公诉机关指控,2017年2月的一天,被告人廖2某、钟某、吴某、邓1某在重庆市荣昌区吴某家共谋通过对外虚构可以帮忙办理贷款的方式实施诈骗。2017年3月初,由被告人廖2某和吴某共同出资(各出资人民币1××元,共计人民币30000元),在重庆市潼南区XX街道办事处XX大道XXX号XXXX小区租用X幢X单元XX-X房屋作为作案地点,成立了虚假的取名为恒邦科技的贷款咨询公司。上述被告人分工主要是廖2某任客户经理负责谈业务、签订协议和收取部分费用,钟某负责财务和放款,吴某和邓1某负责贴广告和对被害人家进行资产(资料)调查;主要作案手段是通过张贴虚假广告的方式吸引他人来办理贷款,来办理贷款的被害人先要缴纳贷款金额8%的点子费,被告人收取被害人点子费后以考察被害人是否具有贷款资质为由去到被害人家进行财产调查,如被害人财产状况不好,被告人就以贷款没有批准下来等理由骗取被害人点子费;如被害人财产状况好,被告人考察后就通知被害人来办公地点办理贷款手续,被告人以考验被害人还款能力及信誉度为由少量放款给被害人并签订还款协议,放款同时被告人扣取被害人放款金额30%的风险金,被害人未按时还款每天需缴纳放款金额20%的违约金。被告人故意隐瞒在与被害人签订还款协议时还款日期设置为周末或节假日让被害人不能按时还款的真相,以便骗取被害人的风险金和违约金。上述被告人先后在重庆市潼南区、四川省安岳县和遂宁市(蓬溪县)等地实施诈骗活动。被告人阳某于2017年4月下旬参与共同实施诈骗,上述五被告人中,被告人廖2某、邓1某参与诈骗被害人侯某、田某、唐某三人次,涉案金额为人民币52800元;被告人吴某、钟某参与诈骗被害人侯某、田某二人次,涉案金额为人民币50800元;被告人阳某参与诈骗被害人田某一人次,涉案金额为人民币31200元。案发前,被告人邓1某通过微信退给被害人田某人民币1000元,案发后,被告人廖2某、邓1某、阳某、钟某、吴某的亲属分别退赔了被害人田某的经济损失人民币8600元、8600元、8000元、8000元、4000元,取得了被害人田某的谅解。被告人邓1某协助公安机关抓获同案犯;被告人吴某自动投案,五被告人到案后均如实供述了自己的罪行。具体犯罪事实如下:
1.2017年3月,被告人廖2某、钟某、吴某、邓1某等人,采用上述手段,骗取被害人侯某点子费人民币1600元及风险金人民币6000元,共计人民币7600元。
2.2017年4月下旬,被告人廖2某、钟某、吴某、邓1某等人,采用上述手段,骗取被害人田某点子费人民币12000元及风险金人民币6000元,被告人阳某加入后伙同上述四被告人在同年4月至6月期间,采用上述手段,在重庆市潼南区及四川省安岳县等地,又骗取被害人田某风险金人民币1××元、违约金人民币9900元、点子费人民币4000元、利息人民币300元以及办理信用卡费人民币2000元,以上共计人民币43200元。
3.2017年5月,被告人廖2某、邓1某等人在重庆市潼南区XX街道办事处XX大道XXX号XXXX小区租用的X幢X单元XX-X房屋内,以办理贷款为由,骗取被害人唐某点子费人民币2000元。
公诉机关认为被告人廖2某、钟某、邓1某、阳某、吴某以非法占有为目的,采用虚构事实的方式,骗取他人财产数额较大的行为均已构成××,提出了对廖2某判处××,并处罚金人民币××元;对钟某判处××,并处罚金人民币××元;对吴某判处××,并处罚金人民币××元;邓1某判处××,并处罚金人民币××元;对阳某判处××,并处罚金人民币××元的量刑建议。
