1級FP技能士kaoruのちょっといい話ファイナンシャルプランナーが、お金の常識「ウソ・ホント」、資産運用の「お得な情報」を発信しています。投資でお金を増やすことを考える人が増えてきました。純資産が1億円を突破!運用のパワーを身をもって感じています。投資成績を考える上で目安となるのが市場平均(インテックス)ですね。このリターンを超えるパフォーマンスを維持できる人は本当にすごいと思います。私の場合は、NYダウや世界株の市場平均を上回れるのは3~4年に一度くらいのペースです。【負けっぱなしのダメ投資家】と言って良いでしょう。一つだけ、徹底的にこだわっている事があります。それは「株式市場が大きく下落しても、資産を減らさない運用」です。今回は私がこだわっている“負けない投資”について書いていきます。※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。※投資判断はご自身で行ってください。私が市場平均と勝負するのは、リターンではなくリスクです。S&P500よりも好成績だった」なんて話が多いですね。これは運用成績を考える上で重要なことです。私の場合はアンダーパフォーム(下回ること)が普通ですので、人よりも高いリターンを期待することも無くなりました。リターンは世界株式や米国市場よりもを劣っても問題ありませんが、価格の変動リスク(標準偏差)は市場平均よりも小さくするようにしています。2継続的な投資(マーケットに居座る)という2点です。この二つについて、もう少し詳しく説明して行きたいと思います。繰り返し発生しています。いずれも困難を乗り越えて、気がつけば成長軌道へと戻っています。IMFが直近で発表した世界経済の予測を見ても、2020年にウイルス感染の影響でマイナスとなっていますが、翌年はプラスとなっていますね。概ね世界経済は3%前後で成長していくと予想する声が主流。経済と連動する株価に関しても「平均的には右肩上だけど、単年ベースだと急落もある」と考えるのが妥当ですね。【単年ベースの急落があった時に被害を最小限に抑えること】。それ以外の年は、市場平均よりも若干劣ったとしても資産は増えてくので問題ありません。全ての年で市場平均を上回るのは非常に難しいのですが、“大きく下落する年だけ勝てばいい”ということであれば難しくありません。株式と違う値動きの商品を合わせて持つ株式は資産を押し上げる有力な投資ですが、どうしても数年に1回程度は大きめの下落があります。被害を最小限に抑えるには株式と違う値動きをする資産を持つことが有効!最初に思いつく資産としては債券ですね。私は利回り約3%の現物債券を2千万円以上保有しており、これが資産を守るうえで大いに役立っています。債券に関しては金利がゼロといって良い水準まで下がっているので、以前と比べて魅力が低下しているのが実情。現在は債券の比率は一定数を維持しながら、ゴールド(金)の比率も意識的に高めています。Pockets金投資の積立を50%増額!ゴールドは資産運用の新定番になる?https://shisan-investment.net/gold-asset株価は3月に下落しましたが、その後は景気回復への期待からから大きく上昇!ただし、実体経済と乖離した強い反発に懐疑的な見方も多いです。大規模な金融緩和が実施されている背景があるので、急落の心配はだいぶ小さくなりましたが油断は禁物です2020年の後半には【ウイルス第二波の懸念】【混迷の米大統領選挙】、さらには米中関係のゴタゴタといった相場混乱要因が点在しています。当面の間は“買い”を意識しながら、下落の備えも必要となる状況・・。いった時に何を投資するかは判断が分かれるところですが、私が真っ先に行なっ...2継続的な投資(積立投資)私が資産運用で満足いく結果に繋がった最も大きな理由は、投資を継続したことです。文字に書くと簡単なのですが、最初の頃はこれが非常に難しかったです。株式は基本的に右肩上がりなので、投資をするたびに“こんな高い時に買うのは勿体ない”という心理になってしまって継続投資の妨げになります。安いときだけ買えばいいという考えもありますが、株式投資は上昇パターンがほとんどなので下落時だけだと投資の資産額が増えずらい・・。いう意味では、資産分散されいるバランスファンドでの積立は私にはあってましたね。最高値水準にあったりすると投資を躊躇したくなるのですが、バランス型は値動きがマイルドなので買付の抵抗感が小さくなります。買付を継続してきたのですが、振り返れば過去に投資した最高値水準は超割安だったことがわかります。どんな時でも投資を継続するというのが、私の【鉄のルール】となります。Pockets資産が1億円を突破!ガッカリ度120%のショボすぎる投資手法https://shisan-investment.net/ichiokuen-unyo投資をはじめた頃は“1億円”って夢のような存在でした。積立投資などの試算をすると到達可能なのですが、私にとっては金額が大きすぎてイメージできなかったのが事実。どこかで「資産家や年収1千万以上ある人達の話」と考えていたのかもしれません?そんな自分とは無縁と感じていた金額ですが、このたび達成することができました。(ただし、直近の株安で資産が減少している可能性あり?)ちなみに、1億円に達したことを気が付いたのは、引っ越しで金融機関の住所変更をした際に残高を確認したからです。個別株やETFでは逆指値を徹底する債券や金投資を組み事で株式が下落した時のダメージは緩和できます。株式が▲20%などの強烈な下げになった時はカバーしきれません。積立投資は継続していけば取得価格が平準化していきますが、スポット投資だと逃げ場がありませんね。そこで、私は個別株やETFの投資に関しては、一定の下落があった場合は自動売却となる逆指値を徹底しています。これにより、資産の目減りは最小限にできます。○○ショックみたいな急落は突然やってきますが、その前から株価がやや軟調になる傾向があります。この事前段階の小さな下げで逆指値に到達することが多いので、この手法を実践してから○○ショックの直撃は経験していません。今年はコロナショック発生前に利益確定ができたのですが、これも単純に逆指値に到達しただけです。私は9割程度は自動売却というのが真相。強制決済で手元資金が豊富になるので、急落後に優良銘柄を買付けるチャンスも生まれます。実際に過去を振り返ると、周囲が不調な時の方が成績が良い傾向があります。Pockets米国株あるある「割安でチャンス!でも、お金が無い」を避ける方法とは?https://shisan-investment.net/usa-stoploss投資は『安い時に買って高い時に売る』を実践すれば儲かります。文字で書くと非常に簡単ですね?しかし、『株安で仕込み時期だとわかっているのに・・お金がない』という経験をしている人も多いと思います。“チャンスの時のために、一定の現金は必ず残しておきましょう”と言われるのはこれが理由です。私自身もこの考えに賛成なのですが、米国株の資金に関しては常にギリギリいっぱいまで突っ込んでいる状態です。この方法だと急落時などは資金不足に陥りそうなのですが、ここ数年は資金で困ったという記憶がありません。今回は私が米...私が市場平均と勝負するのは、リターンではなくリスクです。リターンについての言及がほとんどだと思います。私の投資スタイルでは、価格変動リスク(標準偏差)で株式指数よりも良好であることを目指しています。2継続的な投資(マーケットに居座る)という考えを実行するためです。私はリターン率に関しては、それほど興味がありません。投資センスゼロの私が利益額を増やそうと思えば、投資する金額を増やすしかありませんね。ノミの心臓である私は、リスクが小さなものでないと大きな投資ができません。その結果として実践しているのが、リターンよりもリスクに注目するスタイルです。リターンを追求するのは非常に難しいのですが、リスク分散は本人のヤル気しだいなので私でも簡単!私にとって重要なのは他の投資家よりも高いリターンを出す事ではなく、資産が増えていく盤石な形を作り上げることです。これからも地味で目立たない運用をコツコツと行っていきたいと思います。記事の中で参考になる点があれば運用のヒントにしてみてください。【+α】投資の情報収集ってどうするの?投資の情報について『調べる方法が分からない・・』という相談が多いです。私は週に1回、「グローバルウィークリー」という情報を確認するのを習慣にしています。これは、岡三証券で発行している情報誌ですが、岡三オンライン(岡三証券)の口座を持っているとWEBで無料で読む事できます。直近の状況と今後の見通しがコンパクトにまとめられていてます。読んでも20分程度!私は週の頭にこれを読んでスタートします。私の活用方法をまとめていますので、興味がある人は確認してみてください。Pockets投資情報はどうやって集めるの?私が実践するのは週20分の簡単術https://shisan-investment.net/weekly-study投資で成功するために重要になるのが情報収集です。情報を集める方法は人それぞれですが、最初に思いつくのは日本経済新聞ですね。米国株だとウォールストリートジャーナルを読んでいる人もいます。それ以外にもテレビの経済番組、サイトやブログといったWEBなどもあり、昔と比べて情報の入手手段が格段に増えました。選択肢が増えた事で『どの情報を見たらいいかわからない・・』という悩みを抱えている人も少なくありません。実際の話として「投資情報は、どうやって集めているのですか?」という質問や相談は多くなってきて...ちなみに、業界では“情報の岡三”と呼ばれるほどシッカリした会社です。株式売買手数料が安いことでも注目です。※定額プランなら100万円までの取引は0円。٩(ˊᗜˋ*)وえいえいおー!資産運用~貯蓄まで「ためになる話」がいっぱいです。口座開設で現金プレゼント!取引不要で2000円が貰えます※注意タイアップ企画なので、上記バナー以外からの申し込みは対象外となります。kaoru2014年からFPとしてフリーに転身!日々のストレスは趣味のカフェ巡りと旦那いびりで発散(嘘?)2018年に資産は1億円を突破しました。全体の約7割を運用に回しています。まとめサイト等への引用を厳禁いたします。札証上場、Webシステム開発の会社です。大阪大発の再生医療ベンチャーです。姉妹サイト●オーガニックな暮らし日常生活でのお得情報を発信しています。趣味がお取り寄せなので『通販』『福袋』などの記事が多数。おせち料理に使うお金は毎年50万円以上。事務所や家の備品は無印良品で統一しています。ブログは記録、情報提供を目的としたものであって、投資行動の勧誘・助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。