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> Un'indagine indipendente ha rivelato che Danske Bank, la più importante banca danese, ha gestito circa 28 miliardi di euro di denaro russo ed ex-sovietico attraverso la sua divisione estone. L'ipotesi principale è che sia stata una grande operazione di riciclaggio, che è già stata definita da molti giornali come il più grande scandalo bancario nella storia d'Europa.
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> I risultati dell'indagine, commissionata da Danske Bank e affidata a Promontory Financial, una società di consulenza statunitense, si trovano nella bozza del rapporto che è stata [vista](<https://www.ft.com/content/d1efae70-af80-11e8-8d14-6f049d06439c>) in anticipo dal _Financial Times_. Fino al 2013, si dice, sono transitati fino a 28 miliardi di euro in Estonia, ma il 2013 sarebbe l’anno di picco di una serie di operazioni durate dal 2007 fino al 2015. Una persona vicina alle indagini, scrive il _Financial Times_ , ha detto che «il volume delle transazioni del NRP [portafoglio non residente] ha raggiunto il picco nel 2013 con il numero di transazioni che si avvicinava a 80 mila, quell'anno, e il volume delle transazioni che si avvicinava a 28 miliardi di euro». Un cliente non residente è una persona che vive in una certa giurisdizione ma che ha interessi finanziari in un'altra. Probabilmente non tutto il denaro che è transitato nella divisione estone è sospetto, precisa il _Financial Times_ : tutto proveniva da clienti russi o delle ex repubbliche sovietiche, e spetterà ora alla banca provare che non è stata utilizzata per riciclare fondi. La banca dovrà anche dimostrare di aver effettuato controlli adeguati per individuare i soldi sporchi.
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> Le prime notizie sullo scandalo sono uscite sul quotidiano danese _Berlingske_ nel settembre del 2017: Danske Bank, si diceva, aveva gestito 2,4 miliardi di euro di denaro proveniente dall'Azerbaijan tra il 2012 e il 2014. A luglio di quest'anno sono poi state rese pubbliche altre notizie, cioè che la banca aveva gestito anche 7 miliardi di euro di fondi russi di dubbia provenienza tra il 2012 e il 2015. Questi fondi, scrivono alcuni giornali citando fonti vicine alla banca, erano legati alla famiglia di Vladimir Putin. Danske Bank ha ricevuto delle segnalazioni dalle autorità di regolamentazione danesi ed estoni e dagli organismi di controllo interni nel 2012 e 2013, ma è intervenuta solo nel 2015. Un'indagine del 2014 condotta dalle autorità di regolamentazione estoni aveva rilevato «violazioni sistemiche su larga scala e durature delle norme anti-riciclaggio». Si chiedeva anche alla banca di bloccare i servizi bancari ai non residenti.
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> Una fonte citata dal _Financial Times_ ha detto che 28 miliardi di dollari sono una quantità enorme di denaro, per una divisione così piccola di una banca: «Non puoi avere quella quantità di denaro che scorre senza che si sollevino domande». La cifra rende tra l'altro minori tutti i precedenti scandali simili che si sono verificati in Europa. Nel 2012 si è scoperto che la banca britannica HSBC aveva gestito 760 milioni di euro di fondi legati a noti cartelli della droga messicani. Anche la Deutsche Bank, tedesca, era stata accusata lo scorso anno di aver gestito circa 9 miliardi di euro in transazioni russe poco chiare. Ma lo scandalo danese è stato definito "gigantesco".
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> La vicenda ha già avuto delle [conseguenze](<https://euobserver.com/justice/142726>) su Danske Bank, in termini di danni alla reputazione. Il suo valore azionario è diminuito del 20 per cento rispetto allo scorso anno e alcuni dei suoi dirigenti si sono dimessi. Le azioni sono scese di un ulteriore 6 per cento qualche giorno fa, dopo l'articolo del _Financial Times_. E le cose potrebbero peggiorare vista l'indagine in corso da parte delle autorità danesi e una denuncia penale depositata contro 26 dei suoi dirigenti all'inizio di quest'anno. Potrebbero inoltre intervenire gli Stati Uniti imponendo delle sanzioni, come già avevano fatto con HSBC: Danske Bank gestisce anche delle obbligazioni in dollari e ha gestito delle transazioni in dollari statunitensi in Estonia: «Stiamo seguendo questo caso da vicino», ha detto al quotidiano _Berlingske_ un funzionario del dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
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> Nel frattempo Ole Andersen, presidente di Danske Bank, ha detto: «Prendiamo la questione molto sul serio, motivo per cui abbiamo avviato indagini approfondite. Siamo impegnati a comprendere il quadro completo e credo che sia nell’interesse di tutti che le conclusioni siano tratte sulla base di fatti verificati e non di frammentarie informazioni prese fuori dal contesto. Stiamo concludendo i rapporti, ma come abbiamo già comunicato, è chiaro che le questioni relative al portafoglio sono state più grandi di quanto avessimo precedentemente previsto». Danske Bank pubblicherà entro fine mese due differenti rapporti: uno con i dettagli delle transazioni sospette e l'altro sulla sua dirigenza.
  *[MASAF]: Ministero dell'agricoltura, della sovranità alimentare e delle foreste
  *[ICQRF]: Dipartimento dell'Ispettorato centrale della tutela della qualità e della repressione frodi dei prodotti agroalimentari
  *[) ]: Rigore
  *[Rig), 63′ ]: Rigore
  *[ NF]: Norfolk Island

In Danimarca c'è un gigantesco scandalo bancario
L'uomo che ha fatto fallire due banche