2021.10.16インデックス投資がつまらないと感じ始めたら、投資初心者を卒業して次のレベルに進んでいる証拠だと思います。『面白くない、つまらない』と感じるのでしょうか。インデックスファンドはそれ自体が分散効果を持つので、積立設定もネット証券で自動化したら、やる事は長期保有しかありません。インデックスファンドは最初の購入設定の5分以外に何もすることがないのです。自分で何もすることがない、これが面白くないと感じる最大の理由だと思います。言うならこれがインデックスファンド最大の罠だと私は思います。『この罠を認識すると共に、なぜインデックスファンドが強いのかを思い出して、この罠を意識的に回避しよう』というのが今回のテーマです。これまでに読んだ投資関連書籍は100冊を超える。✅座右の銘『投資に必勝法はない。目次インデックスファンド最大の罠(欠点)インデックスファンドが強い理由インデックスファンドの退屈を解消インデックス投資の値動きの小ささが不満な方インデックス投資では知識欲を満たせず不満な方まとめ関連記事インデックスファンド最大の罠(欠点)インデックスファンド最大の罠は、暇であることです。インデックス投資の場合、最初に楽天証券やSBI証券での積立設定を行い、後は究極放置が最善且つ基本的な対応だからです。インデックス投資は簡単で誰にでも出来ると思われがちですが、意外と継続出来る人は少ないです。それは人は暇や退屈に極端に弱い生き物だからです。インデックス投資を始めて、金融リテラシーが上がり始めるとネットやTwitterで『●●株でいくら儲けた。これからは●●株が有望』などの情報が目に付くようになります。これらの情報を見ているうちに、インデックス投資では物足りなくて『個別株や流行りのETFに自分も投資してみたい』と思う人が多いのではないでしょうか。そのうちの半分以上は、インデックス投資と併用する形で他の投資手法に手を出すようになります。その更に半分は気づかないうちに、インデックス投資の割合が小さくなり、いつの間にか投資成績はインデック投資とはかけ離れたものになっていくのです。以前の記事でも書きましたが、金融業界のエリートであるファンドマネージャーでもインデックス投資に10年以上継続して勝てるファンドは全体の10%未満であり、この10%でさえ、リスクに対する見返りは微々たるものです。自分の時間の大半を費やすプロでさえこの結果ですから、個人投資家がインデックスに勝ちに行くのは基本的に負け戦です。インデックス投資よりも優れたリターンを狙うのは宝くじが当たるのを期待するようなものと頭では理解しながら、別のリスク選好型の投資手法にシフトしてしまう。これが、私の考えるインデックス投資の抱える最大の罠(欠点)です。インデックス投資は、この暇や退屈にどう上手く付き合っていくかが一番のポイントだと思います。✅プラスサムゲーム✅人の欲がプラスサムゲームを崩すまずは、インデックスファンドがなぜ、金融のプロが試行錯誤を重ねたアクティブ運用に勝ち続けるのかを思い出し、インデックス投資を堅持する意志を改めて強くしましょう。インデックスは市場全体を丸ごと保有する投資方法です。個別銘柄の信用リスクは取りませんし、頻繁な売買も不要なので余計なコストを発生させません。することで、長期的には右肩がり(プラスサム)の確実な果実を得るのがインデックス投資の本質であり強みです。米国株式市場(S&P500)では1923年の開始以来、どのタイミングでインデックス投資をスタートしても15年以上保有すれば必ずリターンはプラスになったという事実と組み合わせることで、資産形成の勝ちパターンの王道となりました。インデックス投資は、余計なことを全くせずプラスサムの市場リスク100%でやっているから強いのです。個別株(信用リスク)やレバレッジ(追加コスト)など市場リスク以外の要素を加えていくと、それは本来の勝ちパターンから乖離していきます。インデックス投資で勝つためには、余計なことをせず暇であることが重要なのです。インデックスファンドの退屈を解消インデックスファンドを軸に長期投資を継続すれば、将来的なリターンがプラスになる目算が高いです。失敗出来ない資産形成とインデックス投資は相性が良いのです。多くの投資初心者は、この点に魅力を感じて投資を始めたのであり、決して明日金持ちになるのが目的ではなかったはずです。それでも、投資期間が長くなり、経験値が貯まるに連れて欲が出てくるのは普通の人の心理的反応です。辛い食事制限だけのダイエットが上手くいかないのと同じで、自分の気持ちを抑圧して完璧を目指すと結果的に上手く行かないことが多いです。そこで、インデックス投資の成果を歪めない程度、具体的には資産運用額全体の10%程度を上限に自分の心理的高揚感を優先するのはありだと思います(リスク許容度に応じて1〜10%の間でコントロール)。株式銘柄を集めた投資信託は、実は値動きが大きい金融商品に分類されます。1年で2倍や3倍にする欲を持ってしまった人からすると退屈になるのは理解出来ます。投資の神と言われるウォーレン・バフェットでも、年間リターンは平均して20%程度なのは理解した上で、それでも2倍や3倍を目指すと言うのであればビットコインを小額ずつ積み立てるのは如何でしょうか。日によって10%程度の値動きも珍しくないですし、現物であればレバレッジ投信のように高額な手数料もないので、価値がゼロになっても困らない範囲の金額で手を出すには夢のある選択肢であると思います。ビットコインは急に2倍•3倍はおろか、10倍になることもありますからね。2倍•3倍の上昇が期待できる商品は、2分の1や3分の1に価値が暴落する可能性も等しくあることを決して忘れずに、あくまでポートフォリオの大部分を占めるのはインデックスファンドであるべきです。インデックス投資では知識欲を満たせず不満な方ETFに手を広げるとかなり種類が広がるので勉強することが増えます。これだけでも知識欲は満たせますし、ポートフォリオの幅が広がることであれこれ悩む楽しみが増えますよ!私も何を隠そう、配当金というモチベーションにもなる勉強材料を作るため米国高配当株ETFに手を広げています。純粋にリターンを最大化するならインデックスファンド100%が一番良いのは分かっていますが、配当金は自分の投資目的(FIRE)との相性もよく、自分の肌感覚にしっくりくるのでインデックス投資の割合を減らして、高配当ETFの割合を増やしています。投資初心者でもポートフォリオの10%を上限に、自分の好きな投資スタイルを確立するのは問題ないと思います。そこで満足感を得て、完璧でなくてもインデックス投資を長期継続することが資産形成の上では大切だからです。まとめインデックス投資がつまらなく感じるのは暇だからです。インデックス投資の強さであるプラスサムゲームの効用を最大限に引き出すためには、この暇が最も重要な要素になります。インデックス投資で失敗するのは、この退屈さに負けて余計なことをするうちに、プラスサムゲームから乖離してしまうからです。この『余計なことをしない』のは案外難しく、この合理的な判断を妨げる不合理な心情を克服するのがインデックス投資家の一番の課題でしょう。意外と初心者よりも投資のことを分かってきたと感じている中級者の方が、インデックス投資の罠に嵌りやすいので気を引き締めていきましょう。現実的な対応策として、完璧を目指して気持ちを押さえ込むのではなく、上限を自分で決めてその範囲でインデックス投資以外にも挑戦するのが丁度良い塩梅なのではないかと思います。重要なのはインデックス投資をコアに資産運用を長期継続することです。本ブログでは資産運用や節約につき研究し、その成果を公開しています。日本人は長らく貯金一択の民族でした。バブル崩壊までの日本は預金金利は6%を超えていましたので、元本保証の上で年率6%(12年で資産が2倍になります)が実現可能な資産形成には最適の国でした。今日では銀行金利はどこも年率0.001%で昔の資産形成方法は通用しません。この年率0.001%では資産が2倍になるには7万2,000年かかる計算です。このことが理解出来ている人は、なぜ日本人が年々貧しくなっているかきちんと理由を分かっており、今の時代にあった資産形成を始めています。この時代に合った資産運用は「インデッ...ごんぎつの資産形成日記(米国株)2021.02.16【投資で失敗しないために】知っておくべき6つの数字https://www.invest20rich.com/【投資で失敗しないために】知っておくべき6つの投資で大きくな失敗をしないためには、投資の相場感覚を養うことが大切です。私達は普段の生活の中で、あらゆる物事の相場観を磨いています。ペットボトル150円のお茶は普通だな、スーパーで98円だと少し安いな等々。普通のお茶が1,000円で売られていたら、誰も購入しようとは思いません。投資の話になると、途端に私達は相場観がないばかりに、ペットボトルのお茶が2,000円で売られていても、それが高いのか安いのか分からなくなります。本日は、投資の相場観を磨く上で鍵となる6つの数字を紹介します。インデックスファンドは投資信託の基礎を学んだ方、初めて投資信託を買う人に人気を集めている全世界株式インデックスファンド(通称:オールカントリー)について解説します。個人的にも全世界株式インデックスファンドは、投資の王道で資産運用の柱になる存在だと思っています。問題は内容が同じファンドを色々な運用会社が販売しており、結局のところ何を買えば良いのかという点です。本記事では各社商品を比較して、最適な選択肢について考察したいと思います。S...あなたが学生なら、こちらもおすすめごんぎつの資産形成日記(米国株)2020.05.09インデックス投資は大学生こそ始めるべき絶対的理由【お金持ちへの第一歩】https://www.invest20rich.com/インデックス投資は大学生こそ始めるべき絶対的こんな方に向けて書いてます■大学生が投資すべき理由を知りたい■大学生だけど投資を始めたい■いくらから投資が出来るか知りたい■投資を始めるタイミングで迷っている■おすすめのインデックス投資信託を知りたい学生時代は旅行に趣味にお金を使って、社会人になってからお給料で始めても遅くないんじゃないかな。そもそも、お金が少ない大学生が投資なんて本当に出来るのかしら大学生のうちに『投資』というキーワードが頭に浮かんでいる時点で、あなたは周りよりもかなり優秀です。【連続増配ETF】VIGがおすすめな人|株価や構成銘柄の強みVIG(バンガード社)がおすすめな人が分かるようにメリットを解説しました。VIGは長期保有との相性も良く、長期的にキャピタルゲインの拡大を図る投資家には有力な選択肢になります。VIGはQQQと組み合わせるにも優秀な相方となります。Index)についての解説記事です。SCHDを含むパッシブ型の投資信託またはETFに投資するのであれば、ベンチマークについての理解が大切です。【PFE】ファイザー銘柄分析〜売上高世界第2位のメガファーマー〜SPYDおよびVYMを構成するファイザー(PFE)銘柄分析になります。製薬銘柄に関心がある方はもちろん、SPYDやVYMの構成銘柄を簡単に学びたい方に有益な記事です。本記事を読めばファイザー(PFE)の特徴と課題が分かります。資産運用なぜ日本人に投資が必要か(貯金だけでは駄目な理由)2なぜ投資が必要(貯金だけでは駄目)なのでしょうか。その過程で気づいた投資しなければいけない理由を解説します。将来の自分の子供に伝えたい現実をまとめました。【結論1】インデックスファンドと呼ばれる低コスト投資信託のほぼ一択。【結論2】複雑で中身の分かりにくい投資信託は避けよう。米国株ETF【VOO】世界屈指の株価指数(S&P500)に連動する王道ETFVOOはインデックス投資の基本にして最高の投資対象であると言えます。初心者でも手が届く投資商品ながら、ウォール街の熟練の投資家達が勝つことが出来ない最強の投資先でもあります。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コツ資産運用おすすめブログタイトルとURLをコピーしました。