• قد يكون هناك مؤشر على وجود احتيال تجاري حيثما يُزعم أن الاستثمار لن يحقق عوائد كبيرة فحسب بل ومنفعة إضافية ذات أغراض إنسانية، في مجال الإغاثة من الكوارث أو ما شابه ذلك أو حيثما تُتَّخذ تلك الدوافع كأساس لتسويغ استثمارات أو فرص مالية أخرى لا يمكن تفسيرها أو تعليلها بناء على مقوماتها التجارية.