كما بحثت المذكّرة في العوامل ذات الصلة بتعريف الاحتيال التجاري أو وصفه، وخلصت إلى أنه يتعذّر حاليا وضع تعريف دقيق لـه، ولكن قد يكون من المفيد تحديد أنماط السلوك التجاري الاحتيالي الشائعة وبيان تفاصيلها.