IA dispara fraudes contra banca, alertan expertos
IA dispara fraudes contra banca, alertan expertos . Forbes México.
IA dispara fraudes contra banca, alertan expertos

La IA puede generar identidades virtuales, hecho que comlplica la detección del cuentas falsas.
IA dispara fraudes contra banca, alertan expertos
Diego Aguilar
Forbes
La inteligencia artificial (IA) está ayudando a que el fraude en contra de bancos y otas instituciones financieras se incremente en niveles alarmantes, de acuerdo con cifras de especialistas.

El uso de tecnologías avanzadas como deepfakes y la creación de identidades falsas disparó los intentos de fraude en el sector bancario, alcanzando un aumento de 700% en 2023, informó Fernando Paulin, CEO de Trully, plataforma que brinda el servicio de buró de fraude financiero en México.

Los defraudadores han comenzado a emplear herramientas de inteligencia artificial para generar identidades virtuales, lo que hace que el proceso de detección sea mucho más complejo para la banca, destacó el experto.

“El fraude se ha vuelto más sofisticado. Ya no estamos hablando solo de identidades robadas; ahora, los defraudadores utilizan IA para crear personas que no existen, lo que dificulta enormemente la identificación de fraudes en las plataformas financieras”, explicó.

Según datos proporcionados por el buró de fraudes, entre 60 y 70% de los defraudadores que afectan a una institución financiera ya han intentado estafar a otras entidades, lo que indica la persistencia y organización de los delincuentes. Esta red de fraude es tan efectiva que se estima que, en promedio, un defraudador puede usar hasta 151 identidades diferentes para obtener créditos en una sola institución.

Además, estimó que el fraude no detectado representa entre 4 y 6% de la cartera de las instituciones financieras.

Si bien este porcentaje puede parecer pequeño, se traduce en millones de dólares en pérdidas cada año.

Paulin comentó que gracias a la colaboración y el intercambio de datos entre empresas financieras han logrado reducir las pérdidas en hasta 4.5 millones de dólares mensuales.

“El fraude no se combate compitiendo, se combate colaborando”, afirmó.

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Respecto a los consumidores de servicios financieros, el especialista comentó que el primer paso en la lucha contra el fraude es la concientización del mismo. Según Paulin, los usuarios deben ser conscientes de los riesgos a los que están expuestos al compartir sus datos personales en línea.

“Es fundamental saber a quién le estamos entregando nuestra información. Debemos ser cautelosos y proteger nuestros datos”, recomendó.

Al mismo tiempo, sugirió que las instituciones financieras implementen mecanismos más avanzados de verificación de identidad, como la biometría facial para garantizar que las personas que acceden a sus productos sean quienes dicen ser.

Algunas instituciones ya ofrecen sus productos vía digital, por lo que crear una cuenta o solicitar un crédito puede realizarse desde la comida del hogar, lugar que los delincuentes aprovechan para engañar y falsear la información.

Además, comentó que muchas veces sólo se necesita una copia de una identificación oficial para acceder a los servicios financieros. “Los delincuentes pueden acceder a millones de pesos en créditos suplantando identidades (…) Los dueños de la identidad se quedan con las deudas”, lamentó el experto.

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2024-11-22
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