Методические подходы к оценке количественных параметров объема отмывания денег
Предмет. Каждая страна ежегодно включает в свой бюджет расходы на борьбу с отмыванием денег, сокращая тем самым ресурсы для экономических и социальных задач. Зарубежными учеными сделан ряд шагов в развитии подходов к оценке объема отмывания денег. В России же данный вопрос остается мало проработанным: адаптация западных моделей сдерживалась распространенным в трудах отечественных экономистов мнением о наличии российских особенностей отмывания доходов, полученных преступным путем. Цели. Рассмотрение специфики российских условий отмывания денег, идентификация методических подходов к оценке количественных параметров спроса банковского сектора на наличные средства, коррелирующего с масштабами отмывания денег. Методология. Необходимость достижения поставленной цели определила поэтапное изучение нормативно-правовой, статистической, информационно-справочной и периодической литературы с применением общенаучных и специальных методов исследования: системного подхода, формальной логики, методов сравнительного анализа, корреляционно-регрессионного анализа и др. Результаты. Представлены результаты анализа существующих методик оценки объемов отмывания денег в зарубежных странах, продемонстрированы причины их неприменимости в российских условиях. Построена многофакторная модель зависимости притока наличных денег в коммерческие банки от трех групп факторов. На основе ретроспективной информации оценен нижний предел объема внутреннего отмывания денег в России, осуществлен расчет его прогнозной величины на краткосрочную перспективу. Выводы. Применение антиотмывочных инструментов следует ориентировать на предупреждение угроз национальной безопасности. В связи с этим целесообразно предвидеть динамику объемов отмывания денег в стране, сдерживая и предупреждая ее рост. Результаты, изложенные в статье, могут служить базисом для дальнейших исследований в сфере проверки гипотез об оценке количественных параметров отмывания.