2022.09.04【米国株ブログランキング】にほんブログ村こんにちは、こたろーです。投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。この記事では、投資信託の前月の運用状況について書きます。米国株式(S&P500)【こたろー投資方針(更新版2022.4)】投資信託と高配当株投資のハイブリッドで不労所得を育てるこんにちは、こたろーです。わたしの投資方針、全体像について記事にまとめます。資産形成のゴール(投資の目的)「1.2億円ポートフォリオ」わたしの資産形成のゴール・イメージは上の図の通りです。各ファンドの評価額3種類のファンドそれぞれの、2022年8月末時点の評価額は下の図の通りです。投資信託の積立を始めてから、現在4年目です。保有ファンド合計の評価額は1,388万円です。単月リターン今年の月毎のリターン(評価損益)のグラフです。8月も途中までは7月の勢いが続いて上昇していたのですが、ジャックソンホール会議後、最後の4日間で大きく下落しました。S&P500は、円安の恩恵を受けてそれほど下がっていませんが、為替ヘッジありのレバNASは直撃しましたね。次のグラフは年初を基点に各月の損益を累積した、年初来リターンの折れ線グラフです。8月中旬までは、底打ち期待で上昇ムードでしたが、一気に悲観的な相場になってきました。現在もかなり下げてますが、9月FOMCではどのような雰囲気が漂うでしょうか。年末に向けての展開、気になりますね。進捗と今後の見通し楽天VTI(コア)8月は26,000円積立購入しました。出口戦略20年間積立予定、20年後の目標評価額は2,000万円。他ファンド含めて4,000万円達成後、毎月0.3%取崩しをしていく予定。元本は積立10年分くらい前倒し購入済み。USA360をやめた分、楽天VTIの積立や目標額を引き上げるか検討中。楽天VTIの運用実績わたしの運用実績をダイジェストでまとめたページです。「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)」はわたしの「1.2億円ポートフォリオ」を構成する投資信託のコアの一つです。(※2024年に新しいNISA制度が開始されたら、方針見直...www.anyone-invest.blogレバナス(サテライト)8月、いっときは含み益プラスに転じたのですが、一瞬でしたね...。8月は22,000円積立購入しました。ゼロになったとしても構わないつもりのサテライト投資。元本300万〜500万円の範囲で、売ったり買ったりして20年間運用を続ける予定。投資信託の積立投資について、わたしの運用実績をダイジェストでまとめたページです。NASDAQ100」はわたしの「1.2億円ポートフォリオ」の中のサテライト投資です。積立開始から3年が経過しました。S&P500(つみたてNISA)つみたてNISAは淡々と続けます。NISA制度拡充の話で盛り上がってますね。金融庁が提出した改正案が全て実現するかどうかはわかりませんが、恒久化や非課税枠の拡大が実現した場合は、投資信託の運用を少し見直すかもしれません。施行は2024年以降だと思いますので、あと1年以上は現状維持ですね。積立20年目の2038年までは淡々と積立を継続し、満額の800万円投資する。20年目以降は、毎年約128万円(非課税枠40万円を6.0%で20年運用できた場合の想定評価額)ずつ取り崩す予定。S&P500の運用実績わたしの運用実績をダイジェストでまとめたページです。米国株式(S&P500)」はわたしの「1.2億円ポートフォリオ」を構成する投資信託のコアの一つで、つみたてNISAで運用しています。つみたてNISA口...www.anyone-invest.blogスポンサーリンクおすすめ記事これから投資信託の積立を始めようと考えている方は、こちらの記事も参考にしてみてください。投資初心者が資産形成のために投資を始めるには「つみたてNISA」からが良い、と当ブログではおすすめしています。この記事ではその前提で、投資信託選びのポイントやおすすめの投資信託の紹介を書きます。最初にズバリおす...www.anyone-invest.blog本日もお読みいただき、ありがとうございました。【応援クリック励みになります】にほんブログ村ご訪問ありがとうございますブログ管理人こたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。進捗と今後の見通しおすすめ記事スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。