1- يمكن للأفراد ممارسة الاحتيال، ولكن أخطر حالات الاحتيال، فيما توحي به آراء الخبراء والمعلومات المقدمة من الدول، هي الضالعة في ارتكابها "جماعات إجرامية منظمة" وفق المصطلح المستخدم في اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الوطنية (المرفق الأول لقرار الجمعية العامة 55/25، المادتان 2 و3).