融資と出資と投資について理解して自社の目的や状況に合った資金調達方法を選択することは、会社の経営において重要な判断です。受けるためのポイントを中心に解説します。受けるためのポイント融資と出資と投資のまとめ【※メルマガ限定】プレミアムM&A案件情報、お役立ち情報をお届けします。anncapictures会社を創業し事業を開始・継続するにあたって、資金調達が必要となるケースがあります。資金調達にはさまざまな方法がありますが、代表例は「融資」と「出資」と「投資」です。これらはいずれも「第三者にお金を出してもらう」点では共通していますが、融資と出資と投資はさまざまな点で異なる資金調達方法です。それぞれの違いを理解したうえで資金調達すれば、経営全体に大きなメリットが生じます。そこで本記事では、融資と出資と投資の違いやメリット・デメリットについて、わかりやすく解説します。ここからは、まず融資と出資と投資の概要についてそれぞれまとめました。1融資とは?融資とはお金を貸す行為であり、資金調達する側から見ると借り入れ(借金)に該当する行為です。融資する側は、利息の獲得を主な目的として対象者にお金を貸します。代表例は、銀行による融資です。銀行からの融資による資金調達では、毎月または契約に定められた期限にのっとって、会社側が銀行に対して元本および利息の支払い(返済)を行います。銀行からの借り入れだけでなく、債券の発行も融資による資金調達の一つです。会社が社債などの債券を発行する場合、それを購入した側は融資した全額を満期に返済してもらえるだけでなく、満期までの間は毎期にわたりクーポンと呼ばれる利息を受け取れます。【関連】エクイティファイナンスとは?メリット・デメリットや種類やM&A戦略での活用を解説2出資とは?出資とは、事業の成長・成功を期待して資本金を提供する行為です。出資と投資は「資本金を提供する目的」により区別できますが、多くの共通点があることから、同義の行為として捉えられる場面もあります。出資は、投資家などが株券と引き換えに資金を援助する仕組みです。出資は資本金を提供する側から見たときの呼び名であり、受ける側では「増資を行う」というように表現されます。3投資とは?投資とは、将来的な利益の獲得を期待して資本金を提供する行為です。一般的な投資は株式投資とされており、ここでは投資家が株式購入という行為により会社に対して資本金を提供します。ここで投資家は資本金を提供する見返りとして、経営に口出しする権利・配当金を受け取る権利などを獲得します。nattanan23本章では、融資を利用したい方に向けて、そのメリットとデメリットをそれぞれ取り上げます。融資のメリット融資のメリットは、主に以下の2つです。必要な資金を調達できる経営の自由性を維持しながら資金調達が可能それぞれの項目を順番に把握しておきましょう。必要な資金を調達できる融資により資金調達する場合、必要な金額を資金調達できます。融資は、必要な資金が多額であっても少額であっても、自社の要望に合わせて調達できる方法です。このように、臨機応変に資金調達できる点は、融資の大きなメリットといえます。融資する投資家や金融機関などは、基本的に元本と利息を受け取るのみで経営には介入しません。したがって、会社側は経営方針や目的などに関する自由性を担保したまま経営を継続できます。融資のデメリット融資のデメリットには、主に以下の2つが挙げられます。保証人や担保が必要な場合があるそれぞれの項目を順番に把握しておきましょう。融資による資金調達の最大のデメリットは、元本の返済や利息の支払いが求められる点です。毎月決まった金額を支払う契約の場合、通常よりも収益が得られなかった月には資金繰りに悩まされます。融資による資金調達では、元本の返済に加えて利息の支払いも発生するため、融資額よりも多額の金額を支払う必要があります。保証人や担保が必要な場合がある銀行などの金融機関は、対象企業の信用力をもとに融資実施の可否を判断します。ここでの判断次第では、融資に保証人や担保提供が求められる可能性があり、この点は大きなデメリットです。近年は経営者の親族を後継者とするのが難しいケースも増えており、M&Aによる事業承継の割合も多くなってきてます。M&Aによる事業承継には専門的な知識や複雑な手続きが必要になるので、M&Aの専門家にサポートを依頼することをおすすめします。M&A総合研究所には知識・経験が豊富なM&Aアドバイザーが在籍しており、M&Aの手続きをフルサポートしております。