2022.03.29【米国株ブログランキング】にほんブログ村こんにちは、こたろーです。投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。わたしは今、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。インデックス・ファンド(通称:楽天VTI)」の今週の状況について書きます。年初来:+15,109円(+0.19%)全期間:+1,746,950円(+29.02%)今週の振り返りなんと、年初来がプラスに!今年は年間通じて低迷するだろうと思っていたのですが、びっくりです。利上げが本格的に始まるのはこれからですから、ずっとこんな調子が続くとは思えないですが、それにしてもすごいですね。米国株恐るべし、です。楽天VTIの運用実績わたしの運用実績をダイジェストでまとめたページです。「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)」はわたしの「1.2億円ポートフォリオ」を構成する投資信託のコアの一つです。運用実績まとめ積立中の投資信託3種類の、月末時点での運用状況をまとめています。楽天VTIの積立2019年12月3日から楽天VTIの積立を開始しました。好きなので「毎日2,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間50万円の積立です。元本は前倒しできているので、積立設定を「毎日1,000円」に減額していましたが、現在の調整局面で一時的に2,000円に戻しています。楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)とはバンガード社のETF「VTI」を通じて米国株式市場のほぼ全体、約4,000銘柄への分散投資を可能にする投資信託です。インデックス・ファンド(楽天VTI)資産形成のコアの一つとして、わたしも積立投資をしている楽天VTI。この記事ではファンド選びに悩んでいる投資初心者の読者を想定して、楽天VTIの紹介と、わたしが選んだ理由を説明します。楽天VTIってなんですか?...www.anyone-invest.blog資産形成プラン楽天VTIは、わたしの資産形成プランの中では「コア」の位置付けです。詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。【更新版はこちら】投資方針の記事を書き直しました。こんにちは、こたろーです。2019年に投資の世界に触れ、試行錯誤を経て今の投資スタイルに落ち着きました。想定パフォーマンス積立額の検討としては、月4万円程度、年間50万円を積み立てて20年間で元本1,000万円とする計画を考えました。20年運用して2倍の2,000万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。その通りにはならないと思いますが、基準があったほうが進捗が確認しやすいし、その後の計画見直しもやりやすいので、これを目安にします。下のグラフは、仮に年利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション(皮算用)です。2,000万円まで育ってくれたとしたら、元本1,000万円に対して利益1,000万円ですから税金で200万円ほど引かれ、手元には1,800万円が残る計算です。最終目標(元本1,000万円)の60.2%を購入済み、2030年の計画値をクリア。積立を継続中(仮にいま積立を止めても20年後の目標評価額には到達する想定)。94.96%進捗グラフスポンサーリンクおすすめ記事これから投資信託の積立を検討中の方は、こちらの記事も参考にしてみてください。投資初心者が資産形成のために投資を始めるには「つみたてNISA」からが良い、と当ブログではおすすめしています。この記事ではその前提で、投資信託選びのポイントやおすすめの投資信託の紹介を書きます。最初にズバリおす...www.anyone-invest.blog本日もお読みいただき、ありがとうございました。【応援クリック励みになります】にほんブログ村ご訪問ありがとうございますブログ管理人こたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。想定パフォーマンス進捗状況おすすめ記事スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。