【楽天ポイント】プレゼントキャンペーンBankers(バンカーズ)では、無料の会員登録だけで、1,500円分の楽天ポイントに交換できる「e-GIFT」をプレゼントするキャンペーンを開催中です。キャンペーン詳細を見る本記事では、楽天銀行とイオン銀行を徹底比較していきます。「どちらの銀行口座がオススメか?」「どちらがお得か?」様々な選び方を基準に、また口コミや評判を元に比較・解説していきます。楽天銀行とイオン銀行は、他の銀行口座と比較して、普通預金金利が群を抜いて高い点が特徴です。ゼロ金利時代に、カンタンに「年率0.1%台」の金利が達成できるため、多くの方に人気があります。実際、私も、楽天銀行を社会人一年目から「9年間」、イオン銀行は「7年間」利用し続けています。結局、どっちがいいの?貯金するならどっち?選ぶ基準・注意点は?など、様々な疑問があると思います。そこで、本記事では、イオン銀行・楽天銀行の手数料や預金金利、また特別の金利の適用条件、利便性などから、どちらの銀行がお得でオススメか?徹底解説していきます。実際に利用しいる人の口コミ・評判も気になる。普段イオンを利用しない全ての方が「楽天銀行」がお得な理由は、普通預金金利「0.1%」の適用条件がイオン銀行と比較してカンタンな点です。年率0.1%の金利なので、貯金しているだけで「利息」で貯金額が増えていきます。楽天銀行と楽天証券の同時口座開設&連携(無料)を行うだけで、年率0.1%の金利を得る事が可能です。本記事では、楽天証券と楽天銀行を同時「口座開設」す...一方、イオン銀行で0.1%以上の金利を得るためには、クレジット機能と銀行キャッシュカードが一体となった「イオンカードセレクト」の発行やカードでのお買い物、またWANOのオートチャージなどが必要になります。そのため、イオン系列店舗で、クレジットカードやWAONでたくさん買い物する方以外は、楽天銀行の方が普通預金の特別金利0.1%を獲得するのが簡単になります。近くにミニストップなどイオン銀行ATMがある方サイト管理人イオンのヘビーユーザー以外は、楽天銀行がお得です!楽天銀行の特徴やメリット・デメリット、口コミ/評判の詳しい解説は、以下の記事をご参考ください。イオン銀行どっちがオススメ?サイト管理人はじめに、楽天銀行とイオン銀行の金利や手数料を一覧表で比較していきます。楽天銀行とイオン銀行の金利や各種手数料は、下表にまとめた内容となっています。普通預金金利は楽天銀行の方が高いですが、最大金利はイオン銀行の方が高くなっています。最大金利の難易度はイオン銀行の高い。利用可能ATMは、お近くにイオンやミニストップ、ゆうちょなどイオン銀行ATMがない方は、楽天銀行の方が良いでしょう。ついて詳しく解説していきます。預金金利を比較【ネット銀行】まず、楽天銀行とイオン銀行の預金金利に絞って徹底比較していきます。以下の表は、楽天銀行とイオン銀行を含むインターネット銀行の普通預金金利を比較したものです。0.001%上表をみると分かるように、楽天銀行とイオン銀行の最大の魅力は、普通預金金利です。預金金利を比較【ネット銀行】まず、楽天銀行とイオン銀行の預金金利に絞って徹底比較していきます。以下の表は、楽天銀行とイオン銀行を含むインターネット銀行の普通預金金利を比較したものです。みると分かるように、楽天銀行とイオン銀行の最大の魅力は、普通預金金利です。定期預金の金利などは、他のネット銀行と変わり映えしませんが、普通預金金利が最大0.1%以上になるのは楽天銀行・イオン銀行のみです。インターネット銀行でトップクラス!普通預金は、定期預金と違い、いつでもフレキシブルに口座から入出金できるため、常日頃利用します。そのため、普通預金金利の高い、この2行は、生活資金を預けておくのに適しています。次に、楽天銀行とイオン銀行の普通預金の通常時の金利、特別金利、また特別金利の適用条件などを比較していきます。表をみるとわかるように、通常時の普通預金金利は、楽天銀行が0.02%とイオン銀行(0.001%)の約20倍となっており、特別金利が適用できない場合は、楽天銀行がお得です。特別金利は年率0.12%でイオン銀行の方が高いですが、適用条件が違うので、以下、両行の特別金利適用条件を詳しく解説していきます。特別金利が適用されるためには、楽天証券の口座開設(無料)と楽天証券との連携(マネーブリッジ)が必要となります。いずれも無料で、楽天銀行との連携(マネーブリッジ)も無料で行えます。今なら楽天銀行と楽天証券の同時口座開設&マネーブリッジで現金1,000円がもらえるキャンペーンを行っているので、ノーリスクどころか現金をもらいながら、預金金利を0.1%にすることができます。楽天証券と楽天銀行の口座開設を同時に行う方法は、以下をご参照ください。イオン銀行の特別金利(年率0.12%)の適用条件は、以下の図のように、クレジットカードと銀行のキャッシュカードが一体となった「イオンカードセレクト」の発行やカードでの買い物やWAONのオートチャージ等がたくさんの条件があります。参考:イオン銀行WAONやイオンカードを利用した数万円単位のお買い物の他に、様々な条件が必要となるので、イオン系サービスのヘビーユーザーの方以外は、あまりオススメできません。ちなみに、イオンカードセレクトの申し込みを行うと、イオン銀行の口座開設も完了し、同時に普通預金金利も0.1%になります。イオンカードセレクトの申し込み手順や発行までの流れは、以下をご参考ください。楽天銀行とイオン銀行の金利は、最大金利はイオン銀行の方が0.02%高いですが、適用条件がきついため、イオン系列の店舗でクレジットカードやWAONを月数万円以上使う方以外は、あまりオススメできません。楽天銀行は、楽天証券の口座開設&連携(どちらも無料)だけで、普通預金の金利が0.1%になるため、楽天ユーザー以外の方にもオススメです。楽天証券と楽天銀行の口座開設は、楽天証券の口座開設時にボタン一つで同時に行えるので、この機会に口座開設を行い、預金金利を0.1%にすると良いでしょう。同時口座開設また、今なら楽天証券と楽天銀行の同時口座開設&連携(マネーブリッジ)で、もれなく1,000円の現金がもらえるお得なキャンペーンを行っています。楽天証券では、お得なキャンペーンを開催しています。口座開設&連携で、もれなく現金1,000円が貰える他、日本株の取引や...ちなみは、私自身は、どちらの銀行も口座開設および特別金利適用となっていますが、楽天ユーザーで、かつ投資も行っているため、証券口座への入出金が便利な楽天銀行をメインバンクにしています。イオン銀行それぞれの振込手数料は、下表にまとめたようになっています。同銀行間の振込はいずれの銀行も手数料無料で行えます。振込はどちらの銀行も手数料がかかります。条件を満たすことで、月に最大5回まで手数料を無料にすることができます。手数料の無料のハードルが低い(条件が簡単)のは「楽天銀行」です。月々の給料の受取を楽天銀行にするだけで、月3回分手数料が無料になります。それに対して、イオン銀行は給料受取の他に、カードでの買い物やWAONのオートチャージなど様々な条件が課せられるので、イオンカードやWAONのヘビーユーザー以外の方には、あまりオススメできません。楽天銀行・イオン銀行それぞれのATMでの手数料は、下表にまとめたようになっています。基本的に、利用時間帯や入出金の金額によって手数料が変わります。重要な無料枠については、楽天銀行は残高によって、ATMの手数料無料回数が決まります。10万円以上の残高で少ないとも1回は手数料無料になります。入金に関しては3万円以上であれば、いつでも無料です。楽天銀行の残高は毎月25日に決まります。楽天カードの引き落としが毎月27日となっているので、良心的なサービスです。イオン銀行に関しては、無料枠の達成の難易度が複雑かつ難しいですが、イオンやミニストップにあるイオン銀行ATMであれば、入出金無料なので、お近くにイオン銀行ATMがある方は、オススメです。手数料・まとめ楽天銀行・イオン銀行、どちらの銀行も振込やATMの入出金で手数料がかかります。条件を満たせば、月に数回無料で取引が可能になります。無料条件の達成が比較的容易なのは楽天銀行です。給料の振込や10万円以上の残高などわかりやすい条件でATM手数料や振込手数料の無料枠が確保できます。先ほどの金利の解説箇所でも説明したように、楽天証券の口座開設と連携だけで、普通預金金利が0.1%になるので、総合的に見ても楽天銀行の方がオススメです。今なら楽天証券と楽天銀行の同時口座開設&連携(マネーブリッジ)で、もれなく1,000円の現金がもらえるお得なキャンペーンを行っています。楽天証券では、お得なキャンペーンを開催しています。口座開設&連携で、もれなく現金1,000円が貰える他、日本株の取引や...【まとめ】楽天銀行とイオン銀行口座開設するならどっち?ここまで解説してきたように、楽天銀行とイオン銀行は、普通預金の金利が最大0.1%以上という点で、魅力的なネット銀行です。手数料も条件したいだいで無料になります。イオンでの買い物に応じてときめきポイント楽天証券・イオン銀行比較【まとめ】しかし、最大金利の適用条件や手数料の無料枠の適用条件の難易度(条件達成のしやすさ)を考えると、楽天銀行の方がオススメです。楽天銀行の特別金利が適用されるためには、楽天証券の口座開設(無料)と楽天証券との連携(マネーブリッジ)が必要ですが、全て無料で行えます。イオン銀行は、イオンカードセレクトなどのカード発行の他に、カードの支払い引き落としやWAONのオートチャージなどなど、様々な条件とお金が必要になるため、イオンのヘビーユーザーの方以外は、条件の達成が難しくなります。楽天証券と楽天銀行の同時開設は、楽天証券の口座開設時にボタン一つで行えるので、この機会に口座開設を行い、預金金利を0.1%にすると良いでしょう。今ならキャンペーンで1,000円がもらえます。口座開設【公式】また、楽天証券と楽天銀行の口座開設を同時に行う方法は、以下をご参照ください。本記事では、楽天証券と楽天銀行を同時「口座開設」す...楽天銀行と連携(マネーブリッジ)すると、お得な楽天証券は、楽天ポイントで投資信託できたり、ステージ制IPO、また日経新聞を無料で読めるなど数多くのメリットがあります。無料なので、口座をお持ちで無い方は、この機会に口座を開設してみると良いでしょう。公式ページ楽天証券の評判やメリット・デメリット、SBI証券などネット証券との比較は、以下をご参考ください。本記事では、私が「楽天証券」を7年間利用した経験をもとに、楽天証券の特徴やメリット・デメリットを、他の証券会社と比較しながら解説していきます。次に、ネット銀行の特徴やメリットを復習していきますので、インターネットバンクを選ぶ際、また「そもそもネット銀行って何が良いんだっけ?」と言う方は、ご参考ください。ネット銀行は、お得度・利便性の両面で、大きなメリットがあります。高金利・手数料の安さが魅力的で、店頭店舗などの人件費を割いてるメリットが効いています。煩わしい営業などが無い以下、各項目について詳しく解説していきます。金利が高い個人的に、最も大きなメリットと感じるのが「金利の高さ」です。三菱UFJや三井住友、みずほなどの三大メガバンク、またゆうちょ銀行などの大手銀行が「普通預金金利:0.001%」となる中、ネット銀行では、100倍の「0.1%」の金利になる事が少なくありません。上表のように、証券口座の開設と連携(いずれも無料)で、高金利を達成することが多くなっています。口座を開設していますが、最高金利になっているのは、「楽天銀行・GMOあおぞら銀行・住信SBIネット銀行」で、メインバンクとしては「楽天ポイント」が貯まる「楽天銀行」を利用しています。ATM・振込などの手数料が安い(無料)ATMでの取引や振込・送金にかかる手数料が安い点も、ネット銀行のメリットの一つです。取引状況によっては、無料でATMの利用や振込・送金が行えます。ように、最大15回もATMや振込手数料が無料になるネット銀行もあります。楽天銀行は、ATM・振込手数料の無料枠が、住信SBIネット銀行と比較して少ないですが、無料枠は3回程度あれば十分なので、金利が高く、楽天ポイントがザクザク貯まる楽天銀行を利用しています。スマホ・PCで取引が完結インターネット環境があれば、いつでも振込・出金などの取引操作が行える点も、ネットバンクならではのメリットです。一般的な店舗型の銀行の場合、窓口やATMなどで取引・操作をしなくてはいけませんが、ネット銀行であれば自宅からパソコンやスマホなどで、ほとんどの取引が行えます。店舗型銀行:窓口・ATMに行く必要があるネット銀行:スマホ・パソコンで完結また、24時間365日(メンテナンス時を除く)間、取引が可能なので、忙しいビジネスパーソンの方でも夜間に口座の管理や取引操作が行えます。私も、早朝や夜に残高参照など口座管理を行っていますが、ネット銀行ならではのメリットです。煩わしい営業などが無い店舗型の銀行の場合、保険や金融商品の紹介など、こちらが頼んでいなくも説明される事があります。いった、煩わしい営業活動と無縁な点もネット銀行のメリットと言えます。危険?ネット銀行のデメリット・注意点は?ネット銀行のデメリットメリットが大きい「ネット銀行」だけど、注意点やデメリットは無いの?サイト管理人あえてあげるとすれば、取引は自分で全てやる必要がある点や実店舗が無い点などですね。ここまで解説してきたように、メリットが多いネット銀行ですが、以下のような注意点・デメリットもある点に注意しましょう。ネット銀行の注意点・デメリット取引は全部自分でやる。実店舗が無い場合もID・パスワードに要注意24時間取引ができるわけではない以下、各項目について詳しく解説していきます。実店舗が無い場合もネット銀行の最大の注意点は、実店舗が無い(または極端に少ない)点です。メガバンクやゆうちょ銀行、地方銀行など通常の銀行は、実店舗が多数あり、何か困った事がある場合、店舗に立ち寄って対応してくれますが、ネット銀行にはそれがありません。基本的に、コールセンター等で解決するようになります。取引は全部自分でやるネット銀行は、自分で「好きな時間」に「好きなように」送金や振込、残高参照などが可能という点が魅力ですが、一方で「全て自分で管理する」必要がある点に注意が必要です。ID・パスワードに要注意ネット銀行は、口座開設時に決めた(または送付されてくる)ID・パスワードでログインし、口座管理を行います。そのため、ID・パスワードの紛失に注意しましょう。24時間取引ができるわけではないいつでも取引ができる点がネット銀行の強みですが、メンテナンスなどで休日や深夜・早朝の時間などに取引ができない場合があります。0.1%」になる点です。楽天証券と連携(マネーブリッジ)するだけで「年率0.1%」の金利になります。マネーブリッジとは、楽天銀行と楽天証券を連携させることです。連携すると言っても設定を行うだけで、特に楽天証券で投資や株取引をする必要がなく、誰でも無料に設定ができます。同時開設&連携(マネーブリッジ)する方法また「ハッピープログラム」というポイントプログラムで、ATMの利用・振込(送金)手数料が無料になる他、楽天ポイントが毎月数千ポイント獲得可能です。楽天銀行の魅力・メリット楽天証券との連携で金利が0.1%へハッピープログラム:手数料が無料枠。楽天ポイントが貯まる。楽天カード・楽天市場などの利用でポイントが貯まる証券・銀行口座の連携サービスには、次に紹介するSBIハイブリッド預金や証券コネクト口座、バンク&トレードなどがありますが、楽天マネーブリッジは、利便性・お得度で他を圧倒しています。楽天銀行のハッピープログラムの攻略方法、ポイントを貯めるコツなどは、以下の記事をご参考ください。住信SBIネット銀行は、SBIグループのネット銀行です。0.01%」になります。住信SBIネット銀行の魅力・メリットSBIハイブリッド預金で金利0.01%スマートプログラムで最大15回手数料無料また、スマートプログラムのランクに応じて、「最大15回」ATMの利用や振込手数料が無料になります。私も、SBIハイブリッド預金の設定を行っていますが、預金金利が楽天銀行(マネーブリッジ)と比較して低いため、メイン口座は楽天銀行にしています。ATMなどの手数料無料枠は楽天銀行より多いので、こちらを重視する方は「住信SBIネット銀行」を利用するのも良いでしょう。SBI証券・住信SBIネット銀行の詳細、またハイブリッド預金の設定方法などの詳細は、以下をご参考ください。SBI証券・住信SBIネット銀行の口座開設|SBI証券の評判は?メリット・デメリットなど徹底解説GMOあおぞらネット銀行(証券コネクト口座)楽天銀行や住信SBIネット銀行と同様に、証券口座との連携で普通預金金利がアップするのが「GMOあおぞらネット銀行」です。GMOクリック証券との連携(証券コネクト口座)で、普通預金金利が0.11%になります。楽天銀行よりも高金利になるので、高金利のネット銀行を利用したい方にオススメです。GMOあおぞらネット銀行の評判やメリット・デメリット、証券コネクト口座の設定方法などの詳細は、以下の記事をご参考ください。▶︎&nbsp...あおぞら銀行BANK支店あおぞら銀行BANK支店の最大の特徴は、普通預金金利。なんと無条件で「年率0.2%」の高金利になります。楽天銀行でも最大0.1%の金利なので、このメリットは絶大です。100万円を1年間、預金口座においておくことを考えると、受取利息(税引前)は「2,000円」になります。一般の銀行(金利:0.001%)は「10円」、楽天銀行でも最大1,000円の利息と考えると、かなり大きいです。あおぞら銀行BANK支店の魅力・メリット普通預金金利が無条件で0.2%【注意】ATM・振込手数料が発生!ゆうちょ銀行ATMの利用は手数料無料ただし、注意点もあります。金利が高い分、ATM・振込手数料の無料枠が少なめです。ATMは、ゆうちょ銀行のATMであれば「無料」で取引可能ですが、他のATMでは100円以上の手数料がかかります。あおぞら銀行の特徴やメリット・デメリットは、以下の記事をご参考ください。→【驚異の金利0.2%】あおぞら銀行BANK支店の評判は?メリット・デメリット、口コミ等を徹底解説SBJ銀行SBJ銀行の特徴は、定期預金の金利が高い点です。増減はあるものの、5年ものの定期預金の金利が「0.20%」と高水準な上、ATMや振込の手数料無料枠も比較的多めです。定期預金を利用したい方は選択肢の一つになります。最後に、楽天銀行・イオン銀行の口座開設の手順を解説していきます。解説したように、楽天証券と同時開設し、連携(マネーブリッジ)する事で、カンタンかつ無料で普通預金金利を年率0.1%にする事が可能です。楽天銀行と楽天証券の同時口座開設&連携は、以下解説するように、楽天証券の口座開設画面から「1クリック」で、簡単に行えます。同時口座開設は、楽天証券の口座開設ページから行えます。口座開設ページで、住所・氏名などの必要事項を入力します。ログイン用のIDやパスワードが送られてきます。STEP連携(マネーブリッジ)STEP5までで、楽天証券の口座開設が完了したら、以下のページからマネーブリッジの申し込みが行えます。楽天マネーブリッジ申込ページ各ステップの詳しい解説【図解付】は、以下の記事をご参考ください。解説したように、イオンカードセレクトの発行時に、同時に口座開設することで、便利かつお得に口座開設できます。イオン銀行口座開設(イオンカードセレクト発行)の手順STEPイオンカードセレクト申込み画面へはじめに、イオンカードセレクト発行の申し込みページへ移動します。イオンカードセレクトの申込み画面へ(無料)STEPイオンカードセレクトを選択するイオンカードの券種を選ぶ画面で「イオンカードセレクト」を選択します。イオンカードセレクトではなく、通常のイオンカードを発行すると、特別金利が受けられないので注意!STEPイオンカードセレクトの入会手続きを始める質問に答えながら、必要事項を選択・入力していきます。このような流れで、イオンカードセレクトの発行(イオン銀行の同時口座開設)が行えます。各ステップのの詳しいやり方(図解)は、以下のページをご参考下さい。イオンカードセレクトは、節約やお金の運用に最強のクレジットカードです。専門メディア「マネーの研究室」のサイト管理人。情報は、信頼するに足ると信じる情報に基づいて作成したものですが、当サイトのデータの正確性は保証されていませんので、ご注意下さい。本サイトの情報等を用いて行う行為に関して、その責任は全て利用者自身に帰属します。万一、利用者が何らかの損害を被った場合、その損害に関して当サイト管理者および情報を提供している第三者は一切の責任を負うものではありません。行うものではありません。当ブログに記載の仮想通貨は暗号資産のことを指します。専門メディア「マネーの研究室」のサイト管理人。インスタ・twitterも更新。目次マネーの研究室について「初心者の方にも分かりやすく!」をモットーに、お金・投資関連の情報を発信している「投資・資産運用サイト」です。今後も本サイトを、たくさんの方に楽しんでいただければ、何よりの幸せです。閉じる\楽天ポイント「2,000円分」プレゼント/無料の会員登録だけで、もれなく「2,000円分」の楽天ポイントをプレゼント(4月16日まで)キャンペーン詳細はコチラ\楽天ポイント「2,000円分」プレゼント/無料登録で(4/16まで)全員にもれなくプレゼント!キャンペーン。