小額投資家のコツコツ資産運用 2010年04月
小額投資家のコツコツ資産運用
小額ではありますが、インデックス投資をコアにFX・株式・債券・純金積立などにコツコツ投資していきます。
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インデックス投資記録（４月度分） [2010/04/30]
株式の個別銘柄の運用（低位株） [2010/04/26]
円高キタ━━━(゜∀゜)━━━!!　っと思ったら・・・ [2010/04/21]
FXスワップ運用状況報告（2010年4月） [2010/04/18]
インデックス投資資産状況（2010年4月） [2010/04/18]
トラリピのトラップ変更検討中 [2010/04/16]
インデックス投資戦略変更　その４　インデックスファンド以外の組み入れ [2010/04/07]
インデックス投資戦略変更　その３　アセットクラスの保有割合変更 [2010/04/06]
インデックス投資戦略変更　その２　REIT（国内・海外）組み入れ [2010/04/05]
インデックス投資戦略変更　その１　MMF⇒日本債券 [2010/04/04]
トラップリピートイフダン　３月実績　最高益更新です！ [2010/04/03]
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インデックス投資記録（４月度分）
休みは何とか休めますが、仕事がまだまだ落ち着けていない状態でブログがなかなか書けないです。
無理しないでマイペースでやっていきます。
本日は「インデックス投資記録（４月度分）です。
今回は以下の２つに投資しました。
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・三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ国内リートインデックス
・三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス
以上の２つです。
購入理由は、先日のインデックス投資資産状況（2010年4月）にあります目標ポートフォリオに近づけるためです。
現在は外国株式・日本REIT・外国REITが少ない状態ですので、それらに投資しました。
前回は国内外のREITに投資しましたので、今回は両方REITというのはやめようと思い、今の状況ではあまり投資したくない外国株式に渋々投資しました･･･。
結局今後の経済状況は読めないので、目標ポートフォリオに近づけるようにコツコツ投資していきます。
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[ 2010/04/30 19:38 ] 未分類 | TB(0) | CM(0)
株式の個別銘柄の運用（低位株）
本日は「株式の個別銘柄の運用（低位株）」についてです。
前に株式の運用方針の記事で最後にあげた低位株に本腰を入れてやろうと思っています。
といっても、金額としてはとりあえず５万円ぐらいだけですが・・・。
参考というか真似させていただく手法は以下の本です。
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この方との出会いは「ダイヤモンド ZAi (ザイ) 2010年 06月号 [雑誌] 」（※この号には掲載されていません。）でした。
当初特集の記事を読んで面白いなと思い、本を購入しました。
（書評については近いうちに記事にしたいと思います。）
読んだ結果、これはいいかも、と思ったのですが、当時はまだ株式の個別銘柄に回す余裕資金がなかったので、断念しましたが、ボチボチ余裕資金が集まりそうなので、開始しようと思っています。
中身を詳しくはかけませんが、ポイントは以下のとおりです。
・低位株が対象
・ＰＢＲ
・低位株なので小額資金でも可能
ある基準に基づいて、スクリーニングをし、会社四季報 2010年 04月号 [雑誌] でそれぞれの銘柄のチェックをしていくというものです。
この投資法は短期的な取引ではありません（結果短期だったということはありえます。）ので、仕事中も株価を見ていなければいけないというようなことはありませんし、銘柄のチェックに時間はある程度とられますが、銘柄を決定してしまえば、それ以上はたいして時間はとられないので、前の私の運用方針にも反しません。
今はこの投資法は時期的にかなりフィットしていると思うので、ちょこちょこ時間を見つけて銘柄チェックを行っていきたいと思います。
上記の参考にした本の著者の方のブログもあります。
低位株投資家　鮎川健のアユケンブログ
岡本真夜さんではないですが、著者の方の本を盗作されている方がいるようです。
見てみたら、ほとんどそっくりで、酷いです。
こういうのに引っかかる人がいないといいのですが･･･。
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[ 2010/04/26 20:20 ] 株式 運用方針（株） | TB(0) | CM(2)
円高キタ━━━(゜∀゜)━━━!!　っと思ったら・・・
円高キタ━━━(゜∀゜)━━━!!っと思ったら・・・
戻っちゃいましたね。
でも、ドル円の戻りに比べて、南アフリカランド円の戻りがいまいちのような気がします。
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これはどういうことでしょうか？
うーん、ぶっちゃけわかりません。
ただ、また悪いニュースで円高になった場合は、ドル円と同じように円高になるんじゃないかと思います。
そのようなことが数回続くと南アフリカランド円の上値が段々と切り下がっていく形にもしかしてなるのかな、なんて妄想してしまいます。
もし、そうなればトラップリピートイフダンのトラップは動かすにしても小幅にしておいたほうがいいと考えています。
とりあえずは、もう少し様子見です。
ほんとはトラップを上にずらしたくてウズウズしていますが、「休むも相場」。我慢です・・・。
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[ 2010/04/21 00:20 ] ＦＸ トラリピ | TB(0) | CM(4)
FXスワップ運用状況報告（2010年4月）
本日は「FXスワップ運用状況報告（2010年4月）」です。
前に運用方針の記事で書いたとおり、外為どっとコムを利用しています。
以下が現在の保有ポジションです。
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保有数量　平均単価　証拠金（1000通貨あたり）
ZAR/JPY　５０００　１１．８６円　５，０００円
AUD/JPY　３０００　７８．６７円　２５，０００円
証拠金　１０５，０００円
１日あたりスワップ合計　４０円
現在現在為替差益が「２２，２８０円」、スワップ合計が３，２１９円
以上です。
１日あたり４０円なので月に約１，２００円、年間で２４，０００円。
問題なくいけば、年利２０％ぐらいになります。
（間違いました。年間１４，４００円で年利約１０％超でした・・・。）
より安定的に運用していきたいと思っているので、年利は下がってしまいますが、各ポジションに対しての証拠金をもう少し増やしたいと思っています。
外為どっとコムではスワップ振り替え機能がついていますが、将来的には貯まったスワップ金利を新しいポジションを建てるのに使うのと既存のポジションの保証金にあてていきたいと思います。
毎月５，０００円が投資金額なので、ZAR/JPYは基本的に月に１回ポジションを建てています。
積立的な感じです。
AUD/JPYはボーナスなどの臨時収入の投資金額で時期を狙ってポジションを建てています。
平均単価が今のレートよりだいぶ下なので、次回の時のレート次第ではAUD/JPY以外の通貨も考えています。
NZD/JPYとかでしょうか。
とりあえずは、ZAR/JPYを毎月コツコツ購入していきたいと思います。
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[ 2010/04/18 20:10 ] ＦＸ 運用方針（ＦＸ） | TB(0) | CM(2)
インデックス投資資産状況（2010年4月）
本日は４月のインデックス投資の資産状況です。
基準日は４月１３日です。
まず以下の円グラフが目標ポートフォリオです。
まだ少し検討中ですが、しばらくはこれで、と考えています。
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by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー
続いて、現在のポートフォリオの状態です。
by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー
アセットクラス　評価額　投資元本　騰落率
日本株式　１３３，８９８円　１３０，０００円　＋３．００％
外国株式　１３７，３５２円　１３０，０００円　＋５．６６％
日本債権　６０，１０７円　６０，０００円　＋０．１８％
外国債券　７７，９６８円　８０，０００円　－２．５４％
日本REIT　１０，１１８円　１０，０００円　＋１．１８％
外国REIT　１０，０００円　１０，０００円　±０．００％
合計　４２９，４４３円　４２０，０００円　＋２．２５％
以上です。
（グラフは「投資信託のブログファンドの海」様のツールを利用させていただきました。）
今回は円安株高のおかげでだいぶ損益が回復し、インデックス投資での損益がプラスになりました。
昨日、一昨日ぐらいから株価が下がっているので、今はもう少しマイナスになっていると思います。
インデックス投資は長期で考えているので、損益については全然気になりません。
どちらかというとまだまだマイナスでいいぞー、って思います。
なぜなら、安く仕込むことができるからです。
それから、今月からREITを組み入れました。
上手く分散効果が現れてくれればと思います。
目標ポートフォリオとはけっこう隔離があります。
超過しているものを売って、リバランスをするのではなく、来月以降の買い付けでリバランスしていこうと思います。
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[ 2010/04/18 09:44 ] 投資信託 インデックス投資月次報告 | TB(0) | CM(2)
トラリピのトラップ変更検討中
久しぶりの更新です。
４月に入ってからいきなり猛烈に忙しくなってしまい、なかなか記事がかけませんでした。
ボチボチ落ち着いてきたので、またマイペースにやっていきたいと思います。
記事が書けていない間にもいろいろ動きがあったのですが、その辺りは追々記事にしていきたいと思います。
本日はトラップリピートイフダンのトラップ値幅を上に動かすかどうか、についてです。
（トラップリピートイフダンについてはこちら）
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結論から言うとまだ検討中で結論は出ていません。
仕事が忙しくてほっぽっているうちに若干円高気味になってきてしまいました。
ここから持ち直すかもしれないし、さらに円高になるかもしれないし何ともいえない状態ですので、とりあえずは様子見です。
気持ちとしてはトラップの値幅を上げたいと思っていますが、ルールをきちんと作って、それに則った上で上げたいと思っています。
今のレートで動いている間は私のトラップではヒットしないですが、でも損はしていません。
機会損失という点では損しているとも言えなくはないかもしれませんが、実際の私のトラリピの資金に影響はありません。
投資の格言「休むも相場」というやつです。なので、ルールのできていないうちはこの言葉を思い出して、グッと我慢です。
今のところは一定の期間の平均レートを基準にするということを考えていますが、これも期間の設定によってだいぶ結果が変わってしまうので、悩み中です。
（平均レートはこちらで確認できます）
私のトラリピで選択しているランド円の場合は以下のとおりです。
３ヶ月の平均レート：１２．１８円
２ヶ月の平均レート：１２．３０円
１ヶ月の平均レート：１２．６５円
以上の結果です。
今回は上昇スピードが急だったので、１ヶ月の平均レートがそれより長い期間に比べて高くなっています。
今のレートと見比べると２ヶ月ぐらいが妥当な線かと思っています。
日足の短期移動平均線が下降しているので、もう少し時間をかけて考えたいと思います。
それから、仮に上にトラップを動かす場合は想定最大損失額を計算して、本数の調整も考えたいと思います。
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[ 2010/04/16 21:15 ] ＦＸ トラリピ | TB(0) | CM(0)
インデックス投資戦略変更　その４　インデックスファンド以外の組み入れ
本日は「インデックス投資戦略変更　その４」です。
④　インデックスファンド以外も投資対象とする（ただし、ルールあり）
投資を始めた当初はインデックスファンドの存在を知らず、アクティブファンドに投資をしていました。
しかも分配金が高いかどうかを基準にして決めていました。
さらに分配金を再投資という今考えれば愚の骨頂のような投資をしていました。
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その後インデックス投資に出会い、「インデックスファンド最高！」という様に思い込んでいました。
でも、インデックス投資はベストではなくベターであるということを他のブログ様や前に買った本を再読して再認識したので、今回ルール付きで投資することに決めました。
ルールとしては、以下のとおりです。
「あくまでインデックス投資のスパイス程度とする（保有割合は国内・海外の株式のそれぞれ10％～20％）」
これだけです。
今現在考えているのは新興国に投資するアクティブファンドです。
先進国に比べて市場が効率的ではないと考えられるためです。
でも新興国に投資するインデックスファンドも今保有しています。
インデックスファンドで新興国の平均リターンを取りながら、アクティブファンドで超過リターンをちょっと狙うというような感じです。
その他にも国内・国外にかかわらず、「環境」・「水」・「社会貢献」など色々なテーマがあります。
その辺も面白いかな、と思っています。
以上で「インデックス投資戦略変更シリーズ」は終わりです。
次回からはいろいろ記事にしていこうと思っていますので、よろしくお願いします。
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[ 2010/04/07 21:00 ] 投資信託 運用方針（投信） | TB(0) | CM(6)
インデックス投資戦略変更　その３　アセットクラスの保有割合変更
本日は「インデックス投資戦略変更　その３」です。
③　②に伴い、アセットクラスの保有割合を変更する
（②　アセットクラスに日本REIT・外国REITを追加する）
前回の記事でREIT（国内・海外）を組み入れることことをご報告しましたが、組み入れるとなると、アセットアロケーションを考え直さないといけません。
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あくまでREITを組み入れる目的は分散効果を狙ってということであり、インデックス投資のコア部分は株式と債券だと考えてます。
なので、REIT全体の割合は１５％で考えています。
そのうち国内REITを９％、海外REITを６％で考えています。
国内REITを多くしたのには訳があります。
私はインデックス投資の他にFXにも投資しているので、為替リスクを多くとっているためインデックス投資にもその分をちょっとだけ反映しようと考えたからです。
ただし金額ベースで考えて厳密に考えようとまでは思っていません。
インデックス投資と他の投資は独立したものと考えているからです。ただ、割合を考えるときにちょこっと参考にしたという感じです。
（ちょっと矛盾しているかな・・・）
今回はいい機会なので、全体のアセットアロケーションも見直しました。
それについては近いうちに記事にしたいと思います。
次回は「インデックス投資戦略変更　その４　インデックスファンド以外の組み入れ」です。
インデックス投資戦略変更シリーズ（？）の最後になります。
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[ 2010/04/06 21:25 ] 投資信託 運用方針（投信） | TB(0) | CM(0)
インデックス投資戦略変更　その２　REIT（国内・海外）組み入れ
本日は「インデックス投資戦略変更　その２」です。
②　アセットクラスに日本REIT・外国REITを追加する
今まではREITは組み入れていませんでした。
インデックス投資を開始した当初個別REITがあるのは知っていましたが、インデックスファンドがあることを知りませんでした・・・。
なので投資していませんでした。
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その後、存在を知ったのですが、勉強させていただいているブログ様であまり組み込まれている方がいないので、とりあえずは株式と債券での投資をしていました。
その後、「サブプライム問題」が発生して、「投資してなくて良かった」とその当時思いましたが、現在は、「サブプライム問題」も一応の落ち着きは見せており、「REITの利回りがいい」というのも目にするようになり、ちょっと投資を考えていました。
インデックス投資に組み入れれば、分散効果がある、と思い今回決定しました。
相関係数も株式・債券ともに高くないため値動きが分散されそうです。
また、REITは国内・国外ともにミドルリスク・ミドルリターンなので、株式と債券の間になりちょうどいい感じになります。
株式・債券が中心と私は考えていますので、とりあえず配分割合は低めにしておこうと思います。
今回参考にさせていただいたブログ様です。
かえるの気長な生活日記　様
次回は「インデックス投資戦略変更　その３　アセットクラスの保有割合変更」です。
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[ 2010/04/05 20:45 ] 投資信託 運用方針（投信） | TB(0) | CM(1)
インデックス投資戦略変更　その１　MMF⇒日本債券
本日は「インデックス投資戦略変更　その１」です。
①　アセットクラスの日本債券をＭＭＦから日本債券ファンドに変更する
今まではＭＨＡＭのＭＭＦにしていました。
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当初インデックス投資を始めたときは、日本債券のインデックスファンドも考えたのですが、たまたま情報を確認した時の基準価額のチャートが10,000円を割っていました。
当時は勉強不足で日本債券ファンドでは元本割れはしないものだと思っていたため、ＭＭＦにしてしまいました。
その後他のブログ様でもＭＭＦにされている方が多かったので、とりあえずそれでいいかな、と思ったまま今日に至りました。
ただ、ＭＭＦは安定しているけど、リスクをもう少しとっていいから、もう少しリターンがほしいなぁ、と思っていたときに
ＦＸと株とＥＴＦやりつつ毎日を楽しむブログ様の記事①・記事②と吊られた男の投資ブログ (一般人の投資生活)様の記事を読んで、ＭＭＦはやめて、日本債券ファンドにしようと思いました。
前にマイナスになったときも、しばらくして回復しているようですので、大丈夫だと判断しました。
私のインデックスで確認しても、マイナスの時期もちょっとありますが、安定しているので大丈夫だと思います。
長期的な話ですが、色々な本に期待リターンが４％～６％とありますので、長期でそれくらいで運用されれば十分です。
（訂正：期待リターンではなく過去リターンでした。金利が高かった時期も含んでの数字でした）
「ＳＴＡＭ　国内債券インデックス・オープン」では１年で約１．５％のリターンになっています。
定期預金よりも断然こっちのほうがいいです。
流動性は負けますが、すぐに必要になる資金ではないので何の問題もありません。
次回は「インデックス投資戦略変更　その２　REIT（国内・海外）組み入れ」です。
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[ 2010/04/04 20:15 ] 投資信託 運用方針（投信） | TB(0) | CM(5)
トラップリピートイフダン　３月実績　最高益更新です！
更新したかったのですが、仕事が突如忙しくなって帰宅が１２時を過ぎる状態が続いてしまってぐったりしているskです。
本日は４月に入りましたので、トラップトレードイフダンの３月実績についてです。
（インデックス投資の戦略変更については次に記事にする予定です。）
３月のトラリピの運用実績は＋１１，６２０円でした！
【続きを読む】
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トラリピを開始してから、最高益です。今までは2009年12月の9,242円が最高でした。
さてさて、３月後半のものすごい円安でトラリピのポジションは完売してしまいました。
私のトラリピは１２．３円が一番高いポジションなので、今週末の１３．０円ではまったく引っかかりません。
一時的な円安とも思えない力強い動きに感じられるので、トラップを練り直す必要があると思っています。
米雇用統計の数値も良かったので、まだこの円安は続くのではないかと思っています。
ただむやみに高値に追随するのは避けたいところです。
トラップを上げた途端に急落してしまうと目も当てられません・・・。
チャートなりで、一定のルールを作りたいと思っています。
ルールができたら、記事にしたいと思います。
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[ 2010/04/03 22:29 ] ＦＸ トラリピ | TB(0) | CM(4)
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2010/02　7,782円
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---------------------------------
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2009/12　9,242円
2009/11　5,098円
2009/10　4,118円
2009/09　2,054円
更新日：2010年8月22日
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トラリピについては以下の本がお勧めです。初心者にもやさしい本になっています。
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嬉しいのは投信を保有しているだけでポイントがつくことです。
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