Arpad/Shutterstock.com)豊かな人生を送るためには、人生における様々なイベントに備え、事前に資金を準備しておく必要があります。この人生の設計図をライフプランと言います。FP(ファイナンシャルプランナー)は、ライフプランに合わせ総合的な資金計画を立案するスペシャリストです。今回はライフプランの基盤となる資産形成のためのポートフォリオ運用についてご紹介します。ポートフォリオは賢い投資ポートフォリオとはポートフォリオとは本来「紙ばさみ」のことで、昔は有価証券を紙ばさみで挟んで管理されることが多かったことから、金融用語では「保有している資産構成(金融商品の組み合わせ)」のことを指します。コモディティ、保険など非常に多くの種類があります。これらの商品には価格変動リスク、信用リスク、金利リスク、為替リスク、流動性リスクなど、様々な「リスク」が存在します。商品性だけでなく、投資先の国によっても期待される収益性とリスクは異なります。ポートフォリオ運用とは、平たく言えばこれらの商品を組み合わせてバランス良く運用する方法のことです。自身のリスク許容度を基準に商品を組み合わせ、リスク管理をしながら全体での収益獲得を狙います。「資産(商品)分散」とは、異なる値動きをする資産や銘柄の特徴に着目し、それらを組み合わせることにより価格変動リスクを分散する方法です。それぞれの資産が同じよう値動きをする訳ではないので、特製の異なる特定の資産が下落したとしても、その他の資産の値上がりでカバーすることができます。「地域や為替の分散」とは、通貨を分けることにより為替リスクを分散する考え方と、先進国と新興国など投資対象国を分け、地政学リスクを分散する考え方があります。「時間分散」とは、一度に全て投資をするのではく、時期をずらし購入する方法です。短期的な下落等があっても購入時期がずれることで取得価格は平準化されるため、価格変動リスクを抑えることができます。一定金額を定期的に購入する「ドル・コスト平均法」は時間分散要素が有名な例です。前述の通り、特定の商品に集中して投資をするよりも、分散投資を行うことでリスクを下げることができます。ポートフォリオ運用の魅力は、まさにリスクを分散し軽減できる点で、長期投資に向いている投資方法といえるでしょう。FPが運用効率を上げる要因となり得るかライフプランを達成する上で、最も大切なのは人生における必要資金を把握しておくことです。そのライフイベントに向けて資金を準備する必要があります。幅広い知識を有し、私たちのライフプランに合わせ、総合的で最適なサポートをしてくれるパートナーです。ライフプランを達成するためには、今必要な資産はどの程度で、どのように増やすべきなのか、どこまでリスクを取るべきなのかなど、FPに相談することでより総合的なアドバイスを得ることができます。資産形成のためにポートフォリオを作成したとしても、後はそのまま放っておけば良いというものでもありません。今のポートフォリオは適正かどうか、経済情勢に合わせ常に見直していかねばなりません。ポートフォリオ管理は、幅広い知識とタイムリーな情報が必要なため簡単ではありません。常にポートフォリオを適正に保ち運用効率を上げるためにも、幅広い知識を有するFPに相談できる関係性を作り、必要に応じて資産形成のサポートをしてもらうことは大切です。今回はポートフォリオ運用についてご紹介しました。投資という不確実な世界で安定した成果を出すためには、リスクを抑えながら上昇可能性の高い投資対象を選定する必要があります。いった意味では、リスクを分散し大局観で投資テーマを選ぶことができるポートフォリオ運用は、理にかなった投資手法といえるでしょう。ポートフォリオ運用は資産配分を調整することにより、積極型、バランス型、安定型など自分にあったリスクレベルでリターンを狙うことができます。リバランス(資産配分を見直すこと)を行うことで、時期によって積極運用と安定運用を切り替えることも可能です。ポートフォリオ運用は一部の値下がり分を、その他の値上がり益でカバーする方法であるため、すぐに大きな利益を生むことは稀です。5年、10年、あるいはそれ以上の長期的な投資を行う場合、時期にあったポートフォリオを組むことができれば、適切な手法であると言えるでしょう。リスクを取りすぎることはできないが、少し増やして余裕を持っておきたい老後の生活資金形成などにはぴったりの運用手法ではないでしょうか。資産運用や生命保険の見直し等に関する事ならお気軽にご相談ください。ライフプラン実現に向けたアフターサポートが充実。資産運用のご相談、保険の見直し等の相談をご希望される方はこちらよりお申し込みください。お問い合わせ平日9時〜17時の間、お問い合わせいただけます。エリアに応じて連絡先を選択ください。資産運用の相談は誰にするのがベスト?皆さんは資産運用の相談相手は、誰にしようと考えていますか。証券会社や銀行といった金融機関に相談を行うと回答する方もいることでしょう。家族など身内に相談するといった方もいるかもしれません。投資や資産形成において必ず検討しなければならないのが「リスクの管理」です。無料個別相談のご予約はこちらご相談申込ご相談申込セミナ。