>インデックス投資インデックス投資に債券は不要?ネット銀行の普通預金で十分です2022年1月25日スポンサーリンクインデックス投資に債券入れる必要ある?株価が下がったときのリスク分散になると聞いたけど、あまり役に立っていない気がする・・・インデックス投資をやっていると、こんな考えになったことはありませんか?結論、インデックス投資に債券は不要です。債券にも分散を!と記されておりますが、私は2年保有し体感的に不要と感じたため売却しました。現在はバランスファンドの一部に残っている程度です。本記事では、債券不要の結論に至った理由とその代替案を解説していきます。債券って何?株式とどう違うの?という方も多いかと思うので、簡単にご説明します。・債券の購入=国や企業にお金を貸していること・期日が来たら借りた分を返済しなければならない・ローリスクローリターン要するに、株式は買い物で、債券はお金を貸していることですね。文字にしてみると、株式の方がリスクが高いことがあらためて分かります。詳しくは、下記サイトでも確認できますよ。投資信託と株・債券の違いふくろう教授の投資信託ゼミナール(ニッセイアセットマネジメント)サイト内よりインデックス投資で債券不要となる理由は?インデックス型の投資信託だと、信託報酬は年間0.1~0.2%ととても安く済みます。コストが低いことはインデックス投資では超重要で、運用ファンドに支払うコストが高いと利益を相当持っていかれるからです。債券型ではインデックス型と言えど大問題が・・・それは、得られるであろう利益も0.1~0.5%とかなり低いことです!このくらいの利益では、コストに食われ、利益が出ないどころかマイナスになる可能性があるのです!まず、国内債券ですが、期待できる利益が0.1%程度のため、この利益は信託報酬に食われます。先進国債券なら0.5%程の利益を出せる計算でなんとかプラスにできる計算・・・しかし、ここに為替リスクにヘッジをかけるとコストが加算され、こちらもマイナス圏に突入する可能性大!!コストは低いが利益も低く、場合によってはマイナスとなると、何のために買う必要があるのでしょうか?これでは現金で持っていた方が、よっぽどリスク回避ができると思います。リスク回避先はネット銀行の普通預金で十分それでは、何をリスク回避先とすれば良いのでしょうか?答えは、ネット銀行の普通預金です。メガバンクは金利が0.001%ですが、ネット銀行なら普通預金で0.1~0.2%つきます。無リスク無コストで債券の期待値と大差ないのなら、預金で十分です。定期預金と違い、すぐに使えるお金であることもメリットになりますね。あおぞら銀行や楽天銀行へ口座を開設し、そこにリスク回避用の資金を移動させればいいだけです。1億円あずけても、たったの1,000円にしかなりません。...続きを見るまとめ最後に本記事のまとめです。・リスク回避資産は「ネット銀行の普通預金」で以上を考慮した上で、ポートフォリオに債券を組み込むか否かを判断して下さい。賛否あるかと存じますが、私は債券不要に1票を投じさせていただきます。いった疑問にお答えします。いった悩みににお答えします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。老後資金2,000万円貯める方法を考えるブログ。