【銀行実務2020年10月号】寄稿いたしました。2020年10月号】寄稿いたしました。金融機関の現場において、制度上できうる限りのフィデューシャリーであることにこだわり続けた筆者の経験をもとに、「重要情報シート」をどのように作成し、運用すれば、お客様、職員、双方にとって有益なものになり得るのかを書かせていただきました。=内容=まずは、重要情報シートが現れたからと言って、このシートを用いればよいというものでないことはご承知のとおりです。十分な議論や構想なく用いた場合、本来の趣旨が達成できないどころか、お客様と現場職員に対し、新たな負荷を強いるものとなってしまうでしょう。それを回避するためには「顧客本位の業務運営に関する原則」の再認識、深堀が必要です。重要情報シートの作り方・活用方法や是非盛り込みたい具体的なポイントに触れています。「顧客からの質問例」について書かせていただいているポイントもお客様の立場から見れば大変重要です。「分かりやすい情報提供」のために、もっとできること。書かせていただきました。私はこのシートが用いられることが望ましいとされた瞬間に2つの気持ちが入り混じりました。一つは「仕方がない」もう一つは「ありえない」。「重要情報シート案」は、完成品ではありません。会議室で検討されたあくまでも「案」です。今こそ金融機関人として、本部の立場、現場の立場のプライドを発揮する場面です。経営者の方にお願いすることは2つ。有効な議論をするためには、心理的安全性が絶対条件です。それがなければ全てが上滑りになるでしょう。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。日号】寄稿いたしました。1お客様を知る2商品を知る3お客様にあった商品を提案する今回から2の商品を知る。年次の浅い方は学習のヒントに。日本郵政による保険の不適切販売の発覚は多くの人に衝撃を与えました。発覚時の顧客へのフォローアップについて寄稿いたしました。相場の変動は特別なことではありませんが、過去に起こったリーマンショックやチャイナショックなどは他国での出来事の余波でした。日号】寄稿いたしました。~資産形成コンサルティング連載中~第18回「顧客本位の実現方法ー商品を知る3」Q:投資信託の仕組みや用語についてなかなか理解できません。お客様にわかりやすく説明できるようになりたいのですが、どのように勉強したらいいでしょうか。日号】寄稿いたしました。コンサルティング力を強化するには、日々の実践が不可欠です。...PREV日経新聞を15分で読む研修の反応はいかに?!NEXTこれから大切なのは「容認」プロフィール森脇ゆき資産の相談員、セミナーや金融機関の研修講師として活動中。20年超金融機関勤務し2018年に起業。銀行員時代お客様と同じ商品を20本以上保有しあなたの為のアドバイスを徹底。