kajitsu-no-moriつみたてNISA実績ツイートシェアはてブ送るPocketこんにちは、かじもり(@kaji_mori)です。私は、つみたてNISAを2020年12月から始めた投資初心者のアラフォーです。つみたてNISAは、老後資金に充てるために始めました。買付金額は299,997円なのでトータルリターンは+33,405円(評価損益率+11.14%)となっております。今回、長期投資はシミュレーションでイメージできるものの実際の実績はどうなのか?買っている本人も含め見える化したいと考え記事にしました。楽天証券でつみたてNISAを行いたいと考えている方は、年間の満額投資を少ない設定でできるようまとめています。「つみたてNISA満額投資のタイミング」を参考にしてみて下さい。つみたてNISA満額投資のタイミング2020.12.21また、つみたてNISAは2024年より制度が新NISAと変わります。そのため早く始めることで運用期間が延びることがわかりました。この内容は、「2024年から変わる新NISAのつみたてNISAでとるべき行動」を参考にしてみて下さい。2024年から変わる新NISAのつみたてNISAでとるべき行動2021.01.12もくじつみたてNISAについて2020年12月スタートの運用シミュレーション(例)楽天VTIについて評価額実績つみたてNISA実績[番外編]日本高配当株投資ポートフォリオ実績つみたてNISA実績まとめつみたてNISAについて2018年から2042年までに口座開設し投資を開始することで、年間最大40万円×22年間(2021年1月スタート時点)を運用益非課税で運用できるものです。運用益非課税については2020年12月スタートの運用シミュレーション(例)まず初めに『積立かんたんシミュレーション:楽天証券』を使用し、毎月積立額は33,333円(つみたてNISA満額金額の月割り)、投資期間は22年1ヶ月(2020年12月スタート)、リターンを5%(期待値)として、最終積立金額をシミュレーションしてみました。投資元本8,833,333円に対して16,078,217円と運用益で7,244,972円出る計算になります。つみたてNISAの非課税金額を算出してみます。運用益が課税対象の場合、約20%とすると1,448,994円が税金で引かれることとなります。約145万円がつみたてNISAでの非課税額となります。かじもり145万円ってとても大きな金額ですね~楽天VTIについて楽天投信投資顧問のインデックスファンドシリーズの楽天VTI:楽天・バンガード・ファンド(全米株式)です。組入上位10銘柄は、2020年12月末時点で以下の状況です。レポート上位10銘柄で22.3%を占めています。米国全体に分散された投資商品なので楽天VTI1本で運用しています。評価額実績つみたてNISA実績まずは、つみたてNISAの評価額実績を確認していきたいと思います。以下グラフ上は、投資元本と評価額を積み上げた棒グラフ下のグラフは、投資元本と評価額の損益率の棒グラフになっています。2021年8月時点で以下のような状況になっています。[番外編]日本高配当株投資ポートフォリオ実績せっかくなので、私が配当金収入を目的とした日本高配当株ポートフォリオ評価額実績も確認していこうと思います。グラフは、つみたてNISAと同様のまとめ方をしています。上グラフは、投資元本と評価額を積み上げた棒グラフ下のグラフは、投資元本と評価額の損益率の棒グラフになっています。2020年5月にいきなり評価損益率がマイナスになっていますが、その後は回復していますね。日本高配当株の魅力やポートフォリオメンテナンスについての記事もありますので、興味を持たれた方は参考にしてみて下さい。アラフォーから始める投資は高配当株投資がおすすめの理由2020.12.05高配当株投資の配当金シミュレーションがモチベーションを上げる2021.01.252020年5月から始めた日本高配当株ポートフォリオ2021.05.06日本高配当株ポートフォリオメンテナンス状況2021年7月2021.08.25つみたてNISA実績まとめ今回、2020年12月から2021年8月のつみたてNISA実績を確認してみました。グラフは、以下のようになっています。今後も、最新状態にメンテナンスし、傾向を確認していきたいと思います。良かったら参考にしてみて下さい。それでは、かじもりでした。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。