FP法人シグマが大切にしている理念や会社概要です。「だれもが安心して資産形成できる社会を創る」わが国の現状は、預金金利の低下や年金の縮小、物価上昇などが懸念され、これまで以上に資産運用への関心が高まっています。)などの制度を整えて長期の資産形成を促しています。一方で、「どの商品を選んだらよいかわからない」「思っていたより損をしてしまった」「やっぱり不安」と言ったお悩みの声もよく聞かれます。インターネットで多くの情報は得られるものの、【自分にとっての最適な資産運用】を見つけるためには、正しい金融知識や根気が欠かせません。「わかりやすい」「安心できる」に変わっていくよう、セミナーや相談業務を通じて金融リテラシー(知識)の向上を行って参ります。「だれもが安心して資産形成できる」ように、お客様ごとのライフプランをしっかりと確認し、目的に合わせて最適なアドバイスをさせていただきます。一生涯に亘ってに頼られる「お金の専門家」になりたい。心から願っております。地下に共同駐車場がありますが、満車のことも多くございます。その際は、近隣のコインパークをご利用ください。フィデューシャリー・デューティー宣言シグマ株式会社は、「だれもが安心して資産形成できる社会を創る」を企業理念としております。この理念を実現するため、改めてここに「お客様本位の業務運営宣言」として以下の事項を宣言いたします。お客様にとって最良のサービス提供をめざします当社はファイナンシャルプランナーとして、また金融商品仲介業者として、お客様からの信頼が最も大切であると認識し、お客様の立場で発想し、最良のサービス提供をめざします。お客様ごとの状況を的確に把握し、最適なプランニングを行いますお客様の状況によって必要とされる金融商品は異なります。場合によっては、金融商品を購入しないことがベストとお伝えすることもあります。お客様の現状から将来のニーズをしっかりと確認し、まずは最適な資産運用プランニングを行います。具体的には、キャッシュフロー表等を用いて現在や将来の課題を明確にし、お客様とともに運用に関する目標設定とリスク許容度の確認を行います。必要に応じて最良と思われる金融商品のご提案を行います。3.独立性を重視し、金融機関の営業方針に縛られません欧米のリテール金融の世界では、独立ファイナンシャルアドバイザー(IFA)が主流になってきています。お客様の立場で最良のご提案をするためには、会社としての独立性が重要と考えます。当社は金融商品仲介業者であり、特定の金融機関などの営業方針に縛られることはありません。そのため、当社のフィナンシャル・アドバイザー(IFA)は、金融商品をただ‘販売する’のではなく、お客様のライフプランに最良と思われる’手段‘をご提供することを信条としています。4.「わかりにくい」資産運用についてわかりやすく説明します当社の理念にもある「だれもが安心して資産形成できる社会」を実現するためには、資産運用における「わかりにくい」=「怖い」イメージを変えていく必要があります。現状では、難しい用語や専門的な知識を要する金融商品も多々あり、お客様が誤った判断をしてしまうこともあります。当社は、お客様の疑問や躓きに気づき、お客様の知識や経験に合わせてわかりやすい言葉でご説明します。お客様が本来必要としていることと、保有商品や購入希望商品が異なる「ミスマッチ」にならないように専門家としてのアドバイスをこころがけます。当社はライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識などを多くの方に知っていただくため、セミナー等の機会を積極的に創出します。お客様のデメリットこそ明確に情報提供をします「儲かる話」よりも損失の可能性や費用などお客様のデメリットとなる情報こそ明確にお伝えします。お客様にご理解いただけない複雑な商品(デリバティブ等を含む)を推奨しません。6.お客様との利益相反についてお客様の「増やしたい」「守りたい」というお声に真摯に対応するためには、お客様との利益相反を防止することは大変重要です。当社は、だれもが安心して資産形成をするためにも、短期的な回転売買ではなく、長期保有に基づくポートフォリオ運用を推奨します。売買による手数料ではなく、お客様の資産残高に応じて一定の対価をいただくことが「利益相反」の可能性を大きく軽減できると考えております。「お客様本位の業務運営」を実現するためにお客様の大切なご資産についてのご相談をいただく専門家として、業務にかかる幅広い知識とスキルを維持するため、人材の知識・スキルの向上のための従業員研修を実施するとともに、資格取得推進を積極的に行なっております。