「株の信用取引が気になるなぁ〜。儲かりそうだけど、やめといた方がいいのかなぁ?どんなデメリットがあるんだろう??」このような疑問にお答えします。先に結論記載させていただきます。ネオモバ」「LINE証券」Co.隊長どうも、元三井住友系の金融マン、稼ぎ隊のCo.隊長(@Co_Keio)です。大手金融機関で10年以上勤めた後退社し、その後は好きなことだけやりながら月約10万円で細々と暮らしております。※2019年は株2000万円運用で月10万円の生活費を捻出してました。>>詳細プロフィールはこちら本記事では、「信用取引やめとけ!デメリット5選」というテーマでまとめさせていただきます。株の信用取引をご検討されてる方、どうぞご参考ください。それでは、見ていきましょう!信用取引とは?信用取引とは、保証金を証券会社に担保として預けることで、保証金の約3.3倍の取引ができる制度のことです。「売り」からも取引できるので、株価が下がる局面でも利益を追求することができます。「売り」から取引可能<信用取引のポイント1><信用取引のポイント2>この2点によって得られる、信用取引のメリットは下記の通りです。信用取引のメリット少ない資金で、大きく儲けられる可能性あり株価下落局面でも、儲けられる可能性あり信用取引のメリット1少ない資金で、大きく儲けられる可能性あり手持ち資金の約3.3倍まで、大きな資金の取引ができますので、単純に考えると、儲けも約3.3倍になります。その分リスクがあります。詳しくはデメリットにて記載させていただきます。信用取引のメリット2株価下落局面でも、儲けられる可能性あり株の通常取引(現物取引)では、買ってから売る事しかできません。株価は上がったり、下がったりしてるにも関わらず、買い方は1通りでは、儲けづらいと言えるでしょう。信用取引を始めれば、売ってから買い戻すこともできます。株の短期トレードをするなら、信用取引も行わないと対等に戦えないでしょう。申し込む必要があります。(同時申込も可能)基本的に、どの証券会社でも、ボタン1つで無料で開設できるかと思います。本記事では、ネット証券No.1のSBI証券をご紹介させていただきます。証券口座お持ちでない方は、無料で口座開設できますので、どうぞご検討ください。信用取引やめとけ!デメリット5選!メリットもある信用取引ですが、株初心者にとってはデメリットの方が多いので、やめておいた方が良いでしょう。信用取引のデメリット借金リスクあり金利・貸株コストがかかるリカバリーできないメンタル負担が大きいルールが複雑1つずつ、順に補足させていただきます。信用取引のデメリット1借金リスクあり通常の株取引(現物取引)では、借金を背負うことはありません。株を保有してる会社が倒産しても、最悪0円になるだけです。0円になる可能性も、ほぼありえません。信用取引の場合、借金を背負うケースがあります。<信用取引で借金を背負う(具体例)>『株の価値がマイナス30万円になったら自動的に決済されて、借金は発生しないのでは?』このように感じる方もいるかもしれません。確かに、自己資金が無くなったら強制決済されますので、理論上は借金を背負うことはありません。暴落時には、都合よく「マイナス30万円で決済!」ということができないため、多額の借金が発生するケースがあります。サンバイオ株の暴落>私も参戦していたサンバイオを株を例に上げさせていただきます。脳梗塞の薬を開発するサンバイオが治験に失敗したニュースがでた時、12,000円近かった株価は暴落し、取引可能になったのは2500円くらいまで下がった時です。暴落中は売りたくても、買う人がいないため、強制決済することができません。したがって、信用取引をやりながら、このような暴落に巻き込まれると、多額の借金を背負うことになります。信用取引のデメリット2金利・貸株料がかかる信用取引では、実際には持っていない株を売買しますので、金利や貸株料が発生します。信用取引で発生するコスト買いの場合...金利がかかる売りの場合...貸株料がかかる証券会社によりますが、信用買いの金利は年利2.8〜3.5%です。信用売りの場合の貸株料は、年利1.15%〜1.40%ですが、ある銘柄に人気が集中すると「逆日歩」というまた別の手数料も乗っかってきます。いずれにしろ、保有していない株を使って取引する場合には、金利・貸株料がかかるという点を認識しましょう。通常の資産運用であれば、年間5%リターンが得られれば上出来です。そんな中、金利・貸株料で年利2〜3%取られては、利益は出しづらいでしょう。信用取引は手堅い資産運用ではなく、短期トレードでマネーゲームに参戦する際に利用する手法です。信用取引のデメリット3リカバリーできない信用取引は大きく儲けやすい一方、リスクも大きくなります。信用取引と通常取引(現物取引)の分かりやすい違いが、リカバリーできるか否かです。<信用取引の場合>自己資金以上に損失が出てしまったら、途中で強制決済されてしまいます。強制決済されると0円(最悪の場合借金)になるので、その後株価が戻ろうがリカバリーすることができません。<通常取引(現物取引)の場合>現物取引の場合、株価が下がっても、そのまま保有し続けることができるため、株価がその後上がれば、リカバリーできます。強制決済されなければ、常にリカバリーできる可能性があります。信用取引のデメリット4メンタル負担が大きい信用取引は「強制決済」の可能性があるため、安心して株を保有してることができません。放置していたら、いつの間にか資金がなくなっていたなんてこともあり得ます。含み損が出ると、めちゃめちゃ落ち込みます。普通の生活どころでは無くりますので、思いの外大きなデメリットでしょう。一言で信用取引と言っても、2種類あります。返済期限は無期限(証券会社による)で、「逆日歩」も発生しませんが、金利が高くなります。すごい簡略化して説明すると、こんな感じですが、「逆日歩」がいくらになるかだったり、株の在庫がなくなったりと、何かとルールが複雑です。複雑なルールを知らない中、マネーゲームを挑んでは負け戦になるのは当然でしょう。信用取引を始めるのは、とても危険です。ギャンブルですので、やめておきましょう。堅実に株式投資したい方は、通常取引(現物取引)一択です。安全を求めるなら少額投資からスタートしましょう。今だと1株100円台から買えるサービスも登場しています。現物取引でかつ、ここまで少額で始めれば、ほぼリスクはありません。主な少額株式投資サービスを2つご紹介させていただきます。CCC)✔Tポイントが株式投資に使える✔手数料もほぼ無料(得られるポイントと相殺)✔1株IPOサービスも展開(2019.11.30〜)✔ネオモバFXサービス(2020.4.25〜)ネオモバ(SBIネオモバイル証券)は、ネット証券大手の「SBI証券」とTポイント運営会社「CCC」が協働して作った株取引サービスです。日本初、Tポイントを使って株式購入ができる点が大きな特徴です。1株単位で買えるので、みずほFGなどの株価が安い銘柄は100円台から購入可能です。(2019.10.29時点)ネオモバは、月間50万円までの売買の場合、手数料は月額200円(税抜き)です。それと引き換えに毎月200Tポイント得られますので実質、手数料はほぼ無料です。ネオモバは、現物取引しかできません。1株100円台から取引できますので、ほぼリスクがないと考えて良いでしょう。万が一、株が暴落しても100円が50円になるくらいです。(そんなことも滅多にない)ネオモバの手数料は、付与されるTポイントと相殺すれば、ほぼ無料です。ご興味あれば、公式サイトご覧ください。Financial株式会社」と「野村ホールディングス株式会社」が協働で作った新スマホ投資サービスです。1株から買えるにも関わらずリアルタイム取引ができる点と、LINEポイントが使える点が大きな特徴です。TポイントでなくLINEポイントを使いたい方は、LINE証券の方が良いかと思います。LINE証券とネオモバの比較記事はこちらで細かくまとめてますので、よかったらご参照ください。【比較】ネオモバとLINE証券両方使った結果!5つの判断基準公開2020年4月14日LINE証券の口座開設は無料です。【ツイッターの声20選!!】LINE証券の評判・口コミは!?2019年10月2日YouTube動画も撮りましたので、良かったらご覧ください。信用取引は、株の短期売買のために必要な手法です。短期売買は堅実な資産運用ではなく、マネーゲームの要素が強いです。知識・経験を身に付けて、マネーゲームに参戦したい方は、良いと思いますが、堅実な資産運用をしたい方は、長期投資する必要があるので、信用取引は不要です。1人でも多くの方が投資を始め、日本の経済活性化につながることを願っています。最後までご愛読いただきありがとうございました。投資・取引判断は自己責任のもと、行うようお願い致します。株は儲かる?いくらから始めればいい?→平均利回り5%ですRECOMMENDこちらの記事も人気です。様々な副業に挑戦する『稼ぎ隊』のCo.隊長です。三井住友カード(株)で10年以上勤めた後退社し、現在は国内株式2000万円ほど運用して、そこから得られる月約10万円で細々と暮らしております。@Co_Keio様々な副業に挑戦する『稼ぎ隊』のCo.隊長です。三井住友カード(株)で大手金融機関で10年以上勤めた後退社し、その後は好きなことだけやりながら現在は月約10万円で好きなことして生きてます。※2019年は株2000万円運用で月10万円の生活費を捻出してました。日本に眠る1600円兆円の金融資産を投資に回してもらい、明るい社会・経済にしたいです!少しでも前向きに投資を始める人が生まれれば幸いです。Reserved.【無料】カセキン投資部LINE。