ファミリーオフィスの運営には、ファミリーミッション・ステートメントというものがあります。資産管理に家族の価値観を資産管理の方法を組み入れている人がとても少ないですが、ファミリーミッション・ステートメントは、適切な資産管理を行うためには必ず欠かせないものとなっています。ファミリーミッション・ステートメントは欠かせないのかも含めて、実際に策定までの流れを、説明していきます。前回は、最近、ファミリーオフィスが多くのメディアで取り上げられているかをお伝えしました。合わせてご一読ください。歴史ある、300年を超えるようなプライベートバンクや、長い歴史を持つファミリーオフィスにおいても、ファミリーミッション・ステートメントは、必ず自身で考え、ルールを定める形で、策定されています。そのように聞くと、ファミリーミッション・ステートメントというのは、難しそうだと思う方もいるかと思いますが、実際には、そこまで堅苦しいものではなく、個人の価値観(ビジョン)をまとめたものになります。将来にわたって家族や自分の資産について、こういうふうに管理したいという気持ちを表してもらうだけですので、決して難しいものではありません。ファミリーオフィスを運営するにあたっては、ファミリーミッション・ステートメントは、憲法のような役割を果たすことになります。各国々にも憲法が存在し、その下に法律があり、国が運営されています。同じように、ファミリーオフィスにおいても、ファミリーミッション・ステートメントが憲法として存在しています。お金をしっかりと守っていきたい、お金は全部使い切ってもいいけれども、家族で幸せに暮らしたい、代々受け継いだ会社や土地については、ずっと続けてほしいなど、簡単なもので結構です。想い、価値観をしっかりと守っていくための、憲法だと思ってください。ファミリーミッション・ステートメント作成の注意点ただし、作成に当たっては、まずご自身で考えていただくことが欠かせません。自分で考えたものでなければ、気持ちが入りません。長年運営の中心になる憲章ですので、やはり面倒でもご自身で作ってもらうことがポイントです。ついて、書いていただきたいということです。人材というのは、後継者にどうしたいか、ご家族でどうしたいか、自分がどうしたいかという、人に関わること。知識というのは、例えば、代々受け継いできた会社をどうしたい、地域に愛された知識や伝統的なものを引き継いでいきたいなどを指します。株・土地を含めたものです。この3つの要素が入っていると、よりいいステートメントになりますので、そちらを入れて作成しましょう。ファミリーミッション・ステートメントの作成に関する2つの事例ここで皆さんに、ファミリーミッション・ステートメントが、どれくらい大事なのか、実際に、私がこの1年間で見た2つの例をお話しいたします。ファミリーミッション・ステートメントを作らなかったことにより、あまり上手く資産管理が出来なかったケースです。その方は、将来安心して過ごすには十分な資産を持っていました。そのため、将来はバタバタすることなく、安定的な生活を送りたいと思っていました。資産を保有していることは金融機関では知られた方でしたが、ファミリーミッション・ステートメントを実際に作っていなかったこともあり、いろいろな提案を受けていく中で、すごく魅力的な提案と思える投資商品に出会い、実際に投資を行うことになりました。そもそも、その方は、運用による価格変動などでバタバタしたくないので、現金をしっかり守っていけばいいと思っていたのですが、つい、運用をスタートすることになり、その後、コロナショックなどにより、大きく相場が動いてしまいました。結果的に、運用の成績がどうだったかはご想像におまかせいたしますが、本来、運用をせずにゆっくり過ごしたいと定めていれば、提案についても、揺れ動くことは無かったでしょう。このように、ファミリーミッション・ステートメントを作っておくことは、自分のやりたいことに沿った資産管理を行うための指針となり、つい魔が差すような取引を回避することができるような効果がきたいできます。次回は、もう一つの実例をお伝えします。この内容は、セフルファミリーオフィス(無料)にて動画で視聴できます。実際の資産管理の方法を先に知りたい方は、動画のご視聴ください。プライベートバンキング業務及びアセットマネジメント業務に従事。投資顧問会社の代表に就任。(GPIF所管)の研修講師も務める。中立的な立場で資産管理・運用サポートを目的として2019年に当社設立。セミナーファミリーオフィスドットコムの実例から学ぶ、資産管理のヒントが詰まった無料のオンラインセミナーです。資産管理の専門家がどのようにして、堅実に守りながらも資産を増やしていくのか。超保守的な資産管理に必要な知識を身に着けてください。専門家と行う資産管理プレミアム・ファミリーオフィス専門家と一緒にチームを組んで資産管理と資産運用を進めていくファミリーオフィスドットコムの有料の個別サポートサービスです。資産運用のサポートからご家族の相続や海外移住などまで、オーダーメードによるフルサポート・サービスです。確保した上での相続対策が必要です。3つカテゴリでサポートを行います。これは株価にプラスなのか、マイナスなのか。本日は、FRBの政策金利についてお話しします。S&P500のバリュエーションについて。今年は不調も、今後上昇に転じるのか。今週に入っても、アメリカの株式市場は上昇を続けています。今週一番の注目材料である、アメリカの小売売上高が16日に発表されました。本日は、米国の債務上限問題についてお伝えします。今週に入り注目のCPIやPPIの発表がありました。S&P500の予想EPSが上昇。マーケット見通し】5月5日までにS&P500の85%の企業が決算発表を終えました。マーケット見通し】12日、3月のFOMC議事要旨が発表されました。今週に入り、株式市場の値動きが少なくなっています。マーケット見通し】4月7日、マーケットで注目されていた雇用統計が発表されました。今週に入り、米株式市場が軟調に推移しています。今年に入り、早くも3ヶ月が過ぎました。【米国株】FRBが中堅銀行への規制強化へ。経済や株価への影響が大きくなりそう3月14日の株式市場は上昇しています。FRBが緊急対応策を導入。次の市場の焦点は?3月10日(金)に米国のシリコンバレーバンクが経営破綻しました。信用不安、新たなリスクの台頭に注意3月10日に雇用統計を控えています。サポートファミリーオフィス設立の大事なポイントファミリーオフィスをつくりファミリーの資産管理を永続的に成長させる。サポートファミリーオフィスへの依頼費用は高いのかファミリーオフィスに依頼をすると費用が高いのではないかといことを良く質問されます。ファミリーオフィスドットコム。