1最安の経費率(0.06%)2高配当(3.02%)3高増配率(12.3%)4高リターン(14.9%)⇨配当利回り以外はSPYD・VYM・HDVを押さえてNO1。日本で有名な米国高配当株ETFといえば、SPYD・VYM・HDVですが、米国ではSCHDという銘柄が人気です。資産残高は278億ドル(約3兆円)を集めており、これはVYMの383億ドルには劣後しますが、SPYDの47億ドル及びHDVの72億ドルを凌駕しています。米国投資家の間ではSPYDやHDVよりもSCHDの方が評価が高いのです。これだけの実績を持つSCHDですが、日本の個人投資家の間で知名度が低いのは何故でしょうか?実は残念な理由として、日本証券会社3社(SBI証券・楽天証券・マネックス証券)で取り扱いがないのです。この点さえクリア出来る人には魅力のあるETFだと思うので、気合を入れて解説します!■SCHDを購入するには米国証券会社のFirstrade(手数料無料)が有力候補。Index上位構成銘柄SCHDは102銘柄に分散投資していますが、ポートフォリオの42%を占める上位10銘柄の影響が強い内容となっております(詳しいポートフォリオの構成ルールについてはこちらで解説しています)。この上位10銘柄はまさにSCHDの特徴を象徴していますが、好財務の連続増配銘柄という共通点を持っています。配当金を投資ベンチマークとする個人投資家にとって有力な選択肢になるでしょう。17年セクター比率2021年9月時点のSCHDのセクター構成比率は次のようになっています。上位3セクターで50%以上を占める形となっています。高配当株ETFには珍しく情報技術セクターが上位に来ているのが特徴です。SPYDやHDVでは構成比率の上位を占めるエネルギーセクターの比率が一番小さいのも目立ちます。Energy最大下落率(コロナショック)SCHDの最大下落率は2020年3月のコロナショック時に記録した▲33.37%になります。この数字を他の配当株ETF(SPYD・VYM・HDV・VIG)のコロナショック時下落幅と比較すると低い方から見てVIGに次ぐ位置にランクします。米国高配当株ETFの中では最も優れた下落耐性を見せました。■SCHDの下落耐性コロナショック時の最大下落幅は以下の通り。VIG:▲31.7%SCHD:▲33.4%VYM:▲35.2%HDV:▲37.0%SPYD:▲46.4%トータルリターンSCHDは2011年の設定から約10年で株価は3倍に成長しました。株式の平均期待リターンである5%を基準にすると約14年で2倍になれば合格点ですから、SCHDは株価成長も期待出来るETFとなります。■株価成長率(2016年6月〜2021年9月)SCHD:111.6%(2倍達成)VYM:72.5%SPYD:49.0%HDV:42.4%SPYDが2016年6月と一番若いので、2016年6月から2021年9月までのトータルリターン(配当再投資)を比較しました。成績順にSCHD→VYM→SPYD→HDVと続きます。線グラフが示す通り、SCHDはトータルリターンでSPYD・VYM・HDVを大きく離して首位に立っています。■株価成長率(2011年10月〜2021年9月)SCHD:296.2%VIG:311.1%2011年10月から2021年9月までのトータルリターンを比較しています。通常期に強いのがVIGで、暴落回復局面で強いのがSCHDという特徴が出ています。年平均成長率にならすと、SCHDの14.9%に対してVIGは15.3%と僅かながらVIGに軍配が上がる結果となりました。右肩上がり且つ高増配率が特徴的な配当金推移SCHDは設定以来一度も減配したことがなく、10年連続で増配しています。日本で米国配当系銘柄として知られているSPYD・VYM・HDV・VIGで同期間中に1度も減配していないのはVYM(2021年は減配着地の危機)のみです。このことからもSCHDは増配傾向でも大変優れていることが分かります。SCHDの最大の魅力は何と言っても増配率です。他の米国配当株ETFと比較しても高い増配率実績を誇ります。平均増配率は12%を超えており、6年で配当利回りが2倍になる水準です。3.02%SCHDの配当利回りはコロナショックの暴落局面で過去最高の5.13%(終値ベース)を記録しました。これまでに記録した最低利回りは2.47%となっています。設定以来の平均利回りは約3.0%となっていますが、通常時期は2.8%〜3.0%の間で推移しています。コロナショック発生前の2019年末までの間で平均利回りを計算すると2.9%程度となります。個人的な感想として、(調整局面を除けば)配当利回りはバラつきが少なく安定していると思いました。SCHDの買い時SCHDの買い時ですが、配当利回りを目安に買い時を考えると、以下3つの購入ポイントで検討するのが一案と思われます。一方で、SCHDは調整局面でもない限り配当利回りにバラつきが少なく、増配率も高いので、買い場についてあまり神経質になる必要はないように思われます(ご紹介するポイントも0.1%きざみですし)。配当利回り3.0%を超える場面は、通常時期ではそう多くないので、積極的な購入を検討したいラインであると個人的には考えています。現在の増配率を維持できるのであれば、6年後には配当利回り6%超えが期待できるエントリーポイントになります(皮算用ですが、12年後には12%と超高配当化します)。2.9%を超えた時コロナショックなどの異常期を除けば、SCHDの配当利回りは平均して2.9%程度です。この水準であれば、個人的に気持ち良く購入出来ます。配当利回り推移を眺めると、2.8%以上で購入出来るチャンスは比較的多いので、これより下の水準であれば購入タイミングを少し待っても良いかなと思います。逆に言えば、配当利回りが2.8%を超えてきたら個人的には購入を始めようかなと思う頃合いです。ぎつの資産形成日記(米国株)2021.11.13【SCHD】最強の高配当ETFで毎月5万円の配当金生活https://www.invest20rich.com/【schd】最強の高配当etfで毎月5万円の配当金生活をTwitter始めました(@gonfox21で検索してください!)<本記事の要旨>毎月5万円の配当生活を20年後に実現する必要な投資元本は↓✔︎『時間』も『複利』なし:約2,000万円✔︎『時間』を活用:約219万円✔︎『時間』と『複利』を活用:約203万円本記事は、毎月5万円の配当金生活を20年後に送るために必要な投資元本を検証する企画です。以前に、日本人に馴染みがあるVYMとHDVで同じ検証を優先的に行いました。筆者が自分のポートフォリオで一番期待している銘柄が実はSCHDなのです。SCHDは過去の記事でも紹介致しましたが、VYMの上...チャールズ・シュワブ社とはチャールズ・シュワブ社は1971年にサンフランシスコで創業されたオンラインを中心とする証券会社になります。日本人には馴染みが薄いかもしれませんが、顧客資産残高は2021年6月末時点で7兆5,748億米ドル(831兆円)を超える巨大証券会社です。日本最大の証券会社は野村証券で、その顧客資産残高は2021年6月末時点で127兆円程度なので、野村証券の6.5倍の運用資産を持つチャールズ・シュワブ社の巨大さが分かると思います。チャールズ・シュワブ社は19種類のETFを運用しており、その経費率は0.03%〜0.39%と激安であり、長期保有に向く低コストの商品ラインナップが特徴となっています。【HDV】連動するベンチマークについて学ぶHDVが連動するベンチマーク(モーニングスター配当フォーカス指数)についての解説記事です。HDVを含むパッシブ型の投資信託またはETFに投資するのであれば、ベンチマークやトラッキングエラーについての理解が大切です。ETFのVIGが日本で特に最近人気になっています。米国でも連続増配株ETFは人気なのですが、高い評判を集めているのはVIGだけではありません。今回は米国でVIGと並んで人気の高い連続増配株ETFであるDGROを徹底解説します。米国株ETF【VTI】米国インデックス投資の起源にして頂点(詳細解説)VTIはインデックス投資の基本にして最高の投資対象であると言えます。初心者でも手が届く投資商品ながら、ウォール街の熟練の投資家達が勝つことが出来ない最強の投資先でもあります。全ての投資家が熟知するべきETFなので、気合いを入れて徹底解説。米国株ETF【SCHD】年間配当金は10%超えの増配着地(2021年)SCHDが9年連続の年間増配着地を実現。設定来の平均増配率は12%超えであり、驚異の高増配ETFとなっています。2021年はHDVやVYMといった高配当ETFが増配に苦戦中の中、10.9%増配と改めて確かな増配力を見せつけてくれました。海外ETF【3分解説】VTIやVOOとVYMを比較検討してみようVTIとVYMどっち?VTI,VOO,VYMはどれが良いのか(違いを知りたい)?と悩まれている方向けの記事です。VYMとVTIとVOOを比較検討(トータルリターン・配当利回り・増配率)した上で、どのような基準で投資初心者がVTIとVYMとVOOの中からどれを選べば良いかを解説します。【SCHD】毎月5万円の配当金生活を運用期間なく実現するには約2,000万円が必要です。『時間』と『複利』を味方につける20年計画なら初年度に必要な投資元本を203万円まで落としながら、毎月5万円の配当生活を狙うことは可能です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コツ資産運用おすすめブログタイトルとURLをコピーしました。