한국산업은행자금세탁방지규정/제14조(고객확인의무)
제14조(고객확인의무)  ① 금융거래를 취급하는 직원은 금융거래를 이용한 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위를 방지하기 위하여 합당한 주의로써 다음 각 호의 구분에 따른 사항을 확인하여야 한다. ?개정 2016. 6. 24., 2021. 3. 31.,   1. 고객이 계좌를 신규로 개설하거나 관계법령 및 지침에서 정하는 일정금액 이상으로 일회성 금융거래를 하는 경우, 고객의 신원과 실제소유자를 확인,   2. 고객의 실제 소유자 여부가 의심되는 등 고객이 자금세탁행위나 공중협박자금조달행위를 할 우려가 있는 경우, 제1호와 금융거래의 목적 및 거래자금의 원천 등을 추가로 확인,   3. 가상자산사업자인 고객에 대해 제1호, 제2호 외 관계법령에 따른 신고 및 변경신고 의무 이행, 신고 불수리 및 신고 등의 직권 말소 제외사실 등을 확인,    ② 금융거래를 취급하는 직원은 제1항제1호의 규정에 의한 확인을 한 후에 같은 고객과 다시 금융거래를 하는 때에는 고객확인을 생략할 수 있다. 다만, 기존의 확인사항이 사실과 일치하지 아니할 우려가 있거나 그 타당성에 의심이 있는 경우에는 고객확인을 하여야 한다.,    ③ 금융거래를 취급하는 직원은 고객이 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 계좌개설 등 해당 고객과의 신규 거래를 거절하고, 이미 거래관계가 수립되어 있는 경우에는 해당 거래를 종료하여야 한다. ?개정 2016. 6. 24., 2021. 3. 31.,   1. 고객이 신원확인 등을 위한 정보 제공을 거부하는 등 고객확인을 할 수 없는 경우,   2. 가상자산사업자인 고객에 대해 다음 각 목의 어느 하나를 확인하는 경우,     가. 금융정보분석원 앞 신고 및 변경신고 의무 미이행 사실,     나. 금융정보분석원장의 신고 불수리 사유(관계법령상 정보보호 관리체계 인증 등 미획득 또는 금융회사에 개설된 실명확인이 가능한 입출금계정을 통한 금융거래 미수행)에 해당되는 사실,     다. 금융정보분석원장의 가상자산사업자에 대한 신고 불수리 또는 신고 등의 직권 말소 사실,     라. 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」 상 금융거래등제한대상자와 미허가 금융거래를 한 사실,   3. 관계법령상 범죄행위를 할 위험성이 특별히 높다고 판단되는 경우,    ④ 제3항에 따라 거래를 거절 또는 종료하는 경우에는 의심거래보고 여부를 검토하여야 한다. ?개정 2016. 6. 24.,    ⑤ 제1항 내지 제4항의 고객확인과 관련한 구체적인 절차 및 방법 등은 지침에서 정하는 바에 따른다 ?개정 2016. 6. 24.