2022年8月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】2022年9月1日SHAREツイートシェアはてブLINEツイートシェアはてブLINE3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。教育資金および老後資金を【投資】で資産形成すること、今も将来も選択肢の多い豊かな人生が歩めるように資産運用をしています。ここでは2022年8月末時点の資産を公開します。同じような家族構成や環境の皆さまの参考になれば幸いです。今回の記事のテーマはコチラ【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ...本業以外でお金を稼ぐには...?【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど...ハッピーに過ごしたい「節約」で現預金を増やし、一部を「投資」に回すことで、「教育資金」と「老後資金」に向けた資産形成をしています。2022年8月トピックスMEMO<8月31日時点>日経平均株価:28,091.53円(先月+289.89円)NYダウ:31,510.43ドル(先月▲1,019.20ドル)ドル円:138.48(先月+6.05)ダウの下落に反して日本株は比較的堅調な推移7月末には132円まで円高が進んだが、8月26日のジャクソンホール会議でのパウエル氏の発言によりまだまだアメリカは金融引き締め(金利を上げていく)方針であることが再確認され、急速に円安方向へ8月は全国各地でコロナ新規感染者数を更新するなど、第7波のピークを迎えるも少しずつ数は減少傾向。全数把握の見直し等、ウィズコロナへ少しずつ舵を切る様子も8月は「夏枯れ相場」と言われ、日経もダウもそこまで動きがなかったのかも?これからが勝負?それでは詳細に参りましょう~。ちゃん夏休みも終わりました!我が家はちゃっかり夏満喫していましたが、自粛される方、この夏でコロナに罹った方色々でしょうね...もはやコロナ3年目、何が正解なのでしょう...我が家の投資方針(前提条件)※毎月同じです投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。投資方針をまとめました。家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。公開前に言葉の定義を確認しておきます。アセットアロケーションとポートフォリオについてアセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。家族の資産形成は図にするとこのようになっております。計:25,844,211円(先月+556,875円)毎月約30万円を投資信託(ジュニアNISAやiDeCo)の購入に充てております。先月に続き、今月も比較的順調に増えました。ここから年末までは大きな買い物はスタッドレスタイヤくらいですし、黒字家計で現金は増えていく予定です。投資信託は今の積立設定を継続しつつ、個別株を買う機会を伺う展開になりそうです。Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。大きな変化はありません。資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。個人資産公開わたくしハレバレちゃんの資産形成は図にするとこのようになっております。4,353,925円(先月+95,394円)ライオンを売却したので、現金が少しだけ増えました。現金比率少なすぎますかね...不安です。保有銘柄および損益公開!個人資産のポートフォリオ現在18銘柄を保有中。※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。VIXをコツコツと積み立ててましたが、ここ数日の乱高下で恐怖指数は25を超えてきました。大きいのが来てくれたらいいなと思っています。太ちゃんこれは「投資」というよりは「投機」だよね???まぁお母さんは博打好きだしね~あとはそれほど大きな動きはありませんね。まとめライオンを微益撤退しました。チャートは4月を底に反転して上昇しています。コスト負担...)かなと。もってハレバレちゃんの勘です。どこにもソースはありません。政府の「歯科検診の義務化」でワンチャン暴騰するかも、と悩みましたが。8月はキヤノンの配当金が入ってきたのが大きいですね。太ちゃんこんな地味な投資履歴でいいのかい...?米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?1為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!→住信SBIネット銀行2米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!→SBI証券まとめ2022年8月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。ちゃん比較的毎日穏やかに上昇していたはずが、最後一週間で一気に風向きが変わりましたね秋から冬にかけていったいどうなるの~~~~~~!?曇ちゃんMEMO<8月31日時点>日経平均株価:28,091.53円(先月+289.89円)NYダウ:31,510.43ドル(先月▲1,019.20ドル)ドル円:138.48(先月+6.05)ダウの下落に反して日本株は比較的堅調な推移7月末には132円まで円高が進んだが、8月26日のジャクソンホール会議でのパウエル氏の発言によりまだまだアメリカは金融引き締め(金利を上げていく)方針であることが再確認され、急速に円安方向へ8月は全国各地でコロナ新規感染者数を更新するなど、第7波のピークを迎えるも少しずつ数は減少傾向。全数把握の見直し等、ウィズコロナへ少しずつ舵を切る様子も8月は「夏枯れ相場」と言われ、日経もダウもそこまで動きがなかったのかも?これからが勝負?家族資産はリスク資産が3割程度です。2割を締めている学資保険は18歳になるまでひたすら眠っているだけなので、人によっては機会損失だと思われるかもしれません。個人資産はどこかで現金ゲットしたいですね...。【2022年11月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】この記事を書いた人ハレバレちゃん3人の男の子を育てる地方在住ワーママ3人の男の子を育てる5人家族のママです。共働きで働きながら、【家計管理】と【資産運用】で子どもたちの教育資金や夫婦の老後資金を貯め、選択肢の多い人生を楽しむためにがんばっています。家計簿の公開、投資の運用方法や運用成績もセキララに公開しています。育児や家事と仕事の両立のアレコレも発信しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。【2022年9月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【...プロフィールハレバレちゃん(@tenkiharebare)3人の男の子を育てている地方在住ワーキングママです。子どもの教育費のため、夫婦の老後のために資産運用をしています。ワーママや共働きの方、これから結婚や出産を考えられている方に参考になれば幸いです。お仕事のお問い合わせはメールフォームからお願いします。