经审理查明,2017年9月至10月期间,被告人缪2某向他人购买1台写卡器、10张带有磁条的白某等作案工具,同时在某外国网站(https://validpins.cc/#)收买他人信用卡信息资料(以下简称?卡料?),并通过将收买的?卡料?写入白某的方式伪造多张信用卡,再使用伪造的信用卡,先后多次到光大银行、中国银行在厦门市的多台ATM机取款。期间,被告人缪1某二次参与出资收买?卡料?,后于2017年9月14日和10月1日陪同和帮助被告人缪2某到银行ATM机取款,并参与分赃。经查,被告人缪2某以上述作案方式诈骗取款共计53700元(币种人民币,下同),其中,被告人缪1某参与作案诈骗取款共计31000元。
2017年10月1日19时许,被告人缪2某、缪1某在厦门市同安区光大银行同安支行ATM机作案时被民警当场抓获,民警当场缴获伪造的信用卡、写卡器、手机、笔记本电脑等作案工具以及赃款37800元。
上述事实,有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据予以证实:
1.到案经过、强制措施、立破案文书等诉讼文书。证实本案的案发经过、被告人缪2某、缪1某被抓获及采取强制措施的情况。
2.户籍证明、违法犯罪经历查询情况说明。证实被告人缪2某、缪1某的自然身份情况及其没有违法犯罪经历的情况。
3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片。证实民警于2017年10月1日抓获被告人缪2某、缪1某时,向缪2某扣押:中国邮政储蓄银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张、中国建设银行卡1张、五菱宏光汽车1辆、华硕笔记本电脑1台、现金37800元、带磁条的银行白某6张、玫红色苹果6s手机1部、银白色OPPO手机1部、写卡器1台;向缪1某扣押白色OPPO手机1部的事实。
4.指认电脑照片。证实经曾某2(缪1某的妻子)指认,1台黑色外观、黑色键盘面的华硕电脑系她放在店里使用,2017年10月1日被缪1某拿走。颜某(缪2某的妻子)指认,1台黑色外观、银白色键盘面的华硕电脑是她家的,2017年10月1日被缪2某拿走。
5.情况说明、白色银行卡及卡号。证实经中国工商银行业务部门对民警缴获的白某进行卡号刷显,其中一张磁条损坏无法刷显,另五张分别刷显出卡号:54???79、54???19、46???05、44???51、49???00,民警予以拍照固定。
6.购买卡料网站截图。证实经被告人缪2某辨认,网址https://validpins.cc/#为他购买卡料的网站,在售卡料所在国家均为国外地区。
7.QQ截图。证实经被告人缪2某辨认,昵称?IN缪?(号码635????1893)、昵称?宝贝不哭?(号码206????1035)系其QQ号。他利用QQ?IN缪?将卡号、密码等卡料信息发送给?宝贝不哭?,截图部分的发送记录中含卡料?54???19?、?54???79?。
8.部分卡料购买记录截图。证实经被告人缪2某辨认,https://validpins.cc/#网站上?mydumps+pinchecking?板块下的购买记录系他购买的卡料信息,其中包含卡料?54???19?、?54???79?、?49???00?。
9.微信截图及交易记录、支付宝截图。证实经被告人缪2某辨认他与被告人缪1某的微信号,缪1某向缪2某转账交易记录:2017年9月10日转一笔2000元;2017年9月14日转一笔3366元;2017年9月30日转两笔5000元。缪2某辨认出他与?姚某?的支付宝账号,支付宝聊天记录显示缪2某向?姚某?转账10000元购买比特币。
10.调取证据通知书、调取证据清单、光大银行相关设备的取款流水。证实民警向光大银行调取案发时间段的监控录像及取款卡号、金额等相关事实。
取款汇总表显示:
10000086号设备(同安1#)在2017年10月1日的18:46:29-19:00:37期间被卡号××××××???79取款成功4笔共8000元、被卡号××××××???19取款成功2笔共3000元;
10000088号设备(围里社)在2017年9月5日的1:45:14-2:33:44期间被卡号××××××???20取款成功3笔共300元、被卡号××××××???41取款成功2笔共2000元、被卡号××××××???20取款成功4笔共7000元、被卡号××××××???90取款成功1笔1000元、被卡号××××××???24取款成功1笔100元、被卡号××××××???64取款成功2笔共1100元;
10000104号设备(东历)在2017年9月10日的23:18:10-23:35:14期间被卡号××××××???05取款成功1笔100元;在2017年9月14日的22:47:34-22:49:29期间被卡号××××××???61取款成功1笔1000元;在2017年9月21日的19:43:40-19:44:53期间被卡号××××××???09取款成功1笔100元;
10000115号设备未取款成功;
10000116号设备在2017年9月5日的5:52:10-6:06:37期间被卡号××××××???67取款成功4笔共2600元、被卡号××××××???97取款成功1笔1000元;
60000032号设备(集美2#)在2017年9月5日的5:54:16-5:58:52期间被卡号××××××???09取款成功5笔共6000元。
ATM设备流水记录显示:
10000086号设备2017年10月1日的流水记录与前述汇总一致。
10000088号设备2017年9月5日的流水记录与前述汇总一致。
10000104号设备2017年9月10日、9月14日、9月21日的流水记录与前述汇总一致。
10000115号设备未取款成功。
10000116号设备2017年9月5日的流水记录与前述汇总一致。
60000032号设备2017年9月5日的流水记录与前述汇总一致。
另有汇总表中未体现的两台设备流水记录:
60000022号设备(同安3#)在2017年9月5日的3:20:31-3:27:25期间被卡号××××××???19取款成功6笔共2500元。
60000021号设备(同安2#)在2017年9月5日的3:32:45-3:34:52期间被卡号××××××???40取款成功3笔共2500元。
11.调取证据通知书、调取证据清单、中国银行ATM机取款记录。证实民警向中国银行调取2017年10月1日17时至19时同安支行自助银行二台ATM机交易记录及监控记录。
ATM机54822077外卡取款汇总表显示:
该机在2017年10月1日的17:49:22-17:51:49期间被卡号××××××???23取款1笔2000元、被卡号××××××???51取款2笔共4000元、被卡号××××××???02取款1笔2000元;17:58:57-18:07:25期间被卡号××××××???22取款2笔共4000元、被卡号××××××???69取款1笔1000元、被卡号××××××???44取款2笔共4000元、被卡号××××××???03取款1笔2000元。
ATM编号54822077的设备流水记录与前述汇总一致:
卡号××××××???23在2017年10月1日的17:49:19成功取款2000元;
卡号××××××???512017年10月1日的17:50:21-17:50:47成功取款4000元;
卡号××××××???02在2017年10月1日的17:51:47成功取款2000元;
卡号××××××???22在2017年10月1日的17:58:54-17:59:19成功取款4000元;
卡号××××××???69在2017年10月1日的18:00:22成功取款1000元;
卡号××××××???44在2017年10月1日的18:05:57-18:06:24成功取款4000元;
卡号××××××???03在2017年10月1日的18:07:23成功取款2000元。
12.光大银行出具的情况说明。证实经比对,光大银行同安支行自助1#ATM的监控视频对应设备为10000086号设备;光大银行围里社399号华隆超市ATM的监控视频对应设备为10000088号设备;光大银行同安2某厦门电机有限公司ATM的监控视频对应设备为10000104号设备;光大银行同安支行自助3#ATM的监控视频对应设备为60000022号设备;光大银行同安支行自助2#ATM的监控视频对应设备为60000021号设备;光大银行集美支行2#ATM的监控视频对应的设备为60000032号设备,且该设备监控时间比AIM流水记录时间滞后约1分16秒,如:2017年9月5日相关人员操作该设备时,吐钞的监控时间为5:53:38,则对应的流水记录时间为当日5:54:54。
13.视听资料:
(1)光大银行同安支行1#ATM(10000086号)监控显示:2017年10月1日监控时间18:45:23-19:05:30期间有缪2某和缪1某在该设备取款,监控画面可以看到缪2某持白某插入设备并成功取款6笔,缪1某站在缪2某旁边观看。
(2)光大银行围里社ATM(10000088号)监控显示:2017年9月5日监控时间1:45:08-2:34:04期间缪2某在该设备取款,监控画面可以看到缪2某持白某插入设备并成功取款13笔。
(3)光大银行同安2某ATM(10000104号)监控显示:2017年9月10日监控时间23:15:08-23:42:15期间缪2某在该设备取款,监控画面可见缪2某持白某插入设备并成功取款1笔;2017年9月14日监控时间22:46:17-22:49:49期间有缪2某和缪1某在该设备取款,监控画面可见缪2某先后持绿卡、白某插入设备并成功取款1笔,缪1某站在缪2某旁边观看;2017年9月21日监控时间19:42:14-19:47:45期间缪2某在该设备取款,监控画面可见缪2某持白某插入设备并成功取款1笔。
(4)光大银行同安支行3#ATM(60000022号)监控显示:2017年9月5日监控时间3:19:14-3:27:51期间缪2某在该设备取款,监控画面可见缪2某持白某插入设备并成功取款6笔;
(5)光大银行同安支行2#ATM(60000021号)监控显示:2017年9月5日监控时间3:28:42-3:37:40期间缪2某在该设备取款,监控画面可见缪2某持白某插入设备并成功取款3笔;
(6)中国银行同安支行ATM(54822077号)监控显示:2017年10月1日监控时间17:48:45-17:53:00期间缪2某与缪1某在该设备取款,成功取款4笔,缪1某在旁观看;17:58:00-18:09:00期间缪2某与缪1某在该设备取款,成功取款6笔,缪1某在旁观看。
(7)光大银行集美支行2#ATM(60000032号)监控显示:2017年9月5日监控时间5:48:47-6:01:00期间缪2某在该设备取款,监控画面可见缪2某持白某插入设备并成功取款5笔。
14.福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实经对扣押在案的缪2某、缪1某的手机、电脑、写卡器等物品中的聊天记录、上网记录、卡料购买记录等电子数据进行分析提取并固定。分析过程中有对相关软件全盘杀毒,未发现恶意程序;有通过屏蔽手机信号、只读连接电脑、制作镜像文件进行分析等方式确保鉴定过程对送检介质的只读访问。
15.证人周某的证言。证实他是光大银行的保安员,2017年10月1日18时46分许,他们保安员通过视频监控发现二名男子持复制的白某到凤山路光大银行自动ATM机上套现取钱,就马上报警。那二名男子一同进入一台ATM机,第一次二人用一张某在ATM机上取4次钱,取完钱后就离开了;过了差不多10分钟,那二名男子又返回ATM机,其中一名男子又用一张某插入ATM机取了2次钱,后民警赶到将那二名男子抓获。二名男子所持的是带磁条的白某,没有印字,视频看得很清楚。
16.证人缪某的证言。证实他是缪2某的哥哥,2017年9月份,他听缪2某说其在网上买外国人的卡的信息,与缪1某一起复制信息,并一起用复制的卡刷卡取钱。他知晓缪2某用复制卡取了两次钱,在2017年9月份左右的一天,缪2某对他说了一次,还有就是2017年10月1日,当日下午6时左右,他打缪2某的电话,缪2某回答说其与缪1某在同安一家银行取钱。
17.证人曾某2的证言。证实她只知道缪2某和缪1某用银行卡取钱,之后在银行被抓。2017年10月1日下午17时许,她在手机店看店,缪1某也在店里,后缪2某到店里叫缪1某,缪1某拿走她平时在店里使用的华硕笔记本电脑,二人一起驾驶缪2某的一部五菱宏光面包车离开。
18.被告人缪2某的供述和辨认笔录。供称2017年过年后,他听朋友说在网站上购买信用卡卡料然后制作伪卡取现可以赚钱,他学了一段时间后,就购买了制卡器、笔记本电脑,在外网论坛上找到一个网站,通过自己的支付宝账号在网上购买比特币,将比特币充值到那个网站上就可以购买卡料了,后制作伪卡然后到银行取现。他购买制卡器,卖家送他10张某(可以写入信息的空卡),白某在使用时被取款机吞了4张,还剩6张;二台笔记本电脑用来登陆购买卡料的网站,其中一台笔记本电脑是他买的,另一台笔记本电脑是缪1某的,还有他的一部苹果手机是用来共享wifi的。他自己作案了一次就对缪1某说了,缪1某说也要与他一起做,买卡料的钱一起出,赚了钱平分。制卡、买料都是他做的,缪1某负责记每个卡料的密码,然后二人一起取钱。他们是现场购买卡料,现场制作伪卡,后马上取钱的,他是在他们二人开的面包车上现场制卡,缪1某在场看到,而且帮他记密码,且看到他用白某插入取钱,并告诉他密码。缪1某一共出资三次,都是用微信转账给他,分别为:2017年9月10日转2000元;2017年9月14日转3366元;2017年9月30日分两次一次转5000,共计10000元。
被告人缪2某从公安机关提供的银行取款监控截图辨认出自己和缪1某;辨认出他取过款的同安区凤山路141号招商银行、同安区南门路89号中国银行同安支行。
19.被告人缪1某的供述和辩解及辨认笔录。供称2017年10月1日下午5点许,缪2某叫他陪同去银行取钱,缪2某开一部面包车载他到一间中国银行,叫他一起到自动柜员机前,缪2某用银行卡在柜员机上取二、三笔钱,后又带他到一间光大银行,他与缪2某到柜员机前,缪2某拿出一张银行卡取了二、三笔钱款,后二人在银行里被警察抓了。除2017年10月1日,大约2017年9月份,他还陪同缪2某取过一次钱。辩称他不知道取什么钱、取多少钱。
被告人缪1某从公安机关提供的银行取款监控截图辨认出2017年10月1日18:48:13光大银行同安支行取款机前监控截图中二名男子系他与缪2某。
关于被告人缪1某是否参与信用卡诈骗活动的问题。经查:1.被告人缪2某供称缪1某与他一起取款二、三次,缪1某均有出资购买卡料;二人取款时都是他在二人开的面包车上现场制卡,缪1某在场观看且帮忙记密码,在ATM旁也看到他用白某插入取钱,并告诉他密码。2.微信交易记录显示2017年9月14日、9月30日缪1某分别向缪2某转账3366元、10000元,这与缪2某供称缪1某出资购买卡料互相印证。3.监控视频见缪2某持白某取款,取款时缪1某均面向取款机近距离站在缪2某身旁,视线朝向取款机且前方无遮挡,这与缪2某供称缪1某在场观看且帮忙记密码,在ATM旁也看到他用白某插入取钱,并告诉他密码互相印证。4.民警当场扣押的面包车上的缪1某的笔记本电脑上检见缪2某登录购买卡料网站的多次记录,包括2017年10月1日下午缪1某陪同缪2某取款期间的多次登录记录;民警缴获的6张某中,2张刷显的卡号(54???79、54???19)在2017年10月1日当天成功取款,这与缪2某供称二人取款时都是他在二人开的面包车上现场制卡互相印证。5.民警于案发当日查获6张某,但ATM流水和监控视频却显示当日缪2某使用9个卡号取款,?取款卡号多于白某数量?,这一事实印证缪2某供称6张某中的1张卡可以反复写入卡料,二人取钱时在现场制卡的说法。6.在案证据证实案发当日,缪2某和缪1某携带二台电脑和写卡器,驾驶面包车往返于二家银行的多台取款机取款,且在每台取款机前均频繁插卡取款多次,其中只有数次取款成功,这与缪2某供称缪1某知道他现场制卡并使用白某取钱互相印证。上述证据相互印证,形成完整的证据锁链,足以证实缪1某与缪2某合谋,明知缪2某进行信用卡诈骗,仍参与出资购买卡料、帮助记密码、陪同取款等信用卡诈骗行为。因此,被告人缪1某提出其未参与实施信用卡诈骗行为的辩解意见与查明的事实不符,不予采信。
