2021.10.13この記事はこんな人に役立ちます・財コンサルティングで口座開設するPWM証券ってあまり聞いたことなんだけど大丈夫なの?・PWM証券の使い勝手はいいの?・財コンサルティングの有料会員(FP会員)になろうか考えているのだけど55歳の私が財コンサルティングで積立投資信託を始めて8年が過ぎました。その間、世界経済は基本的に右肩上がりでした。2020年3月にはコロナショックがありました。財コンの適切なアドバイスのおかげでうろたえること無く順調に資産運用が進んでいます。読んだ後はこうなります!・PWM証券の特徴がわかり不安がなくなる。・財コンサルティングの有料会員になるかどうかを決められる。PWMと財コンサルティング有料会員PWM証券は提携IFA経由でないと口座開設が出来ないIFA特化型証券会社です!財コンと付き合うようになると開設するのはPWM日本証券株式会社の口座です。聞いたこと無い証券会社だけど大丈夫なの?YouTubeをよく見る人ユーチューバーやネットでは楽天証券やSBI証券会社を勧めているけどアリさん・PWM日本証券は広告宣伝活動をしていません。・IFAに特化した証券会社で一般にはあまり知られていません。・PWMの厳しい審査を通ったIFAしか提携ができない証券会社です。・個人投資家が直接口座開設はできません。IFAとは(PWM日本証券HP)よりアメリカではIFAによる一家の財産形成相談は非常に一般的です。日本ではまだ普及していません。アメリカで普通だったIFAの制度を1999年(平成11年)に日本に持ち込んだのがPWM日本証券(以下PWM)です。ネット系証券会社や店舗を構える証券会社とは全く違うポリシーを持つ会社です。扱う投資信託も厳選された商品です。商品数を他社と競うようなことはしません。注意いただきたいのは厳選された商品=必ず大儲けする商品ではありませんPWMで扱う投資信託は、一般的な証券会社ではあまり扱わない。したポリシーを持った優秀なファンドマネージャーが運用している商品が多いです。「PWMは尖とがった商品が多い」と表現するIFAもいます。投資ですから必ずはありません。財コンはPWMと提携しているIFA会社です。PWMと提携しているIFAが全て優れているかは実績を見てみないと判りません。私は財コンの実績に満足しています。PWMでの投資信託販売は基本的に購入時の手数料が必要です。最近は購入手数料無料(ノーロード)もしくは低手数料のインデックスファンドがもてはやされています。PWM及びPWMと提携するIFAはその手数料を受取る分以上のリターンをしっかり顧客に返すんだ!というポリシーで商品を厳選します。IFAはPWMの扱う商品から自分のお客様に合った投資信託を勧めています。私はPWMや財コンの回し者でも何でもありません。PWMと提携している財コンから多くのことを学び身につけました。勉強後はPWM以外にも楽天証券やSBI証券でも口座を持って資産運用をしています。PWMの使い勝手はどうなのか?問題ありません!問題ない、という理由は・資産運用状況はマイページ(アカウントビュー)で随時確認できる。・マネーフォワードアプリとも連携できる。2つが出来れば全く問題ありません。2つを始める時にIFAに連絡をする必要はありません。・トータルリターン(全投資額に対する合計損益額)が判ります。・各商品ごとの運用状況やポートフォリオ(商品の割合)が詳しく判ります。マネーフォワードアプリと連携すれば、PWMのアカウントビューにログインせずに・スマホ画面で運用状況が商品ごとに判ります。・全体の残高の推移が折れ線グラフで判ります。・リバランスなどの手続きは全てIFAを通じて書面で行います。PWMと提携しているIFA、私が有料会員になっている財コンは・頻繁に購入商品を入れ替える・必要以上にリバランス(リスクの再調整)はしないので、書面手続回数は数年に1度あるかないかです。リバランスのタイミングは初心者には判らないと思います。IFAがしっかり間に入っていることで安心感があります。全て自分で判断しないといけません。パソコン操作も自分です。これらの判断や操作が自分で出来る人は、財コンなどのIFAに頼る必要はありません。財コンサルティングの有料会員(FP会員)はどうしたら良いのか年額22,000円(税込24,200円)。月に換算したら約2,000円です。コーヒー代やタバコ代などを少し我慢すれば、出せない額ではないと思います。日本のIFAの業界でこのような有料制を取っている会社は非常に少ないと思います。財コンの稲葉会長(当時は社長)が言っていましたが「非常にチャレンジングなビジネスモデル」です。有料会員独自のサービスはいくつかあります。サービスが月2,000円に見合うかどうかは、人それぞれの価値観だと思います。※財コンの社長は2021年11月に田中氏に交替し、稲葉氏は会長に就任しています。財コンサルティングの有料会員てどうなの?って悩んでいる人や知りたい人に現役有料会員の筆者が紹介します。独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)の財コンサルティングの全てが判ります!kin7777.com2022.07.03私は月2千円で金融に関する知識を数多く財コンから学びました。自分自身のスキルアップを目指す授業料と考えています。世の中に溢あふれる投資情報の真偽や真相を自分で判断できるようになるために、有料会員サービスを上手に使えば月2千円は許せる金額と思っています。PWMの後ろ盾のあるIFA会社に、いつでも相談できるというのは無料会員にはない大きなメリットだと感じています。※FP会員規約では面談は年1回が原則。それ以上は必要と認めた時となっています。日本にIFAの仕組みを持ち込んだ証券会社。厳しい審査を通ったIFAを通じてのみPWMの口座開設が出来る。扱い商品は厳選された商品。扱い商品数で他社とは勝負していない。・PWM証券の使い勝手は悪くないIFAに連絡せずにアカウントビュー(マイページ)利用はできる。マネーフォワードアプリと連携すればスマホでも資産運用状況が簡単に確認できる。各種手続きは書面だが頻度は少ない。・財コンの有料会員は許せる範囲の金額(アリさんの場合)月約2,000円は使い方や考え方次第。自分への投資、授業料だと思えば工夫すれば支出できない金額ではない。その後世界では起こっていません。リーマンショック後のような長期的(約4年)な低迷期が来て、自分の投資残高が半分程度に減ったらどんな気持ちになるでしょうか。3,000万円が1,500万円レベルになった時の心理状態です。うろたえないようにしっかりっとした知識を身に付けたいと思っています。PRO(ロボプロ)は本物!AI投資のロボアドバイザー実態ロボットアドバイザーってどこの会社がいいの?紹介ばかりで実態はどうなの?悪い点は無いの?何か投資を始めたいけど何から手をつけて良いか迷っている。2021年5月から始めたフォリオ社のロボプロ(AI投資、ロボットアドバイザー)はホンモノだと感じています。ウェルスナビやTHEO(テオ)、楽天証券の楽ラップのロボットアドバイザー(略してロボアド)投資とは根本的に違います。【体験談】投資セミナーは2タイプ、理解して参加すれば心配なし!投資について勉強したいけど何から始めたらいいの?投資をいきなり始めるのはちょっと怖いなあ、投資についての無料セミナーって申込んで大丈夫?投資の時代と言われても初心者にはやっぱりハードルが高いですよね。」YouTubeやサイトを信じるのもいいですが、発信者はあなたの面倒を最後まで見てくれません。kin7777.com2022.04.02この記事が参考になったと思った人は下のボタンを押して応援していただけると嬉しいです。PRO(ロボプロ)は本物!AI投資のロボアドバイザー実態ロボットアドバイザーってどこの会社がいいの?紹介ばかりで実態はどうなの?悪い点は無いの?何か投資を始めたいけど何から手をつけて良いか迷っている。2021年5月から始めたフォリオ社のロボプロ(AI投資、ロボットアドバイザー)はホンモノだと感じています。ウェルスナビやTHEO(テオ)、楽天証券の楽ラップのロボットアドバイザー(略してロボアド)投資とは根本的に違います。PRO(ロボプロ)は本物!AI投資のロボアドバイザー実態ロボットアドバイザーってどこの会社がいいの?紹介ばかりで実態はどうなの?悪い点は無いの?何か投資を始めたいけど何から手をつけて良いか迷っている。2021年5月から始めたフォリオ社のロボプロ(AI投資、ロボットアドバイザー)はホンモノだと感じています。ウェルスナビやTHEO(テオ)、楽天証券の楽ラップのロボットアドバイザー(略してロボアド)投資とは根本的に違います。【主婦と主夫必見】家計を守る投資の始め方ポイント3つ!IFAって何?・家計を預かる身としては、絶対に投資で損はできない。定期預金だけではお金は増えないのは判っているけど誰に相談したら良いの?投資を始める時って大切なことって何?子供の教育資金、住宅ローン、自分の老後資金、いくらあっても足りない。家庭を持つ人、毎月の給料で生活している人であればお金の不安や悩みは誰にでもあると思います。不安や悩みで行動しなければ変わりません。子育ての悩み解消!わが子の行動が変わる!性格統計学を学ぶこの子の将来のために言っているのに!育ち盛りで、時間かけて作ったのに食事を中々食べてくれない!小さなお子さんから高校生位のお子さんを持つ人なら誰でもこんな思いしたことありますよね。言う事を聞いてくれない。初心者はロボット投資で!6つのメリット。NISAやiDeCo、積立NISAもだいぶ聞き慣れてきました。どれもメリットデメリットがあります。この3つの言葉は「制度」です。使う制度を決めても投資を始めたことにはなりません。何言っているの?と思った方、最後まで読んでみてください。初心者の投資は何を選んだら良いのか判りますか?初心者にはなぜ投資信託がおすすめなのか。どんな投資信託をどう購入したら良いのか。投資に勝つ確率が高くなる方法を解説します。2022.03.29アリさん投資小金持ちポイント&ふるさと納税ポイント運用とポイント投資の違いをやさしく解説しますポイント運用とポイント投資の違い判りますか?似たような言葉ですが中身は大きく違います。実際にポイント運用を実践している筆者が2つの違いを判りやすく説明します。自己肯定感を高める方法はこれ!性格統計学で親子関係も改善できる!どうしてこの子は親の言う事を聞いてくれないのだろう?この子ためと思って言っているのに!自分自身で考えて行動できる様な人間になって欲しい。育ってくれて笑顔の絶えない家庭を作りたい。親であればこんな気持ち少なからずお持ちかと思います。そんな気持ちを知ってか知らずか素直に親の言う事を聞く子供は少ないですよね。同じ屋根の下でこんな状態が続くと親のストレスは溜まる一方です。結果、子供に対して大声を上げたり、子供が原因で夫婦喧嘩に発展したり。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。・ランニング(継続8年/51歳でフルマラソン完走/25回以上の大会出場)・サウナ(旅行業界での経験を活かし、ホテルサウナなどを巡る)・資産運用(投資経験25年/投資信託/株式/貴金属/外貨)・お酒(ワイン/日本酒/ビール/何でも)・ライブ鑑賞(日本のPOPS/フォーク系)・スポーツ観戦(サッカー/野球/ラグビー/バドミントン)このブログでは、「ランニング」「サウナ」「お金」をテーマの中心にして「楽しく」「健康に」「小金持ち目指して」生活していくヒントを紹介していきます。・ランニング(継続8年/51歳でフルマラソン完走/25回以上の大会出場)・サウナ(旅行業界での経験を活かし、ホテルサウナなどを巡る)・資産運用(投資経験25年/投資信託/株式/貴金属/外貨)・お酒(ワイン/日本酒/ビール/何でも)・ライブ鑑賞(日本のPOPS/フォーク系)・スポーツ観戦(サッカー/野球/ラグビー/バドミントン)このブログでは、「ランニング」「サウナ」「お金」をテーマの中心にして「楽しく」「健康に」「小金持ち目指して」生活していくヒントを紹介していきます。defined.")}))})();タイトルとURLをコピーしました。