本記事は、毎月5万円の配当金生活を20年後に送るために必要な投資元本を検証する企画です。以前に、日本人に馴染みがあるVYMとHDVで同じ検証を優先的に行いました。筆者が自分のポートフォリオで一番期待している銘柄が実はSCHDなのです。SCHDは過去の記事でも紹介致しましたが、VYMの上位互換とも言える実績を残しており、米国内でVYMと並ぶ地位を確立している配当系ETFです。1最安の経費率(0.06%)2高配当(3.02%)3高増配率(12.3%)4高リターン(14.9%)⇨配当利回り以外はSPYD・VYM・HDVを押さえてNO1。日本で有名な米国高配当株ETFといえば、SPYD・VYM・HDVですが、米国ではSCHDという銘柄が人気です。資産残高は278億ドル(約3兆円)を集めており、これはVYMの383億ドルには劣後しますが、SPYDの47億ドル及びHDVの72億ドルを凌駕しています。米国投資家の間ではSPYDやHDVよりもSCHDの方が評価が高いのです。これまでに読んだ投資関連書籍は100冊を超える。【SCHD】配当金シミュレーションまとめ最後に(最後まで読んでくださり、ありがとうございます!)【SCHD配当金】前提となる平均配当利回り及び増配率SCHDの設定以来の、平均配当利回りは3.02%、増配率は12.3%です。長期になるほど、この数字が大きく良い方向に影響して来ます。具体的な数字でいうと、20年後には当初元本に対する配当利回りは9倍以上(27.37%)になります。この特徴を上手く活用することで、配当金生活がグッと現実味のある目標になります。経費率も0.06%と、長期保有と相性の良い低コスト水準です。今回は、上述の配当利回り3.02%(増配率は12.3%)を前提にシミュレーションしました。毎月5万円の配当金(年間60万円)をSCHDで確保する場合、2,000万円が必要になります。これでは、『一般人には非常に困難』との結論で終了です。SCHDには2桁の増配率という武器があります。『時間(今回は20年)』を味方につけることで投資元本は、どのくらい減らせるか?また、配当再投資による『複利』をさらに味方にすると、2,000万円から一体いくら減らせるのか?これらを見ていきましょう。✔︎20年間の運用期間には、457万円の配当収入もSCHDからの配当金は全額、好きに使う場合です。配当金の成長を増配のみに頼る場合とも言えます。配当を再投資せず、自分の好きに使う最大のメリットは、目標達成までの20年間の間にも経済的に豊かになっている実感を得られる点です。デメリットは、複利を武器にしない分だけ、投資元本が多めに必要になることです。具体的には、219万円✖️27.37%=60万円(年間)の計算から分かる通り、219万円の投資元本の用意が必要になります。2,000万円必要だったはずの投資元本を、時間(増配)を味方にしただけで、219万円まで下げられました。この20年間に受け取る配当金総額は約457万円という試算になります。結論から言えば、203万円を1年目に投じると、20年後の毎月5万円配当金生活を実現できます。詳細を言うと、20年後には運用資産が約630万円(株価成長は含めずにです!)まで膨らみ、年間配当金は約60万円に到達します。単年で同額の年間配当金を目指す場合に、必要な投資元本は2,000万円でした。なんと、20年間の時間を味方につけて、配当再投資も行えば、必要な投資元本は約10分の1程度まで下げられると言うシミュレーション結果になりました。【SCHD】配当金シミュレーションまとめSCHDは増配率が極めて高いので、時間(増配)を味方につけると配当収入が大きく成長することがシミュレーション分析で良く分かります。配当再投資をしない場合でも、20年後の配当金生活(毎月5万円)に必要な当初元本は219万円程度という強力さです。2,000万円という大金を用意できる人は一握りかもしれませんが、219万円であれば普通のサラリーマンでも倹約に努めれば十分に手が届く範囲ではないでしょうか。配当収入の457万円は再投資をせず、未来ではなく現在を豊かにする資金として使う方が個人的にも好みです。喩えるなら、SCHDは、『457万円のボーナスを契約期間中与えながら、20年後には毎月5万円の配当金生活という福利厚生』を投資家にプレゼントしてくれる超ホワイト企業的なETFです。^)<本記事の要旨>毎月5万円の配当生活に必要な投資元本:✔︎『増配』なし:約2,000万円✔︎『増配』あり:約400万円✔︎『増配』+『複利』:約370万円✔︎30年後には月10万円のじぶん年金も可能(2022年8月6日更新)結論から言うならば、投資元本を投入して毎月5万円の配当金をVYMから即時得ようとすると約2,000万円が必要です。これは少しハードルが高いのではないでしょうか。投資元本が少なくても『時間』=『増配』を味方につけることで達成可能というのが本記事でお伝えしたいこ...ごんぎつの資産形成日記(米国株)2021.10.31【HDV】毎月5万円の配当金生活を実現する方法https://www.invest20rich.com/【hdv】毎月5万円の配当金生活を20年後に実現する方<本記事の要旨>毎月5万円の配当生活に必要な投資元本:✔︎『時間』も『複利』なし:約1,680万円✔︎『時間』を活用:約400万円✔︎『時間』と『複利』を活用:約370万円✔︎30年後には月10万円のじぶん年金も可能🌟20年単位だと配当利回りはVYMに逆転される!!🌟20年後の配当金が投資目的ならVYMがベター!!今回の記事は、『毎月5万円の配当金生活を米国高配当株ETFであるHDVで実現する』がテーマです。HDVへの一括投資で運用期間なく毎月5万円の配当金生活をスタートするには、約1,680万円の投資元本が必要になります。『時間...VYMやHDVと比較しても、夢のある試算結果となりました。本記事の評判が良ければ、私が、どのようにSCHDを買い付けているかも記事にしてみようと思います。最後に(最後まで読んでくださり、ありがとうございます!)本ブログでは資産運用(米国株中心)や節約につき研究し、その研究成果や考察結果を公開しています。誰かのお役に立っていれば、嬉しいです。ブログ報告(2022年3月/米国株ETF)投資ブロガーの資産運用ブログ報告です。損なし】米国債を知れば投資が分かる世界で最も高い流動性と信用力を誇る米国債について特集しました。米国債は世界金融市場における金融危機時の逃避先であり、リスクフリーレートの役割を果たしています。日本国債ともまた違う商品設計となっており、学んでおくと資産運用の幅が広がります。【HDV】毎月5万円の配当金生活を運用期間なく実現するには約1,680万円が必要です。『時間』と『複利』を味方につける20年計画なら初年度に必要な投資元本を370万円まで落としながら、毎月5万円の配当生活を狙うことは可能です。倹約のコツポンジスキーム(違法)とは?【詐欺から資産を守る】ポンジスキームとは?ポンジスキームは違法な詐欺に使われる典型的な仕組みです。内容はシンプルですが、古今東西多くの人がその罠に掛かってきました。本記事を読むことで仕組みを理解して、自分のお金を危険にさらすことがないようにしましょう。記録帳SPYD増配率を定期計測していくページになります(毎四半期更新予定)。現在は2023年第1四半期までのSPYD配当金実績を記録しています。SPYDに数百万円を投資中の当事者目線でモニタリングしたい項目を整理してみました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コツ資産運用おすすめブログタイトルとURLをコピーしました。