한국수출입은행 자금세탁방지업무취급세칙/제2조(용어정의)
제2조(용어정의)  ① 이 세칙에서 사용하는 주요 용어의 정의는 다음과 같다.,   1.  자금세탁방지관계법규 는 특정금융정보법과 동법 시행령, 테러자금금지법과 동법 시행령, 자금세탁방지 관련 고시, 금융정보분석원, 금융감독원 등 감독기관(이하 *감독기관 이라 한다)의 업무규정, 지침 등을 말한다.,   2.  자금세탁 이라 함은 다음 각 목의 행위를 말한다.,     가. 범죄수익의 취득, 처분 또는 발생원인에 관한 사실을 가장하거나 은닉하는 등 「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률」 제3조에 따른 범죄행위,     나. 불법수익의 출처에 관한 수사를 방해하거나 몰수를 회피할 목적으로 불법수익의 성질·소재·출처 또는 귀속관계를 은닉하거나 가장하는 등 「마약류 불법거래 방지에 관한 특례법」 제7조에 따른 범죄행위,     다. 탈세목적으로 재산의 취득, 처분 또는 발생원인에 관한 사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 등 「조세범 처벌법」 제3조, 「관세법」 제270조 또는 「특정범죄 가중처벌 등에 관한 법률」 제8조에 의한 범죄행위,   3.  공중협박자금조달 이라 함은 공중협박자금에 이용된다는 사실을 알면서 자금 또는 재산을 모집·제공·운반·보관 또는 이를 강요하거나 권유하는 등 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」제6조제1항의 죄에 해당하는 행위를 말한다.,   4.  공중협박자금조달고객 이라 함은 금융위원회가 테러자금금지법 제4조제1항에 따라 고시한 금융거래등제한대상자 또는 UN에서 지정하는 제재대상자,   5.  UN에서 지정하는 제재대상자 라 함은 UN(United Nations) 결의 제1267호(1999년)·제1989호(2011년) 및 제2253호(2015년), 제1718호(2006년), 제2231호(2015년), 제1988호(2011년)에 의거, 국제연합 안전보장이사회 또는 상기 동 이사회 결의에 의하여 구성된 각각의 위원회(Security Council Committee)가 지정한 자,   6.  FATF 지정 위험국가 라 함은 FATF가 성명서(Public Statement) 등을 통해 발표하는 고위험 국가(Higher-risk Countries) 리스트와 FATF가 이행 취약국가(Non-Compliance)로 발표한 국가 리스트,   7. 고객확인의무 라 함은 은행이 제공하는 금융거래 또는 서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 은행이 고객과 금융거래시 특정금융정보법 제5조의2 제1항에 따라 고객의 신원확인 등 고객에 대한 합당한 주의를 기울이는 것을 말한다.,   8.  의심거래 라 함은 특정금융정보법 제4조제1항 및 제2항에 따라 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나 금융거래의 상대방이 자금세탁행위나 공중협박자금조달행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 해당 금융거래를 말한다.,   9.  직원확인의무 라 함은 임직원 등이 자금세탁행위에 이용되지 않도록 채용·사용 전에 그 신원사항 등 직원에 대한 합당한 주의를 기울이는 것을 말한다.,   10.  담당조직 이라 함은 보고책임자의 지시에 따라 자금세탁방지업무를 총괄하는 부서를 말한다.,    ② 이 세칙에서 특별히 정의하지 않은 용어는 자금세탁방지관계법규에서 정하는 바에 따른다., [전문개정 2019.07.01.]