十堰市张湾区人民检察院指控:2010年上半年,被告人吕某伙同朱某2、程某1、程某2、李某1等人(均已判刑)经预谋,在台湾居民杨某2、黄某1能、吴某(均另案处理)等人的指使下帮助台湾电信诈骗集团提取诈骗犯罪所得赃款。
诈骗犯罪流程:台湾诈骗集团中的成员使用修改了来电显示电话号码的国际网络电话,冒充电信、银行等工作人员(“机手”)向受害人拨打电话,谎称受害人身份信息被他人冒用,信用卡账户、电话账户有大额欠费等,骗取信任后,向受害人提供虚假报警电话号码或直接为受害人转接到虚假的公安报警电话上,指使受害人去确认账户欠费的原因;诈骗集团的成员(“机手”)又冒充公安民警、检察官办案的方式,谎称正在查办贩毒、洗钱等案件,蒙骗受害人确信其账户被他人用于犯罪作案,并提供事先以非法手段在银行开办的他人信用卡账户,所谓“安全账户”,指使受害人将其银行卡账户内的存款通过ATM机转入该“安全账户”中。诈骗集团成员随即向其取款成员(“车手”)发出提取诈骗赃款的通知,取款成员(“车手”)为逃避打击和侦查,便持存有赃款的银行卡,采取网银转账、ATM转账、ATM取款等手段,负责从银行ATM机中迅速将诈骗所得赃款以现金取款方式提取,在分得部分赃款后,又将剩余赃款通过ATM机以现金存款的方式,按照诈骗集团指令转存至专门的一些银行卡“转存账号”中;再由另外一组取款成员(“车手”)以同样手段将此赃款取出,并转存至台湾电信诈骗集团指令的“地下钱庄”银行账户。
被告人吕某参与诈骗的具体犯罪事实如下:
1.2010年1月31日11时许,被害人许某1在家中接到自称是公安局、检察院工作人员的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号43×××32)内的存款49910元,通过建设银行湖北省武汉市汉阳支行ATM机转账至对方指定的账户(户名刘某1,账号62×××45)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持刘某1银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
2.2010年2月6日11时许,被害人郑某1在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡
62×××12内的存款19868元,通过建设银行江苏省昆山市支行营业部ATM机转账至对方指定的账户(户名官文妙,账号62×××99)内。当日被告人吕某与朱某2、李某1、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持官文妙银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
3.2010年3月6日9时许,被害人杨某1在家中接到自称是公安局、检察院工作人员的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号43×××41)内的存款42000元,通过建设银行广东省江门市盛华分理处ATM机转账至对方指定的账户(户名黄某3,账号62×××23)内。当日被告人吕某与朱某2、李某1、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持黄某3银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
4.2010年3月28日10时许,被害人冷某在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号62×××59)内的存款25400元,通过建设银行福建省福州市福马分理处ATM机转账至对方指定的账户(户名黄某2,账号62×××44)内。当日被告人吕某与朱某2、李某1、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持黄某2银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
5.2010年3月29日9时许,被害人陈某1在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,在建设银行湖北省武汉市鹦鹉花园支行将现金23650元汇款至对方指定的账户(户名黄某2,账号62×××44)内。被告人吕某与朱某2、李某1、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持黄某2银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
6.2010年3月30日14时许,被害人涂某在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,在建设银行武汉市神龙支行将现金25000元汇款至对方指定的账户(户名黄某2,账号62×××44)。当日,被告人吕某与朱某2、李某1、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持黄某2银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
7.2010年4月10日9时许,被害人谭某在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号62×××22)内的存款49836元,通过建设银行广东省中山市金煌分理处ATM机转账至对方指定的账户(户名李某4,账号62×××09)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持李某4银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
8.2010年4月24日14时许,被害人陈某2在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号43×××51)内的存款22300元,通过建设银行浙江省温州市永兴支行ATM机转账至对方指定的账户(户名李某4,账号62×××09)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持李某4银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
9.2010年4月26日10时许,被害人陈某3在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号43×××60)内的存款20125元,通过建设银行广东省番禹市洛浦支行ATM机转账至对方指定的账户(户名王某1,账号62×××91)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持王某1银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
10.2010年4月28日12时许,被害人甄某1在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将现金3900元汇款至对方指定的账户(户名李某4,账号62×××09)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持李某4银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
11.2010年5月28日11时许,被害人贾某在家中接到自称是公安民警的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号71×××43)内的存款49000元,通过建设银行贵州省贵阳市河滨支行综合柜台转账至对方指定的账户(户名卢某,账号62×××75)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持卢某银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
12.2010年5月29日10时许,被害人许某2在家中接到自称是公安局、检察院工作人员的诈骗电话后信以为真,将其建设银行卡(账号43×××38)内的存款48697元,通过建设银行广东省番禹市洛浦支行ATM机转账至对方指定的账户(户名史某,账号62×××21)内。当日被告人吕某与朱某2、程某1、程某2收到杨某2等人的提款指令后,即持史某银行卡从银行ATM机中提取赃款,在按照事先约定的比例提成后,将其余赃款通过ATM机转存至杨某2提供的账号中。
公诉机关当庭出示了扣押的银行卡等物证;归案情况说明、银行卡复印件、银行卡交易明细、户籍证明等书证;证人郑某2、朱某1等人的证言;被害人许某1、郑某1、杨某1、冷某、陈某1、涂某、谭某、陈某2、陈某3、甄某1、贾某、许某2的陈述;辨认、搜查等笔录;同案犯杨某2、黄某1能、朱某2、程某1、程某2、李某1等人的供述;视听资料;被告人吕某的供述和辩解等证据,认为被告人吕某以非法占有为目的,明知他人实施电信诈骗,仍受雇帮助转移诈骗犯罪所得钱财,共同骗取他人财物,共计人民币37.9万余元,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》××,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以××追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
