河北省高邑县人民检察院指控:高邑县三地合作社于2010年5月5日注册成立,法人代表:谷某1,负责高邑县三地合作社的日常经营;谷某1妻子赵某为高邑县三地合作社的骨干成员,高邑县三地合作社成立后以订货的名义非法吸收公众存款,并将吸收的资金转往柏乡县三地农民专业合作社。另外,在高邑县地合作社社长直接向隆某、柏乡三地合作社上交吸收的资金。
以订面粉为例,吸收资金的基本方式为:各村社长在各村负责面向群众吸收存款,为群众出具收据或票据,每吸收一万元,票据上显示为交款人订100袋面粉(每袋20斤),然后各村社长再把吸收到的资金交到高邑县三地合作社经营点社长处(或者直接交往隆某、柏乡三地合作社),经营点社长为各村社长开具收款票据后,再把钱交给谷某1或赵某,由二人转往柏乡三地合作社。群众在交钱十天内领取100袋面粉,也可以选择把面粉换成现金(100袋面粉可以换取3200元现金,群众基本都选择换取现金),交钱约四个月后柏乡三地合作社会把本金10000元层层下返,返还给群众,返还本金时直接收取群众钱的社长就能得到5%的服务费,转手的社长不得服务费。简单说就是群众通过社长往高邑县三地合作社存10000元,十天内群众可以得到3200元的红利,约四个月后再领取10000元本金,社长领取本金数5%的服务费。
高邑县三地合作社无实际经营项目,无金融部门许可。
被告人谷4某通过他人介绍,担任三地合作社社长,谷4某担任三地合作社社长期间,非法吸收群众资金,为群众开票,然后将资金上交给谷2某,给群众造成巨大损失。经河北中君汇信源会计师事务所对谷4某名下受害群众报案登记材料审计,谷4某涉案非法吸收资金28157690元。
