2022年3月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】2022年3月10日SHAREツイートシェアはてブLINEツイートシェアはてブLINE3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年3月10日現在の残高を報告します。家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。◆家族全員の資産を把握、管理をしよう→マネーフォワードが一元管理にはオススメ(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。毎月66,666円を積立。積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%ニッセイ外国株式インデックスファンド33%SBI・V・S&P500インデックスファンド33%※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。先月に続き下げています。先月よりも大きく下げています。今年から積み立て始めたSBI・V・S&P500は含み損に転じています。毎月66,666円を積立。米国株式(S&P500)33%※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。こちらも同様に厳しい展開です。先月、評価額が100万円に達したと報告しましたがあっさりと割りました。毎月66,666円を積立。バランス(8資産均等型)33%炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。2021年7月から積み立て始めた炎くんですが、ついにすべてのファンドで含み損を抱えることになりました。オルカンが一番ひどい成績となっています。現在は毎月32,000円を積立。slimバランス(8資産均等型)53%ニッセイ外国株式インデックスファンド47%※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。こちらも2021年3月から積み立て始めたSlim8資産が含み損に転じています。先月の記事で呟いていたカブコム証券の件ですが、情報出ましたね!カブコム証券も早くクレジットカード積立でポイントざくざく(?)キャンペーン始まらないですかねぇ。「auPAYカード」から積み立てるとPontaポイントがゲットできます。Pontaポイントはいいですね。楽天ポイント、Tポイント、dポイントとしのぎを削るau経済圏のポイントです。MEMOコンビニならローソン、ファーストフードならケンタッキー、ファミレスならココス、回転すしならはま寿司、牛丼チェーンならすき家とかですね。ポイントであらゆる店を網羅できますね(笑)というわけで私もさっそくクレジットカードの申し込みをしました。今月はめちゃくちゃ減りました。今年に入って積立額を上げているので、評価額はそこまで減っていませんが、損益率は著しく下がっております。現在のダウ平均:33,286.25(先月:35,768.06)「資産形成期」と割り切ってたくさん口数が買えてラッキーだぜ★と思うしかないですね。これが子どもが高校生くらいまで来ているときにこの下げが来ると、どう対応するのが正解なのかなということを考えています。イメトレしておくことは大事ですからね。「安全資産(現金)に換えておく」という判断がきちんとできるのかなぁと不安になります。ちゃん振り返って「あの時頑張って積立続けて良かったね」といえる未来でありますように...資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。◆家族全員の資産を把握、管理をしよう→マネーフォワードが一元管理にはオススメ(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。【2023年1月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】2023年はジュニアNISA新規購入の最後の年。年始に積立設定を済ませました。この記事を書いた人ハレバレちゃん3人の男の子を育てる地方在住ワーママ3人の男の子を育てる5人家族のママです。共働きで働きながら、【家計管理】と【資産運用】で子どもたちの教育資金や夫婦の老後資金を貯め、選択肢の多い人生を楽しむためにがんばっています。家計簿の公開、投資の運用方法や運用成績もセキララに公開しています。育児や家事と仕事の両立のアレコレも発信しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。【5人家族】30代共働き+子ども3人の2022年2月家計簿公開...プロフィールハレバレちゃん(@tenkiharebare)3人の男の子を育てている地方在住ワーキングママです。子どもの教育費のため、夫婦の老後のために資産運用をしています。ワーママや共働きの方、これから結婚や出産を考えられている方に参考になれば幸いです。お仕事のお問い合わせはメールフォームからお願いします。