2022年12月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】2023年1月9日SHAREツイートシェアはてブLINEツイートシェアはてブLINE3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。教育資金および老後資金を【投資】で資産形成すること、今も将来も選択肢の多い豊かな人生が歩めるように資産運用をしています。ここでは2022年12月末時点の資産を公開します。末尾にて前年2021年12月末との比較もしています。同じような家族構成や環境の皆さまの参考になれば幸いです。今回の記事のテーマはコチラ【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ...本業以外でお金を稼ぐには...?【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど...ハッピーに過ごしたい「節約」で現預金を増やし、一部を「投資」に回すことで、「教育資金」と「老後資金」に向けた資産形成をしています。黒田ショック走る、日銀緩和修正は出口に向けた市場混乱の序章か(Bloomberg記事)それでは詳細に参りましょう~。ちゃん黒田氏の任期もわずかになってきましたが、後任の方も難しい舵取りになりそうですし、大きく動くことになったら日本人のほとんどが困りそう...我が家の投資方針(前提条件)※毎月同じです投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。投資方針をまとめました。家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。公開前に言葉の定義を確認しておきます。アセットアロケーションとポートフォリオについてアセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。家族の資産形成は図にするとこのようになっております。計:27,156,981円(先月+841,718円)毎月約30万円を投資信託(ジュニアNISAやiDeCo)の購入に充てております。12月は賞与+給与+差額+年調還付の振込×2人分がありました。(差額支給は公務員系では割とある話で、民間との給与是正を図るためにとられるものでだいたいが4月まで遡及して基本給ないしは賞与率などが見直されるものです。)せっせと働いた(?)労働収入がどんどん投資で溶けていくという構図...。2022年はずっとこのような調子でしたね。今年も結局、現金比率は高めで終わりました。これが良いのか悪いのかは判断に困りますが。Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しています。ポートフォリオは変わらずです。資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。個人資産公開わたくしハレバレちゃんの資産形成は図にするとこのようになっております。4,443,430円(先月▲113,198円)黒田ショックで狼狽売りして撃沈しているのは私です。やる気をなくして2022年を終えました。この現金で何買えばいいのやら...。保有銘柄および損益公開!個人資産のポートフォリオ現在14銘柄を保有中。(ナスベア3倍を入れ忘れています)※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。どの銘柄も伸びる気がしないです...ポーラ・オルビスホールディングスの商品爆売れしないかなぁ...。まとめ先日の個別株公開記事より特に変化がないため、同じものを貼っています。はい、2022年も確定申告で損益通算と繰越控除しますよ...。米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?1為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!→住信SBIネット銀行2米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!→SBI証券まとめ2022年12月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。ちゃんあまりにも資産が削れていくので、この記事も書く気を失っていました...山あり谷ありどんなときも晒していくスタイルなので恥をさらしていくぜ!それでも2023年も頑張っていきます。家族資産は2馬力の収入の強さをひしひしと感じる一年でした。ワーママのしんどさはこういうときに報われている気がします。その一方で投資成績は散々たるものでした。種まき期間だと思って耐えですね。計:27,156,981円(前年末+3,725,625円)個人資産は相変わらず下手なままでした。それでも損切りをだいぶ出来るようになってきたので、あとは勝てる銘柄もちゃんと買うことですね。4,443,430円(前年末+77,023円)これだけ見ると増えてますね...入金は5万円と細々とした副業収入1万円くらいなので、トントンですね。【2022年10月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】この記事を書いた人ハレバレちゃん3人の男の子を育てる地方在住ワーママ3人の男の子を育てる5人家族のママです。共働きで働きながら、【家計管理】と【資産運用】で子どもたちの教育資金や夫婦の老後資金を貯め、選択肢の多い人生を楽しむためにがんばっています。家計簿の公開、投資の運用方法や運用成績もセキララに公開しています。育児や家事と仕事の両立のアレコレも発信しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。前の記事2023年はジュニアNISA新規購入の最後の年。【5人家族】30代共働き+子ども3人の2022年12月家計簿公...プロフィールハレバレちゃん(@tenkiharebare)3人の男の子を育てている地方在住ワーキングママです。子どもの教育費のため、夫婦の老後のために資産運用をしています。ワーママや共働きの方、これから結婚や出産を考えられている方に参考になれば幸いです。お仕事のお問い合わせはメールフォームからお願いします。