1級FP技能士kaoruのちょっといい話ファイナンシャルプランナーが、お金の常識「ウソ・ホント」、資産運用の「お得な情報」を発信しています。J-REIT/分配金を狙うJ-REITは昨年末から力強く上昇しています。株式よりも停滞が続いていたので、投資家の関心が高まったようです。J-REITについてはコロナショックで急落しましたが、賃料収入については変化がありませんでした。※ホテル特化型など特殊な業態を除く業績や分配金から考えれば、低迷する様な状況では無かったという事です。2021年5月25日現在の東証REIT指数は2075ポイント。昨年11月は1650ポイントだったので、力強く推移しています。コロナ前の高値は2200ポイント以上でしたので、それよりも下の水準。過去データとの比較では上値余地がある状態ですが、J-REITへの投資を一時中断することにしました。今回はJ-REITについて、買付から様子見へ変更した理由について書いていきます。※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。※投資判断はご自身で行ってください。【+α】投資の情報収集ってどうするの?3回目の緊急事態宣言!J-REITの上昇に違和感あり新型コロナウィルスの拡大が続いている都府県を対象に、2021年4月25日に3回目の緊急事態宣言が出されました。病床のひっ迫や新規感染者数の高止まりを受け延長する見通しとなっています。1回目の緊急事態宣言が2020年4月7日だったので、1年経過しても改善が見られないという事になります。ウイルスは沈静化へ向かっていくと予想していたので、私が昨年まで描いていたシナリオは壊れた状態ですね。都心オフィスの空室率もジリジリと上昇してきており、2月から好不調の目安とされる5%を超えてしまっています。このような状況にも関わらず、東証REIT指数は2020年11月から7ヶ月間連続で上昇。私は昨年から買付を開始しましたが、現在は35%以上の含み益。50%以上になっている銘柄もいくつかあります。(分配金利回りは5%以上)ここまでの強い展開は予想していませんでした。20%も上昇すれば大成功と考えていたので、嬉しい誤算ですね。“値動きを読めていない”という事でもあります。予想と乖離したら、いったん立ち止まる方が無難!J-REITの分配金は維持されてはいますが、価額上昇の影響で分配金利回りは3.5%未満にまで低下しています。利回りを目的に買付けるには、魅力は小さくなってきました。利益確定の売りがあっても不思議ではありません。年初は明確な出遅れ(売られすぎ)という理由がありましたので、価額が上昇するのも納得でした。ここからの継続上昇については、根拠が乏しく不安面もありますね。証券アナリストの意見も、強気派と慎重派で真っ二つに分かれています。分配金利回りが低い時に買い続ける必要はありません。※この商品を買う目的は配当(分配金)です。買付を一時停止して、都心の空室率や平均賃料を確認ながら投資再開のタイミングを検討していきます。現状としては分配金の増加ペースに対して価額の上昇が強すぎると判断しました。REITは分配金が目的なの売却予定はありません。Pockets『AI株価見守りサービス』が凄い!売却タイミングを知らせてくれる神機能https://shisan-investment.net/ai-investment株式投資で儲けるには『安く買って高く売る』を実践すれば可能。実際に売買を行うと簡単にはいきません。売却のタイミングというのは心理面の邪魔が入るので非常に難しい行為。私も投資を開始したころは、株価が上昇すると“利益を確定したい”という気持ちからすぐに売却してしまう事が多かったですね。反対に、下落した時には損失確定をズルズル引き延ばして、傷口を広げてしまう・・投資で儲けるには『損小利大』が理想ですが、正反対の売買をしていたので資産が全く増えませんでした。今回の記事で紹介するサービスは、私...J-REITがこのまま上昇が続く可能性は?私は今後3ヶ月~半年でJ-REITに調整があると警戒しているのですが、このまま上昇が続く可能性もあります。それを後押しするのが物件価格の高騰です。新築マンションなどを見てもコロナ禍でも高値が続いています。4月に首都圏で発売された新築マンションの戸数は、去年の同じ月の3倍余りに増えて5か月連続で前の年を上回りました。J-REITの分配金は賃料収入がメインですが、物件の売却益で分配金を維持・上昇させる選択肢もあります。物件価格の高騰は大きなアドバンテージになりますね。これは一過性の好材料にすぎません。安定的な分配金の増加については、やはり賃料収入の増加が必要です。現状では利回りという点だとインフラファンドの方が魅力を感じます。※分配金利回りは平均で約5.8%。権利落ちや増資などで価格が下がることがあれば、拾っていきたいと思います。Pockets投資で勝つための勘所!私がインフラファンドで実践している手法https://shisan-investment.net/infrastructure-capital-increase個人投資家から人気が高いのが高配当を狙った投資です。銘柄によっては無配や大きな減配となるケースがあるので注意が必要。長期的に安定配当を継続する企業を見つけるのは思ったよりも難しい作業です。このような状況にあって、注目が高まっているのがインフラファンド(主に太陽光発電)への投資です。不動産投資信託のJ-REITに似た仕組みの商品。大きな値上がり期待はできませんが、安定して配当が得られるのが特徴です。配当金(分配金)の利回りが5~6%と高く、それが10年程度は維持される可能性が高い点が魅力。今回は...ちなみに、J-REITの大型ビルに対しては需要は強いので、大きく下落した場合は投資チャンスになると考えています。J-REITの投資枠は、ゴールドへまわす!J-REITの買付を停止することで、毎月の投資枠に余裕ができます。この資金については、一部はインフラファンドへの投資を想定。多くはゴールド(金)積立に活用していきます。大部分の資産が上昇していますが、出遅れ気味なのがゴールド。ゴールドの上昇タイミングは株式とズレるのは過去に何度もあったパターン。この経験から、金積立を大幅に増やしてきました。直近の金価格は3月から約12%上昇して2021年の最高値を達成。現在は私の保有資産ではリターンを押し上げる重要な存在となっています。2020年8月6日につけた史上最高値(1トロイオンス2069.4ドル)よりは下の水準。※2021年5月21日:1870ドル足元は上昇していますが年初来リターンは4%弱なので、まだ伸びしろは大きいと判断しました。ゴールドはインフレに強い資産という点からも、現在の市場に相性が良いと考えています。資金に余裕ができたので、引き続き積立増額を維持していこうと思います。Pockets金価格の下落に注目!ゴールドの積立を増額して仕込み強化へhttps://shisan-investment.net/gold-kyoka2021年は株式やJ-REITといった資産が順調に増えています。※特にREITが年初から強い資産が過去最高益なのは間違いありませんが、全てが完璧ではありません。私の分散投資では不調の商品が必ず出てきてしまいます。現在の低迷商品はゴールド(金)投資です。2021年に入ってから急失速してしまい、コロナショック前の水準に戻ってしまいました。米国の長期金利がスルスルと上昇してきたので、金利が付かないゴールドから資金が流出したのが理由だと言われています。この状況で私がとった行動は、金投資の増額です。目先の動きは分か...私は長期投資なので、保有資産が全て同時期に上昇する必要はありません。全てが上昇する組合せだと下がった時も一律でダメージを負うので好ましくないと考えています。現在すぐに上昇する資産も大切ですが、数年後に上昇が見込まれる資産にもシッカリ投資をしていきたいと思います。足元はREITとゴールドの活躍で予想以上に資産が増えている状況。これは価格が低い時に強気に買えたことが理由ですが、こういった行動がとれるのは実物資産としての裏付けがある点が大きいですね。引き続き分散投資を意識しながらコツコツと資産を積み上げていきます。今回は『J-REITの買付を一時停止!方針変更の理由と強化する商品』について書きました。記事の中で参考になる点があれば運用のヒントにしてみてください。【+α】投資の情報収集ってどうするの?投資の情報について『調べる方法が分からない・・』という相談が多いです。私は週に1回、「グローバルウィークリー」という情報を確認するのを習慣にしています。これは、岡三証券で発行している情報誌ですが、岡三オンライン(岡三証券)の口座を持っているとWEBで無料で読む事できます。直近の状況と今後の見通しがコンパクトにまとめられていてます。読んでも20分程度!私は週の頭にこれを読んでスタートします。私の活用方法をまとめていますので、興味がある人は確認してみてください。Pockets投資情報はどうやって集めるの?私が実践するのは週20分の簡単術https://shisan-investment.net/weekly-study投資で成功するために重要になるのが情報収集です。情報を集める方法は人それぞれですが、最初に思いつくのは日本経済新聞ですね。米国株だとウォールストリートジャーナルを読んでいる人もいます。それ以外にもテレビの経済番組、サイトやブログといったWEBなどもあり、昔と比べて情報の入手手段が格段に増えました。選択肢が増えた事で『どの情報を見たらいいかわからない・・』という悩みを抱えている人も少なくありません。実際の話として「投資情報は、どうやって集めているのですか?」という質問や相談は多くなってきて...ちなみに、業界では“情報の岡三”と呼ばれるほどシッカリした会社です。株式売買手数料が安いことでも注目です。※定額プランなら100万円までの取引は0円。٩(ˊᗜˋ*)وえいえいおー!資産運用~貯蓄まで「ためになる話」がいっぱいです。口座開設で現金プレゼント!取引不要で2000円が貰えます※注意タイアップ企画なので、上記バナー以外からの申し込みは対象外となります。kaoru2014年からFPとしてフリーに転身!日々のストレスは趣味のカフェ巡りと旦那いびりで発散(嘘?)2018年に資産は1億円を突破しました。全体の約7割を運用に回しています。まとめサイト等への引用を厳禁いたします。札証上場、Webシステム開発の会社です。大阪大発の再生医療ベンチャーです。姉妹サイト●オーガニックな暮らし日常生活でのお得情報を発信しています。趣味がお取り寄せなので『通販』『福袋』などの記事が多数。おせち料理に使うお金は毎年50万円以上。事務所や家の備品は無印良品で統一しています。ブログは記録、情報提供を目的としたものであって、投資行動の勧誘・助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。