2022.01.02こんにちは、サイドFIREを目指す会社員、はんぺんです。2021年は少しずつ投資の勉強を始め、投資額を増やしていった年でした。そんな2021年の年末日時点の運用実績を公開します!同じようにFIREを目指す方や資産運用に興味のある方のお役に立てば嬉しいです。以下の表のとおり、総額は約455万円、評価損益は15.93%でした。投資信託の大半は証券会社の特定口座で積立ていますが、数年前に銀行で買っていた投信も一部残っています。早期リタイアまでの道のりはまだまだ遠いですね・・・。積立NISA積立NISA積立NISAは2020年に始めて、丸2年運用してきました。年間限度額40万円MAXを積立てて元本は約80万円。評価額は約105万円になっています。スタート時は、日本株ファンドをはじめ、米国株や先進国株など4種類を買っていましたが、2021年の途中から全世界株ファンドをメインに積立ています。NISA現在の評価損益31.97%というのはありがたいですが、やはり2020年から積立ている銘柄は評価益率が高いものの、今年途中から積立はじめた全世界株は損益率5.73%とあまり伸びていません。いえ、スタート時から順調に右肩あがりになっており、昨今の好調相場にギリギリ乗っかることができたと言えると思います。保有している投資信託は以下の通りです。銀行口座の余剰資金と年間ボーナスをほぼ全額投入して1年足らずで150万円ほど積み増しました。Slimの米国株式(S&P500)と全世界株式を積立で購入しています。この2本は積立金額こそ異なるものの積立期間はほぼ同じなのですが、全世界に比べるとS&P500が倍以上のリターンを出しています。楽天証券SBI証券SBI証券は今年の8月に新たに口座開設しました。楽天証券1本で良いと思っていたのですが、SBI証券でもお得なポイント制度がスタートしたことをきっかけに、サブ口座として利用を始めました。(証券会社のお得なポイント制度などについても別の機会にご紹介したいと思っています。)楽天証券と同様、S&P500に連動するインデックスファンドと、全米株式のインデックスファンドを購入しています。アメリカ様頼みの状態です。楽天証券で積立を開始したのが2021年7月、SBI証券は同9月からでした。同じS&P500のインデックスファンドを買っていますが、ほんの2ヶ月違うだけで、楽天は11.45%、SBI証券は8.59%と、評価損益率に結構な違いが出ています。どちらも信託報酬などの手数料は大きく変わりませんので購入のタイミングなどによる差が大きいと思われます。このあたりの分析結果も、また別の機会にシェアできればと思います。メガバンクで購入した投資信託NISAを始める前は証券口座を持っておらず、銀行で投資信託を購入していました。日経平均のインデックスファンドをちまちま買っていましたが全然増えないので解約手続きをしに銀行へいったところ、強烈な営業にあい根負けして購入したのが「ダブル・ブレイン」という投資信託です。日経インデックスファンドの解約金のうち約100万円程度をそのまま移行するつもりでしたが、積立終了手続きのタイミングを誤って約90万円で購入終了。そのまま3年ほど保有しつづけています。1,043,342ダブルブレイン評価損益18.09%は悪くない数字に見えますが、たまたま大口購入したのがガクンと株価が下がったタイミングだっただけで、18%という数字はここ2年以上まったく上がっていません。積立NISAが2年で約32%ものリターンを出しているのとは大違いですね。その原因はズバリ信託報酬などの運用コストの違いです。NISAなどネット証券で購入している上記ファインドは非常に運用コストが安く1%にも満たないものが多ので運用益の恩恵がしっかり受けられますが、このダブル・ブレインは信託報酬2.313%、購入時手数料3.3%と激高なのです。初年度のコストは5%以上取られ、その後も2%以上の手数料がかかり続けるので、相当パフォーマンスが良くなければ利益を享受することはできません。このようなダメファンド(失礼)を購入してしまうのは投資初心者にありがちなことですね。銀行など窓口営業している会社が勧めるファンドは、殆どぼったくりファンドと思って間違い無いです。ないと高い人件費とペイしないですもんね。考えればわかることです。こんな失敗をしないためにも、知識武装は大事だと実感しています。ダブル・ブレインは早めに売ってそのお金でネット証券のファンドを買い増す予定ですが、市場が悪い時にいい働きをする期待も少しあるので1〜2年様子を見る予定です。米国ETF米国ETF僅かではありますが、2021年は米国ETFも購入してみました。8月に楽天証券でQQQを2株だけ購入。1株が4万円するのでまずは少額だけのお試し買いでした。10月にかなり値を下げたので買い増しておけば良かったと今は思っています。その後、高配当ETFに興味を持ったのですが、楽天証券はETFの定期購入ができなかった(2021年12月から可能になりました)ので、SBI証券でSPYDを毎週2株づつ積立買付をしていました。いづれも運用期間が短いですがQQQはそれなりに伸びています。SPYDは高配当なのでキャピタルゲインを期待するものではないのですがこちらも悪くない伸びです。12月の配当は400円弱くらいでした。ETF現時点ではインデックス投資で資産を増やすことを重視したいので、ETF購入はいったん打ち止めすることにしました。2022年の市況によってはQQQを買い増しするかもしれません。(DC)ここまで読んでいただいた方の中には「いくらなんでも米国株に偏りすぎ」「超長期運用が可能な若者ならともかくアフラフィフでこのポートフォリアはリスクが高い」と感じる方もいらっしゃるかもしれません。確かに、インデックスファンドの積立投資が中心とはいえ年齢の割には結構攻めた構成だとは思います。会社が積立金を負担してくれる退職金の一部なのですが、運用は自分で自由に行えるので、これを含めて運用資産としてバランスをみている感じです(ただ原則60歳まで引出しはできません)。確定拠出年金を含めた投資資産の全額は以下の通りです。7,609,3102021年12月運用実績ALL私は会社の拠出金に加えて給与天引きで加算(マッチング拠出)もしていますが、スタート当初は月々数千円、現在も月額2万円の積立です。それでも評価損益は43.86%となっています。会社がDCをスタートしてくれた時期が、ちょうどリーマンショック後の市況回復時期に重なったこともありますが、初期は超守りのポートフォリオにしていたにも関わらずこのリターンは凄いです。長期投資による複利効果がいかに効果的かがわかりますね。まとめ投資初心者が真剣に投資を始めた2021年の運用実績、ご参考になりましたでしょうか。現在は、上記の投資資産に加えて多少の現金預金がありますが、それらの総資産と、住宅ローン残高(自分名義の借金)がほぼ同額という状況です。純資産額はゼロ・・・(泣)この時点ですでにFIREは無理ゲーな感じがしますが、もし早期リタイアに失敗したとしても、実践することで投資リテラリーは高まるし、節約思考も身につくし、そもそも大きなリスクはないと思っています。やらずに後悔するよりやって後悔する方がいいに決まってる!今年はたくさん勉強して資産を増やせるように前向きに頑張りたいと思います。2022年1月の投資運用実績公開サイドFIREを夢見る会社員のブログです。荒れ相場となった2022年1月末日時点の投資運用状況を公開します。29ヶ月目の運用成績は?景気後退懸念が高まった2022年6月現在の資産運用結果公開2020年2月の積立NISA開始から29ヶ月経過した2022年6月末日時点の投資資産運用状況を公開します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産は119.8万円、評価益198,286円、19.83%。2020年からスタートしたつみたてNISA投資運用成績をまとめました。開始4年目に突入した2023年1月末時点のつみたてNISA運用実績は、資産総額約146.2万円、評価益222,598円、+18.54%。先月末時点と比べると約8万5千円の増額となりました。35ヶ月目の運用成績〜3年継続したら利益はどうなった?2020年から3年継続中のつみたてNISA投資運用成績をまとめました。2022年12月末時点のつみたてNISA運用実績は、資産総額約137.6万円、評価益176,672円、+14.72%。前月比では約8万円も評価益が減ってしまいました。27ヶ月目の運用成績公開2020年2月の積立NISA開始から27ヶ月経過した2022年4月末日時点の投資資産運用状況を公開します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産は評価益229,822円、24.62%%でした。30ヶ月目の運用成績は?2022年7月現在の資産運用結果公開2020年の積立NISA開始から31ヶ月経過した2022年7月末日時点の投資資産運用成績を紹介します。全世界株式と全米株式に連動したファンドで運用しており、全体の投資資産は128万円、評価益246,286円、+23.82%となりました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。この記事を書いた人はんぺんこんにちは!はんぺんと申します。このブログでは、投資や副業、倹約などの情報を中心に『今』も『未来』も大切に豊かに生きることをテーマに発信しています。『今』を楽しみつつ、50代でぷちFIREするのが目標。「NISA運用成績紹介」や「ブログ運営ノウハウ」、「ふるさと納税返礼品レビュー」などの記事がメインです。