2021.12.21【米国株ブログランキング】にほんブログ村こんにちは、こたろーです。投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。わたしは今、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。インデックス・ファンド(通称:楽天VTI)」の今週の状況について書きます。評価額スポンサーリンク楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)とはバンガード社のETF「VTI」を通じて米国株式市場のほぼ全体、約4,000銘柄への分散投資を可能にする投資信託です。インデックス・ファンド(楽天VTI)資産形成のコアの一つとして、わたしも積立投資をしている楽天VTI。この記事ではファンド選びに悩んでいる投資初心者の読者を想定して、楽天VTIの紹介と、わたしが選んだ理由を説明します。楽天VTIは、わたしの資産形成プランの中では「コア」の位置付けです。USA360と合わせてダブル・コアで運用しています。詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。【更新版はこちら】投資方針の記事を書き直しました。こんにちは、こたろーです。2019年に投資の世界に触れ、試行錯誤を経て今の投資スタイルに落ち着きました。したら今も紆余曲折の途中で今後も変化するのかも...www.anyone-invest.blog積立状況2019年12月3日から楽天VTIの積立を開始しました。積立額の検討、想定するパフォーマンス(目標額)積立額の検討としては、月4万円程度、年間50万円を積み立てて20年間で元本1,000万円とする計画を考えました。20年運用して2倍の2,000万円くらいまで育つと嬉しいと考えました。その通りにはならないと思いますが、基準があったほうが進捗が確認しやすいし、その後の計画見直しもやりやすいので、これを目安にします。94.96%もし2,000万円まで育ってくれたとしたら、元本1,000万円に対して利益1,000万円ですから税金で200万円ほど引かれ、手元には1,800万円が残る計算です。好きなので「毎日2,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間50万円の積立です。積立額は時期により変動しているのですが、詳細は割愛します。定期積立以外に、投資開始した初期やまとまった資金があるときは積立増額して資産形成にブーストをかけています。積立を開始してから、749日が経過しました。現在の元本(買付額)は、5,925,000円です。(前週比:+10,000円)初期や途中で積立増額しており、当初計画よりペースアップして前倒し購入しています。年50万円ペースだったら10年以上かけて積み立てる金額を、2年で購入していることになります。現在の評価額は、7,317,438円です。(前週比:▲113,742円)評価損益は1,392,438円で、前週から123,742円ダウンしました。年初来:+1,106,448円(+17.81%)全期間:+1,392,438円(+23.50%)積立開始した日から現在までの評価額の推移はこのグラフのようになっています。売却は一度も実施していません。次のグラフは、評価損益のみ切り出した折れ線グラフです。順調に含み益が伸びてくれています。FOMC通過後、スカッとサンタラリー突入とはいかず、一進一退という感じです。次は、前述のシミュレーション(目標金額)と現在までの実績を比較したグラフです。初年度は当時の貯金を投入し、また、今年2021年は退職金を投入しており、定額積立のみのシミュレーションに対して元本は大幅に追加しています。定額積立のシミュレーションの場合での2028年頃を上回る評価額になっています。会社は辞めており今後は毎月の安定した収入(給料)はありませんから、積立額は来年以降減る(ゼロ?)ことになります。今のうちに資金を投入しておきます。本日もお読みいただき、ありがとうございました。【応援クリック励みになります】にほんブログ村ご訪問ありがとうございますブログ管理人こたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。評価額スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。