HOMEオルタナティブ投資オルタナティブ投資とは?メリット・デメリットやリスクを解説オルタナティブ投資とは?メリット・デメリットやリスクを解説ツイート優れた資産運用の方法としてオルタナティブ投資があります。一般的な投資方法ではないため、オルタナティブ投資のメリットやデメリットについて詳細を理解している個人投資家は少ないです。機関投資家やファミリーオフィスにとって、オルタナティブ投資はメインの投資手法になります。機関投資家では株や債券への投資よりも、オルタナティブ投資の割合のほうが大きいのは普通です。これは、オルタナティブ投資のメリットが大きいからです。お金の流動性が悪いなど、オルタナティブ投資にはデメリットもあります。これらのデメリットを事前に理解して投資しなければいけません。それでは、何に注意してオルタナティブ投資をすればいいのでしょうか。ここではオルタナティブ投資について、概要やメリット・デメリット、リスクについて解説していきます。一般的な投資先は株や債券です。事実、多くの個人投資家が株や債券に投資しています。これら株と債券は伝統的な資産として知られています。一方で伝統的な資産に投資しない方法も存在します。オルタナティブ投資とは、株や債券に投資しない手法と理解しましょう。資産運用の方法はたくさんあります。伝統的な資産に投資しない方法は種類が多く、さまざまな投資法がオルタナティブ投資に含まれます。オフショア投資ナビ:海外積立投資の相談・口座開設をサポートオルタナティブ投資の商品やファンドの種類・投資先は何がある?https://kaigai-tsumitate.com/al-type.html正しく投資をすれば大きく資産を増やすことができます。株式や債券へ投資する場合、景気の影響を大きく受けます。大不況のとき、株式投資では資産価値が半分以下になるのは普通です。そこで、株や債券などの伝統的な資産に投資しない方法があります。これをオルタナティブ投資といいます。オルタナティブ投資をしなければ資産を増やすことはできません。失敗確率の高いオルタナティブ投資も存在するのです。そこでオルタナティブ投資として、どのような金融商品の種類があるのか理解しましょう。どのような...オルタナティブ投資の種類は多いそれでは、オルタナティブ投資には具体的にどのような投資方法があるのでしょうか。オルタナティブ投資の中でも、有名な投資法としては以下が知られています。不動産ヘッジファンドプライベート・エクイティ天然資源・コモディティ機関投資家やファミリーオフィスはオルタナティブ投資を積極的にポートフォリオに取り入れていることで知られています。以下は、ハーバード大学基金が公式に発表している資料の一部です。このように株や債券だけでなく、オルタナティブ投資をしていることが分かります。ポートフォリオを確認すると、ヘッジファンドへの投資割合が最も大きいです。この事実から、機関投資家やファミリーオフィスは株や債券よりも、オルタナティブ投資を重視していることが分かります。オフショア投資ナビ:海外積立投資の相談・口座開設をサポート機関投資家・ファミリーオフィスがオルタナティブ投資をする背景https://kaigai-tsumitate.com/al-institution.html非常に高額なお金を保有するのが機関投資家です。機関投資家といいます。100億円以上の資産を保有する人の場合、ファミリーオフィスとして高額なお金を運用しています。した機関投資家やファミリーオフィスが株のみに投資することはありません。すべての機関投資家やファミリーオフィスがオルタナティブ投資をしています。機関投資家やファミリーオフィスにとってオルタナティブ投資が好まれる理由や背景としては、不景気であっても資産を増やすことができるからです。...最大のメリットは景気に左右されないことなぜ、多くの機関投資家がオルタナティブ投資をしているのでしょうか。それは、株や債券へ投資するよりもメリットが大きいからです。最大のメリットは景気に左右されないことです。株式投資の場合、大不況のときに資産価値が半分以下に落ちます。個人投資家だけでなく、機関投資家を含めて資産価値が暴落するのは嫌です。そこで、不景気であっても資産価値が増え続けるオルタナティブ投資が好まれるのです。不動産へ投資する場合、入居者がいれば景気に関係なく家賃収入を得ることができます。ヘッジファンドの場合、ロングポジション(買い)だけでなくショートポジション(売り)も取るため、不景気であっても資産を増やすことができます。株に投資をすれば、大きく資産を増やせる可能性があります。機関投資家やファミリーオフィスの場合、1年で資産を何倍にも増やすよりも、毎年6~10%ほどのリターンを確実に出すほうが重要です。そのため株式投資よりも、オルタナティブ投資のほうが好まれます。低リスク投資であれば安定したリターンが可能またオルタナティブ投資では、低リスクの投資法がいくつもあります。ヘッジファンドの場合、何倍ものレバレッジをかけて株に投資するハイリスク・ハイリターンのヘッジファンドはあるものの、低リスクのヘッジファンドもあります。低リスクのヘッジファンドは株へ投資せず、不動産ローンやつなぎ融資、マイクロファイナンスなどによって資産運用します。以下は、ヨーロッパでつなぎ融資を提供するヘッジファンドのファクトシートです。年利8~10%でお金が増えるヘッジファンドであり、つなぎ融資というリスクの低い投資方法を採用しているため、過去にマイナスリターンはありません。2020年の2月と3月を確認すると、プラスリターンになっています。この時期はコロナウイルスによるパンデミックが起こり、株価が大暴落しました。それにも関わらず資産運用の結果はプラスです。株式に投資していないため、株価の影響を受けないのです。資産を増やせるのがオルタナティブ投資のメリットです。リスク分散によって資産を増やすことができるまたオルタナティブ投資は低リスク投資が可能なので、リスク分散をすることができます。株式投資は最も一般的な投資法であるものの、非常にリスクが高いです。前述の通り、株価が半分以下に落ちることはよくあります。そこで低リスクのオルタナティブ投資を取り入れることによって、毎年確実に資産を増やすのです。実際のところ、多くの個人投資家はリスクの高い投資法をしています。株や債券のみに投資をしているからです。そこで機関投資家と同じように、個人投資家もオルタナティブ投資をポートフォリオに入れれば、優れたリスク分散になります。大不況のときであっても、オルタナティブ投資をしていれば資産価値が減らないからです。オフショア投資ナビ:海外積立投資の相談・口座開設をサポートオルタナティブ投資でポートフォリオを分散させる重要性https://kaigai-tsumitate.com/al-diversify.html分散投資は資産運用の基本です。一つの投資先ではなく、いくつもの投資先に分けて投資をすることによって、資産を守りながらお金を増やすことができます。多くの個人投資家は投資方法が偏っています。株や債券のみに投資している人が大半です。そこで機関投資家やファミリーオフィスと同じように、オルタナティブ投資を取り入れましょう。ポートフォリオにオルタナティブ投資を入れることで、分散効果が高くなります。個人投資家が機関投資家と同じ投資法をしてはいけません。オルタナティブ投資の中でも、リスクの高すぎる投資は...お金の流動性が悪いデメリット一方でオルタナティブ投資にはデメリットがあります。重要なデメリットとしては、お金の流動性が悪いことが挙げられます。株や債券へ投資する場合、すぐに現金化することができます。大きなお金が必要な場合、株や債券は売ることができます。一方でオルタナティブ投資では、すぐにお金を引き出すことはできません。不動産に投資する場合、すぐに現金化できません。不動産を買う人を探し、契約書を作成し、税金支払いをする必要があります。そのため、不動産を現金化するために6ヵ月や1年などの時間が必要になります。これはヘッジファンドへの投資も同様です。不動産やローンなどによって資産運用している低リスクヘッジファンドの場合、あなたが投資したお金は不動産やローンに変わっています。ローンとして会社に貸す場合、1~2年はお金が返ってきません。そのため、すぐにお金を引き出すことができません。低リスクヘッジファンドの場合、「お金を引き出す6ヵ月以上前に通知しなければいけない」というルールを設定しているのは普通です。不動産やローンをすぐに現金化することはできないため、こうしたルールになっているのです。投資商品によってはリスクが高い他のデメリットとして、投資商品によってはリスクが高いことが挙げられます。個人投資家にとって優れているオルタナティブ投資は現物不動産またはヘッジファンドへの投資です。オルタナティブ投資の中でもプライベート・エクイティやコモディティへの投資はおすすめできません。未上場企業の株式へ投資するのがプライベート・エクイティです。規模の小さい未上場企業は倒産確率が高いです。投資したお金を現金化するためには、投資先の会社がM&Aまたは上場する必要があります。そのためお金の流動性が低く、非常にリスクが高いです。コモディティ(商品先物)への投資もリスクが高いです。商品先物の価格を予測するのは非常に難しいからです。以下は原油価格の推移です。このように価格は下がり続けており、原油に投資する場合は損をする確率が高いです。株価とは異なる値動きをするものの、株式投資よりも大きな損失になりやすいのがコモディティへの投資です。オルタナティブ投資をポートフォリオに取り入れることによって、低リスクで平均年利8~10%を達成するのは可能です。オルタナティブ投資の中でも、個人投資家はリスクの高いプライベート・エクイティやコモディティを避けるようにしましょう。オフショア投資ナビ:海外積立投資の相談・口座開設をサポートオルタナティブ投資でコモディティやオプションのデリバティブはどうか?https://kaigai-tsumitate.com/al-commodities.html多くの機関投資家がオルタナティブ投資をしています。オルタナティブ投資には種類があり、その中の一つがデリバティブ取引です。投資手法の中では、デリバティブ取引は難易度が高いです。商品先物取引やオプション取引がデリバティブ取引に含まれます。貴金属や穀物、エネルギーなど、コモディティを取引することになる場合、商品価格の推移を予測しなければいけません。そのため、個人投資家におすすめできないのがデリバティブ取引でのオルタナティブ投資です。デリバティブ取引をするヘッジファンドへ投資する場合、年利20...オルタナティブ投資は小口投資できない高額なお金が必要になるのもオルタナティブ投資のデメリットです。株や債券に投資する場合、証券口座を利用することで1万円から投資できます。オルタナティブ投資では高額なお金が必要になります。不動産投資をする場合、現物不動産を購入するためには高額なお金を用意しなければいけません。ヘッジファンドへ投資する場合、オフショア投資口座を開設するための最低投資額は30,000米ドル(約300万円)です。そのため30,000米ドル以上の余裕資金がない個人投資家はヘッジファンへ投資できません。誰でも気軽に投資できるのが株や債券です。一方でオルタナティブ投資は株式投資のように手続きが簡単ではなく、最低投資金額は高額になりやすいです。詐欺に遭うリスクもオルタナティブ投資のデメリットまた株や債券への投資とは異なり、詐欺に遭う可能性があるのもオルタナティブ投資のデメリットです。伝統的な資産へ投資する場合、ネット証券などで口座開設した後、投資することになります。そのため株価の下落によって損をすることはあっても、詐欺に遭うことはありません。一方で個人投資家がオルタナティブ投資として現物不動産の購入、またはヘッジファンドへ投資する場合、詐欺に遭う可能性があります。不動産業界は悪徳業者が多いことで知られており、ダメな不動産を販売する会社はたくさんあります。優れた不動産は非常に少なく、不動産投資で成功するためにはやり方を学ばなければいけません。ヘッジファンドへの投資も同じく、詐欺ヘッジファンドがたくさんあります。日本で活動しているヘッジファンドは100%の確率で詐欺です。機関投資家やファミリーオフィスが利用するヘッジファンドはすべて、税金がほとんどかからないタックスヘイブン(オフショア地域)で登録されています。タックスヘイブンは金融規制がなく、無税の地域なのでヘッジファンドは優れた資産運用ができるからです。そのため個人投資家がヘッジファンド投資をしたい場合、タックスヘイブンにてオフショア投資口座を開設する必要があります。した正しいヘッジファンドへの投資法を理解せず、日本にある私募のヘッジファンドを利用すると詐欺に遭います。プライベート・エクイティでも同様であり、未上場企業への株式へ投資する詐欺案件はたくさんあります。正しい投資法を理解していない場合、詐欺に遭うのは必然です。株や債券への投資と異なり、「正しい投資法を知っていないと、オルタナティブ投資では高確率で詐欺に遭う」というデメリットを理解しましょう。投資すればオルタナティブ投資はメリットが大きい多くの機関投資家やファミリーオフィスがオルタナティブ投資をしています。株や債券へ投資するよりも、ポートフォリオに占めるオルタナティブ投資の割合が大きいのは普通です。この理由として、オルタナティブ投資は景気に左右されないというメリットがあるからです。オルタナティブ投資では、低リスクで資産運用できます。株式投資のように資産価値が1年で2倍以上になるケースはないものの、不況時に資産が半分以下に減ることもありません。オルタナティブ投資をするとき、お金の流動性が悪いというデメリットがあります。個人投資家はリスクの高いプライベート・エクイティやコモディティへの投資を避けましょう。同時に正しい投資法を理解し、詐欺に引っかからないようにしなければいけません。オルタナティブ投資とは何かについて、概要やメリット・デメリット、投資リスクについて分かりやすく解説してきました。これらの注意点を理解して、オルタナティブ投資を行うようにしましょう。オフショア投資であれば、「20年で2倍以上の元本確保投資」や「年利10%以上の投資」、「30年で資産が18倍以上に増えるヘッジファンド投資」などが可能です。このときはIFA(代理店)を経由しなければオフショア金融機関と契約できません。実際のところ紹介者・代理店によって投資成績が大きく異なります。いうと、紹介者がダメな場合、詐欺まがいの投資方法を提示されたり、途中で連絡が取れなくなったりします。これでは資産運用どころではありません。そこで、当サイトでは「オフショア投資の相談に乗り、最適な投資プラン」を提案します。年利10%以上での資産運用や元本確保での低リスク投資、オフショア生命保険を用いた確実な資産増、ヘッジファンド利用などさまざまな投資が可能です。相談依頼は全国対応(全世界対応)にて24時間365日、受け付けています。海外積立投資で最重要なのが「どの紹介者から加入するのか」であり、これによって年利はまったく異なります。そこで、オフショア投資信託やオフショア保険(生命保険)、ヘッジファンド投資を含めて、ヒアリング後にあなたにとって最も優れる投資法を紹介します。オフショア投資ナビ:海外積立投資の相談・口座開設をサポート。