)金融機関にもよりますが、書類が到着してから大体1週間くらいで返送されると思います!続いて、新しく変更する先の金融機関での手続きについてご紹介していきます。新しい金融機関にNISA口座を作りたいことを伝えます。伝える方法は、各証券会社や銀行等のホームページやコールセンターで対応してくれます。オンライン証券であれば、証券会社のホームページで新規口座開設の手続きをすればOKです。NISA口座の開設には、その金融機関で一般口座や特定口座がないとダメです。手元に届いたら、名前や住所などを書いて、本人確認書類を添えて返送します。本人確認書類は2種類必要な場合があります。(運転免許書と通知カードのコピーなど)新しい金融機関に書類が届いたら、大体1~2週間ほどで手続きがされて、新しい金融機関でNISA口座が開設されます。これで手続きは完了です!1~4の手続きを合わせて、約1ヶ月ほどかかりますので、変更したい場合は早めに取り掛かりましょう!手続きの流れはこんな感じですが、金融機関の変更には申請時期がありますので、いつでも手続きができるわけではありません!金融機関変更の手続きをするタイミングNISA口座の金融機関を変更するのはいつでも良いというわけではないです!■金融機関変更のタイミング変更期間:変更したい年の前年の10月1日~変更したい年の9月30日(ただし、変更したい年度に前の金融機関でNISA口座を使用していないことが条件)ちょっとややこしいかもしれないから、図解するね!こんな感じでNISA口座の変更期間が決まってます。古い書籍等ではNISA口座の金融機関は変更できないと紹介されているものもあるかもしれませんが、2015年から変更可能になっています!以上が、NISA口座の金融機関を変更する手続きの流れでした。続いて、金融機関変更のメリットやデメリットを紹介していきます。金融機関変更のメリット今使用しているNISA口座が銀行や郵便局だと証券会社に変更するメリットは大きいです。なんで銀行や郵便局よりも証券会社の方が良いの?銀行や郵便局だと投資信託は買えても株(ETF含む)が買えないんです。★NISAを証券会社で口座開設するメリット下記の記事でNISA口座を銀行と証券会社で開設するメリット・デメリットを紹介しています。個人的には手数料やファンドの取扱数の観点からネット証券が良いと思っています。⇒NISAは銀行と証券会社どっちで開設?答えは簡単です!⇒つみたてNISAは銀行と証券会社どっちがいいの?初心者は必見!証券会社間の変更だったとしても、手数料や投資信託の取り扱いの数に差があります。証券会社によってはIPOの投資もOKな所もあります。表を見て頂いたら一目瞭然!銀行や郵便局でNISA口座を開設するメリットが見当たりません!証券会社の中でも、手数料や投資信託の取り扱い本数から楽天証券とSBI証券がかなり優良かと思われます。★もっとNISA向けの金融機関を知りたい方へ以前の記事でNISAの口座開設をするなら、どこの金融機関が良いのかをランキング形式で比較しています。色々な角度から金融機関毎の特徴をまとめているので自分に合ったものを探してみてください。⇒初心者のNISA口座のおすすめはどこ?投資信託するならココだ!これから投資しようとしている金融商品の手数料や取り扱い本数を比べて、メリットがありそうなら金融機関を変更するのが良さそうですね!金融機関の変更をすることで、手数料が安くなったり、投資できるファンドの数が広がったりとメリットはたくさんありますが、その一方で、デメリットも存在します。金融機関変更のデメリットNISA口座の金融機関を変更した場合のデメリットはロールオーバーができないことです!ロールオーバーとは、2016年に120万円を投資して、5年後の2020年末に150万円になったとすれば、そのまま150万円を2021年分として引き続き投資できます。(※2018年から制度が変わり、ロールオーバー時に120万円上限が撤廃されました。短期売買を目的としてNISA口座を活用している方なら、大きな問題ではないかと思いますが、当ブログで推奨している長期投資を検討している方にはデメリットです。つみたてNISAは元々ロールオーバーできない制度ですし、NISAは2023年までですので、2019年以降の運用に関してはどのみちロールオーバーできないので気にしなくて良いです。あと、ジュニアNISAの場合は金融機関を変更する場合は口座を移管ではなく廃止しないといけません。(※2019年3月9日時点)廃止することで、それまでに受け取った配当金や売買益が課税されてしまいます。(つまりNISAで運用した意味がなくなるということ。変更手続きには約1ヶ月かかる変更タイミングは前年10月1日~翌年9月30日までNISA口座はSBI証券か楽天証券がオススメ金融機関を変更するとロールオーバーできない!NISA口座の変更は簡単ですが、ロールオーバーできないというデメリットがあります。2019年からNISAを始める方には関係ないですが、それまでに運用されていた方は注意した方が良いと思います。株をNISAでやりたい場合は、銀行や郵便局では株式の売買はできないので、証券会社に変更するしかありませんし、他の金融機関でないと投資できないファンドもあります。NISA口座の変更は銀行から証券会社への変更もOKです。(もちろん、証券会社から銀行でも可能です。)ロールオーバーができないデメリットを踏まえて、手数料面や投資したいファンドがあるか等を天秤にかけてから金融機関の変更をするようにしましょう!この記事を書いている人キリコ(管理人)2級ファイナンシャルプランナー。30代後半の子持ち、家持ちの普通のサラリーマン。必須サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。新しい投稿をメールで受け取る運営者情報キリコ(サイト管理人)2級ファイナンシャルプランナー。30代後半の子持ち、家持ちの普通のサラリーマン。お金の学校シェアTOPへ。