孝感市人民检察院指控:一、诈骗罪
(一)2014年12月5日,湖北洲天建设集团有限公司(以下简称洲天公司)中标安某2市涢东学校建设工程。被告人周3某得知该信息后,便向其朋友熊某1以及外界谎称自己借用洲天公司资质投标后中标,同时指使熊某1设立了涢东学校建设工程项目部办公室,制作了广告牌。接着,被告人周3某复印了洲天公司中标通知书、刻制了?湖北洲天建设集团有限公司安某2市涢东学校项目部?印章、伪造了洲天公司法定代表人刘某4授权被告人周3某为该建设工程项目负责人的法定代表人授权委托书,并将上述伪造的印章和文书提供给熊某1,要求熊以湖北洲天建设集团有限公司安某2市涢东学校项目部的名义接待前来洽谈的客户,并向有意承包工程的客户收取保证金。同年l2月底,被告人周3某还通过欺骗的手段邀请安某2市教育局和洲天公司不知情的相关人员到施工现场举行了工程奠基仪式。2014年12月8日至2015年2月6日,安某2市居民孙某1、高某2、唐某1、马某1、张某2、蔡某1、周某1、袁某、刘某1、张某1、张某3、李某1、陈某313人得知被告人周3某拿到了涢东学校工程后,为了分包部分工程向熊某1交纳保证金合计750万某,孝1某县居民陈某2、陈某1共计向被告人周3某交纳保证金5O万某。除前期工作开销20万余元外,余款均被被告人周3某偿还了个人债务。2014年12月,被告人周3某向其朋友周某2谎称中标涢东学校工程,并向其出示上述伪造的文书寻求与周某2合作,周某2信以为真,同意合作。2015年3月,孙某1等13人得知被告人周3某并未中标,多次找到被告人周3某和熊某1要求退还保证金,未果后便到安陆市政府相关部门上访、报案。2015年4月15日,被告人周3某找到周某2,提出以后只与周某2合作建设涢东学校项目,但前提条件是周某2出资返还上述13人750万某保证金,周某2表示同意,便向孙某1等人写下700万某欠条。熊某1于2015年4月19日应上述13人的要求写下剩余50万某保证金的欠条。经鉴定,湖北洲天建设集团有限公司授权委托周3某为安某2市涢东中学工程项目负责人的法定代表人授权委托书上的?湖北洲天建设集团有限公司?印某1与送检供比对的?湖北洲天建设集团有限公司?的印某1不是源自同一印章。
(二)2012年8月21日,湖北融某房地产公司在孝1某县国有土地使用权出让活动中以1710万某的价格拍得位于孝1某城区平安大道南面积为4129.7平方米的商业、住宅综合用地,并于2013年5月8日取得该地块土地使用权证。2014年上半年,被告人周3某在未办理建设工程规划许可、施工许可的情况下,在上述土地上打桩基欲开发柯某家圆房产项目。2014年9月30日,被告人周3某在未办理商品房预售许可的情况下,先将柯某家圆1栋1层长1-3轴和5层1-16轴商铺预售给孝1某县居民蔡某2,同年10月7日将该栋1层包括已预售的1-3轴及4-12轴预售给孝南区居民唐某2,骗取订金185万余元;同年10月22日、12月11日和2015年1月5日,被告人周3某又将上述已预售的商铺和1层12?16轴、5层全部商铺分别预售给孝南区居民杨某1、孝1某县居民朱某1、左某,共骗取订金516万余元;2015年1月22日,被告人周3某将1栋3层7?18轴商铺预售给孝南区居民叶某抵消对其55万某借款,于同年1月30日又将该栋3层和4层全部商铺预售给孝南区居民祝某,骗取订金55万某。在上述预售商铺过程中,被告人周3某骗取订金共计756万余元。
二、××
2012年,被告人周3某开始借用湖北江某建筑有限公司(以下简称江某公司)的资质承接工程。2013年10月,被告人周3某谎称自己通过关系能承接中国人民解放军71811部队(以下简称71811部队)幼儿园、宾馆项目,与江某公司法定代表人罗某1就借用江某公司资质承接上述工程达成合作意向。随后,被告人周3某找到7181l部队保障部副部长陈某6,要求陈为其签订7l811部队幼儿园、宾馆、医院三个工程项目不盖部队公章的意向性施工合同,陈某6表示同意。同年10月10日,被告人周3某约着军装的陈某6、江宇公司副经理丁某2一起到孝1某县城区花园广场旁边的?马某?茶楼,被告人周3某将已填写好的工程名称分别为红军铁甲旅部队宾馆、幼儿园、医院,发包人为红军铁甲旅、承包人为湖北江某建筑有限公司的施工合同交给丁某2,丁分别在上述一式2份共计6份施工合同承包人处加盖?湖北江某建筑有限公司合同专用章?和?罗某1?印鉴,陈某6在上述合同的发包人委托代理人处签名,被告人周3某将6份签字盖章合同拿走并保管。同年11月初,被告人周3某向孝南区新华街居民高某1谎称能借江某公司资质承接71811部队工程,并向其提供了上述已签字并盖有伪造的7181l部队印章的施工合同,要求高某1投资,高某1表示同意。20l3年11月13日,被告人周3某与高某1、江某公司签订合伙人协议共同承建7l811部队宾馆、幼儿园等工程项目。次日,高某1作为投资人按照合伙协议将1200万某工程保证金转入江某公司账户。同日,被告人周3某指使其妹夫李某4借用其河南籍商人朋友李某3的身份证办理了账号为62???94的银行卡。同年11月15日,被告人周3某持伪造的71811部队营建办的1200万某收据到罗某1办公室,谎称李某3系71811部队营建办的工作人员,要求江某公司将高某1所转的1200万某工程保证金转入李某3上述银行账户,江某公司遂按被告人周3某要求转账。当日,被告人周3某便将1200万某转出用于偿还其个人欠债。经鉴定,被告人周3某提供的施工合同上71811部队印某1与送检供比对的71811部队出具的相关证明书上的71811部队印某1不是源自同一印章。
三、××
2012年至2015年1月,被告人周3某为解决资金周转困难,在未取得金融监督管理机构批准的情况下,以月息2%一10%的高息为诱饵,通过其亲友向社会公开宣传自己有建筑工程需周转资金投资,先后吸收孝感市城区、应城市、安某2市、孝1某县居民曹某1、秦某、李某2、赵某1、陈某4、武某1、孙某2、姚某1、黄某1、孙某5、涂某、王某1、肖某、齐某、杜某2、何某、王某2、桂某、罗某1、黄某2、田某、余某2、姚某2、陈某5、郑某、龚某、余某3、孔某3、颜某1、蒋某、刘某2、朱某2、刘某3、张某6、梁某、朱某3、朱某4、曹某2、丁某1、王某3、王某6、曹某3、余某1、唐某2、杜某1、樊某1、吴某1、李某6平、孙某4、卓某1等人资金共计9615.9万某,还本付息1633.82万某。所得款项均被被告人周3某用来偿还个人债务和开支。
四、骗取贷款罪
(一)2013年9月3日,被告人周3某谎称其借用湖北海风建设有限公司(以下简称海风公司)资质承建了湖北省核工业地质局(以下简称核工业局)科技园项目,并以该项目需资金周转为名,向孝感市孝南区华某小贷有限责任公司(以下简称华某小贷公司)申请500万某贷款,并签订了借期为3个月、金额分别为200万某和300万某的借款合同。为骗取华某小贷公司的信任,被告人周3某伪造了核工业局和海风公司关于以上述项目工程款为其贷款担保的承诺书,并私刻了核工业局财务部印章加盖在承诺书上。华某小贷公司收到该承诺书后,于同年9月6日、9月29日共向被告人周3某放贷400万某。2015年1月28日,为应付华某小贷公司多次催要贷款,被告人周3某向该公司开具了100万某的空头支票,后该公司再找被告人周3某索要贷款时周2某躲避。至案发,被告人周3某共偿还利息188.2万某,骗取华某小贷公司贷款本金400万某。
(二)2014年1月10日,被告人周3某谎称其借用江某公司资质承建了核工业局总价3679万余元科技园项目、中标了71811部队总价1.9亿余元的宾馆、幼儿园、医院等项目,以上述两个项目需资金周转为名,向应城市合某小额贷款有限责任公司(以下简称合某小贷公司)申请500万某贷款。为骗取合某小贷公司的信任,被告人周3某伪造了核工业局关于以上述科技园项目工程款为其借款担保的保证书,并加盖了伪造的核工业局财务部印章。2014年1月15日,合某小贷公司收到保证书后与被告人周3某签订了借期为3个月、金额为5OO万某的借款合同,并于当日向被告人周3某放贷483.5万某。至案发,被告人周3某共偿还利息165万某,骗取合某小贷公司贷款本金483.5万某。
针对上述指控的事实,公诉机关当庭宣读或出示了手机等物证;湖北省建设工程施工中标通知书、法定代表人授权委托书、湖北洲天建设集团有限公司证明、湖北洲天建设集团有限公司承建安陆市涢东学校工程建设施工合同书、银行存款凭证、银行卡交易明细、欠条、借条、承诺书、虚假的71811部队建设工程施工合同、虚假的71811部队财物收据、中国人民解放军71811部队证明、孝1某双某建筑工程有限公司证明、71811部队幼儿园施工合同、银行卡转帐凭证、湖北江宇建筑工程有限公司报案材料、借款合同、借支单、手机短信、湖北省孝感市孝南区人民法院民事判决书、应城市合某小额贷款有限责任公司报案材料、借款合同、保证合同、虚假的核工业局生产科研基地科研楼建设合同、虚假的核工业局科技园2号厂房建设合同、虚假的委托书、承诺书、土地使用权抵押协议等书证;证人姚某3、熊某1、周某2、杨某3、刘某4、安某1、黎某1、吴某3、黄某3、胡某1、周某3、卢某、陈某6、丁某2、罗某2、周某4、李某3、李某4、樊某2、王某4、黄某4、吴某4、朱某5、王某5、彭某等人证言;湖北东湖司法鉴定所印章印文鉴定意见书等鉴定意见;被告人周3某的供述和辩解等证据。
公诉机关认为,被告人周3某以非法占有为目的,采取伪造虚假文书和重复出售在建房屋的手段,骗取他人财物,数额特别巨大;以非法占有为目的,冒用他人名义签订合同,骗取他人财物,数额特别巨大;以高息为诱饵,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大;以欺骗的手段取得其他金融机构贷款,造成其他金融机构重大损失,其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》××、××第(一)项、××××、××××××的规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪、××、××、骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》××的规定,提起公诉,请依法判处。
