私は22年間金融機関において接客をしておりましたので、接客回数は・・・5万回に達するのではと思います。そのほとんどが年齢の高い方。1人のお客様に5年以上は接しますから年齢を重ねていく際に起こる心や行動の変化に触れてきました。その経験を踏まえて、申し上げることは、金融機関が最初に認知能力に問題があることを察知するタイミングは「通帳、印鑑、カード類の紛失」が多いです。再発行には1000円~2000円の手数料が都度かかりますし、紛失する人は何度も何度も紛失します。毎日来店する人もいるし、一日何回も来店する人もいます。ご両親に少しでも物忘れ等の症状が見えたら、上記保管方法等をお聞きになってみてください。できれば一緒に金融機関に来て、様子を聞いていただくとありがたいです。その際はご本人のプライドもあるでしょうから、言い方はそれぞれのご事情によると思いますが金融機関の担当者としては、ご家族が同席してくださるほど安心なことはありません。金融機関は異変を察知したとしてもご家族に電話して「お母さまの認知能力大丈夫ですか?」とか「通帳紛失してましたけど大丈夫ですか」とは絶対に言えません。守秘義務があるからです。【金融機関にお願い】75歳を過ぎて、紛失の経験があるお客様へは、ご家族と積極的に連絡を取る努力をしていただきたいです。投資信託や保険の販売については、特に、特に、注意願います。高齢のお客様は、金融機関の担当者が「子供よりも連絡をくれる」と言って喜ぶ場合がとても多いです。年齢の高い方ほど金融機関への信頼は厚いのです。不思議とそれは、信託銀行へ移ってからのほうが顕著に感じました。恐ろしいかなブランド力です。そんな担当者から「商品を買ってほしい」と頼まれると、喜んで買ってしまうお客さまも多くいらっしゃいます。金融商品が宝石や着物と違うのは、「将来価値が不確定なもの」ということです。上昇して、損失がなかったとしても、「先見の明がある」わけではありません。そのように販売している金融機関とは今後、お取引を考え直したほうがいいです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。み合わせlive開始コレをやろうと思った動機を書きますね。とある金融機関で令和2年度の新入職員さんと、こんな会話をしました。...お客様!その投信購入ちょっと待って!お客様が購入しようとしている投資信託は、その金融機関の取り扱い商品の中で、手数料の高いものではないですか?同等の商品で手数料の安いものがあったら、そちらがいいですよ。本日の日経新聞に「りそな投信取り扱い7割減」という記事がありました。弊社はクラウド会計を使用しており、請求書、領収書はシステムから自動で出力できます。相手先にお送りするときは、電子メールに添付しております。