当サイトではJavaScriptを使用していますが、お使いのブラウザではJavaScriptが無効に設定されています。JavaScriptの設定を有効にしてご利用ください。時には参謀、時には執事、時には相談相手。お客さまが求める役割に応じて、自分自身を自在に変化させていきたい。プライベートバンカーになる。大きな夢を抱いて三菱UFJ銀行に入社。―ウェルスマネジメント事業に携わるようになって何年になりますか。私はプライベートバンカーになりたいという夢を抱いて、2006年に三菱UFJ銀行に入社しました。リテール部門で経験を積んだ後、2014年に念願だったプライベートバンキング部に配属となり、現在は日本を代表する上場企業のオーナーさまや創業家の方々、スタートアップ企業のアントレプレナー(*)の方たちなどのウェルスマネジメントを都合6年間担当させていただいています。起業家お客さまと対峙できるように、MBAの知識を学び、経営理論を身につけたい。―必要な知見やスキルを習得し、ご自身の成長のために、どのような研鑽を積んでいますか。現在、MBA取得を目指し、国内の大学院の夜間コースに通っています。私が担当させていただいている企業オーナーさまにとって、会社をどう経営していくか、自社が属している業界が今後どのような変化を遂げていくかなどは非常に関心が高いテーマだと思います。したお客さまとしっかり対峙できるように、思考の軸となるような経営理論やフレームワークを身につけたいと考えています。資産とともにお客さまの想いも次世代に承継していくため、最適なプランやサービスをご提案する。―MUFGウェルスマネジメントの強みはどこにあるとお考えですか。MUFGでは、そのお客さまやご家族を一人の担当者が長期にわたって担当させていただいています。この長期担当制は私たちがお客さまに付加価値をご提供するうえで欠かせないものだと考えています。私たちの役割は、資産とともにお客さまの想いも次世代に承継していくための適切なプランやサービスを付加価値とともにご提案することです。その時には最善な提案であっても、税制改正や国の政策転換、あるいはお客さまのライフステージの変化などにより、実行したプランが色褪せてくることもあります。長期にわたってお客さまに寄り添ってきた担当者ならば、それを敏感に察知し適切なメンテナンスを行える。それが長期担当制の強みであり、大切にしていきたい部分でもあります。その場にいるだけで頼りになると感じていただける。そんな存在になりたい。―お客さまやご家族とのお付き合いのなかで、心に残っているエピソードを教えてください。私がウェルスマネジメント事業に携わるようになった当初よりご担当させていただいているお客さまがいらっしゃいます。そのお客さまは、夏や年末にご一族が別荘に集まって家族会議をされるのですが、ある時お客さまから参加のお誘いをいただきました。ご一族に関わる重要な家族会議に同席させていただけることは大変光栄であり、また世代を越えてご担当させていただける喜びを感じています。毎年の家族会議の結びに、「困った時は栃尾くんに相談しなさい」と言っていただけることが嬉しくて、いまでも心に残っています。お客さまのライフステージや考え方の変化に応じて、自らの役割を変えていく。―あなたが目指す理想像をお聞かせください。ライフステージや立場などの変化とともに、お客さまの課題やお悩みも変わっていきます。私が担当させていただいたばかりのころは経営者として忙しくされていたお客さまも、勇退して相談役となり、やがて相談役も退任され、現在はゆったりとした日々を過ごしておられます。経営者であった時は当然ながら自社の経営に関することがいちばんの関心事でしたが、勇退を考えられるようになった際は事業承継に関する課題やお悩みがあり、さらに勇退後は生前贈与や遺言などの資産承継について考えられるようになりました。したお客さまのライフステージや考え方の変化に応じて、自らの役割を自在に変えていくことこそが私どもに求められることであり、それが私の目指す理想のシニアウェルスアドバイザーです。金融だけに特化するのではなく、多様な分野の知識を幅広く吸収することで、柔軟性のある人間に成長していきたい。―今後の目標を聞かせてください。プライベートバンカーになりたいという夢を持って三菱UFJ銀行に入社し、いままさにシニアウェルスアドバイザーとなり、夢が実現したわけですが、自分自身のレベルをさらに向上させるために日々研鑽していきたいと考えています。プライベートのことを少しお話させていただくと、実は私の特技はピアノで、3歳からジャズを弾いています。金融だけに特化するのではなく、そうした音楽や芸術、時々刻々と変化する世界情勢など、さまざまな分野の知識を幅広く吸収することで、柔軟性のある人間に成長していきたいと思います。記事内容・所属はインタビュー時(2020年1月時点)のものです。Platforms,Incの商標または登録商標です。LLCの商標または登録商標です。reserved.ページトップ。