更新パートやアルバイトをしながらYouTuberとしてもお金を稼いでいる主婦は扶養に入っていられる範囲に気をつけましょう。この記事ではパートとYouTubeで収入を得ている場合の扶養について説明していきます。この記事の目次パートとYouTubeで稼ぐときのポイント(扶養などについて)合計所得が95万円から夫の税金が増え始める?YouTubeで合計所得金額95万円とは?YouTubeのほかにパート収入がある場合は?夫の税金はいくら増える?収入130万円以上で夫の社会保険の扶養から外れる?パートとYouTubeの収入を合わせたシミュレーション確定申告をする必要はある?YouTubeでがっつり稼ぐ場合は?パートをしながら個人事業主としてYouTubeをしてる場合ここまでのまとめ(YouTubeの収入にかかる税金は?)パートとYouTubeで稼ぐときのポイント(扶養などについて)パートとYouTubeの両方で稼いでいる人も、たくさんお金を稼げば扶養から外れます。※会社員の夫などに扶養されている方は扶養について把握しておきましょう。YouTubeでお金を稼げば税金がかかります。パートをしながらYouTuber(ユーチューバー)として活動をしている主婦などは扶養内でいられる場合や税金、確定申告の有無などチェックしておくことをおすすめします。夫の税金は増えるの?合計所得が1年間で95万円を超えると配偶者の税金が徐々に上がっていく。※くわしくは下記で説明しています。YouTubeの収入があると扶養を外れる?パートとYouTubeの収入合計が1年間で130万円以上で社会保険の扶養から外れる。※くわしくは下記で説明しています。確定申告はしないとダメ?YouTubeでお金を稼いでいれば基本的に確定申告が必要。給与所得以外の所得がそれほど多くなければ確定申告をしなくてもいいときがある。※くわしくは下記で説明しています。合計所得が95万円から夫の税金が増え始める?パートの給与所得とYouTubeの雑所得の合計所得が1年間(1月~12月まで)で95万円を超えたときから、配偶者(たとえば夫)の税金が少しずつ増えることになります。※合計所得が増えるごとに配偶者特別控除の効果が弱くなっていくため。「合計所得95万円ってなに?」という方のために以下でわかりやすく説明していきます。給与所得と雑所得の合計所得については以下で説明しています。※計算をわかりやすくするために経費は0円としています。※YouTubeの収入(雑収入)は雑所得に分類されます。ついては合計所得金額とは?を参照。この場合、1年間(1月~12月まで)の合計所得金額が95万円以下なので、あなたの配偶者の税金の負担は増えません。ほかに収入がなければ95万円までなら、YouTubeでお金を稼いだとしても配偶者の税金の負担は増えないということです。※これ以上稼いで、あなたの合計所得金額が1年間(1月~12月まで)で95万円を超え始めると、下記の表のように夫の税金が少しずつ高くなっていきます。YouTubeのほかにもパート収入もある場合も多いでしょう。給料ももらっている場合について下記で説明していきます。YouTubeのほかにパート収入がある場合は?例えば、あなたのアルバイト収入が1年間(1月~12月まで)で80万円、YouTubeなどで得た雑多な収入が1年間で70万円のとき。あなたの給与所得は25万円となります。ついては給与所得控除とは?を参照。つづいて、あなたの雑所得は70万円となります。計算をわかりやすくするために経費は0円としています。雑所得については雑所得とは?を参照。したがって、あなたの合計所得金額は95万円となります。:各種所得の合計金額のこと。これ以上稼いで、あなたの合計所得金額が1年間(1月~12月まで)で95万円を超え始めると、下記の表のように夫の税金が少しずつ高くなっていきます。効果が弱くなるので、税金の負担が増えていきます。※合計所得95万については上記で説明しています。夫の年収にもよりますが、夫の税金の負担は約0.1~11万円増す場合が多いでしょう。※夫の年収を250万円~900万円とした場合。下記の目安表に妻の合計所得と夫の税金をシミュレーションしているのでチェックしておきましょう。夫の税金はいくら増える?目安をシミュレーション※年収250~900万円の40歳以下・子供0人・社会保険加入の夫としてシミュレーション。下記表を見てわかるように、妻の合計所得によって夫の税金額が変わってきます。税金は0円高くなります。税金は0円高くなります。税金は0円高くなります。税金は約1,000円高くなります。税金は約2,000円高くなります。税金は約4,000円高くなります。税金は約6,000円高くなります。税金は約9,000円高くなります。税金は約16,000円高くなります。税金は約13,000円高くなります。税金は約19,000円高くなります。税金は約31,000円高くなります。税金は約21,000円高くなります。税金は約29,000円高くなります。税金は約46,000円高くなります。税金は約28,000円高くなります。税金は約39,000円高くなります。税金は約61,000円高くなります。税金は約36,000円高くなります。税金は約49,000円高くなります。税金は約76,000円高くなります。税金は約43,000円高くなります。税金は約59,000円高くなります。税金は約81,000円高くなります。税金は約48,000円高くなります。税金は約65,000円高くなります。税金は約100,000円高くなります。住民税30,000円133万円超え税金は約52,000円高くなります。税金は約71,000円高くなります。税金は約109,000円高くなります。※税金はこちらのシミュレーションで計算しています。税金増えても損はしないの?たとえばあなたが1年間に95万超え~100万以下の雑所得があるとすると、夫の税金は年間約1,000円~4,000円増えることになります。この場合、夫の税金の増加よりも妻の手取りが増える金額のほうが上回るので損することはありません(世帯の手取りは増えます)。※16歳未満の子供を扶養している場合、年収が多くなければ住民税が0円(非課税)になるので、所得が100万くらいの方は下記の記事をチェックしておきましょう。社会保険の扶養を外れたら?たとえば妻の1年間の収入が130万以上になると社会保険の扶養の対象外になります。※夫が社会保険に加入している場合。国民健康保険に加入している場合は関係ありません。この場合、妻自身で保険料を支払うことになるので、妻の手取りが減ってしまう場合があります。保険料がどれくらいになるかくわしくは下記で説明していきます。収入130万円以上で夫の社会保険の扶養から外れる?パート収入とYouTube収入の合計が130万円以上になると社会保険の扶養から外れてしまいます。扶養に入っている場合に限ります。※加入している保険組合によっては雑所得を含まない場合があります。その収入が定期的なものではなく、一時的な収入である場合、収入に含めない場合があります。くわしくは加入している健康保険組合を確認することをオススメします。1年間の収入が130万円以上になって社会保険の扶養から外れた場合には自分で保険料を支払うことになります。扶養から外れたときの保険料の例を以下に示します。社会保険の扶養内でいたい場合は1年間の収入に気をつけましょう。約100,000円)になります。住んでいる地域で料金が変わります。くわしくは市区町村ホームページを参照。以上のように、1年間の収入が130万円以上になって社会保険の扶養から外れたときは、それなりの保険料を支払うことになるので覚悟しておきましょう。パートとYouTubeの収入を合わせたシミュレーション1月~12月までの1年間のパート収入とYouTube収入によって税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。自分の手取りや夫の税金の負担がどう変わるかなどもチェックしておきましょう。パート収入100万円・YouTube収入20万円のとき※40歳未満のパート主婦、夫が社会保険に加入している場合。あなたの税金は?あなたにかかる税金は約36,000円です。※所得税約8,000円、住民税が約27,000円。夫の社会保険の扶養から外れる?収入の合計が120万円なら社会保険の扶養から外れません。※夫が社会保険に加入している場合。あなたの保険料は?あなたが支払う保険料は1年間で0円です。加入している場合は、国保の保険料が年間約7.6万円、国民年金が年間約20万円かかります。夫の税金の負担は?合計所得が65万円なので、あなたの夫の税金は高くなりません。※ただし、1年間の合計所得が95万円を超えると配偶者特別控除による控除額が少しずつ減っていくため、夫の税金の負担が徐々に重くなっていきます。くわしくは配偶者特別控除とは?を参照。あなたの手取りは?あなたの手取りは約1,160,000円です。※社会保険の扶養に入っていない場合、あなたの手取りは約915,000円になります。※税金や手取りなどはこちらのシミュレーションで計算しています。パート収入100万円・YouTube収入30万円のとき※40歳未満のパート主婦、夫が社会保険に加入している場合。あなたの税金は?あなたにかかる税金は約8,000円です。※所得税0円、住民税が約8,000円。※勤務先の社会保険に加入した場合、あなたにかかる税金は約27,000円です(所得税約6,000円、住民税が約21,000円)。夫の社会保険の扶養から外れる?収入の合計が130万円以上になると社会保険の扶養から外れてしまいます。したがって、自分で保険に加入することになります。住んでいる地域で料金が変わります。夫の税金の負担は?合計所得が75万円なので、あなたの夫の税金は高くなりません。※ただし、1年間の合計所得が95万円を超えると配偶者特別控除による控除額が少しずつ減っていくため、夫の税金の負担が徐々に重くなっていきます。くわしくは配偶者特別控除とは?を参照。あなたの手取りは?あなたの手取りは約1,000,000円です。※勤務先の社会保険に加入した場合は約1,120,000円。※税金や手取りなどはこちらのシミュレーションで計算しています。確定申告をする必要はある?パートやアルバイトをしながらYouTubeの収益もあるときは、基本的には確定申告をする必要があります。YouTubeの収益が1年間(1月~12月まで)で20万円以下なら確定申告をする必要がありません。※確定申告をしない場合、住民税の申告は必要になります。20万円以下なら確定申告しなくていい?給料のほかにYouTubeの利益が加われば税金が増えることになります。アルバイトや会社員などのように勤務先から給料をもらっている方の場合、雑所得(YouTubeの利益)が1年間(1月~12月まで)で20万円以下ならば確定申告をしなくてもいい決まりになっています。※給与所得と雑所得のみである場合。※確定申告をする場合は、20万円以下だとしても副業の収入を申告しなければいけません。※経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。除く)の合計額が20万円以下の場合20万円以下でも住民税の申告が必要?YouTubeの利益(雑所得)が20万円以下でも、確定申告をしない場合は住民税の申告が必要になります。確定申告をする場合は住民税の申告は必要ありません。住民税の申告は手書きで提出する場合が多いですが、確定申告はネットで簡単にできるので、確定申告をすることをオススメします。確定申告のやり方は下記で説明しています。YouTube収入があるときの確定申告のやり方は?YouTubeの収入がある場合の確定申告のやり方は以下のとおりです。今はネットでかんたんに申告書を作成できるので、今まで一度も確定申告したことがないという方でも安心してください。ちなみに、確定申告の期間については翌年2月16日~3月15日までの間です。※たとえば2021年1月~12月までの稼ぎを申告する場合は2022年の2月16日からになります。※遅れても申告はできますが税金が加算される場合があります。YouTube収入があるときの確定申告のやりかたは?確定申告のながれSTEP➊源泉徴収票など必要なものを用意するSTEP➋確定申告書を作成するSTEP➌確定申告書を郵送する(所得税を納めるまたは払い戻される)※下記の記事を参考に、確定申告書をサッと作成して提出しましょう。雑所得があるときの確定申告のやり方や手順・記入例は?もし、確定申告をするのが不安な方は試しにテキトーに金額を入力して申告書のつくりかたを練習してみてもいいかもしれません。※税務署に郵送する申告書に正しい金額を入力すれば問題ないので、ためしに申告書を何枚も作ってみましょう。YouTubeでがっつり稼ぐ場合は?専業主婦などの方がYouTubeで活動しており、YouTubeを本気で取り組んでがっつり稼ぐつもりなら「個人事業主」になることを検討に入れましょう。YouTubeを事業として活動しているのなら、稼いだお金は事業所得になります。YouTubeの収入を事業所得として申告すれば、割と簡単に節税することができます。※事業所得だと青色申告特別控除により65万円の控除を受けることができるので税金や保険料が安くなるメリットを受けることができます。※YouTubeを本気で取り組み、個人事業主としてがっつり稼ぐつもりの方は下記の記事をチェックしておくことをオススメします。※ただし、事業として認められなければ雑所得と判断されます。※「事業」とはその仕事を繰り返し行い、継続して行っていることをいいます。くわしくは事業所得とは?を参照。※会社員などの副業は雑所得として税務署に判断される場合が多く、副業収入を事業所得として確定申告を行っても修正を求められることがあります。パートをしながら個人事業主としてYouTubeをしてる場合YouTubeを始めたばかりで、まだあまり稼げていない場合、パートやアルバイトをして収入を得ている方もいると思います。パートをしながら個人事業主をしている方は税金の計算が少し複雑になります。税金や保険料がどうなるかザッと把握しておきましょう。保険料については国民健康保険に加入するか、社会保険に加入するかで変わるので、しっかり検討しましょう。※まだ個人事業主として利益が少ない場合、勤務先の社会保険に加入したほうが保険料がお得になるときもあります。くわしくは下記の記事で説明しています。自営業をしながらアルバイトを掛け持ちすると税金とかどうなる?ここまでのまとめ(YouTubeの収入にかかる税金は?)ここまで説明したように、配偶者の扶養に入っている方がパートとYouTubeでお金をたくさん稼げば扶養から外れます。※ただし、稼ぐ金額がそれほど多くなければ扶養内でいられることを覚えておきましょう。YouTubeでお金を稼いでいる主婦は下記のまとめをチェックしておきましょう。ここまでのまとめ社会保険の扶養は外れるの?パートとYouTubeの収入合計が1年間で130万円以上で社会保険の扶養から外れる。※くわしくは上記で説明しています。夫の税金は増えてしまうの?パートとYouTubeの合計所得が1年間で95万円以上で配偶者の税金が徐々に上がっていく。※くわしくは上記で説明しています。確定申告はしなきゃいけないの?YouTubeの収入が1年間で20万円以下なら確定申告をしなくてもいい。確定申告をしない場合は住民税の申告が必要になる。※くわしくは上記で説明しています。YouTubeの収入は節税できるの?YouTubeを本気で取り組むつもりなら個人事業主になる手続きをして節税のメリットを受けたほうが良い。※くわしくは上記で説明しています。YouTubeの収入にかかる税金は?YouTuberやインフルエンサーなどとしてたくさんお金を稼げる見込みがあるなら、扶養なんて気にせずに集中してガンガン稼いだほうが賢明です。ような大金が稼げそうなら扶養なんて気にせずにガンガン稼いでください。YouTubeで年収300万円稼いだ場合、手取りは約220万円になります(雑所得とした場合)。※年収ごとの手取りや税金がいくらになるかは下記の記事でまとめています。