【2020年】つみたてNISA年間運用実績公開|運用歴12か月目|かめ太郎の妻になりました。私は2020年より、NISAからつみたてNISAに変更し、老後資金形成をスタートしました。つみたてNISAに切り替えるにあたって気になることと言えば、やはり「運用実績」ですよね~というわけで今回は、これからつみたてNISAを始めてみたい方、すでにつみたてNISAをしているけれど商品を見直したい方などへ、私の2020年1月から12月までの年間運用実績とつみたてNISAへの変更理由を紹介します。米国株式(S&P500)現在、私がつみたてNISAで運用している商品は上記2つの米国投資です。米国投資の理由は、よく言われていますが、1NYダウ株価が30年で約12倍で右肩上がり、2株式市場の占有率約50%、3今後も人口増加が見込める、4革新的技術力の創造地であるからです。い付け、❶1,000円/日、❷687/日、おおよそ❶:❷=3:2の割合です。+16.8%各商品でも、合計でも、利益が出ています。私が運用している個別株と比較しても損益率は決して悪くありません。利益は非課税なので、この数字がそのまま利益になります。2020年はコロナショック後からのV字回復もあったので、つみたてNISAを始めたタイミングは絶妙でした。株価暴落時の最適スポット購入は、暴落恐怖に対するリスクコントロールやメンタル、強運などがなければ、なかなか難しいです。いつ株価が上下するかは予想できないので、こういった場面でしっかり購入できるのはつみたて&ほったらかし投資のメリットの一つですね。過去を振り返っても株価は上下するのが常なので、始めるなら複利の効果が期待できるようなるべく早く、思い立った時がよいのではないでしょうか。私や自分の周りを見ていて、「いつかやる」と言ったり思ったりしている場合、しないことの方が圧倒的に多いです。Memo:*合計金額について金額は年間40万円を日割り算出したつもりでしたが、営業日の関係で若干余りがでてしまったので、2021年は全額使いきれるよう年末に調整予定です。現在、毎日買い付けに設定していますが、2022年からは毎月買い付けに変更予定です。つみたてNISAは長期運用なので、買い付けを日から月に変更してもほぼ気持ちの問題で、20年後のリターンにはそれほど大きなインパクトはないと考えているためです。分散投資に対して非常にこだわりが強い場合を除いては、リターンのインパクトと比較して、年40万円の枠を使い切る再設定の手間暇がもったいないということです。世帯としての投資金額調整のため2020年より長男のジュニアNISA口座を開設したので、そのままだと年間NISA投資額が単純に80万円増加することになります。長男のジュニアNISA用資金は私のお財布から捻出しようと考えていたので、支出を増減させないために私の運用方法を変更しました。120万円これで今までと変わらず、無理のない範囲で投資原資が確保できます。資産形成や資産運用は将来のために大切ですが、生活を切り詰め過ぎたり、つらい思いをし過ぎて今の生活を楽しめないことも違うと思っています。本来、投資は余裕資金で行うものだからです。投資は余裕資金で行おういかがだったでしょうか。以前より、特定口座やNISAで投資をしていた私ですが、2020年に初めてつみたてNISAを運用して新しい発見やメリットがありました。前年に気づいた反省点は翌年に活かすことができますし、長期投資には長い年月が必要。何ごとも思い立ったが吉日です。今後も定期的に運用実績を公開予定ですので、ご興味のある方はお待ちください。私の投資における失敗や成功体験が、みなさまの明るい未来にお役立てできれば嬉しいです。投資方針により結果が異なります。投資は自己責任であることをご了承ください。おすすめの関連記事2021年上半期のつみたてNISA運用実績です。こちらも併せてどうぞ。|運用歴18か月目2021年も折り返し地点になりました。ありがち過ぎるセリフですが、早いですね。私は2020年より、NISAからつみたてNISAに変更し、老後資金形成をスタートしています。...続きを見るつみたてNISAと一般NISAの比較記事です。両方使ってみた私の感想を紹介しています。大切さを認識し、NISA制度に興味を持つ方が増えてきたようです。...続きを見るSBI証券の口座をお持ちの方におすすめのお得なクレジットカード投信積立を紹介しています。つみたてNISAや一般NISAにも対応しています。楽天証券に続き、あのSBI証券でもついにクレジットカードで投信積立ができるようになりました。【2021年】つみたてNISA4Q運用実績公開|運用歴24か月目2021年も終了したので、恒例のつみたてNISA運用実績の振り返りをしたいと思います。今回は、2020~2021年の2年間、毎月コツコツと、年間約40万円ほどをつみたてNISAで運用した私の結果と所感、今後の方針について紹介します。これから投資を始める方、始めたばかりの方、商品の運用実績が気になる方など、是非ご覧いただけると嬉しいです。私の運用商品については、過去の記事に色々と書いているので、詳細を知りたい方は過去記事へジャンプしてくださいね。...【2021年】つみたてNISA3Q運用実績公開|運用歴21か月目2021年も残り3か月になりました。弱小個人投資家ですが、総裁選後の10月に行われるであろう衆院選も注目ですね。私は2020年より、NISAからつみたてNISAに変更し、老後資金形成をスタートしています。この記事では、これからつみたてNISAを始めてみたい方、すでにつみたてNISAをしているけれど商品を見直したい方などへ、私の2020年1月から2021月9月までの運用実績を公開します。これから投資を始める方、始めたばかりの方、商品の運用実績が気になる方など、是非ご覧いただけると嬉しいです。|運用歴18か月目2021年も折り返し地点になりました。ありがち過ぎるセリフですが、早いですね。私は2020年より、NISAからつみたてNISAに変更し、老後資金形成をスタートしています。この記事では、これからつみたてNISAを始めてみたい方、すでにつみたてNISAをしているけれど商品を見直したい方などへ、私の2020年1月から2021月6月までの運用実績を公開します。これから投資を始める方、始めたばかりの方、商品の運用実績が気になる方など、是非ご覧いただけると嬉しいです。...共働き夫婦の家計管理は誰がする?方法は?我が家のケースをご紹介NISAとつみたてNISA|どちらがおすすめ?両方使ってみた感想りんママ5人家族、3兄弟のワーママ。株式投資を中心に資産形成に励んでいます。現在の資産は約3500万円。2022年6月にはついに暗号資産(仮装通貨)口座も開設しました。このブログでは、投資の基礎知識や資産公開を中心に、無理なくできる節約など生活に関するお金についても紹介します。