2022年3月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】2022年4月5日SHAREツイートシェアはてブLINEツイートシェアはてブLINE3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。教育資金および老後資金を【投資】で資産形成すること、今も将来も選択肢の多い豊かな人生が歩めるように資産運用をしています。ここでは2022年3月末時点の資産を公開します。同じような家族構成や環境の皆さまの参考になれば幸いです。急激なドル高円安にドキドキするも特にアクションはナシ個別株投資はひたすらにお金を減らしているドヘタ投資家それでは詳細に参りましょう~。ちゃんまたしても買い時を逃したような気がします...?はじめに(前提条件)※毎月同じです投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。投資方針をまとめました。家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。公開前に言葉の定義を確認しておきます。アセットアロケーションとポートフォリオについてアセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。家族の資産形成は図にするとこのようになっております。計:23,760,052円(先月+1,184,171円)毎月約27万円を投資信託(ジュニアNISAやiDeCo)の購入に充てております。学資保険は長男・太ちゃんと次男・陽くんのみ契約しています。5年払込で返戻率を少しでも高くしようとしています。「保険」という意味合いはほとんどなしていない(親の死亡リスク)ですが、投資は元本割れのリスクがあるため、学資保険も大学費用の準備として活用しています。投資信託は毎月せっせと積み立てていますが、今月は積立以上のリターンがありました。含み損に転じていたファンドも含み益になりました。Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。魅力的なファンドが出てきますが、あまり分散するのも見栄えが悪い気がしますね。今は株式(特に米国株)でリスクをとっているのですが、いずれ売却して債券とかも取り入れていくのでしょうか...?まだ何も考えていません。資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。個人資産公開わたくしハレバレちゃんの資産形成は図にするとこのようになっております。4,098,202円(先月▲145,244円)ブログ収益でBAC(バンクオブアメリカ)とMRO(マラソンオイル)を購入しました。VIXはコツコツドカンで損切りしました。成長しませんね...。保有銘柄および損益公開!個人資産のポートフォリオ現在12銘柄を保有中。※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。ポラオルが成長しないというか、他がすこーーーしずつでも増えているのか...。まとめ先日公開した保有銘柄の公開記事から3月末にVIXを損切りしたり、キヤノンの配当金が入金されたりしています。いい加減稼がないとダメですね。米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?1為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!→住信SBIネット銀行2米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!→SBI証券まとめ2022年3月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。家族資産は投資信託を購入していたカブコム証券でクレカ積立が始まり、Pontaポイントが付くようになったので毎月の積立金額を5万円にアップしました。投資信託の積立設定だけしたら、あとはお仕事頑張るのみです。個人資産はやる気がなくなっているので、しばらく何もしたくないですね...。【2022年11月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】この記事を書いた人ハレバレちゃん3人の男の子を育てる地方在住ワーママ3人の男の子を育てる5人家族のママです。共働きで働きながら、【家計管理】と【資産運用】で子どもたちの教育資金や夫婦の老後資金を貯め、選択肢の多い人生を楽しむためにがんばっています。家計簿の公開、投資の運用方法や運用成績もセキララに公開しています。育児や家事と仕事の両立のアレコレも発信しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。【2022年4月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【...プロフィールハレバレちゃん(@tenkiharebare)3人の男の子を育てている地方在住ワーキングママです。子どもの教育費のため、夫婦の老後のために資産運用をしています。ワーママや共働きの方、これから結婚や出産を考えられている方に参考になれば幸いです。お仕事のお問い合わせはメールフォームからお願いします。