湖南省永州市零陵区人民检察院指控:
一、××
2014年6月以来,被告人廖4某在未经国土资源管理部门批准的情况下,以永州市敬老山庄幸福园的名义擅自在零陵区黄田铺镇名山岭村、桐木桥村、双牌铺村、扶塘村等地修建永州市敬老山庄幸福园的门楼、办公楼、员工宿舍、厂房、会议中心等,非法占用了42.8亩农用地。
二、××
2001年11月19日,被告单位永州市敬老山庄幸福园经永州市民政局批准同意成立,登记证号:(2001)×××号,法人代表为廖4某。为了吸收存款,在未经银监局批准的情况下,从2011年10月31日开始,廖4某以预定永州市敬老山庄幸福园的住房为名,向客户(老年人)借款,约定每年支付8%-15%的利息给借款人。后来为了在永州市范围内更方便、更多地对外吸收借款,永州市敬老山庄幸福园又在永州市零陵、冷水滩、祁阳、道县、蓝山等五县区成立了办事处,办事处的机构主要由区域总监、业务部、财务人员、后勤人员四部门组成。
永州市敬老山庄幸福园的行政管理层级主要包括董事长、总经理、区域总监、业务营销部长、业务经理、业务员六级。廖4某是永州市敬老山庄幸福园的法人代表和董事长,负责全盘工作。廖1某为廖4某儿子,系永州市敬老山庄幸福园的总经理,负责对外集资借款的营销业务工作。区域总监,负责该区域的营销工作,主要工作职责是在当地组织老年人活动会议、组织发展客户等。区域总监下设几名业务部长,这些业务部长负责在各县区范围内大规模从客户手中吸收借款,同时管理手下的业务员(养老顾问)。区域总监从整个区域手下的业务员吸收的借款中提取1%的比例作为业绩奖金,业务部长从其管理的手下业务员吸收的借款中提取1%比例作为业绩奖金。业务经理下设业务员,也从其管理的手下业务员吸收的借款中提取1%比例作为业绩奖金。业务员实称养老顾问,专门负责拉拢和劝说客户(老年人)借款给廖4某,并从所筹集的借款中提取3-5%的比例作为业绩奖金。
永州市敬老山庄幸福园的业务员(养老顾问)、业务经理、业务部长等人首先在永州市设立办事处的县区城市的闹市地方向人群(主要对象是老年人)公开发放宣传单和邀请函。然后,业务员(养老顾问)、业务部长邀请客户到永州市敬老山庄幸福园在零陵区柳子庙旁边的养生堂、零陵区黄田铺镇的敬老山庄农科园、冷水滩区岚角山养老院等地方进行考察,听讲师进行宣传。最后业务员(养老顾问)和业务部长到各个客户家里进行拜访和劝说他们借款,并从永州市敬老山庄幸福园领取礼品赠送给借款人。
从扣押的电脑数据证实:从2011年10月31日开始至2016年9月14日结束,廖4某、廖1某等人以永州市敬老山庄幸福园的名义向永州市零陵、冷水滩、祁阳、道县、蓝山等五县区3311民老年客户吸收存款1.8926671亿元。
被告人廖1某系永州市敬老山庄幸福园的总经理,主要负责单位的对外集资借款活动,所有客户集资借款时必须经过廖1某的签字同意。廖1某同时管理永州市敬老山庄幸福园在零陵、冷水滩、道县、蓝山、祁阳五个办事处的对外集资借款活动,区域总监、业务部长、业务经理都是在廖1某的具体领导下开展对外集资借款活动。特别是2016年5月27日,廖4某被公安机关刑事拘留后,廖1某仍然组织领导其手下的业务骨干对外集资借款1483.3万某。
被告人何4某系永州市敬老山庄幸福园的行政部长(办公室主任),协助廖1某工作,专门负责统计业务员、业务经理、业务部长和区域总监的业绩提成,廖1某根据何4某的业绩提成报表发放业绩提成奖金。在廖4某被羁押后,何4某经常到零陵办事处、祁阳办事处收取客户集资借款的现金。
被告人宁1某系永州市敬老山庄幸福园道县办事处总监,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户12人次,集资借款118万某给廖4某,非法获利90000元。
被告人唐1某系永州市敬老山庄幸福园蓝山办事处总监,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户30人次,集资借款105万某给廖4某,非法获利35880元。
被告人伍1某系永州市敬老山庄幸福园零陵办事处部长,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户79人次,集资借款460万某给廖4某,非法获利153680元。
被告人李3某系永州市敬老山庄幸福园道县办事处部长,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户70人次,集资借款346万某给廖4某,非法获利128100元。
被告人陆某系永州市敬老山庄幸福园零陵办事处部长,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户40人次,集资借款300余万某给廖4某,非法获利10万余元。
被告人伍2某系永州市敬老山庄幸福园冷水滩办事处部长,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户111人次,集资借款508万某给廖4某,非法获利263660元。
被告人于某系永州市敬老山庄幸福园祁阳办事处部长,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户28人次,集资借款205万某给廖4某,非法获利61500元。
被告人邓某系永州市敬老山庄幸福园零陵办事处经理,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户52人次,集资借款349万某给廖4某,非法获利122760元。
被告人唐4某系永州市敬老山庄幸福园零陵办事处经理,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户55人次,集资借款300万某给廖4某,非法获利85800元。
被告人蒋4某系永州市敬老山庄幸福园祁阳办事处经理,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户33人次,集资借款293万某给廖4某,非法获利87900元。
被告人曾某系永州市敬老山庄幸福园祁阳办事处经理,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户26人次,集资借款226万某给廖4某,非法获利67800元。
被告人鄢某系永州市敬老山庄幸福园祁阳办事处经理,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户38人次,集资借款197万某给廖4某,非法获利55616元。
被告人李6某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户34人次,集资借款225万某给廖4某,非法获利63300元。
被告人何3某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户31人次,集资借款187万某给廖4某,非法获利70000元。
被告人胡某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户51人次,集资借款304万某给廖4某,非法获利144020元。
被告人全某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户52人次,集资借款263万某给廖4某,非法获利131500元。
被告人张1某星系永州市敬老山庄幸福园冷水滩办事处的业务员,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户42人次,集资借款174万某给廖4某,非法获利60900元。
被告人蒋3某系永州市敬老山庄幸福园冷水滩办事处的业务员,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户33人次,集资借款130万某给廖4某,非法获利35600元。
被告人唐2某系永州市敬老山庄幸福园冷水滩办事处的业务员,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户17人次,集资借款76万某给廖4某,非法获利30000元。
被告人蒋2某系永州市敬老山庄幸福园冷水滩办事处的业务员,以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户17人次,集资借款57万某给廖4某,非法获利20500元。
被告人徐2某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户59人次,集资借款260万某给廖4某,非法获利153680元。
被告人刘3某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户48人次,集资借款222万某给廖4某,非法获利63400元。
被告人张5某以永州市敬老山庄幸福园业务员(养老顾问)的身份发展客户56人次,集资借款293万某给廖4某,非法获利87900元。
被告人陈2某是永州市敬老山庄幸福园零陵区办事处的财务人员,负责收取客户现金和开具收款收据,并支付借款人的利息。
从2011年10月31日开始,被告人廖4某以个人名义,利用其身份,以永州市敬老山庄幸福园需要投资为名,向社会公众借款,约定每年支付8-15%的利息给借款人。截止案发,共非法吸收存款3139万某。
