2022.06.04こんにちは、はんぺんです。積立NISAを始めて28ヶ月が経過しました。2022年5月末時点の積立NISAの投資運用実績は、資産総額約119万円、評価益224,789円・23.25%となりました。5月は全世界株ファンド、米国株ファンド共に非常に苦しい相場でしたが、月末に急激に戻したおかげで、評価損益率は4月末と比べ微減ですみました。この記事では、積立NISAスタートから2年4ヶ月経過した現在の運用成績をまとめています。これから積立MISAを始めたいという方や、2年以上前に積立をスタートした実際の運用成績に興味がある方の参考になれば幸いです。積立NISAは2020年2月に始めて、今年から3年目の運用に入りました。毎月33,333円を積み立てていて、初年度は2月スタートでしたが1ヶ月分を追加積立てして年間限度額40万円MAXを積立てました。投資額は2年間で約80万円、そして3年目の今年も5ヶ月積み立てたので開始28ヶ月目で元本は約96万円。評価額は約119万円、含み益は23.25%になっています。28,3002022年5月は、月初から月末にかけて米国株式市場が急速な下落を続けましたが最終週に持ち直し、どうにか見られる数字でフィニッシュしました。月額積立額が33,333円で前月比28,300円なので、ほぼトントンといった感じです。資産推移2020年2月の積立開始以降の資産推移です。積立を始めた頃は日本でもコロナが本格化し始めた時期で、いわゆる「コロナショック」で株価が低迷していた時期でした。運用総額では含み損をかかえたことはほぼありません。順調に右肩上がりだった推移は2022年1月にガクンと下がっており、この時は日本株ファンドなどの個別銘柄では一部マイナスに転じたものもありますが、積立NISA全体ではプラスを維持しています。3月に資産総額の最高値に達して以降、直近の5月までの3ヶ月は資産総額がほとんど横ばい。昨年末までの右上がりのグラフとは様相が全く異なる推移となっています。購入銘柄ここからは個別の購入銘柄について少しご紹介します。私が積立NISAをスタートした2020年始めの時点も米国株ありきの風潮だったので、当時楽天証券で一番人気だった「楽天バンガード・ファンド」をメインに購入していました。なじみのある日本株にも投資したと思い「ひふみプラス」を数千円組み入れて、オールカントリーで日本を除くタイプの投信を買い、先進国にも期待して少額購入・・・という感じで、4本のファンドを積み立てていました。全世界株式(オールカントリー)」の2種類です。28,3005月末日時点(6/1の価格)、先進国株式ファンドなどが先月比でマイナスになっていますが、総額で見ると保有銘柄の中で評価損益がマイナスになっているものはありません。楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式市場の投資可能な約4,000銘柄に広く分散投資ができるファンドです。大企業だけでなく中小型株も網羅されています。積立NISAスタート時から購入しているファンドで、保有している銘柄の中では評価額が大きいファンドになります。現在は、毎月10,000円分を積立購入しています。eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)日本を含む先進国および新興国を株式等に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用を行うファンドです。私は昨年の6月頃から購入し、その当時は月額33,333円全てをこのファンドにしていましたが、数ヶ月ごに再度見直しをして、現在は23,333円を積立しています。購入期間が1年未満と短いこともあり評価益3.04%と僅かですが、長期保有が前提の積立NISAなので全世界にリスク分散するファンドを選択しています。2022年5月のトピックス:米国株市場の大幅下落と急回復2022年5月の米国株市場は、大きく株価が下がる時がありましたが最終週の1週間で持ち直し、最終的には月初に近しい水準まで戻して終了しました。大崩れ寸前のところ、ギリギリでどうにか耐えたといった感じですね。5月の半ばは「世界恐慌以来90年ぶりにNYダウが8週連続下落」「S&P500は7週連続下落。一時は1月に付けた終値での最高値から20%下げ、弱気相場入り懸念」などネガティブなニュースが続きました。株価下落の背景はリセッション懸念です。5月最終週に小売企業の好決算や金融大手の業績見通し引き上げが好感されるなどで買いが入り、ダウ平均は9週ぶり、S&P500は8週間ぶりに反発。結果的に月足では指数がほぼ変わらずで終了し、ホッとした方も多いのではないでしょうか。NYダウの週足チャートを見ると、8週連続で下げた後、急速に値を戻した動きがよくわかりますね。5月末の米国株式の上昇は「これまで売られ過ぎていた株の買い戻し」や「インフレに改善の兆しが出てきたことで9月以降の利上げペースがするとの期待」が影響しているようです。米国株に底入れの兆しが見られるとする専門家もいますが、景気の底堅さやインフレのピークアウトが確認されない限り、株価が大きく上昇するには至らないというのが大方の見方のようです。米国株投資の専門家が厳選した「永久に持っておきたい6つの重要な高配当株」のレポートと、米国株式投資に関するメルマガが無料で読めます。無料メルマガに登録するまとめ2022年5月末時点の積立NISA運用成績は概ね「横ばい(追加投資額と投資資産増額がほぼ同じ)」の推移でした。この記事を書いているのは6月4日なのですが、今朝6月3日に米国の雇用統計が発表され、内容は予想の範囲内だったにもかかわらず全体的に株価が下がって終了しています。相場は雇用統計が発表する前から下げていたので雇用統計を受けての下落というよりは週末の利確売りなどが影響したようです。雇用統計の結果を受けてドル円相場が大きく反発し、ドルが上昇し130円をまた突破してしまいました。基本に淡々と投資を続けていくことが、将来に向けた資産形成の第一歩だと信じています。最後までお読みいただきありがとうございました。2022年1月の投資運用実績公開サイドFIREを夢見る会社員のブログです。荒れ相場となった2022年1月末日時点の投資運用状況を公開します。サイドFIREを夢見る投資初心者のブログです。投資資産総額2,000万円に向けて奮闘中。2022年2月末日時点の投資資産運用状況を公開します。つみたてNISAで資産形成中!〜4年目の運用状況報告〜投資初心者の私がつみたてNISAを始めて4年目に入りました。この記事では、私が選んだ投資商品の情報とつみたてNISAの運用状況を詳しく報告しています。ゼロからサイドFIREを目指すアラフィフ会社員のブログ。真剣に投資を始めて1年目となる2021年の資産運用状況報告です。運用状況公開〜目標2,000万円まであといくら?サイドFIREを夢見る投資初心者のブログです。投資資産総額2,000万円に向けて奮闘中。2022年3月末日時点の投資資産運用状況を公開します。32ヶ月目の運用成績公開(2022年9月末時点)〜岸田総理が「NISA恒久化」を明言?!2020年の積立NISA開始から32ヶ月経過した2022年9月末日時点の投資資産運用成績を紹介します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産額は約129万円、評価益193,175円、+17.56%で、前月比マイナスとなりました。2022年9月のマーケット関連ニュースの振り返りと、岸田総理が明言した「NISA制度恒久化」についても紹介しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。この記事を書いた人はんぺんこんにちは!はんぺんと申します。このブログでは、投資や副業、倹約などの情報を中心に『今』も『未来』も大切に豊かに生きることをテーマに発信しています。『今』を楽しみつつ、50代でぷちFIREするのが目標。「NISA運用成績紹介」や「ブログ運営ノウハウ」、「ふるさと納税返礼品レビュー」などの記事がメインです。