بيد أن المستندات المستخدمة في عمليات الاحتيال التجاري كثيرا ما تختلف عن تلك التي تستخدم في المعاملات المشروعة، إما لأنها تصاغ بصورة غير سليمة، وإما لأنها تتضمن بعض السمات غير العادية من أجل الحضّ على الاستثمار أو تعزيز مصداقية المحتال أو تعليل ما يزعمه المحتال من عوائد غير عادية، وإما لأنها تجسّد إجراءات غير معتادة.