公诉机关指控:
(一)××、骗取贷款罪
1、2013年3月,被告人刘某某为了向兴业银行股份有限公司南昌分行(下简称兴业银行)申请贷款750万元,以江西金某实业有限公司(下简称金某公司)存货质押及个人无限担保的形式向银行申请流动资金贷款。2013年3月底的一天下午,被告人刘某某为了取得兴业银行的质押物核库员刘某的信任,指使被告人杨某冒充南昌市县蒋巷镇粮食管理所所长雷某在一份内容为金某公司在南昌县蒋巷镇粮管所吉里粮库内有4134.6吨稻谷的假证明上签名,被告人刘某某加盖了伪造的南昌县蒋巷镇粮管所公章,并将假证明交给刘某。同年3月29日被告人刘某某使用此伪造产权证明在兴业银行骗取贷款750万元,贷款期限6个月。被告人刘某某取得该款用于偿还债务等。同年9月28日贷款到期后被告人刘某某未偿还。
2、2013年5月被告人刘某某用已经质押给兴业银行的南昌县蒋巷镇粮管所吉里粮站南院的1、4、7号仓库的670万斤(其中刘某某占20%的产权)稻谷,再次质押给南昌市东湖区融通中信小额贷款有限公司(下简称融通中信公司),骗取该公司贷款300万元。到期后被告人刘某某归还了300万。同年8月9日被告人刘某某再次使用上述670万斤稻谷作质押,骗取融通中信公司贷款450万元,贷款期限4个月。同年9月29日因被告人刘某某未及时偿还贷款利息,融通中信公司工作人员发现4、7号仓库质押物不见了后报案。至案发时该450万元未归还。
(二)××
2012年2月10日,被告人刘某某在中国银行江西省分行南莲支行(下简称南莲支行)办理了一张尾号为2879的信用卡。被告人刘某某取得信用卡后,采取刷卡及在ATM机上支取现金等方式,从信用卡中透支现金用于日常花费及偿还债务.截止2013年8月22日最后一次还款,欠本金301635.1元。中国银行工作人员从2013年9月3日开始通过电话、上门等方式多次向被告人刘某某催收欠款,被告人刘某某至今未偿还。
被告人刘某某、杨某分别于2013年10月18日、11月5日到公安机关投案自首,归案后如实供述了自己的罪行。
公诉机关指控上述事实的证据有:被害单位相关人员的报案陈述、证人证言、书证、被告人的供述与辩解等。
公诉机关认为,被告人刘某某以非法占有为目的,伙同他人使用虚假的产权证明作担保,诈骗银行和其他金融机构贷款共计人民币1200万元,数额特别巨大;以非法占有为目的,超过规定期限透支人民币301635.1元,数额巨大,并经发卡银行两次以上催收后超过三个月仍不归还,其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》××第(四)项、××××第(四)项、××之规定,应当分别以××、××追究其刑事责任,并具有《中华人民共和国刑法》××××、××规定之情节。被告人杨某帮助他人使用虚假的产权证明作担保,取得银行贷款750万元,给银行造成特别重大损失,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》××××的规定,应当以骗取贷款罪追究其刑事责任,同时具有《中华人民共和国刑法》××××之情节。
