중소기업은행 자금세탁방지업무 취급규정/제3조(용어의 정의)
제3조(용어의 정의) 이 규정에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다. ?개정 2014. 10. 23., 2019. 6. 27.  1.  보고대상거래 란 「특정금융정보법」제4조제1항에 따른 의심되는 거래(신고대상거래 포함)와 동법 제4조의2제1항 및 제2항에 따른 고액 현금거래를 말한다.  2.  의심되는 거래 라 함은 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나, 거래상대방이 불법 차명금융거래, 자금세탁 및 공중협박자금조달(이하 *자금세탁등  이라 한다) 행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 거래를 말한다.  3.  불법재산 이라 함은 「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률」(이하 *범죄수익규제법 이라 한다) 제2조제4호에 따른 범죄수익등, 「마약류불법거래 방지에 관한 특례법」제2조제5항에 따른 불법수익등 및 「공중 등 협박자금 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」(이하 *공중협박자금조달금지법 이라 한다) 제2조제1호에 따른 공중협박자금을 말한다.  4.  자금세탁행위 라 함은 불법재산의 취득·처분 또는 발생원인에 대한 사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 행위와 탈세목적으로 재산의 취득·처분 또는 발생원인에 대한 사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 행위를 말한다.  5.  공중협박자금조달행위 라 함은 공중협박자금에 이용된다는 정을 알면서 자금 또는 재산을 모집·제공·운반·보관하는 행위 및 이를 강요하거나 권유하는 행위를 말한다.  6.  고액 현금거래 라 함은 금융거래 중 일정금액 이상의 현금(외국통화는 제외한다)거래를 말한다.  7.  신고대상거래 란 「범죄수익규제법」제5조제1항에 따른 범죄수익의 은닉·가장 및 공중협박자금조달금지법 제5조제2항에 따른 공중협박자금의 모집·제공·운반·보관 등의 범죄와 관련된 금융거래를 말한다.  8.  자금세탁방지 모니터링 시스템 이란 비정상적인 거래행위 또는 거래패턴에 대한 모니터링 등을 효과적으로 수행하기 위해 의심되는 거래의 판단 외에 룰(rule), 스코어링(scoring) 등 다양한 분석기법을 활용하여 자금세탁방지등 업무를 모니터링하는 시스템을 말한다.  9.  보고책임자 란 자금세탁방지등 업무를 총괄하고 보고대상거래에 대하여 금융정보분석원장에게 보고 업무를 수행하는 자를 말한다.  10.  전담부서 란 보고책임자의 업무를 보조하는 조직으로서 자금세탁방지등 업무를 전담하고 보고책임자에 의한 자금세탁방지등 업무의 효율적 운영을 위하여 실무적으로 지원하는 부서를 말한다.  11.  실무전담직원 이란 보고책임자의 지시에 따라 자금세탁방지등 업무를 수행하는 전담부서의 직원을 말한다.  12.  전산담당직원 이란 의심되는 거래 및 고액 현금거래 보고 등 자금세탁방지등 관련 전산업무를 담당하는 자를 말한다.  13.  담당책임자 란 의심되는 거래 보고서 또는 신고서를 작성하여 보고책임자에게 보고하거나, 관할 수사기관에 신고하는 자로 지정된 본부 및 영업점(이하 *부점 ) 책임자를 말한다.