1某向石某吸收存款人民币31.55万元。
27、2013年7月至2014年8月,被告人朱2某、陈1某向顾某5吸收存款人民币6.546万元。
28、2013年8月,被告人朱2某、陈1某向刘某5吸收存款人民币5万元。
29、2014年8月,被告人朱2某、陈1某向杨某3吸收存款人民币6.15万元。
30、2014年10月,被告人朱2某、陈1某向张某7春吸收存款人民币4万元。
31、2013年8月至2013年11月,被告人朱2某、陈1某向姜某2吸收存款人民币25万元。
32、2014年1月,被告人朱2某、陈1某向刘某1吸收存款人民币3万元。
33、2013年11月,被告人朱2某、陈1某向司某吸收存款人民币6.2万元。
34、2014年9月,被告人朱2某、陈1某向李某4吸收存款人民币10万元。
35、2013年12月,被告人朱2某、陈1某向孙某3、王某3吸收存款人民币3万元。
36、2013年10月至2014年11月,被告人朱2某、陈1某向王某4吸收存款人民币50万元。
37、2012年7月,被告人朱2某、陈1某向刘某2吸收存款人民币1万元。已支付利息0.18万元。
38、2013年10月至2014年11月,被告人朱2某、陈1某向刘某7好吸收存款人民币5万元。
39、2013年8月,被告人朱2某、陈1某向蔡某吸收存款人民币4万元。
40、2014年4月至2014年9月,被告人朱2某、陈1某向顾某6吸收存款人民币5.5万元。
41、2014年7月至9月,被告人朱2某、陈1某向梁某吸收存款人民币19.5万元。
42、2014年10月,被告人朱2某、陈1某向周某1吸收存款人民币1.3万元。
43、2013年12月,被告人朱2某、陈1某向周某2民吸收存款人民币3万元。
44、2014年10月,被告人朱2某、陈1某向袁某吸收存款人民币2万元。
45、2012年至2014年,被告人朱2某、陈1某分别向刘某8、苗某、杨某吸收存款人民币7万元、0.2976万元、12.456万元,合计人民币19.7356万元。
上述事实,被告人朱2某、陈1某在开庭审理过程中亦无异议,并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的案发经过、到案经过、报警记录,户籍证明及照片,借条,沛县公安局关于朱2某、陈1某非法吸收公众存款案?五清?情况说明,徐州哪吒儿童用品有限公司信息查询结果,证人安某、顾某1、朱某1、张某1、王某1、李某1、杨某1、顾某2、赵某1、田某、顾某3、姜某1、李某2、孙某1、翟某1、孙某2、韩某、顾某4、曹某、胡某、王某2、赵某2、张某2、陈某2、陈某3、陈某4、石某、顾某5、姜某2、刘某1、司某、王某3、王某4、刘某2、刘某3、蔡某、顾某6、李某3、陈某5、甄某、陈某6的证言,被告人朱2某、陈1某的供述等证据证实,足以认定。
二、骗取贷款
1、2013年12月3日,被告人朱2某在经营徐州哪吒儿童用品有限公司期间,为了生产经营,向沛县农村商业银行股份有限公司城镇支行提供了杨某2、张某3、顾某5、张某1、李某2、顾某6作担保,并伪造担保人张某1沛县敬安镇水利管理服务站的收入证明,骗取沛县农村商业银行股份有限公司城镇支行贷款人民币30万元。
2、2014年1月21日,被告人朱2某在经营徐州哪吒儿童用品有限公司期间,为了生产经营,以其亲戚张某4为主贷人,向沛县农村商业银行股份有限公司鸳楼支行提供了张某3、杨某2、顾某6、张某1、顾某5作担保,并伪造担保人张某1沛县敬安镇水利管理服务站的收入证明,骗取沛县农村商业银行股份有限公司鸳楼支行贷款人民币30万元。
3、2014年5月12日,被告人朱2某在经营徐州哪吒儿童用品有限公司期间,为了生产经营,以其女儿朱3某为主贷人,向中国邮政银行股份有限公司沛县支行提供张某1、顾某6作担保,并伪造担保人张某1沛县敬安镇水利管理服务站的收入证明、担保人顾某6沛县张庄某统计站的收入证明,骗取中国邮政银行股份有限公司沛县支行贷款人民币8万元。
4、2014年5月31日,被告人朱2某在经营徐州哪吒儿童用品有限公司期间,为了生产经营,向江苏沛县汉源村镇银行股份有限公司香江支行提供顾某6、张某3、杨某2作担保,并伪造担保人顾某6沛县张庄某统计站的收入证明、张某3沛县沛城镇教育管理委员会收入证明、杨某2沛县第二中学的收入证明,骗取江苏沛县汉源村镇银行股份有限公司贷款人民币10万元。
上述事实,被告人朱2某在开庭审理过程中亦无异议,并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的案发经过、到案经过、报警记录,户籍证明及照片,徐州哪吒儿童用品有限公司信息查询结果,沛(营业部)农商个借字[2013]第20131203002993号个人担保借款合同、(沛)农商个借字[312014]第0124003号个人担保借款合同、3299989Q1140560550号小额贷款借款合同、3299989Q614051424415、3299989Q614051424414中国邮政储蓄银行小额贷款保证合同,收入证明,证人张某3、张某1、李某2、顾某5、顾某6、张某4、杨某2、李某2、李某3的证言,被告人朱2某的供述等证据证实,足以认定。
庭审中,公诉人提出被告人朱2某、陈1某归案后如实供述自己的犯罪事实,系坦白,具有从轻处罚情节。该量刑情节经查属实,本院予以确认。
对公诉机关指控?被告人朱2某、陈1某非法吸收公众存款人民币928.4448元?的公诉意见,经查认为,公诉机关当庭出示的借条复印件、证人顾某2、朱某2、田某、顾某4、王某2、张某2、石某的证言与被告人朱2某的供述相印证,证实被告人朱2某、陈1某吸收顾某2、朱某2的存款本金为12万元,向田某借款时未约定利息、吸收顾某4的存款本金为7.332万元,吸收王某2存款本金为20万元,另向王某2借款17万元未约定利息,向张某2借款10万元未约定利息,经石某介绍吸收刘某8、苗某、杨某存款本金为19.7356万元,被告人朱2某、陈1某吸收公众存款的数额应为人民币852.1422万元。公诉机关指控的数额不当,本院予以纠正。
对公诉机关指控?被告人朱2某犯贷款诈骗罪?的公诉意见,经查认为,公诉机关当庭出示的证据不能证实被告人朱2某对沛县农村商业银行股份有限公司城镇支行、鸳楼支行、中国邮政储蓄银行沛县支行、沛县汉源村镇银行股份有限公司香江支行的贷款共计78万元有非法占有的故意,被告人朱2某在其经营徐州哪吒儿童用品有限公司期间,为了生产经营,采取伪造担保人收入证明的方式骗取上述四家银行的贷款,其行为符合骗取贷款罪的构成要件。公诉机关指控的罪名不当,本院予以纠正。
