2021年8月27日この記事では、私の資産運用の考え方・方針をまとめています。この記事を書いているのはこんな人30代会社員3200万円を株式で運用中。2021年7月時点の、含み益は約1000万円。節約し浮いたお金をインデックス株式に黙々と積み立てるスタイル。資産ポートフォリオの考え方わたしの資産配分のルールはシンプルに以下の3つにしています。ルール1:資産を生活防衛資金とリスク資産に分ける。ルール2:リスク資産の9割は海外インデックス株式を買う(コア投資)ルール3:リスク資産の1割は好きな株を買う(サテライト投資)コア・サテライト戦略とは?「コア・サテライト戦略」では、コア(核)となるリスク資産とサテライト(衛星)となるリスク資産で運用します。コア資産は、十分に分散の効いた投資信託やETFで運用します。サテライト資産は、ハイリスク・ハイリターンの資産(個別株)などで運用でします。コアとサテライトの比率は、9:1または8:2程度にすることが一般的です。わたし投資信託を黙々と積み立てるだけだと、勉強にならないので、金額を決めて個別株にも投資しています。インデックス投資を始めようと検討中のあなた。始める前にこの記事を読んでおくと、インデックス投資の意外な弱点に気付けるか...生活防衛資金の考え方わたしが仕事をクビになったり、病気や怪我で働けなくなった場合でも、リスク資産を現金化する必要がないよう、ある程度の金額を預金として置いています。これを一般に生活防衛資金と呼びます。200万円を生活防衛資金としています。わたしクビになった場合には『失業保険』が受けられますし、病気やケガの場合は『傷病手当金』を受け取ることができることも踏まえて、生活防衛資金は6か月としています。投資を始めようと思うが生活防衛資金をいくら考えればいいか分からない。月々33万3333円ずつ積み立てています。楽天カードで投資信託を積み立てるだけで1%ポイント還元されます(ただし、上限5万円/月)。(同じく、上限5万円/月)。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。付いている欄は必須項目です次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。Δプロフィール船橋在住の30代。家族4人で幸せに暮らしています。仕事で東南アジアに5年ほどいました。