经审理查明,被告人张某系武汉市雷某2投资咨询有限公司阳某分公司负责人,为谋取利益,与公司员工戢某、叶某共谋实施信用卡套现、养某业务。此后,三被告人陆续购得多台销售点终端机具(即POS机)作为套现、养某的工具,由张某作为总负责人指挥并审阅,由戢某主管套现、养某业务的实施,并对每笔刷卡信息进行记载,按期向张某汇报,当戢某不在公司时,张某、叶某也实施套现、养某行为,所得收益三人均分。从2016年10月9日起,三被告人按照上述的分工,以收取1%左右的手续费为条件,在无真实交易的情况下,使用上述POS机中已激活的三台POS机为他人或自己刷卡套现,并将套取的资金支付给信用卡持卡人。2017年8月1日10时许,公安民警在武汉市雷某2投资咨询有限公司阳某分公司内将张某、戢某、叶某传唤到案,同时扣押作案用的POS机8台,次日将三人刑事拘留。经武汉中卓会计师事务所审计,2016年10月9日至2017年8月1日期间,三被告人采取上述手法,非法套取现金共计人民币1898065元。扣除银行收取的刷卡手续费,三被告人实际获利人民币7592元。
审理中,张某、戢某、叶某分别退出非法所得人民币2531元。
上述事实,被告人在开庭审理过程中亦无异议,且有证人叶某1、叶某2、张某,4、雷某1的证言,物证照片及指认照片,审计报告书,书证抓获经过、户籍信息、扣押决定书、扣押清单、武汉市雷某2投资咨询有限公司阳某分公司的营业执照、涉案POS机小票的复印件、涉案商户号、信用卡的基本信息及交易记录、被告人用于记账的统计表、涉案商户号所绑定的两张银行卡的基本信息及交易记录、情况说明等证据证实,足以认定。
