3- وفي عام 1988، أصدرت لجنة بازل المعنية بالإشراف على المصارف (التي كانت تُسمى آنذاك لجنة بازل المعنية بالأنظمة المصرفية وممارسات الإشراف) بيانا بشأن منع الاستغلال الإجرامي للنظام المصرفي لغرض غسل الأموال، سلّمت فيه بمخاطر استغلال المؤسسات المالية لأغراض إجرامية.