靖州县人民检察院指控:
一、××
中国邮政储蓄银行股份有限公司靖州苗族侗族自治县支行(下称邮储银行靖州支行)系国有独资银行中国邮政储蓄银行股份有限公司下设的支行,被告人黄1某湘、潘某原系邮储银行靖州支行信贷员。
2013年2月至10月,被告人黄1某湘利用担任邮储银行靖州支行信贷员的职务之便,编造虚假的贷款资料,以黄某8、胡某1、赵某1、龚某1、黎某、明某1、陈某1、陈某2、舒某1、丁某1、丁某2等11人的名义办理农户联保小额贷款共计人民币550000元,用于帮逾期客户垫付本息,以达到降逾期的目的。这11笔贷款至今仍有496359.25元未归还。
2013年至2014年期间,被告人潘某利用担任邮储银行靖州支行信贷员的职务之便,编造虚假的贷款资料,以姚某1、刘某1、陆某、明某2、吴某1、龙某1、黄某1、刘某2、刘某3、刘某4、杨某3、禹某1、唐某等13人的名义办理农户联保小额贷款或商户联保小额贷款共计人民币850000元,用于帮逾期客户垫付本息,以达到降逾期的目的。这13笔贷款至今仍有849957.39元未归还。
就指控的上述事实,公诉机关提供如下证据:
1、邮储银行靖州县支行营业执照、人员岗位变动通知、中国邮政储蓄银行湖南省分行劳动合同书、中华人民共和国企业国有产权登记证、企业国有资产产权变动情况、企业基本信息、企业资产占有情况、靖州县食品药品工商质量监督管理局的证明、个体工商户基本信息、邮储银行靖州支行出具的截止到2015年7月15日的黄某8、胡某1、赵某1、龚某1、黎某、明某1、陈某1、陈某2、舒某1、丁某1、丁某2的贷款帐户情况及姚某1、刘某1、陆某、明某2、吴某1、龙某1、黄某1、刘某2、刘某3、刘某4、杨某3、禹某1、唐某帐户贷款情况一览表、小额联保借款合同、中国邮政储蓄银行小额贷款审查审批表、贷款人及其配偶的身份证复印件、中国邮政储蓄银行个人贷款借据、贷款人帐户交易明细、放款单、取款凭单、转帐凭单、户籍信息、到案经过等书证;
2、证人黄某8、胡某1、赵某1、龚某1、黎某、明某1、陈某1、陈某2、舒某1、丁某1、丁某2、姚某1、刘某1、陆某、明某2、吴某1、龙某1、黄某1、刘某2、刘某3、刘某4、杨某3、禹某1、唐某等人的证言;
公诉机关认为,被告人黄1某湘、潘某作为国有独资公司邮储银行靖州支行的工作人员,利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,其中被告人黄1某湘挪用公款人民币550000元,被告人潘某挪用公款人民币850000元,均超过三个月未退还,情节严重,其行为均已构成××;被告人黄1某湘、潘某、黄3某在明知贷款并非贷款人本人使用、资料不真实的情况下,违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》的规定发放贷款,其中黄1某湘发放贷款共计人民币4334000元、潘某违法发放贷款共计人民币1495000元、黄3某违法发放贷款共计人民币5056000元,其行为均已构成××。被告人黄1某湘、潘某在判决宣告以前一人犯数罪,被告人潘某、黄3某在判决宣告以后,刑罚执行完毕以前,发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决,均应当数罪并罚。提请本院依法判处。
