URLをコピーしました!えっ、試算表?借入金残高推移表?資金繰り表?それ、銀行融資の「3種の神器」ですよ。銀行からスムーズにおカネを借りるために、日ごろから準備をしておきましょう。持ってる?銀行取引の「3種の神器」おカネを借りたい、融資を受けたい。どれくらいのスピード感でつくっていますか?キホンのキホン試算表?なにそれ?ということはないと思いますが。試算表とは、「毎月版の貸借対照表と損益計算書」です。決算のときには、決算期1年分の貸借対照表と損益計算書を作りますよね。その1か月バージョンです。毎月作成していくことで、「足元の業績」を数字として明確にすることができる。銀行融資うんぬん以前に、試算表は経営の基本ツール。「今」は調子どう?融資を受けたいなどという時には。銀行は試算表を見たがります。理由は、「今の調子がどんな感じか」を知りたいからです。試算表は「足元の業績」を表すと言いましたよね。その試算表を見たいのです。できるだけ新しいものを。「できるだけ」ってどれくらいよ?ということですが。新しければ新しいほど。直近月の試算表を、速ければ速いほど見せられるのがいい。最速を目指せ「いやぁ、3か月前の試算表しかできていなくって・・・えへへ」と言ったとしても。「そうですか、じゃあそれください」で済むかもしれません。無いものはしかたない。ところが「そうですか」の後ろには。「ふーん、そうなんだ。3か月前ね、ふーん」という評価が隠されています。すべてではないにせよ、その評価が融資審査に影響を与えます。経営の基本ツールである試算表を作成・管理できていない会社、そういう評価になってしまいます。銀行の評価はさておき、試算表は遅くても翌月10日以内。