初心者向けにNISAやiDeCoを活用した資産運用に関する情報を分かりやすく紹介しています。プロフィール投資信託NISA確定拠出年金サイトマップ運営者情報お問い合わせ株や投資信託は増税によってどんな影響があるのか?投資信託そろそろ消費税が増税されますね。投資にも影響があるのかな?増税は投資にも影響するので、マイナス要因になりますよ!とうとう2019年10月1日から消費税が10%に増税されてしまいますね。生活に影響があるのは明白ですが、株や投資信託にはどのような影響があるのか気になる所です。増税前後の株価の推移や、増税が投資信託に与える影響について紹介していきます。今日の授業は増税が株や投資信託に与える影響について紹介していきます。過去3回あった増税時のTOPIXの推移を示しています。増税=景気悪化というイメージから増税後は株価が下がるのかと思いきや、半年から1年位は上がっています。その後は下落しています。株価は増税だけで推移するものはないので、あまり影響はないのかもしれません。株の売買には影響がある!株の売買には通常手数料が係ります。その手数料には消費税が係るので、これまでよりも2%多く手数料が係る計算になります。デイトレードなど売買を頻繁にする方にとっては少なからず影響があると言えます。(維持手数料)の2点があります。売却手数料あたる信託財産留保額に関しては税率変更関する記載がないため、影響はないと思われます。前述の通り、維持手数料に当たる信託報酬料には消費税が係ります。信託報酬料が0.1%増える毎に、0.002%のコスト増になります。つみたてNISAで年間40万円を20年間運用した場合、信託報酬料が0.1%上がると毎に約1,600円のリターン差が生じます。運用金額や運用期間が増えればその差は更に拡大します。過去の結果から増税後6ヶ月~1年位は株価が上昇し、その後落ちている。つみたてNISAだと信託報酬料が0.1%上がる毎に1,600円のマイナスリターンになる。駆け込み需要ならぬ、駆け込み投資をするほどの必要性は感じませんが、消費税の増税は確実に投資をしている方にとって負の要因になります。株のデイトレードをしている方、投資信託で高額を運用している方の影響は大きくなると考えられます。目標利回りを設定して運用している方は、増税分のマイナスリターンは考慮する必要がありそうです。資産運用だけでなく、生活が苦しくなったり景気悪化の懸念など色々な面で増税やめてほしいですね。この記事を書いている人キリコ(管理人)2級ファイナンシャルプランナー。30代後半の子持ち、家持ちの普通のサラリーマン。必須サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。新しい投稿をメールで受け取る運営者情報キリコ(サイト管理人)2級ファイナンシャルプランナー。30代後半の子持ち、家持ちの普通のサラリーマン。お金の学校シェアTOPへ。