Dei tiltalte brukte "offisielle" kredittkort til luksuskjøp, som ikkje hadde noko med styreskapsverknadene deira å gjera. Åklagarane seier at det vart brukt rundt 12 millionar euro på hotell, kledde, underhaldning og reise. Systemet byrja at Caja Madrid-banken og blei halde fram av Rato då Bankia vart oppretta i 2011. Kor spanske aktivistar fekk den tidlege IMF-sjefen til å stå i retten Ein medlem av det regjerande høgre-sentral-folkepartiet (PP) gav Rato seg frå Bankia like før det nærma seg kollapset i 2012. Rato var leiaren for Caja Madrid, ein bank som blei fusjonert med seks andre i 2011 for å opprette Bankia. Dersom han blei funne skyldig, kunne Rato òg få ein bot på 2,7 millioner euro, og Blesa ein bot på 9,3 millioner euro. Han var òg økonomi-minister i Spania, og det førte til at han blei utslett av makt. Åklagsmannane seier at dei rike kjøpene med kredittkort skjedde frå 2003 til 2012, under den spanske finanskrisen, då millionar av borgarar led av vanskeligheter og leilegheita auka. Fransk sosialist Dominique Strauss-Kahn tok over frå Rato i 2007, men trakk seg frå i mai 2011 for å forsvara seg mot skuldingar for å ha freista å voldta i New York. Christine Lagarde, etterfølgjaren til Strauss-Kahn ved IMF, skal i desember koma for retten i Frankrike for å ha motteke 285 millionar euro i erstatning til Bernard Tapie, ein finansmann som har vorte anklagd for "negløshet", men nekter for å ha gjort noko feil.
Den tidlegare IMF-sjefen Rodrigo Rato og 64 andre bankfolk har vorte stilt for retten i Madrid for eit påstått kredittkortsvindel ved den spanske bank Bankia.