40歳を過ぎて資産形成を考える。2022.03.2260歳でリタイヤを目指し、月々24万円✖️25年間=7200万円の資産形成を目指す45歳の奮闘記です。今回は3年ほど前から始めたNISAについて調べました。株式投資など資産運用に関して全くのど素人なのでツッコミどころ満載だと思いますが、勉強しながら少しずつ成長していければなと思っております。目次NISA約3年間やってみてリタイアに向けての資産額NISAこんばんは。言って、株式や投資信託の売却益や配当金の税率が非課税になる制度です。(一般、特定口座の税率は20%です。)NISAには『一般NISA』、『つみたてNISA』、『ジュニアNISA』の三種類があります。『ジュニアNISA』....年間80万円を最長5年間(2024年以降廃止予定)3年ほど前につみたてNISAという制度がある事を知り貯金のつもりで始めました。『つみたて』と名の通り毎月のつみたて金額を設定して買い付けを行います。少額(例えば100円)からでも運用が可能な投資信託が対象で、運用利益が非課税になります。販売手数料が0円で信託報酬(保有期間中の管理費)も低く設定されています。投資なので元金が減ってしまうというリスクもありますが、当時メインにしてた銀行の定期預金の金利は0.002%という全く魅力のないものだったので、銀行に預けるくらいならと思い、投資信託の積み立てを始めました。掛け金が全額控除となるiDeCoも選択肢にあったのですが、減税のメリットを活かせる所得金額でなかったことや、60歳になるまで原則受け取りができないとの事で、NISAを選びました。証券会社は奥さんが楽天のアカウントと楽天銀行の口座を持っていたので、楽天証券で始めてみました。楽天カードで決済すればポイントも貯まります。月々3万円の年間36万円の設定で始めました。外国株式インデックス(為替ヘッジあり)こちらの3つの投資信託に1万円ずつ積み立てを始めました。『なんでこの3つを選んだの?』とさっき聞いたら『どの投資信託を選んだら良いか分からなかったから、『初心者』『リスクが少ない』など幾つかのアンケートに答えたらこの3つがおすすめに出てきた。約3年間やってみて2019年の8月に積み立てをスタートし、2年8ヶ月経過した現在の積み立てNISAの資産額は104万2458円になりました。途中、コロナショックで株価が大きく下がった時に評価損益がマイナスになっていましたが、その後株価が回復してからはプラスになっています。(2021年9月からニッセイワールドから変更)合計95,859円のプラスになっています。今のところ順調に増えているようです。今年に入って月々3万円を3万3300円に増額して年間最大非課税枠の40万の設定に近づけました。これからも順調に積み立てを続けられれば15年間で✖️40万円➕104万円=704万円の積み立てが可能になります。目標額に近づいてきました。最後まで読んでいただきありがとうございました。40歳を過ぎて資産形成を考える2年金は60歳でFIRE(リタイヤ)を目指すために必要な資産7200万円の救世主となるのか?資産形成40歳を過ぎて資産形成を考える360歳でのリタイヤを目指すには月々24万円✖️25年間=7200万円の資産が必要とわかり、資産形成を真剣に考え始めた45歳の奮闘記です。前回の続きで貰える年金額を調べてみました。資産形成40歳を過ぎて資産形成を考える54年間のNISA口座の資産状況と、新NISAへ向けての気持ちと考えを書いてみました。資産形成40歳を過ぎて資産形成を考える40歳を過ぎ老後の資産形成を考えるようになりました。60歳でのリタイヤを目指し資産を作り上げます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。TOP3マングローブを植えてみた(オヒルギ)240歳を過ぎて資産形成を考える440歳を過ぎて資産形成を考える3最近のコメント表示できるコメントはありません。プロフィールお問い合わせタイトルとURLをコピーしました。