وتوجد أدلة وشبهات حول استخدام عمليات محلية محدودة النطاق للاحتيال ولاستخدام البطاقات الائتمانية في الاحتيال لدعم أفراد أو جماعات صغيرة ولتمويل عمليات صغيرة، ومن الممكن استخدام خطط للاحتيال أوسع نطاقا وأكثر تطورا لتمويل عمليات أكبر أو لإدرار إيرادات أكبر مستمرة لأغراض أخرى.