经审理查明:
(一)2015年12月,仲某(深圳)有限公司(以下简称仲某公司)、深圳市玖富超能金融服务有限公司(以下简称深圳玖富公司)、北京玖富时代投资顾问有限公司(以下简称北京玖富公司)签订保理融资业务合作协议,仲某公司作为资金提供方受让提供商品及相关服务商户的消费类应收账款;深圳玖富公司为仲某公司提供受让应收账款的有效核实、评估;北京玖富公司为仲某公司提供投资平台。2016年10月至2017年1月间,被告人付某伙同江某、周某1、唐某、刘某1等人(均另行处理)通过网络等途径招引急需用钱的客户至嘉兴市名品数码店,虚构客户工作单位、联系方式等资料,由客户以本人身份办理手机分期购机业务,递交个人消费分期服务申请表,与仲某公司、深圳玖富公司、手机店签订购销及保理融资协议,进而骗取仲某公司支付的手机分期资金予以分赃。深圳玖富公司销售代表被告人胡某在明知被告人付某及江某等人系骗取手机分期资金的情况下,仍就分期购机申请予以审查通过,并办理相应手续且从中获利。期间,被告人付某参与诈骗7次,骗取资金25682.62元;被告人胡某参与诈骗8次,骗取资金29549.68元。具体事实如下:
1、2016年10月6日,江某招引客户刘某2至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4600元。案发前,刘某2归还2期钱款732.94元,剩余3867.06元至案件审理期间归还。
2、2016年10月18日,被告人付某招引客户张某1至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4700元。案发后,张某1还清本金、结清利息等费用。
3、2016年11月5日,被告人付某伙同刘某1招引客户沈某至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金3800元,贷款资金至案件审理期间归还。
4、2016年11月10日,被告人付某伙同周某1招引客户詹某至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4000元。案发前,归还2期钱款690元,剩余3310元至案件审理期间归还。
5、2016年11月19日,被告人付某招引客户蔡某至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4480元。案发前,被告人付某归还1期钱款386元,剩余4094元至案件审理期间归还。
6、2017年1月9日,被告人付某伙同周某1等人招引客户张某2至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4830元。案发后,张某2归还本金、支付利息等费用6196.95元。
7、2017年1月10日,被告人付某伙同周某1等人招引客户张某3至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4800元。案发前后,张某3按协议约定归还6期钱款2737.62元,剩余2062.38元至案件审理期间归还。
8、2017年1月16日,被告人付某伙同唐某招引客户赵某至嘉兴市名品数码店,通过被告人胡某办理虚假分期购机业务,申请手机分期资金4430元。案发前后,赵某按协议约定归还4期钱款1543.76元,剩余2886.24元至案件审理期间归还。
(二)2015年1月,中信信托有限责任公司(以下简称中信信托公司)与深圳市佰仟金融服务有限公司(以下简称佰仟金融公司)签订消费信贷合作协议,中信信托公司委托佰仟金融公司寻找具有消费信贷及现金信贷需求的潜在借款人,并向佰仟金融公司推荐的借款人发放贷款。2016年10月至2017年1月间,被告人付某单独或结伙周某1通过网络等途径招引急需用钱的客户至嘉兴市航通手机店,虚构客户工作单位、联系方式等资料,由客户以本人身份办理手机分期购机业务,递交分期购服务申请表,与中信信托公司、佰仟金融公司签订分期购消费贷款三方协议,进而骗取中信信托公司发放的贷款予以分赃。佰仟金融公司销售代表江某在明知系骗取手机分期贷款的情况下,仍就分期购机申请予以审查通过,并办理相应手续且从中获利。被告人付某等人骗取贷款8771.44元。具体事实如下:
1、2016年10月16日,被告人付某招引客户张某1至嘉兴市俊杰手机店,通过江某办理虚假分期购机业务,申请手机分期贷款4980元。案发前,被告人付某等人归还4期贷款1596.56元,剩余3383.44元至案件审理期间归还。
2、2017年1月9日,被告人付某伙同周某1等人招引客户张某2至嘉兴市南湖街道航通手机店,通过江某办理虚假分期购机业务,申请手机分期贷款5388元。案发后,张某2归还本金、支付利息等费用3933.4元。
(三)2016年11月,马上消费金融股份有限公司(以下简称马上消费公司)与嘉兴市南湖区建国路城西月亮旧手机调剂商店(以下简称城西月亮旧手机商店)、深圳市前海雪球金融服务有限责任公司(以下简称前海雪球公司)签订合作协议,马上消费公司为在城西月亮旧手机商店购买商品的消费者发放消费贷款,前海雪球公司提供居间服务。2017年1月9日,被告人付某伙同周某1招引急需用钱的客户张某2至城西月亮旧手机商店,虚构张某2工作单位、联系方式等资料,由张某2以其本人身份办理手机分期购机业务,提交申请,并与马上消费公司、前海雪球公司签订个人消费贷款合同,骗取马上消费公司发放的手机分期贷款3723元并予以分赃。案发后,张某2归还本金、支付利息等费用3773.58元。
2017年3月16日下午,被告人胡某在深圳玖富公司安全调查员的陪同下向公安机关投案自首。
审理期间,被告人付某向被害单位退出违法所得共计16632元;被告人胡某向被害单位退出违法所得19860元。
上述事实,被告人付某、胡某在开庭审理过程中亦无异议,并有经庭审质证的证人江某、周某1、唐某、刘某1、邹某、刘某2、张某1、沈某、詹某、蔡某、张某2、张某3、赵某、刘某3、徐某、孙某、刘某4、毛某证言及到案经过;情况说明、面谈陈述书、会面记录、营业执照、授权委托书、业务流程介绍、劳动合同书、资金流转清单、个人消费分期服务申请表、说明、还款计划列表、购销及保理融资协议、分期购服务申请表、金融许可证、还款明细、消费信贷合作协议、分期购消费贷款三方协议、随心还服务申请书、订单详情、支付业务回单、合作协议、客户归还贷款明细、个人消费贷款合同、辨认笔录(附照片)、收条等证据予以证实,足以认定。
