南阳市宛城区人民检察院指控,2012年4月份,郑州三赢投资担保有限公司南阳分公司在南阳市宛城区仲景路汽车东站北侧成立,2013年11月份更名为骏马国际投资担保有限公司南阳办事处,实际一直从事非法吸收公众存款业务。经初步查证2014年6、7、8月份合同,骏马投资担保有限公司的合同甲方为借款人,乙方为郑州金珠置业有限公司,乙方法人郭1某领(另案处理),丙方为保证人即骏马国际投资担保有限公司,法定代表人前期为冯1某(另案处理),后期变更为冯2某(另案处理),授权代理人冯某(另案处理)。借款用途用于河南国贸大厦项目流动资金,约定利息为月息1.5分到2分不等,合同基本为三个月期限,少部分为一个月期限和二个月期限。截止2016年2月29日,已登记甲方1700户,登记合同2420份,其中借款合同2038份,涉及金额2.9亿,房产合同382份,涉及金额1.1亿元,涉案资金总额4亿元。
骏马国际投资担保有限公司南阳办事处在南阳设立有业务部,财务部,行政部等,业务部下设四个分部和唐河、社旗、新野分部,主要负责开展吸收公众存款业务,一部业务经理许某、李2某(二人已判刑);二部业务经理朱某(已判刑)、邹某(另案处理);三部业务经理被告人魏1某(已起诉);四部业务经理被告人舒某(已起诉);唐河分部经理郭2某(另案处理)、社旗分部经理郑2某(已起诉)、新野分部经理郑1某、黄某(二人已起诉);财务部负责人杨某(已判刑),负责收款以及给总公司打款;行政部负责人王2某(已起诉),负责接待客户以及行政工作,也从事吸收公众存款业务获取息差。该公司没有国家批准的融资资质,公司业务经理通过发展业务员,以口口相传的方式对不特点对象进行宣传吸收资金,并给予息差、组织旅游等激励政策鼓励业务员多吸收发展客户,吸收的客户资金越多,得到的息差就越多。公司给每个业务分部固定的月息,业务经理根据实际情况给集资参与人较少的固定利息,产生的息差由业务员、客户经理和业务经理逐级提成。骏马国际投资担保有限公司南阳三部新野办事处于2013年底在新野县东方宾馆成立,被告人王1某、焦1某、杜3某等为新野县办事处主管,将新野县城区及部分乡镇的保险公司业务员、邮政储蓄的代办员、信用社的信贷员发展为业务员。被告人王1某、焦1某、杜3某等主管单独或利用业务员向新野县城及部分乡镇发展客户,吸收资金,并按照吸收的资金量获得一定数额的提成,由郑1某及魏1某向主管分发,再由主管向各自发展或郑1某分配的业务员层层分发提成,从中牟利;上述人员一共在新野发展客户千余人,吸收资金约1亿元。
经南阳科源联合会计师事务所审计:
1、王1某面向社会公众吸收资金。2013年12月至2015年2月期间,被告人王1某利用其发展的业务员向新野县溧河铺镇相关村组群众吸收资金1648万元,全部为损失。2013年12月至2014年12月间,王1某收到魏1某及郑1某的业务提成1387810元,王1某向下属人员支付的业务提成1240205元,剩余的147605元为王1某本人所得业务提成。
2、焦1某面向社会公众吸收资金。2013年12月至2015年2月期间,焦2某在新野县沙堰镇利用其发展的业务员吸收资金1515万元,全部为损失。2013年12月至2014年12月间,焦2某收到魏1某及郑1某的业务提成994176元,焦1某向下属人员支付的业务提成765580元,剩余的228596元为焦1某本人所得业务提成。
3、杜3某面向社会公众吸收资金。2013年12月至2015年2月期间,杜3某在新野县沙堰镇用其发展的业务员吸收资金779万元,全部为损失。2013年12月至2014年12月间,杜3某收到魏1某及郑1某的业务提成578570元,杜3某向下属人员支付的业务提成472215元,剩余的106355元为杜3某本人所得业务提成。
案发后,被告人王1某、焦1某、杜3某经南阳市公安局新华分局民警电话通知到案。被告人王1某向南阳市宛城区非处办退款1万元;被告人焦2某向南阳市宛城区非处办退款1万元;被告人杜3某向南阳市宛城区非处办退款2万元。
指控认定上述事实的证据如下:
1、被告人王1某、焦1某、杜3某的供述;2、证人郑1某、黄某、冯某等人的证言;3、审计报告;4、银行交易记录;5、常住人口基本信息表、到案经过等。
起诉认为,被告人王1某、焦1某、杜3某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,具有其他严重情节,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》××××、××××之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以××追究其刑事责任。被告人王1某、焦1某、杜3某有自首情节,根据《中华人民共和国刑法》××××,可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》××之规定,提起公诉,请依法判处。
