2021.11.24↑よろしければ応援クリックお願いします資産形成の王道と言えば、インデックス投資の中心的存在と言えば、このVTIですよね。米国人の豊かな老後生活を支えているのもVTIです。その魅力は何といっても、この1本で米国経済に丸ごと投資出来る点です。このレベルの銘柄分散は、資金的にも管理コスト的にも個人では不可能です。それが経費率0.03%という低コストで出来てしまう。控え目に言っても、21世紀最大の人類の発明だと私は思います。ネット証券という投資インフラの整備と相まって、(一昔前は一握りの金持ちにしか許されてなかった)王道の資産形成に一般庶民でも気軽に取り組めるようになりました。インデックス投資の強さは以下の記事でも解説した通りです。日本人は長らく貯金一択の民族でした。バブル崩壊までの日本は預金金利は6%を超えていましたので、元本保証の上で年率6%(12年で資産が2倍になります)が実現可能な資産形成には最適の国でした。今日では銀行金利はどこも年率0.001%で昔の資産形成方法は通用しません。この年率0.001%では資産が2倍になるには7万2,000年かかる計算です。このことが理解出来ている人は、なぜ日本人が年々貧しくなっているかきちんと理由を分かっており、今の時代にあった資産形成を始めています。これまでに読んだ投資関連書籍は100冊を超える。色々な場所で情報発信をしています。連動するインデックス・ファンドです。共に、インデックス投資家の人気を二分していますね。VTIは『今後も世界全体が成長していく中で、特に米国株式市場がその勢いを牽引する』というシナリオを描いている方には、米国経済の成長に投資出来る、最適のETFです。以下にご紹介するスペックを持ちながら、経費率は0.03%という激安水準。これは1,000万円を運用しても年間3,000円しか費用が発生しないレベルです。Index【VTI】上位構成銘柄(2021年11月時点)VTIの上位構成銘柄を見れば、米国経済を牽引している企業がどこか良く分かります。時価総額が大きな(勢いがある)企業ほど上位に並ぶためです。象徴的なのは、2021年10月29日にAppleを抜き返して時価総額世界1位に復帰したMicrosoftに、2003年に設立されてから僅か18年で日本のトヨタを時価総額で完全に抜き去ったTeslaなどでしょうか。Teslaは2020年にS&P500にも採用された勢い抜群のニューフェイスですね。これら上位企業を見ると無配企業が目立ちますね。収益は事業投資へ投じ、更なる企業成長(≒株価成長)で株主に報いる企業が上位を占めているのがVTIの特徴です。上位10銘柄が占める割合は、23.58%です。4,000銘柄以上に分散されており、上位に偏らずバランスがとても良いですね。【VTI】セクター比率VTIは投資商品としても大変優れているだけでなく、米国の経済構造を知る上でも大変役に立ちます。2021年時点では情報技術が3割を占めます。情報技術セクターは1957年時点では、米国株式市場の3%を占めるに過ぎませんでしたから、米国経済が隆盛を極める中でも新陳代謝が活発であることが良く分かります。サービスの3セクターで全体の50%以上を占めているのが特徴です。米国高配当ETFと比べると、構成比率の違いが良く分かり、これも大変興味深いです。誇るVYMは、安定的に成長するインカムゲイン(不労所得)の実現に最適なETFです。筆者も400万円をVYMに投資する現役保有者です。本記事では、保有当事者の目線でVYM特徴について解説したいと思います。↑よろしければ応援クリックお願いします米国高配当株ETFへの投資を通じた配当金生活を目指しているゴンぎつねと申します。現在は1,000万円以上を資産運用中ですが、その資金の大部分を米国高配当株ETF(SPYD・VYM・HDV)で運用しています。今回は、私も実際に投資しているHDVについて、その特徴を徹底紹介します。これまでに読んだ投資関連書籍は100冊を超える。1最安の経費率(0.06%)2高配当(3.02%)3高増配率(12.3%)4高リターン(14.9%)⇨配当利回り以外はSPYD・VYM・HDVを押さえてNO1。日本で有名な米国高配当株ETFといえば、SPYD・VYM・HDVですが、米国ではSCHDという銘柄が人気です。資産残高は278億ドル(約3兆円)を集めており、これはVYMの383億ドルには劣後しますが、SPYDの47億ドル及びHDVの72億ドルを凌駕しています。米国投資家の間ではSPYDやHDVよりもSCHDの方が評価が高いのです。現代はまさに米国経済1強時代と言えます。この強さを反映して、2001年の設定以来、幾多の株価調整はありながらも、必ず高値更新を成し遂げ、右肩上がりの成長を続けています。上述の通り、新陳代謝が活発な米国経済。ある企業が全盛期を過ぎても、他の成長企業が登場します。VTI(米国株式市場全体)に投資していれば、この新陳代謝を取りこぼすことなく、その恩恵に預かれる事をこの株価推移が証明しています。【VTI】最大下落率(暴落耐性)暴落に強いことで知られるのは、連続増配ETFであるVIGが代表格ですが、VTIも他の米国株式ETFに比べると相対的に暴落に対しては優秀な結果を残しています。コンセプトは非常に明快で『連続増配期間が最低でも10年以上の米国企業』です。現在はこの条件を満たす、米国企業289社からなるポートフォリオとなっています。上位10銘柄に連続増配年数が65年を誇るP&Gを含めて40年以上が4社もラン...リーマンショックリーマンショックではあらゆる金融商品が売り浴びせられ、VTIも例外でなく▲55%と大暴落しました。この影響は大きく、暴落前の高値回復には約4年1ヶ月を要しています。コロナショックコロナショック時には▲35%とダメージは受けましたが、回復に要したのは約6ヶ月と急回復を見せました。この時期の米国高配当ETFに比べると、かなりのスピードです。投資する特徴が良い方向に働いた結果と言えると思います。【VTI】トータルリターン(配当再投資)設定以来:9.2%直近10年:16.6%直近5年:17.8%米国経済強しの状況が続く限り、この1本を長期・分散・積立しておけば、間違いないと思わせてくれる結果ですね。株式の期待リターンが5%程度と言われる中で、長期的にも10%程度の年間平均リターンを継続しているVTIは最優秀の部類に間違いなく入りますね。インデックス投資最強の流れを作ったのが、このVTIです。店頭販売している流行の投資商品なんて検討する必要性は皆無です。影響が強かった2008-2009年や、直近のコロナショックの影響を受けた2020年を除くと、概ね右肩上がりで配当金は成長しています。【VTI】増配率VTIは株価ばかり注目されていますが、増配率もとても高いETFです。設定以来の平均増配率は、VTIが9.04%とVYMの6.64%と上回っています。この増配率は配当利回りが約8年で2倍になる計算です。平均配当利回り:2.21%過去最高:4.34%過去最低:1.14%VTIの配当利回りは概ね2.00%〜2.50%の間を推移します。足元の配当利回りは急激な株価上昇に伴い1.20%周辺を推移しており、過去最低水準となっています。これは株価がすこぶる好調なことの裏返しでもありますが、少し過熱感を感じる側面もありますね。色々な場所で情報発信をしています。このブログをメインに、次の通りTwitter(@gonfox21)やnote(gonfox21)でも情報発信を行なっています。Twitter(@gonfox21)こちらでは速報性の高い情報や、フォロワー仲間との日々の交流を大切に活動してます。私の投資や執筆のモチベーションは、ここでの皆様との交流に支えられていると言っても過言ではありません。お気軽にフォロー頂き、絡んでくれたら大変嬉しいです。Twitterhttps://twitter.com/gonfox21https://twitter.com/gonfox21note(gonfox21)本ブログでは、基本的な金融知識や投資用語をある程度知っている事を前提に記事を書いています。一方で、『キャッシュフロー』や『複利』と聞いてもピンと来ない方もいると思います。基礎的なところから知りたい方向け、ということでnoteにも記事投稿をしています。ブログでは、20代で金融資産3,000万円を貯めるまでに実践してきた、貯金術や資産運用について書いています。この過程で気づいたのは、お金に困らない生活をするためには、お金周りの『言葉』について勉強することの重要性です。『言葉』を知らないと、人は話を理解することが出来ません。理解できないと、話の内容を『行動』に移せません。お金持ちになりたければ、まずお金持ちが使う『言葉』を勉強しないといけない。これは...金融リテラシーや投資を身近に感じてもらえるような、きっかけに役に立てたらと思っています。ETFや投資信託を選好する理由(by3,000万投資ブロガー)ETFや投資信託の登場で、株式投資の敷居が低くなりました。これはETFや投資信託が初心者向け、個別株投資に劣るという事ではありません。実際に、私はETFと投信だけで金融資産3,000万円を実現しました。今回はその魅力を徹底解説です。連続増配10年以上の米国企業247社に投資できるETFです。構成銘柄にはMicrosoftやVisaそしてP&Gが含まれ、安定収益基盤を持つ企業が多く、安定的なリターンが魅力です。米国でのインフレに対しての備え方ついての記事です。日本でも円安によるコストプッシュ型のインフレが発生しており、日常用品や食品の値上げが相次いでいます。米国に銀行口座を開く方法】米国ユニオンバンクとは日本在住の日本人が米国に口座開設をするのに、最も便利なのがユニオンバンクです。三菱UFJグループの一員として40年以上も海外駐在員を中心に日本人による口座開設を支えてきました。関するブログ記事です(配当金生活の公開ブログ記事)。私は米国高配当ETF(VYM・HDV・SPYD・SCHD)で1,600万円ほど資産運用しています。これらのETFからの配当収入実績を今月も公開していきます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コツ資産運用おすすめブログタイトルとURLをコピーしました。