2022.01.31こんにちは、サイドFIREを夢見る会社員、はんぺんです。2022年1月は、正月明けのおめでた相場から一転、大幅な下落をする荒れ相場となりましたね。以下の表のとおり、総額は約760万円、評価損益は17.23%でした。T)早期リタイアまでの道のりが少し遠のいたような・・・。積立NISA積立NISAは2020年に始めて、今年から3年目の運用に入ります。年間限度額40万円MAXを積立てていて元本は約83万円。評価額は約100万円になっています。先月末が約105万円だったから、33,333円追加積立しているにもかかわらず総額は減ってしまいました!現在積立ているのは、楽天バンガード10,000円とオールカントリー23,333円です。NISA2020年に積立した銘柄はまだプラスを維持していますが、2021年から積立始めた全世界株の評価損益は▲1.78%とマイナスになりました。ひふみ投信もマイ転しそうですがギリギリセーフ(笑)積立NISAの資産推移をみると直近でしっかり折れ曲がってますね。保有している投資信託は以下の通りです。2021年に、その時点での銀行口座の余剰資金と年間ボーナスをほぼ全額投入して1年足らずで150万円ほど積み増しました。Slimの米国株式(S&P500)5万円と全世界株式を10万円積立で購入しています。Slimの米国株式(S&P500)は、先月末の評価損益17.32%から一気に1.94%になってしました。楽天証券なお、楽天証券はサービスの改悪が激しいので、2月からオルカン5万円分をSBI証券の積立に変更しています。SBI証券SBI証券は今年の8月に新たに口座開設しました。楽天証券1本で良いと思っていたのですが、SBI証券でもお得なポイント制度がスタートしたことをきっかけに、サブ口座として利用を始めました。S&P500に連動するインデックスファンドと、全米株式のインデックスファンドを購入しています。SBI証券メガバンクで購入した投資信託NISAを始める前は証券口座を持っておらず、銀行で投資信託を購入していました。銀行員の強烈な営業にあい根負けして購入したのが「ダブル・ブレイン」という投資信託。3年ほど前にまとめて購入し現在も保有しています。ダブルブレイインこのダブル・ブレインは信託報酬2.313%、購入時手数料3.3%と運用コストが高く、相当パフォーマンスが良くなければ利益を享受することはできません。最先端の金融テクノロジーを活用して収益を追求しながら24時間休まずに相場の異変を発見して素早く対応するというファンドで、暴落時に強いみたいな話でしたが、前月比でしっかり5万円近く下がってますね。値を戻したら売却して他の投資商品に切替えたいと思います。米国ETF僅かではありますが、米国ETFも保有しています。1月は買い増ししていません。1月下旬にQQQが10%以上下げましたので買い増すか悩みましたが、まだまだ相場が荒れそうなので春頃まで待つことにしました。SPYDはSBI証券でを毎週2株づつ積立買付をしていました。保有銘柄で唯一前月比プラスになりました。(DC)」は10年以上運用しています。若い頃は投資に興味がなかったので、もともとは債券が大半の超守りのポートフォリオでした。最近になって徐々に株式の割合を増やし、2021年の8月に保険商品を全額米国株インデックスに預け替えをしました。それもあって今月は結構下げてしまいました。それでも評価損益37%は出してくれているのは長期投資による複利効果のおかげですね。DC今年10月の年金法改正で、企業型DCとiDeの同時加入要件が緩和されるので、マッチング拠出をやめてiDeCoにする方向で検討中です。まとめ1月は投入した資金以上にマイナスに転じる厳しい相場でした。投入したお金が丸々なくなってる感じなので辛いものがありますが、今の評価額はあまり気にしてもしょうがないですよね。大きくジャンプするためには、しゃがむことが必要です。これからも淡々と積立を続けていきたいと思います。39ヶ月目の資産状況〜運用4年目で利益はどうなった?儲かってる?つみたてNISA4年目の運用成績を公開します。2020年2月からスタートしたつみたてNISAは運用開始から39ヶ月が経過しました。2023年4月末時点のつみたてNISA運用実績は、資産総額約163万円、評価益約30万円、評価益率+22.36%。先月末時点と比べると約68千円の増額となりました。32ヶ月目の運用成績公開(2022年9月末時点)〜岸田総理が「NISA恒久化」を明言?!2020年の積立NISA開始から32ヶ月経過した2022年9月末日時点の投資資産運用成績を紹介します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産額は約129万円、評価益193,175円、+17.56%で、前月比マイナスとなりました。30ヶ月目の運用成績は?2022年7月現在の資産運用結果公開2020年の積立NISA開始から31ヶ月経過した2022年7月末日時点の投資資産運用成績を紹介します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産は128万円、評価益246,286円、+23.82%となりました。29ヶ月目の運用成績は?景気後退懸念が高まった2022年6月現在の資産運用結果公開2020年2月の積立NISA開始から29ヶ月経過した2022年6月末日時点の投資資産運用状況を公開します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産は119.8万円、評価益198,286円、19.83%。つみたてNISAで資産形成中!〜4年目の運用状況報告〜投資初心者の私がつみたてNISAを始めて4年目に入りました。この記事では、私が選んだ投資商品の情報とつみたてNISAの運用状況を詳しく報告しています。28ヶ月目の運用成績公開!〜S&P500が瞬間的に弱気相場入りした2022年5月の運用資産はどうなった?2020年2月の積立NISA開始から28ヶ月経過した2022年5月末日時点の投資資産運用状況を公開します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産は評価益224,789円、23.25%%でした。トピックは2022年5月の米国株市場の振り返りです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。この記事を書いた人はんぺんこんにちは!はんぺんと申します。このブログでは、投資や副業、倹約などの情報を中心に『今』も『未来』も大切に豊かに生きることをテーマに発信しています。『今』を楽しみつつ、50代でぷちFIREするのが目標。「NISA運用成績紹介」や「ブログ運営ノウハウ」、「ふるさと納税返礼品レビュー」などの記事がメインです。