请将以下材料改为更适合青少年和科普读者的语言：布莱克-斯科尔斯公式（Black-Scholes Model）是一个用于预测股票期权价格的数学模型。1973年，费雪·布莱克、迈伦·斯科尔斯和罗伯特·默顿共同提出，因此得名。此模型的创立，对金融市场的定价和风险管理产生深远影响。它通过提供一个计算框架，使得机构投资者和金融机构可以基于股票及其波动性，进行期权的买入或卖出操作。其核心前提之一，是市场价格遵循几何布朗运动。这被认为是理解价格运动适度随机本质的一个理想化模型。
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布莱克-斯科尔斯模型是用来预测股票期权价格的一个数学工具。它在1973年由费雪·布莱克、迈伦·斯科尔斯和罗伯特·默顿三位专家创建，因此得名。这个模型对金融市场的影响很大，它帮助大机构和银行更好地定价和管理风险。简单来说，这个模型提供了一个方法，让人们可以根据股票及其价格波动来决定买入或卖出期权。模型假设股票价格的变化是一个随机的过程，类似于布朗运动，这有助于我们理解价格的随机变动。
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