検索は現在多くのコンサルティングお申込みのため、無料メール相談は停止中ですFPランキング2020~2022年連続NO1にほんブログ村FPランキングを確認してみませんかコンサル相談者様の声(アンケートを公開)FPコンサル後の相談者様のアンケート公開FPコンサルティングを申し込まれた方に『FPコンサルアンケート』をお願いしています。ここでは、掲載公開のご了解を頂いたいた相談者様よりの貴重なご意見を掲載しています。アンケートはコンサルの品質維持とご意見により更なるアプローチの検討材料とさせていただいています。改めまして公開へのご理解に対して感謝申し上げます。相続財産の資産運用と今後のリタイア資金のつくり方を中心に相談。ベースとなる保険や配当収入のポートフォリオについての分析と提案をリタイアメントプランと共に実施しました。将来の生活の安定に向けた資産運用によるキャッシュインの体制づくりを検討され、運用プランニングの実行をスタートされたご相談者様でした。転職後高収入の家計ながら、将来の家計支出やライフイベントに不安を抱えておられ、ライフプラン作成と提案の基本パックをお申込みになりました。万一の時の遺族年金に対しての潜在的な3つのリスクを指摘し、いくつかの遺族生活費確保の対策と資産形成プランと共に実現しました。ご相談3神奈川県30~40代ご夫婦の相談者様より■ご相談内容と対応ご夫婦で高所得の世帯ながら、資産運用を拡大強化しての早期退職リタイアメントと経済的自立に興味をお持ちであり、今後のすすめ方やアドバイスをリタイアメントプランを通じてご希望されました。ご希望のFIREと老後の生活資金確保は、共通する項目も多く、これからの進むべきファイナンシャルゴールや将来の生活資金安定策もご提案、資産形成を加速されるご夫妻となったことでしょう。近い将来に住宅を購入したいが、収入や勤務、貯蓄などに大きな不安を抱えている相談者様でした。家賃とローンとの単純比較の罠についても説明、メリット・デメリットをご理解していただきました。FPコンサルを通じて、住宅ローンに伴う金融機関との付き合い方や買える金額と支払える金額の違い、目標設定から逆算した準備についてわかりやすくお伝えして今後の準備を勧められるようなアドバイスを実施しました。相続財産の2次相続に向けてのリスクを明確にして、今後の選択候補の手段について、わかりやすく説明をしました。ライフプランと連動した今後の対策となる公正証書遺言や贈与の方法、保険の活用はもとより、2次相続発生時にできるだけ資産を保全できるような不動産の購入なども含めた対応策を提案、優先順位をつけてのロードマップを整理してご説明しました。早期退職を狙いたいご夫婦でした。したがってFIREと言われる経済的自立と早期リタイアのために基本要件を整理しました。そり中で、今後必要とされるライフイベントでの資金や公的年金、生活費の収支を計算、ゴールに向けてのアドバイスを実施しました。経済的自立と早期退職(FIRE)をご希望のご相談者様でした。雑誌やWEb、単行本でいろいろと勉強をされたようでしたが、実際の資産運用の経験はない中で資産形成が進んだ結果、ストレスフリーになるべく早期退職の検討となりました。FIREのリスクや運用の変動制についてご説明し、公的年金受給までの生活資金のインカム運用・資産取崩しでバランスの良い資産配分のあり方をご提案しました。FIREの前の運用からのキャッシュインカム体質づくりもご提案、今後のポートフォリオづくりに取り組むこととなったご相談者様でした。追伸:その後、このご相談者様は会社を退職されて、運用インカムゲイン受取りと資産取り崩しによるFIRE生活実現のために早期退職もされてFIRE生活のスタートを始めたと連絡を受けております。運用により資産1.2億円を築かれたご相談者様で、40代ながら会社退職と運用資金でのフルFIREをご希望されてのFPコンサルとなりました。年齢が若い故の公的年金の必要性や運用による生活資金確保でしたが、御自身が得意とされる株式による資産成長と守りによるインカムキャッシュイン中心のアセットアロケーションをご提案しました。WEB面談とリタイアメントプランニングでのサポートとなりましたが、さまざまな将来リスクを想定したアドバイスに悩むよりは早めの相談が良いとアンケートに頂くことが出来ました。以前、企業型の確定拠出年金でWEB相談を行ったT様ご夫婦でしたが、これが縁となった本格的なFPコンサルを行うことになりました。T様のご不安としては将来老後の資金対応でした。ご夫妻は共働きであり、合算年収は1千万円を超えていますが、貯蓄額がiDeCoを含めても450万円と漠然とした不安があったようです。ライフプラン診断による将来の可視化やリスクとFPコンサルを行う中で将来の相続リスクも顕在化、さまざまな方向でのコンサルティングと解決策のご提案となった次第です。*************************************この相談者様の中には、その後の実行への伴走サポートを申し込まれた人も多く、改めて貴重なご意見・ご感想に感謝申し上げます。ありがとうございました。◆FP事務所トータルサポートより◆ご相談者様の案件への取り組みを通じて、私自身も勉強をさせていただいたいると感じています。加味してベストプランと考えられる提案と分析を行えるからです。FPが資格取得と更新で得られる6分野の知識とコンプライアンスを重視して、情報や選択肢の提案や一般的ではありますが、税制などの考え方を知っていただくこと、あるいは資産運用に関わるリスクや運用について理解していただき問題解決につながるのは、FPとして嬉しい事です。相談者様の不安だった表情が笑顔に変わる事こそが、ファイナンシャルプランナーの喜びであり、醍醐味だと感じています。「あなたが抱えているモヤモヤをFPがお聞きします!!」おひとりで悩まないで、解決の糸口やヒントが、有用な情報が得られるかもしれません。メディア掲載多数まずはこちらで当事務所について、いろいろと知ってください。当所のプライバシーポリシー/個人情報保護方針その他のメニューを探すのはここをクリックください。資産5,000万円のマネーストレスフリーを目指すあなたを支援します。・FPも使う資産寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等の特典たくさん!!メールでのお問い合わせはこちらからサイト規約に同意・承認の上で送信します。(必須)題名ご依頼内容・お問い合わせにチェック下さい。その他(必須)確認画面は表示されません。上記内容でよろしければ最終チェックをお願いします。おすすめ個別に顔を見て資料なども含めたWEB面談をしたいという方に最適。(1h)全国どこからでもリモート可能です。数あるファイナンシャルプランナー事務所から当事務所への訪問ありがとうございます。トータルサポート代表の横谷です。当事務所は、保険も金融商品も販売しない、コンサルタントのみで開業している数少ない『独立系非販売』のFP事務所です。当所の特徴は、国家資格のFP資格とともに実際の資産運用を行っている現役の投資家でもある点です。資産形成やFIREと言われる早期リタイアの為の資産形成などの運用対策や貯蓄対策を中心にして活動しています。資産運用を始めたい、やられている方FIREやリタイアメントを考えている方そんな方には最適なファイナンシャルプランナーです。自身もFIREと言われる経済的自立とともに資産運用を行っており、現在いろいろな運用先から年間400万円を超える配当・分配金などのインカム収入を得ています、その経験やノウハウもコンサルティングで活用しています。FP事務所ナビゲーション詳しくは下の各メニューをクリックしていただき、いろいろご確認ください。資産5,000万円のマネーストレスフリーを目指すあなたを支援します。・FPも使う資産寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等の特典たくさん!!サイト規約に同意・承認の上で送信します。(必須)題名ご依頼内容・お問い合わせにチェック下さい。その他(必須)確認画面は表示されません。上記内容でよろしければ最終チェックをお願いします。Δお金の基本の学習が出来ます。ご連絡、お待ちしています。FPランキング閲覧ありがとうございました。最後にFPランクキング投票に参加ください。東京都は台東区、浅草でFP事務所を開業している下町FPことファイナンシャルプランナーの横谷です。どなたにもお金の不安はあります。FPとして、あなたのお金に関わる不安の解決やマネーストレスフリーを支援します。あなたのお金の問題解決をマネープラン作成で伴走します。ブログ講座もセミナー形式で提供中です。