全世界株式)に225万円投資した結果について紹介します。名実ともに最強の投資信託の1つと言えるオール・カントリーは、その名の通り全世界に分散投資可能な投資信託です。2低コストの信託報酬というのが必須の要素になります。それらの条件を同時に満たすオール・カントリーは投資信託の最有力候補です。一方で株式市場の動きに目を向けると、2022年から世界中の株式市場が不安定になっています。相場の値動きが激しく投資家にとっては投資しにくい相場環境です。最近のウクライナ情勢の長期化や原油や食料品のインフレが世界中で発生するなど政治・経済状況が深刻化しており、世界中の株式市場が乱高下している状況にあります。2020年のコロナショック後は各国の金融緩和によって株価はバブルの様相を呈していました。インフレの進行に伴い金融緩和を終了して各国の中央銀行で利上げが相次いでいます。2022年12月になってからも相場の下落トレンドは転換しきれていません。1年近くも下落から抜け出せきれず、投資家には苦しい一年になっています。今回は上記の相場環境を受けて投資のリターンがどのように変化したのかに着目し、現在運用中のオール・カントリー225万円の運用成績を公開します。それでは最後までお付き合いください。全世界株式(オール・カントリー)」という投資信託です。出典:楽天証券(https://www.rakuten-sec.co.jp/)投資の経験があれば、「オール・カントリー」という投資信託は一度は聞いたことがあると思います。通称オルカンと呼ばれている投資信託です。Year」において3年連続で1位を獲得している投資信託になります。今年も1位を獲得して4連覇になるか注目ですね。オール・カントリーは楽天証券でも投資することが可能であり、楽天証券でオール・カントリーをつみたて投資している個人投資家も多いのではないでしょうか。オール・カントリーの基本情報この投資信託の特徴は、以下のとおりです。一言で表現すると、「全世界に格安で分散投資できる投資信託」といえます。オール・カントリー・ワールド・インデックス」です。世界中の主要企業で構成される指数とだけ理解しておけば良いでしょう。オール・カントリーに投資すれば世界中の企業に投資できるなんて、素晴らしい投資信託ですね。オール・カントリーの投資対象国しかしオール・カントリー(全世界)という単語を使ってはいますが、すべての国に投資しているわけではありません。実際に投資対象となっている国と地域は、「先進国が23か国」「新興国が24か国」です。国の数としては新興国の方が多くなっていますが、構成比率としては「先進国が89%」「新興国が11%」と先進国がほとんどです。国別の構成比率を見ると、米国が61.4%と約6割が米国になっています。ここまで米国の比率が高くなっているのは、米国の株式市場の時価総額が他国の株式市場と比べても圧倒的に高いためです。出典:三菱UFJ国際投信(https://www.am.mufg.jp/)オール・カントリーの組入銘柄オール・カントリーの組入銘柄を見ていきましょう。組入銘柄数は約3000銘柄です。投資対象国で米国が6割を占めていたことから想像できるように、上位10銘柄の全てが米国企業です。出典:三菱UFJ国際投信(https://www.am.mufg.jp/)それだけ米国企業が世界中に展開していて、かつ時価総額の大きい企業が多いといえます。GAFAMやテスラなどの成長中の企業を中心に、ヘルスケアのジョンソン&ジョンソン、半導体のNVIDIAなどがランクインしています。オール・カントリーに100万円投資したとすると、4.1万円はアップルに投資していることになります。マイクロソフトには3.2万円、アマゾンには2万円というようにGAFAMにも分散投資しつつ世界中の企業に広く投資しているわけです。オール・カントリーのリターンオール・カントリーの設定来のリターンを見ていきます。設定来(設定日:2018年10月31日)のリターンは約69%です。仮に設定日に100万円投資していたとしたら、現在は169万円の評価額になっています。4年で1.7倍に成長しているのはすごいの一言です。そんな最強のオールカントリーも2020年初頭のコロナショック時は、一時40%ほど暴落していることが分かります。世界中に分散投資をしている場合でも、コロナショックのような世界的な危機ではオール・カントリーといえど下落を免れることはできません。その後は順調に回復し、多少上下を繰り返しながら右肩上がりでリターンが大きくなっています。出典:楽天証券(https://www.rakuten-sec.co.jp/)そして年間リターンは、以下のようになっています。投資信託(ファンド)の設定が2018年のため、それ以前は連動を目指す指数(ベンチマーク)の年間リターンです。直近10年間は、米国市場が絶好調だったこともあり、年間リターンが20%以上の年が5年間もありました。一方で、マイナスのリターンに終わってしまう年(2011年・2015年・2018年)もあり、毎年のようにプラスのリターンが得られるわけではないことを覚えておきましょう。出典:三菱UFJ国際投信(https://www.am.mufg.jp/)投資履歴と運用成績それでは、オール・カントリーがどのような投資信託か理解できたと思うので、投資履歴と運用成績を見ていきましょう。オール・カントリーの投資履歴オール・カントリーには夫婦それぞれで毎月5万円ずつ(合計10万円)投資しています。投資を開始した時期が異なるため、それぞれの投資額は115万円(特定口座1)と110万円(特定口座2)です。こちらが2021年1月から投資を開始した特定口座1です。特定口座1こちらが2021年3月から投資を開始した特定口座2です。特定口座2投資総額は225万円です。毎月5万円分を投資しているため、単価が上がると購入できる数量が減ります。その一方で、単価が下がると購入できる数量が増えます。この投資方法は「ドル・コスト平均法」と呼ばれ、長期投資の王道となる投資方法です。オール・カントリーの運用成績それでは、オール・カントリーの運用成績を見ていきます。2021年1月から投資を開始した特定口座1です。こちらは115万円分をオール・カントリーに投資しています。運用成績は、115万円投資して+16,517円(+1.43%)でした。特定口座1投資開始してからのトータルリターンの推移を見ていくと、2022年3月に一時マイナスのリターンに低下しました。その後もトータルリターンは上昇と下落を繰り返しており、特に2022年に入ってからは上下の波が激しく相場の変動が大きいことがわかります。12月になってからは円高と株安が同時に進行したこともあり、トータルリターンは0付近まで低下しました。特定口座1次に、2021年3月から投資を開始した特定口座2です。こちらは110万円分をオール・カントリーに投資しています。運用成績は、110万円投資して+5,770円(+0.52%)でした。特定口座2先ほどと同様に、2022年からトータルリターンが上下に激しく揺れていることがわかります。こちらも12月に入ってからトータルリターンが0付近まで落ちています。特定口座2特定口座1と2のリターンをまとめてみると以下のようになります。+1.00%前月は+7%程度のリターンがあったことを考えると、この1か月でリターンのほとんどが失われました。リターンが1%まで減ってしまったのは、正直なところ少し寂しい気分になります。10年以上先を見据えた長期投資のため、投資開始して数年間のリターンは気にする必要はありません。コロナショックや今回の利上げによる相場の急落は定期的に起こりうるので、慌てて狼狽売りしないように注意したいものです。何よりも下落局面は絶好の買い場になります。下落したら買い向かうくらいの強気で相場に臨みたいですね。全世界株式)に225万円投資した結果について紹介しました。Year」において3年連続で1位を獲得している投資信託であり、投資している人も多い人気の投資信託です。投資対象国は47か国と幅広く投資できますが、米国が約60%を占めています。225万円投資した結果、+1.00%のリターンになっています。世界的なインフレやウクライナ情勢による株式相場の急落により、オール・カントリーも下落に巻き込まれています。円高も進行してきて、株安と円高の両方の影響を受け始めています。10年以上先を見据えた長期投資のため、相場の変化は気にせずに淡々と投資を継続していきます。荒れた相場が続いていますが、絶対に狼狽売りせずに投資を続けていきましょう。いった荒れた相場は投資の絶好のチャンスです。この相場を味方にするくらいの気持ちで投資に臨みたいものです。全世界ではなく、米国だけに投資する投資信託もあります。こちらの記事を参考にしてください。毎月恒例のつみたてNISAの運用成績を紹介します。今月で運用26か月目に突入しました。2021年8月の配当金報告です。毎月恒例の配当金(2022年8月)を完全公開します。管理人2020年にFIREという新たな生き方を知り、投資を始めた30代の共働き夫婦です。投資の勉強や節約に励み、FIREを目指しています。このブログでは、投資や節約の情報を発信し、FIRE達成までの過程を記していきます。S&P500や全世界の投資信託を投資のコアにして、つみたてNISAやiDeCoをフル活用中です。日本の高配当株や株主優待株、米国ETFにも投資しています。今年は年間25万円の配当金を予定しています。年間で25万円は少なく感じますが、そんなことはない。投資初心者の30代夫婦が株式投資でFIREを達成するブログ。