2021.10.01【米国株ブログランキング】にほんブログ村こんにちは、こたろーです。投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。米国株式(S&P500)」の今週の状況について書きます。このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。米国株式(S&P500)とはS&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。S&P500運用状況つみたてNISA口座で運用しています。詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。【更新版はこちら】投資方針の記事を書き直しました。こんにちは、こたろーです。2019年に投資の世界に触れ、試行錯誤を経て今の投資スタイルに落ち着きました。S&P500の積立を開始しました。積立額の検討、想定するパフォーマンス(目標額)積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年間で元本800万円です。目安として、20年運用して1,600万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。94.96%もし1,600万円まで育ってくれたとしたら、元本800万円に対して利益800万円です。通常ですと税金で160万円ほど引かれ1,440万円となってしまいますが、つみたてNISAですと利益800万円は非課税となり1,600万円が手元に残る計算です。実際には20年目に一括売却ではなく、1年毎に売却し20年かけて取り崩していく想定です。取り崩し中の20年間も保有残高分は運用が続きますので、購入20年+売却20年のトータル40年間で考えると、試算では2,500万円程度の資産を築くことができる計算です。この場合の非課税額は340万円です。積立設定つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。年間40万円の積立を行なっています。積立を開始してから、2年と273日が経過しました。現在の元本(買付額)は、1,157,700円です(平均取得単価:12,360円)。毎月定額にはこだわらず、前倒しして購入しています。今年の上限40万円までの残り42,300円分の枠がありますが、これも今月中に購入する予定です。現在の評価額は、1,587,722円です。(前週比:+96,491円)評価損益は+430,022円で、前週から38,691円の増加です。全期間:+430,022円(+37.1%)運用3年目の現在、前述の目標金額(シミュレーション)を上回る形で運用できています。今年は、年末に達成したい金額を6月時点で超えていますので、好調な年と言えます。本日もお読みいただき、ありがとうございました。【応援クリック励みになります】にほんブログ村ご訪問ありがとうございますブログ管理人こたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。評価額スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。