目次ウェルスナビとはウェルスナビとインデックスファンドの手数料比較ウェルスナビとインデックスファンドの投資先の比較ウェルスナビを解約した理由ロボアドバイザーによる資産運用サービス「ウェルスナビ(WealthNavi)」に投資していたのですが、解約しました。本記事では、ウェルスナビを解約した理由をインデックスファンドとの比較を交えながら、説明します。ウェルスナビとはウェルスナビは、いわゆる「ほったらかし投資」が出来る、ロボアドバイザーによる資産運用サービスです。公式ホームページより僕は、「資産運用をスマホ1つで」という謳い文句に惹かれて、申込みました。公式ホームページより公式ホームページより公式ホームページより公式ホームページよりウェルスナビとインデックスファンドの手数料比較ウェルスナビで資産運用する際に負担する費用は、「手数料」と「運用会社のETFの維持管理のために差し引くコスト」の2つです。年率0.093%※上記の年率はいずれも2020年2月26日時点・税別ウェルスナビの負担費用は、アクティブファンドほど高くはないですが、インデックスファンドほど安くもありませんでした。株式:日本を除く主要先進国ウェルスナビにおける投資先の配分はリスク許容度(申込時に選択します)によって変わります。リスク許容度の値が高いほど、リスクをとってでもハイリターンを目指すことを示します。ホームページに以下の図が例として記載されていました。ウェルスナビのホワイトペーパーより世界経済インデックスファンドの投資先の配分は、株式:国債=50:50となっています。日本の成長は見込めない状況にあると僕は見ています。「失われた30年」という言葉のとおり、日本と米国の成長率の差を示す以下のような記事を良くみます。SBI証券のホームページよりウェルスナビに申し込む前に調べていれば分かる情報でしたが、ある時ふと上記のような記事を読んで、「ウェルスナビで運用続けるべきか?」を考えました。結果として、ウェルスナビを解約しましたが、理由は以下のとおりでした。解約した理由インデックスファンドの方が手数料が安かった日本への成長に投資するより、先進国・新興国に投資する方が、リターンが得られると考えたすでに運用していたインデックスファンドに、ウェルスナビの運用資金を回した方が、複利効果でよりリターンが得られると考えたウェルスナビの解約時に評価損益はプラスでした。ウェルスナビのホームページで運用成績を見ると、僕が資産運用しているインデックスファンドより好成績となっています(2020年2月26日時点)。失敗したかもしれません(笑)。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。1ヶ月ぶりに積立投資しているインデックスファンドの評価損益を確認しました。FX」とともに上位にいる「GMOクリック証券(FXネオ)」が気になっています。管理者紹介hawksclawSIerで働くエンジニア。人生100年に向け、本業の収入に加えて、マルチ収入(アフィリエイト、投資、etc)の取組を発信してます。苦労している英語や好きなガジェットのことも発信します。サラリーマンのLifeShift。