经审理查明,
一、信用卡诈骗
2017年6月初,被害人王某为办理贷款经人介绍认识了被告人马某,被告人马某表示可为其办理信用卡贷款,王某遂将自己的中国农业银行信用卡、其妻郄某的中国农业银行信用卡交给被告人马某,并将两张信用卡的密码告诉了被告人马某。被告人马某以办理贷款需要增加信用卡消费次数为由,同年6月6日至7月12日间,利用支付宝扫二维码、刷POS机等方式,多次对王某、郄某的信用卡进行套现、还款操作。其中,对王某信用卡操作交易5次,累计透支卡内资金5018元;对郄某信用卡操作交易14次,累计透支卡内资金4999元。此外,被告人马某还利用郄某信用卡办理了的虚拟卡,操作交易1次,透支卡内资金9999元。
以上,被告人马某透支信用卡资金共计20016元,所得资金已全部用于网络游戏消费。
二、诈骗
2017年6月,被告人马某以办理贷款需要给银行工作人员好处费为由,于同年6月22日、6月27日分2次骗取被害人王某共计人民币10000元。作案后,被告人马某已将此款全部用于个人消费。
诉讼中,马某家属赔偿被害人王某5000元,王某对马某的行为表示谅解。
认定上述事实的证据有:
(1)常住人口基本信息证实被告人基本身份情况。
(2)北京市公安局海淀分局永定路派出所?到案经过?证实被告人归案情况。
(3)海淀区看守所临时羁押证明书证实被告人马某2017年9月19日至2017年9月21日临时羁押于海淀区看守所。
(4)辨认笔录证实王某辨认6号照片就是马某。
(5)微信交易记录、中国农业银行信用卡交易明细、支付宝账单证实被告人马某操作王某、郄某信用卡、透支卡内的资金的详细记录。
(6)被害人王某报案材料及陈述证实被诈骗的经过:我让马某给我办贷款,马某说刷卡增加消费次数才能办下贷款,我就同意马某拿走我的银行卡和身份证,他还跟我要过手机验证码和短信息,第一笔是2017年6月9日支付宝滨州昌硕信息科技有限公司网上消费5000元;第二笔是2017年7月8日网上银行转入2000元;第三笔2017年7月8日阳泉市广源加油站跨行消费186元;第四笔是2017年7月8日网上银行转入10000元;第五笔是2017年7月8日阳泉市广源加油站跨行消费11832元。其余的消费是我自己消费的。总共刷了我5018元,这钱马某没有归还我,后来在8月份,我还的信用卡。
(7)被害人郄某报案材料及陈述证实被诈骗的经过:马某盗刷了我的信用卡,从2017年6月12日至2017年7月12日,一共14笔,盗刷卡内资金4999元,另外他还盗刷虚拟卡上的钱9999元。
(8)谅解书证实被告人马某家属归还王某5000元,并与王某达成还款协议从2018年9月20日开始每个月归还王某1500元至还清为止。王某对马某的行为表示谅解。
(9)被告人的供述:2017年6月份,王某让我给他办理贷款,我跟他说需要信用卡,然后他给了我两张信用卡,他和他老婆郄某。王某信用卡尾号是1891,郄某信用卡尾号是8174。我刷王某的信用卡第一笔是2017年6月9日支付宝滨州昌硕信息科技有限公司网上消费5000元;第二笔是2017年7月8日网上银行转入2000元;第三笔2017年7月8日阳泉市广源加油站跨行消费186元;第四笔是2017年7月8日网上银行转入10000元;第五笔是2017年7月8日阳泉市广源加油站跨行消费11832元。总共有5018元没有归还王某。这钱我都玩大话西游买装备充值用了。从郄某的信用卡上一共刷了14次,第一笔是2017年6月12日支付宝滨州昌硕信息科技有限公司网上消费5000元也是程某给我发了一个二维码,我用郄某的支付宝扫这个二维码后,5000元钱就到了程某账上。然后程某扣了75元手续费后,用她的微信给我的微信转过来4925元。其余的13笔是我找到观澜豪庭?小某?让他给操作的。除此以外,我还刷过一次9999元,是用郄某的信用卡办理的虚拟卡透支的。这钱我都用来玩大话西游买装备用了。
以上证据经庭审质证,证据确实、充分,且能相互印证,足以认定。
