ジュニアNISA制度は2023年末で終了します。今年お子さまのためにとジュニアNISAで投資した資金は5年間は非課税口座内で運用可能です。投資上限金額up~2024年からの新しいNISA(少額非課税制度)2新しいNISA制度についての続きです。乗り遅れないために、基本のポイントを抑えていきます。非課税枠で投資できる上限金額が大きくなります。)が新しくなることが令和5年度税制改正大綱で発表されました。今のNISA・つみたてNISA制度の使い勝手が悪かった点、デメリットが改善される制度になりました。Unit・譲渡制限株式ユニット)ってなに?:会社の報酬制度と活用方法ボーナスとして現金をもらうのが一般的ですが、報酬として勤務先企業の株式がもらえるRSU(譲渡制限株式ユニット)。民法が改正されて、成人年齢が18歳に引き下げられました。契約に親の同意がいらなくなります。お役立ち情報マイナポイントの公金受取口座登録でお金がもらいやすくなるマイナポイント第2弾で、公金受取口座の登録をすると7500円相当のポイントがもらえる予定になっています。公金受取口座というのは耳慣れない言葉ですね。最大2万円分もらえる!マイナポイント第2弾2022年1月1日からマイナポイント第2弾が始まりました。今回のマイナポイントは3段階に渡ってポイントがもらえることになります。マイナンバーカードを作ってもらえるポイントと、活用をすることでもらえるポイントの2種類です。銀行の【口座解約】やってみました銀行口座を開設するだけでも粗品がもらえたりするような時代もありましたが、今は一金融機関につき一人一口座しか開設できないという時代です。資産形成iDeCo【やめたほうがいい】2つのパターン基本的には国民年金加入者であれば、ほぼすべての人が加入できるiDeCo。その中でも、iDeCoはちょっとやめておいたほうがいいですね、という人は今まで出会った中で本当に片手に入るほどしかいません。お役立ち情報お金を使い方を考える~寄付をしてみよう!今年も12月になりました。寄付月間が始まりました。今回は今年行った寄付先を2つほど取り上げてみます。寄付月間とは、2015年から始まった全国的な寄付の啓発キャンペーンです。外出時は【財布をやめ】スマホだけにしました日本のキャッシュレス化は2016年の時点で約20%というデータがあります。資産形成やってみてわかった【ロボアドバイザー】で資産運用テクノロジーの進化により、AIを利用したり、新しいテクノロジーに触れておお!っと感動することも増えてきました。年末調整の失敗ポイント~家族構成に注意!日頃、FP相談に乗っているとお客様の中には年末調整の「漏れ」があり、税金を多めに支払っていることに気付くことがあります。漏れのないように、注意点を抑えます。年末調整で【払いすぎの税金】を取り戻す年末が近づいてくると会社から年末調整用の書類の提出を求められるでしょう。投資の勉強するなら【アクティブファンド】選びをやってみるアクティブファンドとは、ファンドマネージャーが投資商品(株式の場合は銘柄)を選別・運用する投資信託です。資産形成バランスファンドで【バランスを崩す】パターン自分でポートフォリオのバランスを考えずに分散してくれ、リバランスもしてくれるバランスファンドは手軽で良いです。いいところばかりではありません。バランスファンドには負の部分、コストとアンバランスがあります。日本、世界(先進国・新興国)と、複数の投資先に組み合わせて一つのパッケージにしています。資産形成つみたてNISAで【インデックス投資】!投資先の中身解剖インデックス投信の対象としている【インデックス】には、インデックスを出している会社と指数の種類があります。指数の種類によって、お金を投資している国や地域も、対象の資産も株の場合もあれば、債券や不動産の場合もあります。ファンドの販売資料には必ず目論見書(交付目論見書)があります。