下の7銘柄を選び、フィデリティ証券のノーロードキャンペーンを利用してそれぞれに1万円ずつ、トータル7万円投資しました(色は勝手につけてます)。比較し易くするため、全て分配金再投資コースです。これ以上の追加投資はしません。J-REITオープン下が、この趣味の世界の成績です。(感想)成績はマイナスですが、税金はすでに45円引かれてます。考えても、毎月分配型は先に課税される分だけ非効率です。NISA内ではどうでしょう?そもそも課税されないので、そういう意味では非効率とは言えないですよね。コストが安くて、投資したい対象の毎月分配型があればNISA内でやるのはオッケーかな?そんなのないか...しかし、NISAの開始と共に軽減税率が終了して税率が20%(プラス復興特別所得税)に戻るので、一般口座で毎月分配型をする事がさらに非効率になるのは間違いありません。このままマイナス街道を突き進むかもしれませんが、勉強とブログのため、非効率は承知の上でこの企画は続けていきます。ほったらかしている間にお小遣い稼ぎをしてくれて、相場の影響で元手はけっこう減ったが、これからまた戻ってくれればいいのです。」みたいな文章を見かけた。いやいや、元手が減ったのはそのお小遣い(?)のせいもありますから...毎月分配型企画CM:13この記事に関するツイートはコチラまで。当記事は、2013年09月13日のものです。トップをご覧ください。Subject」お伺いする先が間違っているのは承知してますが、ご意見を聞かせてください。Subject」>みなみごろうさんこんにちは。自分が言いたかったのは、投資したい対象が毎月分配型だったら、NISA内でやるのがいいかもということです。(しかしこれも、損益通算できなかったり、余計な税金を払わないといけなくなるかもしれないというリスクを持ち合わせているのは、無分配型と同様です。)そして、自分はMHAM日本好配当株オープンとかは投資したい対象には入りません。今の自分には好配当は必要ありませんし、コストもなるべく抑えたいので、インデックスファンド、ETFを中心にコツコツ積み立てるのが好きなんです(このハッピーレインボーは企画ものです)。これは、人それぞれの投資方針や好みによって違うと思います。これに一般口座で投資しようと思わないので、NISAでもやりません。紛らわしくてすみません...また、累投型が有利かどうか、積み立てがいいかどうかについては、今の自分にはまだよくわかりませんし、そもそもそれができるかどうかも含めて、制度自体がちゃんと決まってから考えてもいいかなと思ってます。参考にならなくてすみません。これに懲りずにまた指をお運びいただければと思います。コメントありがとうございました。Subject」NISA口座では、分配ではなくリターンが大きい(例えば海外REIT+高金利通貨)毎月分配型投信を100万円分買おうと思っています。特別分配になっても、それは元本が戻るだけで、長期的に見れば最終的に損をすることはほぼありません。狼狽して売るから損になるのです。良いリターンは普通・特定口座なら20%課税ですが、NISAなら非課税。ここが大きいと思います。信託報酬は高めですが、そこはノーロード投信で探そうと思います。daiさんこんにちは。NISA口座では、分配ではなくリターンが大きい(例えば海外REIT+高金利通貨)毎月分配型投信を100万円分買おうと思っています。何に投資をしようが人それぞれ自由です。100万円分買って枠を使い切ったと思っても、分配のたびに元本が減るので毎月分配型では完全な有効利用はできません。今後、制度がどのように変わっていくのかわかりませんし、自分も完全に枠を使い切ろうとは思っていませんが。特別分配になっても、それは元本が戻るだけで、長期的に見れば最終的に損をすることはほぼありません。狼狽して売るから損になるのです。これは明らかに間違いです。売らなければ損は確定しないというロジックなら、これ以上何も言うことはありません。良いリターンは普通・特定口座なら20%課税ですが、NISAなら非課税。ここが大きいと思います。信託報酬は高めですが、そこはノーロード投信で探そうと思います。高い信託報酬を払ってまで、毎月分配型を選ぶ理由が自分にはわかりません。そもそも自分はノーロードしか買いません。コメントありがとうございました。Subject」>ただし100万円分買って枠を使い切ったと思っても、分配のたびに元本が減るので毎月分配型では完全な有効利用はできません。分配のたびに元本が減るわけではない、特別分配の時に減る。特別分配になっても、それは元本が戻るだけで、長期的に見れば最終的に損をすることはほぼありません。狼狽して売るから損になるのです。>これは明らかに間違いです。