黎川县人民检察院指控,2009年至2011年期间,被告人罗1某利用担任黎川县房地产管理局(下称县房管局)副局长的职务便利,利用空白房屋所有权证,以“罗1某”作为产权人,先后制作九本未有任何登记的虚假房屋所有权证。
2011年7月份,被告人罗1某因生意资金周转需要,虚构资金用途,以伪造的六本房屋所有权证向上饶银行抚州分行申请人民币300万某的贷款。7月25日,罗1某持该六本证件与上饶银行抚州分行工作人员一同到黎某2县房管局办事大厅办理抵押登记业务。被告人王1某、刘3某作为黎某2县房管局工作人员,在为罗1某办理抵押登记业务时,发现罗1某提供的资料不齐全且房产证存在疑问的情形下,仍不予认真审核,为其办理抵押贷款登记业务,并发放了他项某证书,进行了他项某证登记,致使罗1某得以用虚假房屋所有权证骗取金融机构贷款300万某。
2012年3月份,被告人罗1某又因生意资金周转需要,虚构资金用途,以伪造的三本房屋所有权证向方正东亚信托有限责任公司申请人民币800万某的贷款,方正东亚信托有限责任公司委托上饶银行对该笔贷款实施监管。3月23日,罗1某持上述三本证件与上饶银行抚州分行工作人员一同到黎川县房管局房地产交易中心办理抵押登记业务。被告人王1某、刘3某作为黎某2县房管局工作人员,在发现罗1某所持房屋所有权证没有登记,属于不符合抵押登记条件的证件后,向时任房地产交易中心主任的被告人周2某报告。周2某开始表示不能办证,但鉴于罗1某是局领导,经罗1某的请求后,仍在明知不符合办证条件情形下,指示刘3某收件办理抵押登记业务。3月26日,刘3某明知罗1某提供的三本房屋所有权证不符合办证条件,仍违规帮助罗1某办理了抵押贷款登记业务。负责审核证件真伪及发放他项某证的王1某,在明知罗1某提供的三本证件没有登记,不符合办证条件,因当天外出,仍授意其他工作人员代其填写他项某证书,并于次日在网上补录审核通过罗1某申请办理的抵押登记业务,进行网上办证系统及纸质他项某证登记簿的他项某登记,致使罗1某得以用虚假房屋所有权证骗取金融机构贷款800万某。
2013年6月,黎某2县纪委对被告人罗1某违规办证贷款进行调查,并于2013年12月20日对罗1某作出严重党内警告处分的处罚。罗1某遂于2013年7月19日将所贷款的300万某归还。
被告人罗1某于2012年3月份向方正东亚信托有限责任公司所贷800万某至2016年3月30日到期后,仍有4,041,401.39元未予归还。
因被告人罗1某依据其开发的“才子家园”楼盘所伪造的黎某权证日峰字第××号、黎某权证日峰字第××号房屋所有权证已向金融机构贷款,到期后无力偿还,且因“才子家园”楼盘属未经处理的违规建设楼盘,致使该楼盘无法办理相关证件,引起住户多次信访的严重后果。
被告人罗1某于2016年2月4日被公安机关抓获归案;被告人周2某、王1某、刘3某分别于2016年4月13日、4月12日、4月6日主动到案并如实供述自己所犯罪行。
对于上述事实,公诉机关提供以下证据:被告人罗1某、周2某、王1某、刘3某的供述与辩解;证人樊某、张某1、吴某1、王某、罗某1等人的证言;鉴定意见;房管部门相关资料、贷款资料、银行凭证、信访资料、情况说明、任职材料、到案经过、户籍证明等有关书证予以证实。并认为,被告人罗1某利用职务之便,办理虚假产权证明,并利用虚假产权证明进行抵押担保,骗取金融机构贷款共计人民币1,100万某,给金融机构造成404.4万某的特别重大损失,其犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以××、骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人周2某、王1某、刘3某滥用职权,给金融机构造成404.4万某的特别重大损失,应当以××追究其刑事责任。同时四被告人系共同犯罪。
被告人王1某辩称,对公诉机关指控的事实及罪名无异议,希望免予刑事处罚。
