貸金業法とファクタリング事業まとめファクタリングに関する法令ファクタリングは確かに2社間ファクタリングにおいて形の上では売掛債権を質として資金を入手し、後日ファクタリング会社に売掛金の入金を行うといったシステムです。これだけを見れば「借りたお金を返済している」ように見えますが、実は根本的に異なっている点があります。ファクタリングを明記した、明確な法令といったものはありませんが、関連する法令は当然存在しています。ファクタリングは、あくまでも売買であり、依頼する会社とファクタリング会社が、売掛債権の契約を結ぶことから成立するものです。これは、民法第555条に明記されている「売買契約」であり、主に保有する財産などを金銭との交換で、相手方に譲り渡す行為に当たります。※Wikibooks売掛金は、会社の資産となりますので、このような法令が適用されるわけです。いったものがあります。これは、民法第587条に明記されているもので、当事者の一方が譲り渡した物と同じ品質や種類と、同じ数で返還する約束をすることを指しています。ファクタリングそのものの法律は無いけど、似ている法令を適用するという訳ね。債権に関する法律は、債券法が適用されるんだよ。該当しない判例ファクタリングが貸し金業ではない決定的な根拠に、1973年の最高裁で争われた裁判といったものがあります。今から40年以上の判例ですが、焦点となっていたのは、当時主流であった債権買取手法の案件で、手形割引についてその解釈で争われたケースです。あり、利息制限法等の適用があるのではないか、というのがこの案件の争点でした。結局、最高裁の判断では、手形割引は金銭消費貸借契約ではなく、手形の売買と捉えられた為、同法は適用されないことになりました。手形割引は、貸金業に該当しない旨の判決を下された為、売上債権を買い取るという業態は、ファクタリングも手形割引同様の解釈としてあてはめる事が出来るわけです。したがって、ファクタリングといった業務形態は、利息制限法の解釈では貸金業に該当しないということになります。マナミファクタリングには、こうした法的な根拠があるんだね。詳しく理解する為にも、貸し金業とファクタリングの違いを簡単に比較してみるね。貸し金業では、貸金業法といった専門の法律があり、手形割引や売渡担保、これらに類する手法で金銭交付や金銭授受の媒介を行うことと定義されています。この法律だけに注目して見ると、ファクタリングも貸し金業にあたるのではないかと考えられます。この法律は、貸金事業者間と個人の取引を想定した法令といった決定的な違いがあります。ファクタリングは、個人との取引きではなく、事業者間取引となりますので、貸金業法によって規制されることはありません。考え方としては、ファクタリングは、同法の規制・管轄外かつ事業取引となり、利用する会社側を保護する必要性が無いという点でしょう。出資法や貸し金業法の貸し付けに該当しないファクタリングですが、実をいうと現状ではファクタリングを直接規制する法令、といったものは存在しません。ファクタリング会社によっては金銭消費貸借契約を持ちかけられる場合もありますが、この場合は貸金業の免許を持っているのかを確認しておく必要があります。?ユースケこれまでの事例では実際にそういったことが起きているね。正式な契約書だから、署名となつ印をしてしまえば、法的効力が働くから違法とは言えないんだよ。マナミそれは貸し金業の免許を持つ、ファクタリング会社ってことだよね。ユースケ中にはこうした契約を作成する、悪意的なファクタリング会社も存在するから注意が必要だね。?ユースケ契約書に金銭消費賃貸契約の文言があれば要注意だね。マナミ契約書の確認が大切になるね。ユースケそういうことさ。まとめ貸し金業と、ファクタリングの違いを簡単に言い現してみると、ファクタリング会社は売買契約であり、貸し金業者は融資にあたるということです。したがって、ファクタリング会社であっても、売掛債権を担保に貸し付けを行う際は、融資となりますので貸し金業法に抵触する恐れがあります。以上、ファクタリングに法的な問題点はある?【ファクタリング利用検討中の方へ】...でした。アクティブサポート今回は、ファクタリング業者の乗り換えで、いくつかの会社に見積もりを頼みました。その中で、アクティブサポートさんの手数料は平均値だと思います。家具製造業)確かに2社間ファクタリングは入金まで早いです。トレーディング家業の木材加工場を継ぐことになり、この際だからと機材を新たに入れ替えることにしました。ファクタリングのサービス内容は理解していたいので、地元福岡に所在するビートレーディングさんに依頼しました。アクティブサポート仕事の関係で、月またぎとなってしまい、売掛先からの入金が1か月日延べになってしまいました。アクティブサポートさんに対応していただき、すぐに現金化できたので、職人の丘陵に充てることができました。アクティブサポートこれまで、3回ほどファクタリングを利用してきましたが、手数料以外にも諸経費を請求され、苦い思いを経験してきました。ファクタリングのトライ(株式会社SKO)臨時で雇った職人への支払い資金合計約100万円が必要でこちらにお世話になりました。今後もよろしくお願いします。/FW会員登録する(無料)当サイトの人気記事03-3347-2000からの電話はどこ?ファクタリング業界大手「ピーエムジー」です。コピーFW編集部をフォローするFW編集部ファクタリングワールド関連記事ファクタリング基礎知識ファクタリング利用時の平均利用額はどのくらい?多くの中小企業の中で、経営者に頭の痛い問題点として、いかに資金を上手に回し、会社を大きく伸ばしていくといった点でしょう。融資には限りがあり、自由に資金をねん出する為には、もはやファクタリングは欠かせないものとなっています。ファクタリン...ファクタリング基礎知識ファクタリングとビジネスローンの4つの違い企業経営にあたり大きな問題の一つは資金の調達に関してですが、その資金調達の際に注意しておきたいのが、何と言ってもリスクの少なさと迅速性です。ファクタリングは利用できるのか現在でもビジネスにおける資金調達の方法は融資といった方法が一般的です。融資は起業する際の資金源となり、会社を運営していくにあたっても大切な運転資金として活用されています。最近ではファクタリングが資金調達の方法として中小企業を中心にか...ファクタリング基礎知識ファクタリング会社の公式ホームページは隅々までチェックしよう最近は、随分とファクタリング会社も増えてきたおかげで、利用者の選択肢の幅もかなり広がってきました。会社を経営する利用者にとって、利用限度額や手数料といったものは、誰しもが着目するポイントと言えるでしょう。そのほかにも着...ファクタリング基礎知識2社間と3社間ファクタリングの違い〜特に支払いサイクルや手数料の違いなど最近では、中小企業の間でファクタリングが認知されるようになり、これまでのマイナーな存在ではなくなってきています。ファクタリングワールド.タイトルとURLをコピーしました。