10:00投資信託を選ぶ際に、重要な2つの指標があります。1つにはベンチマークとの比較です。日本株式に投資する場合には、TOPIXの成績と比べどれだけ勝っているかは重要な位置づけになります。海外の株式を対象とするものには、MSCIコクサイ、MSCIエマージング指数等があり、海外の国債ではシティーコープ国債指数がベンチマークになります。保有されているアクティブ投信がこれらのベンチマークに負けていた場合には、インデックスファンドへの乗り換えをご検討下さい。2つ目はシャープレシオです。シャープレシオとは、リスクを取ったことによって、どの程度のリターンが得られたのかという「リスク調整後」のリターン(超過利益率といいます)を比較する代表的なパフォーマンス評価方法です。ポートフォリオ(投資信託が保有する銘柄)の収益率から、無リスク資産(定期預金や国債など)の収益率を差し引き、それをポートフォリオ(投資信託)のリスク(標準偏差)で除せば求められます。この場合、数値が大きいほど、リスクに対してリターンが大きいのですから、良いポートフォリオ(投資信託)となります。数式はシャープレシオ=(ポートフォリオのリターン−無リスク資産のリターン)÷ポートフォリオのリスクです。投資信託を勧められたら、「シャープレシオは幾つですか」と聞いてください。ベンチマークとの比較も聞きましょう。複数の投信をこの両数値で比較してください。運用を開始した投資信託では、これらの数値が運用レポートに示されています。あなたの事業に「現役・事業のプロ」のナレッジを。