1級FP技能士kaoruのちょっといい話ファイナンシャルプランナーが、お金の常識「ウソ・ホント」、資産運用の「お得な情報」を発信しています。資産運用のヒント今年も残り1ヶ月を切りました。現在は来年の運用方針について考えているところです。主要部が世界分散の積立投資なので、基本的には例年どおりです。サブ投資の中心である米国市場に対しては考え方を変えるつもりです。結論から言うと、グロース株の代表的な指数である「NASDAQ100」への定期買付は中止します。NASDAQ100インデックス】などです。今回は2022年の投資方針から「NASDAQ100」を除外する理由について書いていきます。※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。※投資判断はご自身で行ってください。決断に至った理由は「レバナス」という言葉です。そもそも、世界株式やS&P500には成長株が含まれている「NASDAQ100」は期待が大きい!でも、不安も大きくなっている「NASDAQ100」はAIやクラウドなどの優良グロース株(成長株)が多く含まれています。10年-20年と続く長期テーマですので、未来は明ると考えています。NASDAQ100インデックス】を選択しています。この部分は変更する予定はありません。PocketsiDeCoの商品を“ナスダック100”に変更!成長株を選択した理由https://shisan-investment.net/ideco-nasdaq100老後資金の備えとして活用したい制度といえば、自分でつくる年金のiDeCoです。運用についての税制優遇としては、これほどの好条件は他に見当たりません。我が家では夫婦とも加入しています。投資対象については、従来は全世界株式を中心に実施していました。長期的な経済成長の恩恵を得るには、地球に丸ごと投資をするのが確実性が高いと考えたからです。この運用方法で全く問題は無いと考えていますが、敢えて商品を変更することに対象しました。それが、大型成長株が1つにパッケージされた【ナスダック100】です。上位銘柄...「NASDAQ100」の長期成長については自信を持っているということです。金融緩和で溢れたマネーが流入しすぎている印象・・。成長株は元々割高ですが、それを勘案しても警戒すべき水準だと感じています。株価上昇の期待は継続していますが、いつ低迷期に突入しても不思議ではありません。私は安全性を重視するスタイルなので、下落する可能性が高まっている銘柄は比率を減らしていく考えです。これは新しい買付を停止するという話です。ナスダック100の投信やETFを売却するという事ではありません。今まで買付してきた分は、今後も継続保有します。目的は全資産に対するグロース株の比率を下げることで、ゼロにすることではありません。決断に至った理由は「レバナス」という言葉です。私は投資についてブログやSNSは基本的に見ないので、投資で流行っていることに気が付けないことが多いです。最近になって知ったのが「レバナス」ですね。NASDAQ100指数にレバレッジをかけて運用される銘柄の略称。私は全然知らなかったのですが、米国株関連のブログやツイッターでは普通に使われているようです。驚くことに、証券会社などでも「レバナス」という表現が使われるケースもありました。いったリスクが高い商品が当たり前のように浸透してきた時は要注意だと思います。簡単に言うと「この銘柄が正しい」と疑いもなく考える人が増えてきているので、株価が割高になってしまうことが多いのです。いった銘柄が崩れた時は、株価下落の低迷が長く続くケースが多い・・。11月の段階でIT関連のアクティブ投信を全売却したのは、その懸念があったからです。1級FP技能士kaoruのちょっといい話ナスダック100の保有割合を減らす!バリュー株の比率を高めるhttps://shisan-investment.net/down-nasdaqここ数年はGAFAMが米国市場を牽引。巨大IT企業などの成長株が、アメリカ株上昇の象徴となっています。このような背景から、ハイテク関連の勝ち組を多く含む「ナスダック100指数」への投資は年々人気が高まっています。最近ではこのETFをメインにする人もいるようです。私も「ナスダック100」への投資が、資産アップに大きく貢献!この部分を強化していく投資家の気持ちは理解できます。今後については成長株の投資は減らす方向で考えていきます。その部分はバリュー株(配当銘柄など)にシフ...ちなみに、海外では「日本人が買い始めたら注意(逃げろ)」なんて言われることがあるそうです。「株式の知識が無い人が買い始めたら天井だよ」みたいな意味ですね。現状のNASDAQ100指数はどうでしょう?日本人に限った話ではなくブームのような状態になっているように見えます。従来の価値判断からは乖離してきている点を考えなくてはいけません。私はNASDAQ100に期待していますが、「レバナス」という言葉が当然のように使われている状況をみてリスクが高まっていると判断しました。ハイリスク・ハイリターンを好む人が増えている傾向は、ETFの人気ランキングにも表れています。12月3日時点の保有人数ランキングでは、レバレッジ型ETFがランクイン。これは、私が集計するようになってから初めてのことです。投資環境はグロース株に向かい風の状況へと向かっている自分の投資をしている商品については、ついつい判断が甘くなりがちです。私も例外でなく無意識に都合が良い情報を集めてしまうこともあります。「NASDAQ100」を定番投資から除外する決断してからは、グロース株にとって不利な市場へと向かっていることを認識できるようになりました。前迄は世界中でロックダウンが実施され、従来から既存企業は業績が大きな打撃を受けました。その影響が小さかったのが、IT関連の事業です。業績がプラスになった企業も多いですね。それに加えて世界中にマネーが余った状態になり、歴史的な低金利となりました。グロース株にとっては過去に例が無いほどの追い風状態だったわけです。足元は少しづつ変化しています。インフレの不安が高まっており、利上げも予想より早く実施されるかもしれません。金利上昇は成長株にとっては不利な状況ですので、マネーが逃げる可能性があります。時間経過で回復の期待はあるのですが、割高水準からの下落の場合は低迷が長くなる可能性があります。グロース株が全滅するとは考えていません。優秀な銘柄は上昇を継続するので、銘柄選定が重要になっていくと考えています。私はアルファベット(GOOGL)だけは積立買付を継続していきます。これは単純に「テスラの車が無くても大丈夫だけど、グーグル検索が無くなると困る」と考えているのが理由。日々の生活を支える基盤(インフラ)として見ているという事です。そもそも、世界株式やS&P500には成長株が含まれている「NASDAQ100」などの成長株を重視したテーマ型の銘柄は、株式市場の状況が正常に戻るまでは見合わせる予定です。S&P500に積立をしているので、そこにも成長株は含まれています。PocketsS&P500(ヘッジあり)を購入!“為替ヘッジあり・なし”の選択基準は?https://shisan-investment.net/sp500kawase今年は保有している債券の満期が複数あります。その関係で、手元の現金が例年よりも多い状態です。以前の計画では債券に再投資だったのですが、現在の低金利だとすぐには難しいですね。現金のまま保有することは考えてません。株式一括投資も相場の方向感がハッキリしないので悩ましい・・。そこで、S&P500に連動するETFの積立を行うことにしました。米国株式)の積立をしていますが、今回は“為替ヘッジあり”のETFで実施していきます。従来の商品とは違うものを選択した...市場全体に投資をしたほうが、成長株やバリュー株も自動的に比率が変わるので細かいことを考えなくてすみます。利上げの有無などの見通しが分かりずらい時期ですので、それだけで充分ですね。投資については各自で考え方が様々ですから、これが正解といっものは存在しません。私は資産が目減りするのは避けたい性格なので、不安要素は投資対象から削る考えです。結果的に地味な投資になってしまうのですが、この積み重ねが現在の資産に繋がっています。これからもコツコツ投資を中心に資産運用を継続していきます。投資方針の転換!買付戦略からグロース株を除外します」について書きました。記事の中で参考になる点があれば、運用のヒントにしてみてください。NASDAQ100に定期的に投資したきたぶんは、来年から【楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)】の積立にまわすようにします。Pocketクレカ積立で選択した投信!『楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視...https://shisan-investment.net/balance70-30SBI証券の投信積立でクレジットカード払いが可能となりました。対応するのは三井住友カードだけですが、ポイントがたまるのでお得ですね。申込をしていた三井住友カードが届いたので、あとは積立投資の商品を決定するだけです。積立投資は10年単位で結果を出す投資ですので、ホッタラカシにできるのものがいいですね。王道戦略が無難!選択したのは『楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)』です。٩(ˊᗜˋ*)وえいえいおー!資産運用~貯蓄まで「ためになる話」がいっぱいです。口座開設で現金プレゼント!取引不要で2000円が貰えます※注意タイアップ企画なので、上記バナー以外からの申し込みは対象外となります。kaoru2014年からFPとしてフリーに転身!日々のストレスは趣味のカフェ巡りと旦那いびりで発散(嘘?)2018年に資産は1億円を突破しました。全体の約7割を運用に回しています。まとめサイト等への引用を厳禁いたします。札証上場、Webシステム開発の会社です。大阪大発の再生医療ベンチャーです。姉妹サイト●オーガニックな暮らし日常生活でのお得情報を発信しています。趣味がお取り寄せなので『通販』『福袋』などの記事が多数。おせち料理に使うお金は毎年50万円以上。事務所や家の備品は無印良品で統一しています。ブログは記録、情報提供を目的としたものであって、投資行動の勧誘・助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。