運用報告書(全体版)および申込取扱場所ウェルスマネジメントウェルスマネジメントプロセスお客さまのことをよく知ることから、長いおつきあいが始まります。Processお客さまの資産運用ニーズに対応する「プロファイリング」「プラン」「アクション」「レビュー」の4段階の包括的なステップから構成・設計されています。プロファイリング運用目的の確立プロファイリングは、お客さまの資産運用ニーズを明確にする大切なプロセスです。資産の運用目的を把握するために、お客さまの現在の財務状況に関する課題を認識し、ライフスタイル、将来の希望、投資に関する価値観について、綿密な打ち合わせを行います。お客さま一人ひとりによって異なる、資産の運用目的を確立していきます。プランポートフォリオの立案プロファイリングで確立された運用目的に基づき、ファイナンシャルアドバイザーがお客さまの財務状況や市場環境等を考慮して、ご資産に最も適した投資プランを提案し、テーラーメイドのポートフォリオを設計します。設計の際は「現代ポートフォリオ理論」と「行動ファイナンス理論」を用いて、目標達成までの経路も重視します。設計したポートフォリオに基づき、グローバルなマーケットから具体的な金融商品を選定して、マーケット環境に合わせてプランを実行していきます。レビュープランの検証お客さまとファイナンシャルアドバイザーが定期的に面談し、ポートフォリオの運用成果の検証を行うプロセスです。お客さまの運用目的や経済環境の変化、組入れ商品の運用実績などを考慮して、現在の投資プランの見直しを行い、必要に応じて資産の再配分を提案・実行します。