2022.03.02【米国株ブログランキング】にほんブログ村こんにちは、こたろーです。投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。米国株式(S&P500)この記事では、4つのうちの1つ、「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(愛称:USA360)」の今週の状況について書きます。年初来:−951,126円(−12.82%)全期間:+484,770円(+8.10%)今週の振り返りウクライナ情勢はまだ緊迫した状態が続き、ロシア軍の侵攻とウクライナ軍との攻防は激化しているようです。早く交渉が進んでほしいです。ここ数日は株式と逆の値動きする日も増え、USA360は少し戻してきていますね。レバレッジバランス・ファンド(愛称:USA360)」のの積立投資をしていました。2022年4月で解約しており、現在は投資していません。運用実績まとめ積立中の投資信託3種類の、月末時点での運用状況をまとめています。window.adsb...www.anyone-invest.blogスポンサーリンク【USA360】わたしの投資方針USA360の積立2019年11月26日からUSA360の積立を開始しました。好きなので「毎日2,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間50万円の積立です。元本は積立を止めても構わないくらい前倒しできています。積立額は減らしていましたが、現在は一時的に2,000円に戻しています。楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)とは資金の90%を米国株式、残りの10%を米国債券へ投資するバランス型ファンドです。債券部分は27倍(270%)レバレッジをかける「レバレッジバランス型」の投資信託です。結果的に株式:債券=1:3の割合で保有することになります。米国株式部分はレバレッジ無しでバンガード社のETF「VTI」を90%、残りの米国債券が270%、トータルで360%(3.6倍)のレバレッジをかけた投資となり、「USA360」という愛称の由来となっています。レバレッジ、というと怖いイメージがあるかもしれませんが、わたしは良いファンドだと考えました。VTIを保有するだけでも充分な資産形成になるのに、同じ投資額でVTIを9割とその3倍相当の米国債券を保有できるポートフォリオ、なかなか魅力的だと感じています。資産形成プランUSA360は、わたしの資産形成プランの中では「コア」の位置付けです。楽天VTIと合わせてダブル・コアで運用しています。詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。【更新版はこちら】投資方針の記事を書き直しました。こんにちは、こたろーです。2019年に投資の世界に触れ、試行錯誤を経て今の投資スタイルに落ち着きました。想定パフォーマンス積立額の検討としては、月4万円程度、年間50万円を積み立てて20年間で元本1,000万円とする計画を考えました。20年運用して2,500万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。実際にはそうならないかもしれませんし、積立額も変更することはあると思いますが、目安として基準にしている金額です。下のグラフと表は、仮に利回り8%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション(皮算用)です。高望みかもしれませんが、これくらいのパフォーマンスを期待しています。2,500万円まで育ってくれたとしたら、元本1,000万円に対して利益1,500万円ですから税金で300万円ほど引かれ、手元には2,200万円が残る計算です。2.2倍、充分な投資成果だと思います。最終目標(元本1,000万円)の59.8%を購入済み、2029年の計画値をクリア。積立を継続中(仮にいま積立を止めても20年後の目標評価額には到達する想定)。現在の評価額は最終目標(2,500万円)の25.9%、2026年の計画値をクリア。147.11%進捗グラフスポンサーリンクおすすめ記事これから投資信託の積立を検討する方は、こちらの記事も参考にしてみてください。投資初心者が資産形成のために投資を始めるには「つみたてNISA」からが良い、と当ブログではおすすめしています。この記事ではその前提で、投資信託選びのポイントやおすすめの投資信託の紹介を書きます。最初にズバリおす...www.anyone-invest.blog本日もお読みいただき、ありがとうございました。【応援クリック励みになります】にほんブログ村ご訪問ありがとうございますブログ管理人こたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。想定パフォーマンス進捗状況おすすめ記事スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。