2021.10.06↑よろしければ応援クリックお願いします米国高配当株ETFへの投資を通じた配当金生活を目指しているゴンぎつねと申します。現在は1,000万円以上を資産運用中ですが、その資金の大部分を米国高配当株ETF(SPYD・VYM・HDV)で運用しています。今回は、私も実際に投資しているHDVについて、その特徴を徹底紹介します。これまでに読んだ投資関連書籍は100冊を超える。高い銘柄をスクリーニング(SPYDやVYMにはないアクティブ要素)HDVの特徴は75銘柄に分散していますが、上位10銘柄で構成比率の半分以上を占めている点です。上位10銘柄が構成比率に占める割合はVYMが約24%、SPYDは10.3%なので、米国高配当株ETFの兄弟の中では特定の銘柄がパフォーマンスに与える影響が大きくなります。構成比率が決まるVYMや、企業の時価総額に関係なく1.25%づつ均等に80銘柄保有するSPYDとはポートフォリオの組み方のルールに明確な違いが見て取れます。高配当化している株式の中には、財務状況がボロボロであり、一時的に高配当している銘柄(今後は減配の可能性が高い)も存在します。HDVはこうしたものを取り除いて、今後も高配当を維持できそうな銘柄に絞る一手間を加えています。HDVは財務健全性でスクリーニングした高配当である米国大企業に投資するETFです。財務健全性が高いということは、減配リスクが低いことも期待できます。実際に、コロナショックの暴落局面でもHDVは10%以上も着実に増配を実現しました。【HDV】上位構成銘柄(2021年10月1日)HDVは財務状況が良好な企業をスクリーニングしているので、減配の可能性が低い銘柄が中心と紹介しました。個別にその銘柄を見ていくと、ポートフォリオの中心は連続増配銘柄がコアとなっていることが見て取れます。当然ながら財務健全性に優れた銘柄となってますね。HDVは、これらの銘柄にある程度集中することでVYMよりも高い配当利回りを実現しています。【HDV】最大下落率HDVは財務健全性の良好な銘柄を中心にポートフォリオが組まれていますが、コロナショックの当時は37%下落しました。暴落耐性は可もなく不可もなくと言うところです。【HDV】暴落局面からの回復速度HDVは2020年3月23日に$61.93(終値)の安値をつけます。そこから約1ヶ月程度で$80程度(+29%)の回復を見せますが、そこから暴落前の株価に戻すには約13ヶ月かかっています。暴落の80%程度はすぐに取り返しましたが、残りの20%は辛抱が必要という結果でした。因みに、VIGは約6ヶ月、VYMは約11ヶ月で全戻しでした。【HDV】トータルリターン■米国高配当株ETFのリターン比較SCHD>VYM>SPYD>HDV(トータルリターンはHDVが最劣後)HDVは設定以来概ね10%程度の平均リターンで推移しています。ここ10年は米国株市場が非常に好調だったので特別良いと言うわけではありませんが、インカム中心のETFでありながら他の諸外国に投資するよりは高いリターンであったと言えます。高配当株ETFとの比較では、一番控え目なリターンになっています。【HDV】配当金実績HDVは設定以来、概ね右肩上がりの配当金推移を継続しています。コロナショックの最中である2020年に大幅増配を実現したのが最大の評価ポイントです。過去最高値:5.76%過去最低値:3.13%平均値:3.57%HDVは2011年に設定されました。2012年から現在までの平均配当利回りは3.57%となっており、コロナショック前までの計算期間では3.50%程度となります。通常期においても安定して3.0%以上の配当利回りが確保できるのが魅力です(VYMは2%台であることも珍しくありません)。【HDV】増配率実績HDVの増配率は2012年から2020年の8年間で年平均7.92%となっています。増減を繰り返すSPYDと比較すると増配が読みやすいETFです。過去の実績的にはVYMには劣る増配率となっています。2.38%【HDV】まとめHDVは独自のスクリーニングを効かした上で、(ETFにしては)比較的集中投資を行うスタイルが最大の特徴です。分散性をある程度妥協することで、高い配当利回りを実現しています。逆説的ですが、集中投資をするための財務健全性を軸にしたスクリーニングの一手間をHDVは行ってるということだと思います。上位10銘柄がポートフォリオの半分以上を占めているので、この10銘柄に対する信頼感がHDVが欲しいと思えるかの判断ポイントになると思います。上位銘柄を見てもピンとこない人はVYMのように最大限に銘柄分散を行っているETFの方がおすすめです。してもトータルリターンはVTI・VOO・VYM・HDVに完全劣後するので、あくまでインカム狙いの投資スタイルで検討すべきETFです。本ブログでは資産運用や節約につき研究し、その成果を公開しています。ご関心をお持ち頂けた方はお手数ですが、下記の『米国株』バナーをクリックの上で本ブログをフォロー頂けると執筆の励みになります!【米国高配当株ETF】ごんぎつの資産形成日記(米国株)2020.05.10【SPYD】不動産もポートフォリオに組める高配当株ETFの王者https://www.invest20rich.com/【spyd】不動産もポートフォリオに組める高配当株etf↑よろしければ応援クリックお願いします【SPYD】不動産もポートフォリオに組める高配当株ETFの王者こんな方に向けて書きました■SPYDの基本情報(配当金・経費率・リターン)を知りたい■SPYDの強み/弱みを知りたい■SPYDが自分に向いているか知りたい米国株ETFへの投資を検討するにあたって、SPYDへ関心をお持ちの方に本記事を書いております。筆者もSPYDに約50万円を投資しており、現在も毎月10〜20万円のペースで買い増し中の銘柄になります(2020年5月時点)。SPYDは割安価格で購入することが重要です。誇るVYMは、安定的に成長するインカムゲイン(不労所得)の実現に最適なETFです。筆者も400万円をVYMに投資する現役保有者です。本記事では、保有当事者の目線でVYM特徴について解説したいと思います。1最安の経費率(0.06%)2高配当(3.02%)3高増配率(12.3%)4高リターン(14.9%)⇨配当利回り以外はSPYD・VYM・HDVを押さえてNO1。日本で有名な米国高配当株ETFといえば、SPYD・VYM・HDVですが、米国ではSCHDという銘柄が人気です。資産残高は278億ドル(約3兆円)を集めており、これはVYMの383億ドルには劣後しますが、SPYDの47億ドル及びHDVの72億ドルを凌駕しています。米国投資家の間ではSPYDやHDVよりもSCHDの方が評価が高いのです。コンセプトは非常に明快で『連続増配期間が最低でも10年以上の米国企業』です。現在はこの条件を満たす、米国企業289社からなるポートフォリオとなっています。本記事の要旨:直近5年間はDGROがVIGを圧倒1トータルリターン:DGRO>VIG2配当利回り:DGRO>VIG3増配率:DGRO>VIG4右肩上がりの配当金(連続増配継続中)日本ではDGROをあまり耳にしませんが、大手運用会社ブラックロックが経費率0.08%で提供する米国連続増配株ETFです。純資産残高も2兆円超えと米国で確かな実績のある優良ETFです。近しいライバルはバンガード社のVIGが有名ですが、日本で取扱いのあるVIGに対してDGROは未だ日本の主要証券会社で購入することが出来ないので知名度では差がついております。【HDV】連動するベンチマークについて学ぶHDVが連動するベンチマーク(モーニングスター配当フォーカス指数)についての解説記事です。HDVを含むパッシブ型の投資信託またはETFに投資するのであれば、ベンチマークやトラッキングエラーについての理解が大切です。Sciences)SPYD関連銘柄分析〜売上2兆円のメガファーマー〜SPYDを構成するギリアド・サイエンシズ(GILD)銘柄分析になります。医薬品銘柄に関心がある方はもちろん、SPYDホルダーに有益な記事です。本記事を読めばギリアド・サイエンシズ(GILD)の特徴と課題が分かります。【SCHD】構成銘柄の変更(2022年3月)SCHD構成銘柄の変更が2022年3月に実施されましたので、主要な変更内容についてレビューを行いました。2022年】S&P500ベアマーケット期間や下落率の過去実績S&P500がベアマーケット入りしていますが、底打ちはいつなのか?底打ちのサインは?というのが気になるところです。ブログ報告(2022年6月/米国株ETF)投資ブロガーの資産運用ブログ報告です。Payの自動払い出し設定のやり方を解説します(5分で読めます)。2022年4月以降、auじぶん銀行の20,160P還元プログラムに参加するためにも必要な技になります。auのホームページが分かりにくいので、簡単にまとめてみました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コツ資産運用おすすめブログタイトルとURLをコピーしました。