皆さん特に私のようにサラリーマンとして働いている方は大金を手に入れて、インカムゲイン(配当・利息収入)を得て働かずに悠々自適な生活を行いたいと考えている方も多いのではないでしょうか。今回は狙えるインカムゲイン(配当・利息収入)を利率毎に紹介していきたいと思います。超大金を保有していないとインカムゲインで足しにはならないので紹介を省きます。1000万円以上の資産を大口定期預金で運用。銀行の優遇メリットと金利比較!おすすめは?どこに預けるべきか。【1000万円の資産運用先】国債は買ってはいけない。儲かる投資先を市場の状況から選定しよう。新興国債券は10%程度の高利回りだけど危険5%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであれば日本株・米国株の高配当銘柄5%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであればリート(REIT)6%~8%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであればMLP利息・配当金(インカムゲイン)生活を送るための利回り別投資先まとめ2%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであれば日米の平均的な株式まず2%程度のインカムゲインを狙うのであれば、日米先進国の平均的な株の配当金がおすすめです。日経新聞によると2021年3月1日時点での日経平均の平均的な配当金利回りは1.6%となっています。500指数は値上がりの結果、平均的な配当利回りは1.49%と下落しています。参照:multipl株式はどちらかというと配当益(インカムゲイン)ではなく、値上がり益(インカムゲイン)を狙う投資先です。逆にいうとインカムゲインの1.49%を狙ったとしても何十%もの価格下落を被る可能性があるということです。長期的にみると右肩上がりに上昇していっています。参照:multipl個別株を選ぶ見識眼に自信がないのであれば、株式市場全体に投資をするのがよいでしょう。米国株全体に投資を行うバンガード社が出しているVTIを購入することにより1.5%~2.0%の配当を狙いながら長期的な値上がり益を見込むことが出来ます。2%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであれば米国債・米社債3%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであれば、米国債・米社債がおすすめです。株式は主にキャピタルゲインを狙う投資先ですが、米国債・社債は主にインカムゲインを狙う投資先です。債券は満期まで保有していたら元本が保証されておりますので、資金拘束はうけますが値下がりを心配する必要はありません。債券投資は日本においては日銀の超金融緩和によってほぼ0金利となっています。日銀の長短金利操作付き量的質的金融緩和をわかりやすく解説~イールドカーブコントロール?オーバーシュート型コミットメント?~米国はFRBの漸進的な利上げによって社債と国債を組み合わせることによって3%程度のリターンを確保することが可能になります。一点リスクとしては、あくまで米ドル建の資産ということです。為替リスクを負うことになりますが冷静に考える日本円のみを保有していることを考えると今後日本の崩壊を元にした円安に備えることができません。米ドル建に資産を持つ方が逆し資産分散がはかれてリスクを低減させることができるでしょう。新興国債券は通貨の変動が激しすぎて、最早ギャンブルとしか言えない投資先です。2018年度に特徴的な動きとしてはトルコリラの値動きがあります。通貨が半分程度に下落してしまったら大きなマイナス収益となってしまいます。投資を狙う必要がありますが、新興国通貨の動きは突発的に変動するのでなかなか予測は難しいですね。次に4%程度のインカムゲインを狙い方にとっては日本株や米国株の高配当銘柄をおすすめすることが出来ます。最初の項目で申し上げた通り、日米株式の平均的な配当利回りは2%近辺なのですが高配当銘柄に絞れば4%~5%程度の配当を狙うことが出来ます。日本経済新聞)また、高配当銘柄に投資した結果大きく株価が下落してしまっては元も子もないですよね。高配当で有名なJTの株価は以下の通り下落の一途をたどっています。配当利回りだけでなく今後の業績や見通しを考えて投資を行う必要があるのです。5%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであればリート(REIT)次に5%程度のリターンを狙うのであれば、REITへの投資が考えられます。Trustの略で不動産投資信託です。高配当利回りで評判のJ-REIT(リート)とは?2021年からの見通しを含めてわかりやすく解説する!J-REITは不動産事業に投資を行い、収益の90%以上を分配することにより法人税が免税になるという仕組みで運営されています。得られた収益の殆どを配当する為、株式いに比べて配当金は高い傾向にあり、J-REITの平均的な利回りでも4%を超えてきています。以下はJ-REITの高配当銘柄ですが、高配当のものには5%~6%の利回りを狙うことが出来ます。4.89%参照:REITの分配金利回りしかし、J-REITも株式同様に価格の値動きが激しく発生します。インカムゲインだけではなくキャピタルロス(値下がり損)があることも考慮に入れておいたほうがよいでしょう。以下はREITとTOPIXの値動きの比較なのですが殆どTOPIXと同じような値動きになっています。株式と同様のリスクを抱えた商品であるということが出来るでしょう。6%~8%の利息・配当金(インカムゲイン)を狙うのであればMLP次にあまり有名ではありませんが、MLPは最も高配当のインカムゲインを狙うことが出来ます。MLPはエネルギー関係のインフラに投資を行う形態でREIT(リート)のエネルギーverということが出来ます。リートと同じく利益の9割以上を分配することによって高い利回りを実現しており配当利回りはREITを超える10%程度となっています。MLPはパイプラインや精製・貯蔵施設は長期契約を行っているので比較的安定した値動きをすると言われています。2015年以降のエネルギー価格の軟調な地合いが続いていることもあり、株式やREITに比べて上値が重く推移しています。Indexの値動きです。株式のインデックスであるS&P500指数やREIT指数と比べて体たらくな成績となってしまっていますね。トータルでみると魅力的な投資先とはいえませんね。利息・配当金(インカムゲイン)生活を送るための利回り別投資先まとめ利息生活を送る為の利回り別のおすすめできる投資先は以下のようになります。2%:日米の平均的な株式2%:米国債・米社債5%-6%:日米の高配当銘柄5%-6%:REIT8%-10%:MLPそれぞれインカムゲインを得る代わりに価格変動リスク、為替リスクを負っています。以下ランキング形式に纏めていますので参考にしてみて下さい!最後に>>>個人的おすすめファンドランキング私がファンドを選ぶ際に気をつけていることは、「長期で明確な戦略を実行し」、「確かなリターンをあげている」「経歴、実績共に優秀なファンドマネジャーが運用しているかどうか」、これだけです。短期間における投資ファンドのハイリターン実績は全て無視しています。真に勝率が高い投資家は長期でみると、ピカピカな運用実績に収束します。ただの運である可能性が高く、ファンドの本当の実力を測れるものではありません。日々の膨大なニュースに翻弄され、株価の上げ下げで感情的に取引してしまう個人投資家が日本には溢れています。投資とは自身の得意とする、勝率の高い戦略を見つけ、愚直に実行するだけなのです。これには膨大な作業量(決算読み込み、市場調査など)と強い精神力を必要とします。このように、本当は投資とはシンプルでつまらないものです。投信やヘッジファンドを選ぶ際は、この投資の考え方、哲学をしっかり持っているファンドマネジャーが在籍するファンドを選びましょう。それだけで大損することはまずありませんし、周囲の人が驚くようなリターンを自身があげていることに気づくはずです。リターンの差とはこの思考、また投資とは何かを知っているかどうかで大きく変わります。勝率の高い投資戦略を愚直に実行しているファンドマネジャーが在籍するファンドを私の目でも選んでいますので、以下の記事も参考にしてみてください。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。【ブログ更新】資産運用を失敗する理由は明確です。なんだか同じような言葉があるけど違うのか?と思う人も多いでしょう。一つの籠に卵をいれていたら危険なので、複数の籠に卵を入れましょう。いうのは投資の鉄則で、よく資産運用セミナーでも基本として出てくる教えだと思います。株で大儲けは無理なのか?実際稼いだ人の話・生活・体験談をベースに投資の向き合い方を考えよう最近、思いがけずコラム的な記事が多くなってしまっていますが、いろんな投資に関するトピックを職場で聞いていると、思うところがいっぱいあるのです。資産所得とは労働所得ではなく、保有する資産から得られる利益というものです。【ブログ】2023年以降に退職金はどこに預ける?老後資金を支えるまとまった資金の預け先をランキング形式でお伝えする。長い長い時間、会社で働き、遂に定年を迎えサラリーマン生活に終止符を打つ。そのタイミングで手にするのが会社からの退職金ですよね。加えて年金支給も入り、リタイア生活に入るかと思います。...PREV売れ筋のフィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)を徹底評価!見通しはいかに?NEXT買付ランキング上位で評判の『日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)』を評価&今後の見通しについて。配当利回りがやばい?投資家にとっては不利益?おすすめ投資先1位:BMキャピタル「資産を守り育てる」をフィロソフィーとした国内和製・老舗ヘッジファンド。運用実績として、公式ページにある通り、過去にマイナスになった年0回、平均年間利回り10%以上、直近4年間で資産価値2倍以上。世界の株式市場に分散投資を行い世界の株式市場の成長を取り込むことが出来る。日米のインデックスを上回るリターンを挙げれている優秀なアクティブ型の投資信託。ヘッジファンド【2023年・国内和製優良ヘッジファンド】おすすめ投資先ランキング〜リスクを抑え安全・着実に資産を増やせる運用先(投資信託などアクティブファンド含む)を紹介。して貯金6000万円では少ない?セミリイアは可能なのか?豊かな老後に向けて30代から40代が運用を考える場合に候補となる預け先について。資産5億円保有している超富裕層は完全にリタイアして生活することは可能?裕福に暮らして何年暮らせる?2023/4/7おすすめ投資先1位:BMキャピタル「資産を守り育てる」をフィロソフィーとした国内和製・老舗ヘッジファンド。運用実績として、公式ページにある通り、過去にマイナスになった年0回、平均年間利回り10%以上、直近4年間で資産価値2倍以上。世界の株式市場に分散投資を行い世界の株式市場の成長を取り込むことが出来る。日米のインデックスを上回るリターンを挙げれている優秀なアクティブ型の投資信託。