2020年5月4日投資の基礎知識,投資信託・ETF,資産運用資産運用,投資信託,インデックス投資TwitterFacebookLinkedInPocketLINELINECopyこんにちは、ばらかん(@barakam63)です今回は、「これから投資をはじめたい」、「投資のことあまり知らないんだけど、良いやり方ない?」と考えている方にピッタリな投資のやり方をご紹介します。それがインデックス投資になります。まとめスポンサーリンク↓よかったら応援クリックお願いします!インデックス投資とは「日経平均株価」という言葉を聞いたこととがあるかと思います。日経平均株価が何かというと、「日本を代表する225社の株価の平均値」です。インデックス投資は、日経平均株価のような「複数企業の株価の平均値」と同じような値動きをするようにポートフォリオを組んで投資することです。TOPIX、アメリカのS&P500やNASDAQなど色々な指標があります。実際の例イメージしやすいように実際のチャートを見てみましょう。のちほど説明しますが、インデックス投資をするには投資信託やETFを購入することになります。以下のチャートは日経平均株価と同じような値動きを目指す投資信託と、日経平均株価を比較したものになります。Yahooファイナンス濃い青が投資信託の価格推移、水色が日経平均株価の推移になりますが、同じような動きをしていることが分かります。このような投資信託やETFを購入する投資方法を、インデックス投資と呼びます。初心者向けである理由インデックス投資は、「これから投資をしたい」と考えている初心者向けの投資方法です。初心者向けなのかをお話ししましょう。少額から始められるインデックス投資は100円から投資を行うことができます。そのため、「投資ってまとまったお金が必要なんでしょ?」という方にとってハードルが下がります。現実的なところを考えると、月1~5万円程度で投資することになります。簡単に分散投資ができるインデックス投資は投資信託やETFを購入して行う投資方法になります。投資信託は1種類購入すれば様々な地域、企業へ投資することができ、リスク分散の点では個別株より優秀です。個別株で分散投資をしようとすると、銘柄選びに時間がかかったり、分散効果が薄くなりやすいという特徴もあるので、手軽に分散できることから初心者向けになります。投資の基本、分散投資が分かるページはこちらです。これから投資を始めようとしてしている方は必読!https://barakamchannel.com/assetmanagement/diversified-inves...機械的に積み立てるだけインデックス投資は、ドルコスト平均法というルールに基づいて行うことが多いです。ドルコスト平均法は「毎月決まった時に決まった額だけ購入する」という機械的な作業になるため、誰でも簡単にできます。長期投資をするならドルコスト平均法でやりましょう。初心者でも簡単にできる合理的な投資手法になります。https://barakamchannel.com/assetmanagement/dollar-cost-avera...もちろんデメリットもあるインデックス投資にももちろんデメリットはあります。・コストがかかる・大儲けはできない・構成銘柄の変更時に損をするコストがかかるインデックス投資では、ファンドマネージャーと呼ばれる運用のプロに銘柄を選んでもらい、運用してもらっています。そのため、手数料が常に発生しています。個別株だと、信託報酬やインデックス利用費は発生しません。そのため、インデックス投資は個別株に比べてコストがかかっており、コスト分だけ損をしているとも言えます。投資信託のコストについては目安なども含めて以下の記事で詳しく書いてますので、併せてご覧ください投資信託選びはコストが大事?目安は?を解説します投資信託で少しでも多くのリターンを狙うならコストの理解は必須です。3つのコストと目安を解説します。https://barakamchannel.com/assetmanagement/cost-of-fund/大儲けはできないインデックス投資は個別株と違い平均点を目指す投資方法なので、大儲けはできません。相場が好調な場合には、1年間で利回り+20%ということもあるかもしれませんが、長期的に見たら株式でも+6%ぐらいです。100万円を1年間運用したら106万円程度です。お金を増やす積立投資と貯金って何が違うのを解決するページはこちら。複利効果を味方につけて資産を増やしましょう。https://barakamchannel.com/assetmanagement/funded-investment...構成銘柄の変更時に損をする日経平均株価のような指標は、構成する銘柄が定期的に変更されます。構成銘柄の変更が発表されると、インデックス投資家にとって損になる可能性があります。例として、あるインデックスを構成する銘柄Aが銘柄Bに変更されるとしましょう。銘柄変更が発表されると、利益を追求する投資家は「インデックスに追加される銘柄Bを今のうちに買えば、株価が上がるぞ」と考え購入します。銘柄Aはインデックスから外されるため、銘柄Aが売られ株価が下がります。結果として、構成銘柄変更の発表から入れ替えが行われる間に、インデックス投資家にとっては2つの損が発生します。入れ替え日までは銘柄Aの下落分が、インデックスに反映されるインデックス投資の実践方法インデックス投資を実践する方法をお話ししますやり方は2つあります。指数に連動するETFを買う投資信託とETFには、指数に連動するタイプの商品とそうでない商品があります。インデックス投資の場合には、指数に連動するタイプの商品を購入します。リアルタイム投資信託とETFは経費率や売買タイミングが大きな違いですが、どちらを購入するかは投資家自身の目的や方針によって変わってきます。指数に連動する商品を購入するという点では、投資信託もETFも同じになります。投資信託とETFって似てるけど、どっちが良いのを解決する(かもしれない)記事はこちらhttps://barakamchannel.com/assetmanagement/investtrust-and-e...まとめここまでインデックス投資について、お話ししてきましたが簡単にまとめたいと思います。...https://barakamchannel.com/assetmanagement/books-1/「お金は寝かせて増やしなさい」を紹介します(感想あり)インデックス投資の教科書「お金は寝かせて増やしなさい」を紹介するページ。投資をはじめる前には「お金を守る」生活防衛資金について考えましょう。長期投資をするならドルコスト平均法でやりましょう。...【まとめ】投資信託の選び方5つのポイント投資信託の選び方5つのポイントを紹介するまとめ記事。「お金は寝かせて増やしなさい」を紹介します(感想あり)インデックス投資の教科書「お金は寝かせて増やしなさい」を紹介するページ。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*ウェブサイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。Δこの記事のトラックバックURLプロフィールばらかんシステムエンジニアがIT(SAPやC#、Pythonなど)や資産運用や投資信託についての情報を発信するブログになります。