ورغم أنّ هذه المصارف كانت مستمرة في الإنفاق على التكنولوجيا اللازمة لرصد المعاملات المصرفية لعملائها، فقد قالت كلها تقريبا إنها تعتمد على يقظة الموظفين المعنيين في استبانة المعاملات المشبوهة و/أو إجراء المزيد من التحليل للتقارير الأولية المستمدة من هذه النظم، وهو ما يؤكد مدى أهمية تلقي الموظفين تدريبا جيدا().