2022.05.01こんにちは、はんぺんです。積立NISAを始めて27ヶ月が経過しました。2022年4月末時点の積立NISAの投資運用実績は、資産総額約116万円、評価益229,822円・24.62%となりました。先月までは投資資産総額の運用成績を載せていましたが、内容が分散してしまうし読みたい方もいないだろうと思うのでいったん止めました。(でも、年1回程度は投資総額も記事にする予定)今後は、需要があると思われる積立NISAの成績のみ、ちょっとしたトピックスと一緒にご紹介していきますのでよろしくお願いします。これから積立MISAを始めたいという方や、2年以上前に積立をスタートした実際の運用成績に興味がある方の参考になれば幸いです。積立NISAは2020年2月に始めて、今年から3年目の運用に入りました。毎月33,333円を積み立てていて、初年度は2月スタートでしたが1ヶ月分を追加積立てして年間限度額40万円MAXを積立てました。投資額は2年間で約80万円、そして3年目の今年も4ヶ月積み立てたので開始27ヶ月目で元本は約93万円。評価額は約116万円、含み益は24.62%になっています。-18,7822022年4月は、月末に米国株が大幅に下落したこともあり、運用益が目減りしてしまいました。月額積立金33,333円を追加したにもかかわらず、運用資産総額は前月比▲18,782円ですので、トータル5万円以上が消えてしまったことになります。続いて、2020年2月の積立開始以降の資産推移です。積立を始めた頃は日本でもコロナが本格化し始めており、いわゆる「コロナショック」で株価が低迷した時期でした。含み損をかかえたことはほぼありません。順調に右肩上がりだった推移は2022年1月にガクンと下がっており、この時は日本株ファンドなどの個別銘柄では一部マイナスに転じたものもありますが、積立NISA全体ではプラスを維持。その後、2月には株価が少し持ち直し、3月には資産総額が過去最高となりました。直近の4月は、先述のとおり評価益を減らす結果となりました。いえ、積立NISAは開始以降おおむね順調な推移を辿っているといえると思います。購入銘柄ここからは個別の購入銘柄について少しご紹介します。私が積立NISAをスタートした2020年始めの時点でも米国株ありきの風潮だったので、当時楽天証券で一番人気だった「楽天バンガード・ファンド」をメインに、なじみのある日本株にも投資したと思い「ひふみプラス」を数千円組み入れて、オールカントリーで日本を除くタイプの投信を買い、先進国にもちょっと期待して少額購入・・・という感じで、4本のファンドを積み立てていました。全世界株式(オールカントリー)」の2種類です。楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式市場の投資可能な約4,000銘柄に広く分散投資ができるファンドです。大企業だけでなく中小型株も網羅されています。積立NISAスタート時から購入しているファンドで、保有している銘柄の中では評価益が大きいファンドになります。現在は、毎月10,000円分を積立購入しています。eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)日本を含む先進国および新興国を株式等に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用を行うファンドです。私は昨年の6月頃から購入し、当初は月額33,333円全てをこのファンドにしていましたが、再度見直しして、現在は23,333円を積立しています。購入期間が1年未満と短いこともあり評価益3.32%と僅かですが、長期保有が前提の積立NISAなので全世界にリスク分散するファンドを選択しています。2022年4月のトピックス:急速な円安2022年は世界の株価に大きな影響を及ぼすような事象が数々発生していますが、4月のトピックスとしては、「急速な円安の進行」は外せない要素です。2022年1月時点では1ドル115円でしたが3月頃から急速に円安が進み、4月には一時130円を突破、本日5/1の13時時点では1ドル129.75円となっています。円安の背景は色々ありますが、最も大きいのは米国の利上げです。コロナ禍からの回復のために行った経済政策によりインフラが進んだ米国は、2022年に金利引き上げを発表。今後も金利を上げていくことを公表している米ドルと、引き続きゼロ金利を維持する円とで金利差が大きくなったため、円安が進みました。今後もこの傾向は続くというのが大方の見方です。積立NISAをするうえで認識しておくべき点としては、日本で購入する米国株ファンドは日本円換算されているという点です。実際の米国株式は2022年に入ってから低調な推移となっており、例えばダウ平均株価は年初来マイナス9.86%、S&P500は年初来マイナス13.86%です(2022年5月1日現在)。S&P500に連動するファンドである「eMAXISSlim米国株式(S&P500)」は4/20に基準価格の過去最高値を記録しました。こんな事態になるかというと、ファンド額は円換算されるため円安の進行により海外資産の価格が上がっているからです。そのため、海外資産が大きい人は現在は資産が大きく拡大していと思いますが、これから米国株に連動するファンドを購入する場合は割高で購入することになるため注意が必要です。1ドル129円の現在、米国株ファンドを購入して、その後1ドル115円に戻ったら、株価自体が変動していなくてもファンド額は▲13%となってしまいます。そのため、米国株が下落している状況とはいえ、日本人にとっては買い増しがしにくい状況と言えるのではないでしょうか。いえ、積立NISAはたんたんと積立を継続することが大切ですから、現状はしっかり認識しつつも一時的な事象に惑わされず積立を続けていきたいと思います。まとめ4月末に米国株が大幅に下落したことをうけ、積立NISA全体の評価益は減少してしまいました。2021年の後半から積立をスタートしたという方の中にはまだ含み損を抱えている方もいるかもしれません。基本に淡々と投資を続けていくことが、将来に向けた資産形成の第一歩だと信じています。最後までお読みいただきありがとうございました。2020年からスタートしたつみたてNISA投資運用成績をまとめました。開始4年目に突入した2023年1月末時点のつみたてNISA運用実績は、資産総額約146.2万円、評価益222,598円、+18.54%。先月末時点と比べると約8万5千円の増額となりました。34ヶ月目の運用成績〜約3年継続した利益は今どうなってる?積立NISA3年目の運用成績を公開します。積立NISAを始めて34ヶ月が経過した2022年11月末時点の投資運用運用実績は、資産総額約145万円、評価益284,910円、+24.42%でした。つみたてNISAで資産形成中!〜4年目の運用状況報告〜投資初心者の私がつみたてNISAを始めて4年目に入りました。この記事では、私が選んだ投資商品の情報とつみたてNISAの運用状況を詳しく報告しています。運用状況公開〜目標2,000万円まであといくら?サイドFIREを夢見る投資初心者のブログです。投資資産総額2,000万円に向けて奮闘中。2022年3月末日時点の投資資産運用状況を公開します。2022年1月の投資運用実績公開サイドFIREを夢見る会社員のブログです。荒れ相場となった2022年1月末日時点の投資運用状況を公開します。33ヶ月目の運用成績公開(2022年10月末時点)積立NISAを始めて33ヶ月が経過した2022年10月末時点の投資運用実績を紹介します。10月時点の資産総額は約143.5万円、評価益302,098円、+26.66%。これから積立MISAを始めたいという方や、3年近く積立NISAを継続している実際の運用成績に興味がある方はぜひご覧ください。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。この記事を書いた人はんぺんこんにちは!はんぺんと申します。このブログでは、投資や副業、倹約などの情報を中心に『今』も『未来』も大切に豊かに生きることをテーマに発信しています。『今』を楽しみつつ、50代でぷちFIREするのが目標。「NISA運用成績紹介」や「ブログ運営ノウハウ」、「ふるさと納税返礼品レビュー」などの記事がメインです。