不動産を利用したオルタナティブ投資での資産運用:リートとの違い不動産を利用したオルタナティブ投資での資産運用:リートとの違いツイート投資によって資産運用をする場合、通常は景気に左右されます。株や債券などの伝統的な資産へ投資する場合、不景気のときに資産価値が大きく減少するのです。景気に左右されにくい投資が存在します。それをオルタナティブ投資といいます。オルタナティブ投資の中でも、代表的な投資対象が不動産です。有名な方法としては、不動産を購入して賃料収入を得たり、売却益を得たりする方法があります。不動産投資の方法としては、直接購入だけではありません。REIT(リート)やヘッジファンドを利用する方法もあります。このときオルタナティブ投資として不動産へ投資する場合、どのような方法が最適なのでしょうか。ここでは、不動産投資を用いたオルタナティブ投資の種類や方法を解説していきます。株や債券などへ投資しない方法がオルタナティブ投資です。過去、ITバブルやリーマンブラザーズの破綻、コロナショックなど株価が大きく下落する場面がありました。した不景気のとき、株価は大暴落しました。多くの人は資産価値が半分以下になるのを嫌がります。そこでオルタナティブ投資をすれば、不景気であったとしても資産価値を大きく減らすことなく投資を続けることができます。これらオルタナティブ投資の代表例が不動産投資です。不動産を用いたオルタナティブ投資としては、主に以下の2つがあります。不動産への直接投資ヘッジファンドへの投資これらの方法を利用することによって、景気に左右されずに資産を増やせるようになります。一般的な不動産投資としては、あなたが不動産を購入することがあげられます。マンションや一戸建て住宅などを購入し、他人に貸し出すことで賃料収入を得るのです。不動産投資をするとき、日本の不動産を購入してもいいですし、外国の不動産へ投資してもいいです。以下はアメリカの不動産であり、外国人を含めて米国不動産へ投資できます。人が住んでくれない場合、好景気であっても不景気であっても、賃料収入を得ることができません。一方でたとえ景気が悪くなったとしても、人が住んでくれている場合は毎月の賃料収入を得ることができます。これが、不動産投資が景気に左右されないといわれる理由です。オルタナティブ投資での不動産投資では、人が住む不動産を購入するべきです。商業施設や倉庫などの不動産へ投資してはいけません。ビジネスに関わる不動産は景気の影響を受けやすく、オルタナティブ投資には向いていません。換金性は著しく低く、借入が必要となる景気に左右されない投資法であるため、不動産へ多くの人が投資しています。不動産へ直接投資をする場合、換金性が非常に悪くなるというデメリットがあります。要は、高額なお金が必要になったとしても、すぐにお金に変えることができないのです。オルタナティブ投資はメリットがあるものの、換金性が悪いというデメリットがあります。投資の場合、すべて自己資金で不動産投資をする人はほとんどいません。銀行借入をすることになるため、銀行への利子払いが必要です。固定資産税や所得税の支払いがあります。そのため、優れた不動産へ投資しなければ収入がマイナスになることがあります。すべての投資に共通しますが、ダメな投資をするとお金を失います。これは不動産投資も同様です。不動産投資の場合、地方の優れた物件へ投資すれば賃料収入によって年利20%以上を得ることも可能です。不動産価格の変動を避けることはできないただオルタナティブ投資をするとき、「まったく景気の影響を受けない」というわけではありません。値動きが大きくなるものとして、土地や建物の不動産価格があります。これら土地や建物は景気の影響を受けます。以下は、アメリカの住宅価格の推移です。不動産へ投資するとき、最もリスクの低い投資先としてアメリカが知られています。この理由として、アメリカはずっと人口増しており、不動産価格が長期的にずっと上昇しているからです。不動産投資で最もリスクが低いといわれるアメリカであったとしても、不景気のときは不動産価格の停滞または下落が起こっています。下落すると賃料の値下げをしなければいけないかもしれません。不景気による不動産価格の下落まで抑えることはできません。株式投資のように資産価値が半分以下になることはないため、不動産はオルタナティブ投資として優れています。不動産ヘッジファンドへの投資は利回りが安定しやすい一方で不動産への直接投資が向いていない人もたくさんいます。不動産へ投資する場合、投資物件を探し、住む人を見つけ、賃料支払いを促さなければいけません。保有物件のメンテナンスが必要であり、税金の支払いをしなければいけません。そのため、行う作業は非常に多いです。投資物件によっては、賃料収入だけで年利20%以上が可能なのは本当です。これに土地や建物の価格上昇が加われば、より利回りは良くなります。不動産への直接投資は管理が大変になるため、不動産への直接投資をしたくない人はヘッジファンドへ投資するようにしましょう。不動産を扱うヘッジファンドもオルタナティブ投資の一つであり、景気に左右されない低リスクのヘッジファンドです。不動産へ投資する低リスクヘッジファンドの場合、プロがあなたの代わりに資産運用してくれます。そのため、物件選定や不動産の売買交渉などをする必要はありません。不動産への投資に限らず、不動産に関係するさまざまな投資法が可能です。ヘッジファンドへ投資する場合、借入はできずすべて自己資金で行う必要があります。不動産への直接投資のように高額なお金は不要であり、30,000米ドル(約300万円)以上のお金があればヘッジファンドへ投資することができます。ヘッジファンドを用いた不動産へのオルタナティブ投資としては、例えば以下の方法があります。不動産へ直接投資をするヘッジファンド不動産ローンを運営するヘッジファンド投資家へ融資し、金利収入を得るヘッジファンド他にも種類はあるものの、これらの不動産ファンドが広く知られています。あなたが不動産へ直接投資するときとは異なり、年利20%以上は無理です。不動産ファンドへ投資することで、年利6~13%を実現することができます。不動産へ直接投資をするヘッジファンドあなたが不動産へ投資するのではなく、プロが物件の選定や入居者の管理をすることによって資産運用するヘッジファンドがあります。どの物件に投資するのかについては、ヘッジファンドによって異なります。以下のような不動産へ投資するヘッジファンドが存在します。商業ビル例えば学生寮への不動産投資に特化しているヘッジファンドがあれば、商業用不動産の投資に特化しているヘッジファンドもあります。ヘッジファンドごとに利回りは異なります。以下は、ヨーロッパやアジアで学生寮に投資をしているヘッジファンドのファクトシートです。平均年利は6.23%であり、ヘッジファンドの中では利回りは低いです。プロが代わりに資産運用してくれるため、毎月安定した利回りを生み出すことができます。不動産ローンを運営するヘッジファンド一方、ヘッジファンドを利用すれば、不動産を購入しない方法によって資産運用することも可能です。不動産を利用して金利収入を得る方法としては、不動産担保ローンが有名です。不動産を担保として利用し、お金を貸し出すのです。不動産担保ローンの場合、土地や建物の値動きがありません。そのため、より低リスクな投資方法です。以下は、高齢者向けの不動産ローンを提供するヘッジファンドのファクトシートです。不動産ローンによる金利収入に加えて、このヘッジファンドは「不動産ローンの権利を他の投資会社に売買する」ことをしています。これらの方法によって、平均年利13.26%にて資産運用できるようになっています。投資家へ融資し、金利収入を得るヘッジファンドまたは、不動産投資家に対してお金を貸すローンファンドもあります。不動産へ投資するとき、銀行からお金を借りるのが一般的です。外国人の場合、国によっては銀行融資してくれないケースが多いです。先進国の不動産を購入する場合、現地の銀行は外国人にお金を貸してくれません。そこで、海外不動産へ投資したい外国人に対して融資するヘッジファンドが存在します。以下は、オーストラリアで不動産投資したい人にお金を貸すローンファンドです。このヘッジファンドへ投資する場合、年間の平均リターンは9.27%です。通常、ヘッジファンドへの投資は米ドルで行います。一方でこのヘッジファンドの場合、オーストラリアの不動産を取り扱っているため、米ドルではなくオーストラリアドルで投資することになります。オーストラリアドルで資産運用することができます。いずれにしても、このようにヘッジファンドによって投資対象の不動産は大きく変わります。REIT(リート)は価格変動があり、オルタナティブ投資ではないなお不動産へ投資するとき、有名な手法としてREIT(不動産投資信託:リート)があります。投資法人が投資家からお金を集め、不動産へ投資することによって資産運用する方法です。投資家からお金を集め、不動産へ投資するという点ではヘッジファンドと似ています。REITに投資すると配当収入を得ることができます。REITはETF(上場投資信託)として証券会社に上場されており、株式と同じように売買することができます。株へ投資するのと似ています。REITは株と特徴や性質が似ているため、価格の変動が大きいです。そのため、直接投資やヘッジファンド投資とは異なり、資産価値が大きく下落する可能性があります。ETF(IYR)というETFです。このように、価格は大きく変動しています。リーマンブラザーズの破綻やコロナショックなど、過去の不景気では大きく価格が下落しています。そのため、REITへの投資はオルタナティブ投資ではありません。不動産を利用したオルタナティブ投資というのは、不動産への直接投資またはヘッジファンド投資でのみ可能です。不動産を利用してオルタナティブ投資をする景気に左右されない投資をすることは重要です。そこでオルタナティブ投資を活用すれば、たとえ大不況に陥ったとしても資産価値が下落せずにお金を増やすことができます。オルタナティブ投資の代表例として不動産が広く知られています。不動産へ投資するとき、直接購入する方法が最も有名です。不動産を取り扱うヘッジファンドへ投資することによっても資産運用することができます。投資の場合、優れた物件へ投資すれば高利回りが可能です。物件選定や税金支払い、銀行借入など行うべきことが多いです。そのためこれらの作業が面倒な場合、ヘッジファンドへ投資することで年利6~13%ほどで資産運用することができます。不動産へ投資することでオルタナティブ投資をしたい場合、物件の直接購入またはヘッジファンドへの投資によって資産運用するようにしましょう。オフショア投資であれば、「20年で2倍以上の元本確保投資」や「年利10%以上の投資」、「30年で資産が18倍以上に増えるヘッジファンド投資」などが可能です。このときはIFA(代理店)を経由しなければオフショア金融機関と契約できません。実際のところ紹介者・代理店によって投資成績が大きく異なります。いうと、紹介者がダメな場合、詐欺まがいの投資方法を提示されたり、途中で連絡が取れなくなったりします。これでは資産運用どころではありません。そこで、当サイトでは「オフショア投資の相談に乗り、最適な投資プラン」を提案します。年利10%以上での資産運用や元本確保での低リスク投資、オフショア生命保険を用いた確実な資産増、ヘッジファンド利用などさまざまな投資が可能です。相談依頼は全国対応(全世界対応)にて24時間365日、受け付けています。海外積立投資で最重要なのが「どの紹介者から加入するのか」であり、これによって年利はまったく異なります。そこで、オフショア投資信託やオフショア保険(生命保険)、ヘッジファンド投資を含めて、ヒアリング後にあなたにとって最も優れる投資法を紹介します。オフショア投資ナビ:海外積立投資の相談・口座開設をサポート。