中身を確認した上で判断しようアクティブ・ファンドとインデックス・ファンドの違いについて解説した。アクティブ・ファンドについては、代表的なファンドを例に挙げ、特徴や騰落率について考察した。中身を確認した上で判断しよう投資信託の運用方法には「アクティブ」と「インデックス」の2タイプがあります。アクティブは、目論見書に定めた方針に沿うよう、運用会社は時間や費用をかけて投資対象を調査分析します。インデックスは、株価指数などの指標の動きに連動する運用です。指標と同じ配分で資産を組み入れれば目標に近い値動きになり、余分な費用をかけずに済むので運用管理費用(信託報酬)が低めです。どちらが優れているかでなく、好みで選ぶものだと思います。投資目的に応じた使い分けも良いでしょう。「インデックス投信のコストは割安。対してアクティブ投信は割高で、運用成績はインデックスより劣る」とも言われますが、私は、“インデックス対アクティブ”という単純な図式ではないと思っています。アクティブ投信をひとくくりにするのも危険だと感じています。特定のテーマに投資する投信や、業種や地域を絞った投信、インデックスに似た投信など、アクティブ投信の運用はバラバラだからです。リスクもさまざまです。グラフでは、複数のアクティブ投信を例に、特徴による違いをご紹介しました。AとBは、販売手数料や運用管理費用(信託報酬)が高めですが、近年の相場では好成績。投資環境が変われば全く違う結果になります。(REIT)などに分散し、比較的安定運用です。Dは状況に応じて組み入れ資産の配分を変えるためコストも高め。それに見合うほどの運用成績ではありませんが、リスク分散にコストを払っているという見方もできます。証券会社や銀行を通さない直接販売でコストを抑えた投信も。「運用哲学」を持って成長企業を応援し、投資家の資産形成と社会課題解決の両立を目指します。長期運用が基本なので成績はまちまちですが、投資家へのフォローが丁寧で根強いファンがいることでも知られています。必要な所へお金を届ける仕組み高校生向けに資産形成や資産運用について説明する「夏休み集中講義」の3回目。買い物や仕事などの個人の経済活動を通じて払っている税金の使われ方や、「企業に投資する」ことの意味について、分かりやすく説明した。つながれ!お金の流れサラサラで高校生向けに資産形成や資産運用について説明する「夏休み集中講義」の2回目。買い物や仕事などの個人の経済活動が、企業と政府とどのようにつながっているのかについて、分かりやすく説明した。お金の知恵を磨いて夢の助けに高校生向けに資産形成や資産運用について説明する「夏休み集中講義」の1回目。金融リテラシーを高校で学ぶ必要があるのかを、高校生の先生や保護者の時代との金利や経済の状況との違いを用いて説明した。2021ぜひご相談くださいご質問がある場合は、ぜひ当社までご連絡ください。担当者にご相談いただければ、必要な答えがきっと見つかります。私たちはお客様が最大限の効率化を実現することを目指しています。テクニカル・サポート、製品の最新情報、トレーニング・コースなどをご確認ください。(英語)お問い合わせリフィニティブのソリューションやサービスについてご質問がある場合は、カスタマー・サービス担当者までお問い合わせください。お問い合わせ製品ログインすでにリフィニティブ製品をご利用の場合は、お客様の製品ログインを選択してください。著作権プライバシーステートメント利用条件ポリシーアクセシビリティ。