公诉机关指控:(一)、2014年3月7日,被告人江3某以袁某的名义、梅1某以黄3某的名义在自贡市自流井区设立自贡市汇生行投资管理有限责任公司(以下简称自贡汇生行),公司股东黄3某、袁某。该公司于2014年3月20日在富某县设立分公司。自贡汇生行成立后,梅1某实际控制的四川汇丰投资集团有限公司任命李2某为自贡汇生行副总经理,主持全面工作,任职时间为2014年5月至7月。2014年8月,公司指派被告人周3某为副总经理,主持全面工作,被告人江3某作为自贡汇生行的实际投资和控股人××,安排其经营的四某投资集团有限公司的员工袁某、朱1某、华某等人分别担任自贡汇生行的股东、出借人代表、财务总监等职务。
自贡汇生行及其富某分公司在经营活动中,未经有关部门批准,通过推介会、传单等方式,承诺以月息1.5%的利率在一定期限内以货币还本付息,面向自贡、富某地区不特定社会公众吸收资金,并将资金转借他人从中牟取0.2%的非法利润。其具体方式如下:所有融资项目由四川汇丰投资集团有限公司(以下简称汇丰集团)直接策划,下达任务给自贡汇生行,自贡汇生行接到任务后向富某分公司分配融资任务,自贡汇生行及富某分公司具体负责向社会公众宣传融资,与各出借人签订借款合同等,并将吸收的资金按项目分别汇入该合同中所特指的借款人名下银行账户,但该银行账户上的资金实际由四川汇丰投资集团有限公司控制、安排使用。汇丰集团财务部按出借人签订的借款合同中约定的1.5%月息从银行汇入由自贡汇生行控制的出借人代表朱1某、赖某、袁某等人的个人银行账户,然后自贡汇生行财务部分别将利息汇入出借人个人账户。
自贡汇生行于2014年5月至案发,先后以四个融资项目在自贡、富某两地吸收资金。其中李2某在任公司副总经理期间,负责四川宇虹房地产开发有限责任公司的锦尚云天小区项目开发融资,吸收资金600万某,借款期限三个月,即自2014年5月16日至8月15日止,该项目于2014年8月如期还本付息。被告人周3某在任自贡汇生行副总经理期间,负责三个项目的融资,分别如下:成都鸿丰房地产开发公司的房地产开发融资,面向社会公众54人吸收资金299万某,同期出资人收回本金22.83万某,借款期限5个月,即自2014年7月11日至12月10日止;贵州遵义新泽野房地产开发有限公司的银座新城小区开发项目,面向社会公众191人吸收资金799万某,同期出资人收回本金103.03万某,借款期限4个月,即自2014年8月6日至12月5日止;四川广安荣某房地产开发有限公司的棚户区改造工程项目,面向社会公众62人吸收资金337万某,同期出资人收回本金24.67万某,借款期限7个月,即自2014年9月28日起至2015年4月27日止。该三个项目共面向社会公众307人吸收资金1435万某,同期出资人收回本金150.53万某,出资人未收回本金1284.47万某。
(二)2015年1月,被告人江3某在资金短缺情况下,以?自贡市天鸿大酒店管理有限公司?(以下简称自贡天鸿公司)为名与杨1某(另案处理)名下成都九问投资理财信息咨询有限公司(以下简称成都九问公司)签订了《借款合同》、《居间服务合同》、《抵押合同》、《借款账户委托协议书》,约定借款1000万某,借款期限自2015年1月5日起至2015年3月19日止。为了便于借款,被告人江3某在明知成都九问公司是向社会不特定公众吸收存款的情况下,仍然向杨1某名下的公司提供了600份盖有自贡天鸿公司印章的空白借款凭证,杨1某名下的九问公司及分公司、关联公司用江3某提供的空白借款凭证及相关合同在成都市金牛区、武侯区、锦江区、青白江区、新都区等地,以散发传单、摆摊设点等方式,承诺以月息1.5%的利率,向陈3某、刘2某、刘3某等260名社会不特定公众吸收存款共计1400余万某,至案发仍未归还。
公诉机关认为被告单位自贡市汇生行投资管理有限责任公司、被告人江3某、周3某违反国家金融管理法律规定,未经有关部门依法批准,通过推介会、传单等形式向社会公开宣传,承诺一定期限内以月息1.5%的利率还本付息,向社会不特定公众吸收资金,数额巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》××××之规定,应当以××追究其刑事责任。建议对被告人自贡市汇生行投资管理有限责任公司(诉讼代表人袁某)判处罚金;被告人江3某赔偿被害人部分损失,可以酌情从轻处罚,建议判处被告人江3某三年以上五年以下××并处罚金;被告人周3某如实供述,可以从轻处罚,建议判处被告人周3某三年以上五年以下××并处罚金。
