Fehlerhafte Vorschriften verzerren das Verhalten schwacher Banken weiter, indem sie sie beispielsweise dahingehend beeinflussen, staatlichen Stellen Kredite zu gewähren oder in börsengängige Wertpapiere zu investieren, anstatt Unternehmen Kredite zu geben.
Flawed regulations further distort weak banks’ behavior – for example, by biasing them in favor of making loans to governments or investing in marketable securities over lending to businesses.