تنطوي علميات الاحتيال، بصفة دائمة تقريبا، على إصدار أو استعمال أو الاعتماد على مستندات لا تستخدم عادة أو نمطيا في نوع المعاملة التي يُقصد أن تكون متصلة بها، أو على مستويات تحتوي على مخالفات يمكن تبيُّنها إما على انفراد أو عند قراءتها على ضوء جميع المستندات المقدمة دعما للمخطط.