3 - وفي عام 1988، أصدرت لجنة بازل المعنية بالإشراف على المصارف (التي كانت تُعرف آنذاك بلجنة بازل المعنية بالأنظمة المصرفية وممارسات الإشراف) بياناً بشأن منع الاستغلال الإجرامي للنظام المصرفي لغرض غسل الأموال، سلّمت فيه بمخاطر استغلال المؤسسات المالية لأغراض إجرامية، وأصدرت توجيهات إلى المصارف بشأن التعرُّف على هوية الزبائن وضرورة الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال والتعاون مع سلطات إنفاذ القانون في ذلك المجال.