南阳市卧龙区人民检察院指控:1、2017年3月14日上午9时许陈某1在家用手机上网时关注一个叫“中国信用卡办理中心”的公众号,随后陈某1在公众号里面填写完个人信息后,接到一个北京的电话(137××××3154),对方自称代办信用卡,叫张2某,陈某1说想办理一张十万额度的信用卡,该张说需交350元手续费,并发过来一个农行卡号(邱某,62×××76),陈某1将钱用手机银行转过去,16日下午周某收到一张浦某银行的信用卡,17日10时13分该张又给陈某1打电话,告知信用卡激活需要交2000元的办卡费用,陈某1随即将2000元转到该张提供的农行卡,转完后陈某1接到一个电话(137××××2944),对方自称是浦某银行吴主任,称需要看陈某1是否具有偿还能力,让陈某1再往农行卡上转5000元,转了之后对方说系统没通过,需再转5000元,陈某1在15时许又转到该农行卡上5000元,对方让陈某1继续打5000元,陈某1感到被骗迅速报警。经查,嫌疑账号62×××76于3月17日将骗陈某1的12000元赃款在POS商户名称为武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器等多家商户转移。武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器三家POS机关联的银行卡均为被告人宓1某从同村段某处购买的,以段某的名义办理了三张银行卡(其中一张为中国银行卡号为62×××08,一张为孝感农商行卡号为62×××03,一张为湖北银行卡号为62×××82)。
2、2017年3月10日10时23分,被害人兰某接到网上办理大额信用卡(18×××78胡姓业务员)的电话,并按对方要求支付对方资料费1000元,至3月15日早上其又收到对方寄送的招商银行信用卡(系伪造),随后对方与其联系,对方要求其支付10000元的代办费并称该寄来的信用卡额度为50万元,其查询寄来单子上的二维码并输入身份证发现显示额度确实为50万元,随后其又根据对方要求分别两次汇款2万元进行还款能力验证后开卡,后发现被骗对方的联系方式:自称胡某以及号码152××××4585自称杨经理,对方提供的卡号为62×××70姓名为钟某。其使用的号码138××××6528,被骗1万元的邮储卡号是62×××56,被骗4.1万元的农村信用社卡号是62×××34。经查,嫌疑账户62×××70姓名为钟某于2017年3月15日12:25在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元、3月14日17:34分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费600元、3月15日14:11分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费10000元。在三部POS机上消费11600元。
3、2017年3月5日至3月12日10时,被害人刘某1在甘河镇尹村二组自家屋中,用手机申请浦某银行信用卡(卡号:40×××88),被对方以叫办卡手续费、办卡提成、验证资金激活信用卡费、资金流水证明制作费等名义,诈骗13300元,支付方式:支付宝支付,收款账号:62×××78,收款人刘6某。经查,嫌疑账户62×××78姓名为刘8某于2017年3月9日13:54在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费3000元、3月10日13:34在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元,3月11日12:09分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元、3月10日10:17分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费2000元、3月9日14:51分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元,3月12日10:17分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费4500元。在三部POS机上消费20500元。
4、2017年3月9日14时许,被害人向某在网上名叫宜某信用管理(北京)有限公司申请网络贷款时被对方以验证其还款能力为由向卡号为62×××72转款10100元钱。经查,嫌疑账户62×××72于2017年3月9日13:47、14:14分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元、5000元,3月9日14:51分、14:54分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元、5000元,3月9日15:07分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费800元。在三部POS机上消费16800元。
5、2017年3月10日12时30分许,被害人潘某在南关岭大连北站锦江之星宾馆431房接到号码为157××××2003的电话,问需不需要贷款,对方发来一份署名为中投信用担保有限公司的担保代理会同,填好个人信心后,用QQ发给对方,对方说需要给200元人民币,被害人通过支付宝打给对方200元。2017年3月11日中午12时,接到号码为:157××××5037的电话,对方自称是银联的工作人员,让给账号:(62×××88霍某)打款做流水,被害人没相信,后对方让被害人往自己的卡里(62×××96潘某)打10557元,存完后被害人接到106××××6518发来的验证码,被害人把验证码发给对方,后发现10557元没了,对方让被害人把钱再次打向(62×××88霍某)的卡里,在多次转账转入转出后发现被骗,共计损失6757元。经查,嫌疑账户62×××88于2017年3月11日14:41分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费800元。
6、被害人刘某2在网上办理无抵押无担保贷款,后被对方以验证还款能力、风险抵押金的名义骗走人民币60300元(其中工本费500元,农行账户39200元,建行账户9600元,工行账户11000元)。经查,嫌疑账户62×××00于3月26日10:16分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费10900元。
7、2017年3月25日13时许,被害人林某在镇宁县金山新城家中玩手机时弹出一条贷款信息,信息内显示可提供贷款服务,随后林某按照信息内提示电话拨打,电话接通后,对方称可为其办理贷款业务,但需先缴纳保证金,对方取得林某信任后,林某按照对方要求往其指定账户内汇款30000元,并告知对方手机验证码,林某存入银行卡某30000元被转走。经查,嫌疑账户62×××40于3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机、武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费7万余元。
8、2017年3月28日,被害人阿某通过网上办理贷款,在新疆乌鲁木齐市天山区大湾北路农业银行取款机上两次分别汇款100元和5000元,打完钱后对方电话一直打不通,感到自己被诈骗,被诈骗现金5100元。经查,嫌疑账户62×××79于3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费19000元。
9、2017年3月2日早上10时左右,何某在乌当区保利春天大道家中通过电话贷款方式被账诈骗5200元。经查,嫌疑账户62×××67于2017-3-1010:02:55分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费600元、2017年3月15日12:15:05分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费3000元、2017年3月15日13:57:01分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费3200元、2017年3月15日14:44:03分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费3000元。
10、2017年3月2号下午,被害人董某在赶集网上看到一条办卡的信息,看到上面可以最多贷款十万元钱,董某点开以后输入了个人信息,第二天下午就有一个陌生人给董某打了电话(电话183××××1878),说办银行卡需要交材料费,需要向一张银行卡里转300元钱(银行是工商银行的卡,卡号是62×××00),董某就给他转了。对方说这就给我发卡,等卡到了再给他打电话。2017年3月9号中午董某收到了银行卡,董某给之前跟他联系的那个人打电话,那个人告诉董某给他转百分之二的手续费也就是2000元钱。董某就给他转了,大约转账之后二分钟那个男子又给董某打电话,由于办的这张卡的额度是十万的,就在让董某转百分之十到百分之三十的手续费,已激活银行卡,于是董某就在给他转了一万元钱。转账之后他让董某查看银行卡里有没有十一万元钱了,董某一查没有,他就告诉董某系统转账失败了,需要再让董某转账十万元钱。董某一想不对就报警了。一共被骗了一万两千三百元钱。经查,嫌疑账户62×××00于2017年3月9日15:11:31分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费10000元。
11、2017年1月15日9时许,被害人纪某通过好贷的贷款网站上填写贷款信息后接到自称贷款公司的一名女性的电话(电话为:134××××2861,南方口音),称协助办理贷款,要求报警人的银行要有银行流水证明,后报警人手机收到验证码并将验证码告知了该人,后银行卡某的19500元钱被转走。经查,嫌疑账户62×××74于2017年3月17日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费100元。
12、2016年6月16日,被害人吴某1在晋江市灵源小布某五里工业园区诚达齿轮厂上网找兼职工作并留下自己的联系方式,于6月17日接到一个号码为188××××4267的电话自称是兼职做手工活的,后被对方以要缴纳押金及保障金为由,被诈骗走1500元人民币;通过其招商银行手机转账(账号:62×××89,户名:吴某1)。(作案时间:6月16日至6月18日;作案手段:虚构事实;被告人号码:188××××4267;被告人邮政银行卡:62×××15,户名:陈3某)。经查,嫌疑账户62×××15于2017年3月23日15:03:02分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费191元。
13、2017年3月11日10时,被害人廖某许因急需用钱而用手机上网寻找贷款公司,浏览网页后与网页上挂出可以给私人贷款的公司(报警人现不清楚该公司的名称)电话联系后,后报警人根据该公司的要求,将2300元的人民币以支付宝转帐形式汇入到对方指定的帐户上(建行帐号:62×××01,帐户名:蔡某)作为贷款手续等费用,后于2017年3月12日发现被骗。经查,嫌疑账户62×××01于2017年3月10日10:27:23分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1100元、2017年3月11日14:38:13分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费1000元。在两部POS机消费2100元。
14、2017年2月16日10时47分许至13时14分许,被害人程某1在婺源县江湾镇江湾里中平村8号家中被“182××××1391”、“135××××5762”的电话以办理高额无抵押贷款需进行公证为由诈骗,通过手机支付宝将钱转入对方账户(中国建设银行账户,账号:62×××40,开户名:陈4某),总共损失6300元人民币。经查,嫌疑账户62×××40于2017年3月12日10:02:20分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费4000元、2017年3月21日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费6000元。在两部POS机消费10000元。
15、2017年3月19日09时54分左右,被害人徐某接到手机号码为152××××5700自称是北京恒昌汇财投资管理有限公司的工作人员的来电称可以办理贷款,3月21日12时14分左右,徐某接到手机号码为157××××2974自称是银行的放贷人员,要求徐某交3000元给指定账户做担保验证,后徐某通过6217001850010099217的建行账号(户名:徐某)于21日13时32分向62×××64的建行账号(户名:陈3某)汇款3000元,后对方又要求继续汇款,徐某才感觉受骗遂报警。经查,嫌疑账户62×××64于2017年3月21日13:36:35分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费3100元。
16、2017年3月16日左右,吴某2在湖里区穆厝社330号501室使用手机在网上(网址不详)申请了3万元的小额贷款。2017年3月29日15时20分许,其在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园接到一个自称是贷款公司人员的电话,对方与事主核对信息后要求事主查询资金,事主发现卡上被扣款(事主之前有报一次验证码),对方称可以先返款一部分,但事主要将到账的钱打到对方指定账户才能继续返款,事主答应对方。2017年3月29日17时08分许,其在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园附近使用手机网银向对方账户转账3000元。2017年3月29日17时42分许,其在湖里区穆厝社330号501室使用手机网银向对方账户转账3000元。事主账户信息:中国建设银行,卡号:62×××33,户名:吴某2。被告人账户信息:邮政储蓄银行,卡号:62×××21,户名:李某。被告人其他信息:联系电话:157××××5420、135××××5764。经查,嫌疑账户62×××21为2017年3月11日14:39:32分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费2000元。
17、2017年3月11日19时14分20秒,被害人曲某称在辽宁省鞍山市岫岩满族自治县大房身镇被人以网络诈骗的形式把钱给人汇走了。经查,嫌疑账户62×××72于2017年3月9日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费15000元、2017年3月9日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费16600元、2017年3月9日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5800元。在三部POS机消费37400元。
18、2017年3月1日10时48分,被害人陈某2手机上接到一个自称宜某业务员的电话(151××××6015)询问陈某2是否有贷款需要,陈某2即将自己的基本资料、邮箱、银行卡等信息通过短信发送给对方,后对方让陈某2通过支付宝向对方邮政银行卡(卡号×××××××××32,户名严某)转账100元工本费。3月2日14时44分,陈某2又接到自称宜某审核人员的电话(151××××3695)要求验证身份信息等,后对方以贷款验证金为名让陈某2将手机接收到的银行验证码告知对方,后陈某2发现自己银行卡(卡号×××××××××78)上少掉20000元。至3月2日18时左右,陈某2银行卡上先后收到对方返回的20000元后,对方又以做流水为名让陈某2通过建设银行长泾支行ATM机分五次转账到对方建设银行卡(卡号×××××××××53,户名吴2某)共计20000元。后陈某2再次联系对方,对方称公司已下班无法放款,遂陈某2到派出所报警被骗。经查,嫌疑账户62×××53于2017年3月15日13:48:43分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5600元。
19、2017年3月16日15时许,被害人张某在一个游览器上面看见有办信用卡的广告就点进去,填写了自己的个人信息。第二天下午对方打电话给报警人称是中某担保有限公司的,询问报警人是否要办信用卡,让报警人先缴300元办信用卡的手续费,报警人就用支付宝给对方打了300元。在2017年3月22日时报警人收到顺某快递的包裹,里面是对方给报警人办的信用卡,然后报警人给对方打电话要把卡开通,对方让报警人在付1000元的开卡费,还要缴3000元的信用金,报警人就用支付宝给对方打了过去,大约在半小时后对方又给报警人打电话说还要缴2000元的保证金,报警人用支付宝打了过去,大约在半小时后对方又给报警人打电话让报警人给对方打6000月信用保证金,报警人感觉不对劲就没有给对方打钱,然后要求对方退款,对方说要一个星期后,一个星期后也没有把钱退还过来,报警人就报警了。经报警人提供,对方的银行账户是农业银行的,账号是:62×××70,持卡人是钟某。对方手机号是:183××××7628、158××××4624。顺某快递单号是:927026500902。经查,嫌疑账户62×××70于2017年3月17日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费7200元、2017年3月22日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费13000元、2017年3月17日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费1200元、2017年3月20日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元、2017年3月21日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元、2017年3月14日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1600元、2017年3月17日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费6600元、2017年3月22日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费4000元。在三部POS机消费43600元。
20、2017年3月25日,被害人谭某向北京康某投保担保有限公司申请网上贷款,对方公司于验资金名义叫被害人谭某把15000元人民币存入其自己的账号并把银行账号和验证码告知北京康某投保担保有限公司,其账号上的4000元人民币被北京康某投保担保有限公司骗取。经查,嫌疑账户62×××79于2017年3月28日17:44:46在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5000元、2017年3月27日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费37800元。在两部POS机消费42800元。
21、2017年3月28日16许,被害人易某在醴陵市官庄镇小阳坑村恒石金矿有限公司上班时通过网络担保贷款,用手机与自称北京的百荣易成担保有限公司进行联系(手机号码分别是183××××0023,188××××5734,158××××9069),对方以受害人需转账作为贷款的银行流水为由,后受害人通过手机支付宝方式先后向账号为62×××06的账户转账15000元。经查,嫌疑账户62×××06于2017年3月28日12:23:07分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元。
22、2017年3月30日9时20分,被害人周某在网上办理贷款被人骗走3万元人民币,支付方式为被告人提供银行账户62×××77,户名陆某,后直接通过柜员机存入被告人使用的账户中。经查,嫌疑账户62×××77于2017年3月29日15:11分、15:41分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费9900元、12000元、8000元,3月29日12:26分、13:10分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费10000元、5000元,在两部POS机共消费44900元。
23、2017年3月28日,被害人郑某1被一男一女两名自称北京康某担保有限公司员工的人,通过手机以办理贷款手续需要提高银行账户流水账为由,诈骗其62×××11农业银行账户中30000元人民币。其中现金直存5000元人民币一笔、7000元人民币一笔、8000元人民币一笔、手机银行转账一笔10000元人民币。被告人指定存入账户账号为62×××79,户名朱1某。经查,嫌疑账号62×××79于3月27日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费18800元,3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费19000元,3月28日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5000元,在三部POS机共消费42800元。
24、2017年3月23日16时40分,被害人王某在黄1某白沙兴联村西冲口44号接到一电话号码183××××6838称可以办理信用卡,后被害人通过网银分多次将16300元汇到对方账户(62×××58,户名:刘2某)。后被害人发觉被骗后报案。经查,嫌疑账户62×××58于3月23日在武汉市江岸区香磷电器POS机消费2300元,3月24日、25日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1200元、1200元,在两部POS机共消费4700元。
根据目前调取的视频资料和账单显示:嫌疑账户62×××08(中国银行)共有赃款599700元,其中被告人宓1某共取款183100元,余某共取款337600元,宓2某20000元;嫌疑账户62×××03(孝感农村信用社)共有赃款459400元,其中被告人宓1某共取款77000元,余某共取款131700元,宓2某6900元;嫌疑账户62×××82(湖北银行)共有赃款472900元,其中被告人宓1某共取款201000,余某共取款82500,宓2某取款20000元。被告人宓1某共取款461100元,余某共取款551800元,宓2某共取款46900元。被告人宓1某应对三被告人的取款总额负责,数额为1059800元。
公诉机关认为,被告人宓1某、余某伙同他人,利用电信网络虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》××、××××的规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以××追究其刑事责任,且系共同犯罪;被告人余某系被判处××以上刑罚的犯罪分子,刑罚执行完毕后,在五年以内再犯应当判处××以上刑罚情形,根据《中华人民共和国刑法》××××之规定,是累犯,应当从重处罚;被告人宓2某明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移,其行为触犯《中华人民共和国刑法》××之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得受益罪追究其刑事责任。并向法庭提供了相应的证据,提请依法判处。
