自分の人生を掛けてきた仕事がひと段落ついた。これからは少し余裕を持った時間を過ごしたい、エグゼクティブなあなたならきっとお考えになることでしょう。世界中を回り、素晴らしい自然を眺めながら少しゆっくりしたい。3.夢を数値化しよう多くの個人投資家は目標の金額や時期を数値で明確にせず、少しでも多く資産を増やそうといきなり投資を始めます。これは計画性がないので、効率的な資産運用ができません。都心のタワーマンションや戸建て購入の頭金や、お子さんに十分な教育を受けさせる資金は、「お金の仕分け」では「使用予定がある資金」に仕分けされます。この資金はあまりリスクを取らない運用が適しています。住宅を購入する際には、住宅ローンを組むのが一般的ですが、資金に余裕のある方は、頭金を多めに準備すると返済が楽になります。)で、平均20%になります。1億円のタワーマンションですと、2,000万円の頭金の準備が平均的となります。資金的に余裕があれば30%くらい準備されても良いかもしれません。物件を購入しない場合は、そのお金をどこかに置いておく必要があります。この資金は大きなリスクは取れないので、投資するとしても、個人向け国債や高格付けの社債などになります。短期の運用とはいえ、個人が知識もないままに運用するのは危険です。勉強して知識を得てから運用するより、専門家の意見を聞きながら運用する方が効率的で安心です。この資金も「使用予定がある資金」に区分されます。自宅購入の頭金などと同様に、短期の運用となりますが、専門家の知識を借りた方が安心です。豊かな老後を過ごすには、十分な資金の準備が必要ですが、どのくらいの資金が必要なのでしょうか。センター)が必要になります。65歳~90歳までの生活費を計算してみますと、約1億が必要となります。年金は支給されますが、個人差がありますので、65歳までに1億円を準備できれば安心です。この資金を準備するには、今の手持ち資金を長期にわたり運用し増やすことも可能です。手持ちの資金を投資信託や株などで運用したいと思われる方は、リスクを伴う運用となる可能性があるので、是非とも専門家に相談しましょう。4.夢実現の計画を作ろういつまでにいくら必要か金額と達成時期を数値化すれば効率的な資産運用ができます。「1億円」を貯めると目指しても、貯めるための筋道がしっかりしていないので、途中で挫折しがちです。夢実現の金額から現在の資産との差が、目標の金額です。その金額をいつまでに(期間)達成するかが大切になります。資金の増え方は利回りと運用年数によって大きく変わります。100万円を1%、2%、3%(複利)でそれぞれ10年、20年運用した運用表を下記の表に示しました。(2)目標達成までの運用計画を作ろう運用表を参考にして、目標の時期までに目標金額を作るのに何パーセントの利回りが必要か見極めましょう。ここで、大きな利回りを必要とする場合は、リスクを伴いますので、金融商品のリスクやお客様のリスク許容度をよく見極めて慎重に運用計画を作る必要があります。この計画作りも専門家の手を借りた方が効率性で安心です。5.まとめ資産運用を始める際には、まず将来の夢を語り、実現のために必要な金額を設定することから始めましょう。金額を設定したら、その目標金額を達成するための運用計画を作ります。大きな利回りを必要とする場合は、十分な知識が必要になります。貯蓄による積み立ても並行して行えば、効率的に目標に達することができます。どのくらいの比率で資金積立と資産運用を行うかは難しい部分もありますし、資産運用にはリスクを伴う場合もありますので、是非とも専門家の手を借りて計画することをお勧めします。Meetingウェルス・パートナーでは資産運用に悩むお客様のために、当社プライベートバンカーによる個別相談を実施しております。資産運用や相続・資産承継に関するお悩みを具体的にご相談いただけますので、どうぞお気軽にお申し込みください。Meetingウェルス・パートナーでは資産運用に悩むお客様のために、当社プライベートバンカーによる個別相談を実施しております。資産運用や相続・資産承継に関するお悩みを具体的にご相談いただけますので、どうぞお気軽にお申し込みください。Ltd.メールマガジンを購読しませんか購読するブラウザの設定で、JavaScriptを有効にしてください。