2022年11月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】2022年12月3日SHAREツイートシェアはてブLINEツイートシェアはてブLINE3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。教育資金および老後資金を【投資】で資産形成すること、今も将来も選択肢の多い豊かな人生が歩めるように資産運用をしています。ここでは2022年11月末時点の資産を公開します。同じような家族構成や環境の皆さまの参考になれば幸いです。今回の記事のテーマはコチラ【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ...本業以外でお金を稼ぐには...?【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど...ハッピーに過ごしたい「節約」で現預金を増やし、一部を「投資」に回すことで、「教育資金」と「老後資金」に向けた資産形成をしています。2022年11月トピックスMEMO<11月30日時点>日経平均株価:27,968.99円(先月+381.53円)NYダウ:34,587.46ドル(先月+1,854.51ドル)ドル円:138.52(先月▲9.88)日経もダウも続伸ドル円は一転、円高方向へ130円台後半を推移アメリカのハイペース利上げも12月で少し緩めるような発言がちらほら、利上げが弱まると株にとっては株高要因にそれでは詳細に参りましょう~。モノ不足による値上げラッシュと増税大好き総理による増税検討というアクセルとブレーキを同時に踏んでいるようなちぐはぐ状態です。我が家の投資方針(前提条件)※毎月同じです投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。投資方針をまとめました。家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。公開前に言葉の定義を確認しておきます。アセットアロケーションとポートフォリオについてアセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。家族の資産形成は図にするとこのようになっております。計:26,315,263円(先月+129,887円)毎月約30万円を投資信託(ジュニアNISAやiDeCo)の購入に充てております。増えましたが投資で増えたというよりは家計管理の方ですね。家計簿でも触れていますが、今年は予定よりも貯蓄率高めでここまで来ています。家計簿公開記事まとめiDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)ジュニアNISA→長男66,666円、次男66,666円、三男66,666円(年間満額)その他→50,000円<計28.5万円を毎月積み立て中>ハレバレちゃん現預金は1,000万円をキープしつつ、投資信託もそろそろ1,000万円に到達しそう!!個別株(高配当株)を買うタイミングがわからずにひたすら投資信託に入金している状態です。Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しています。ポートフォリオは変わらずです。アメリカも今年はよわよわですが、結局それに敵う投資先もよくわからずにここまで来ています。資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。個人資産公開わたくしハレバレちゃんの資産形成は図にするとこのようになっております。4,556,628円(先月+27,181円)気づけばまたホイホイ株を買っていました...。安易に飛びついてズルズル下げて損切り...というお粗末なことを繰り返しています。500万円はほど遠い。保有銘柄および損益公開!個人資産のポートフォリオ現在16銘柄を保有中。※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。細かいのがたくさんある状態になっています。資産が乏しいのでもう少し数を減らさないといけませんね。この記事を書いている時点(12月2日)では、東北電力とシンクロフードは売却済みです。伸びている銘柄を買い増ししていきたいと思っていますが、買い増しして単価だけ上がってその後下がるというアホな展開が多いです。カンロ買い増しするか様子見するかずっと悩んでます。まとめ先日の個別株公開記事より特に変化がないため、同じものを貼っています。儲けたつもりでしたが、損切りの方が多かったです...。あれ??米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?1為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!→住信SBIネット銀行2米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!→SBI証券まとめ2022年11月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。ちゃん家族資産は去年までのように買えば買うだけそれ以上に大きく育つ!という感じはしないけど、コツコツ続けていますそろそろ2023年の方針を夫婦会議しないとね曇ちゃんMEMO<11月30日時点>日経平均株価:27,968.99円(先月+381.53円)NYダウ:34,587.46ドル(先月+1,854.51ドル)ドル円:138.52(先月▲9.88)日経もダウも続伸ドル円は一転、円高方向へ130円台後半を推移アメリカのハイペース利上げも12月で少し緩めるような発言がちらほら、利上げが弱まると株にとっては株高要因に家族資産はコツコツ資産形成中と言ったところです。家計管理も値上げラッシュをひしひしと感じていますし、投資もイマイチ増えないなぁと感じています。今出来ることは何かを考えながら、グッと堪えるところでしょうか。【2022年10月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】この記事を書いた人ハレバレちゃん3人の男の子を育てる地方在住ワーママ3人の男の子を育てる5人家族のママです。共働きで働きながら、【家計管理】と【資産運用】で子どもたちの教育資金や夫婦の老後資金を貯め、選択肢の多い人生を楽しむためにがんばっています。家計簿の公開、投資の運用方法や運用成績もセキララに公開しています。育児や家事と仕事の両立のアレコレも発信しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。【ベストバイストック2022】低迷・難解の2022年相場で心の...プロフィールハレバレちゃん(@tenkiharebare)3人の男の子を育てている地方在住ワーキングママです。子どもの教育費のため、夫婦の老後のために資産運用をしています。ワーママや共働きの方、これから結婚や出産を考えられている方に参考になれば幸いです。お仕事のお問い合わせはメールフォームからお願いします。