2021.06.08たーぼうです。ロボアドバイザーというサービスをご存じでしょうか?ぶっちゃけてて言えば、お金を預けるだけで勝手に自動的(機械的に)に資産運用をしてくれるサービスです。今日紹介するウエルスナビは、ロボアドバイザーサービスを行う会社の中で日本国内シェアトップの企業になります。ーぼうは2019年8月から2020年7月まで約1年間利用しましたので感想やメリットデメリットを述べてみたいと思います。結果はどうだったのか?コロナショック時に最も含み損を抱えた時の下落率なぜ1年でウエルスナビをやめたのかウエルスナビをやってみて良かったことウエルスナビにやってもらいたかったことウエルスナビのメリット・デメリット、どんな人に向くかまとめ関連記事ウエルスナビはどんなサービスか例えば、全世界に投資するポートフォリオを組んで資産運用を始めようとすると、結構面倒そうだし、そもそもどんなポートフォリオを組んだらいいのかわからないという人も多いのではないかと思います。ウエルスナビはそんな人向けに、リスク許容度に応じて自動的に全世界に投資でポートフォリオを組んで運用してあげますよ!というサービスです。具体的に何をしてくれるのかというと、まず最初に、利用者へのアンケートに基づいて最適なポートフォリオ構成の提案をしてくれます。下の図のようにリスク許容度応じて5つのポートフォリオ構成が提案されます。ウエルスナビ社ホームページの「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」より引用たーぼうの場合は、一番リスクの高い(その代わり上昇時のリターンが最も高い)リスク許容度5で運用していました。その後は日本円から米ドルへの両替、ETFの購入、リバランス、デタックス(税金の最適化)といったことをウエルスナビが自動的にやってくれるわけです。運用開始後に利用者がすることと言えば口座にお金を入金することだけですね。入金自体も毎月積み立てにすれば勝手にやってくれます。確かにすごく楽ちんですね。リバランスというのは最初に設定したポートフォリオの比率が崩れた場合に修正することです。ウエルスナビの手数料は年率で1%(税込み1.1%)です。ぼうの場合月一回手数料を引かれていました。結果はどうだったのか?基本的に2019年8月から2020年7月まで積立投資を行い、最終的には96万2136円投資して、結果的には4万550円のプラスでした。この間はコロナショックを挟むという激動の時代でしたね(笑)結果的にはプラスで終われて良かったのでないでしょうか。上の図はコロナショックで最も含み損が多かった日を出してみたのですが、-22.36%になっています。リスク許容度が高い設定だったにもかかわらず、コロナショックでS&P500は約34%下落したのに比べれば穏やかな下落で済んだのは、債券や金、不動産にも分散して投資されていたからでしょう。1年でウエルスナビをやめたのかウエルスナビをやっていくうちに、手数料の高さが気になるようになってきました。私は投資に時間を割けるので、両替や購入、リバランスなんかも自分でやった方がコストが少なくて済むなと思って約1年でやめました。あともし投資をウエルスナビのみに頼ってしまった場合、ほったらかし投資が可能な分、金融リテラシーを上げるとか投資の勉強には不向きですね。ウエルスナビをコア投資に使ってトッピング的に個別株投資をアクティブにやっていくという使い方もありかもしれません。ウエルスナビをやってみて良かったことポートフォリオの組み方の勉強になりましたね。実はたーぼうのポートフォリオ構成はウエルスナビの影響をかなり受けていると思います。適切な配分で組み合わせるのが重要だと痛感しました。1年間払った手数料は授業料だと考えると安い授業料だったと思います(笑)ウエルスナビにやってもらいたかったこと本当はもっとアクティブな取引を期待していたんですよね、例えば相場の下落を察知して予め空売りを仕掛けるとか、金が強いときは金のウエイトを上げるとか・・ロボアドバイザーと言うからにはそんなことを自動的にやってくれるのを期待していたんですよね。ウエルスナビ以外のロボアドバイザーサービスではそんなことをやってくれるところもあるのかもしれませんが。スポンサーリンクウエルスナビのメリット・デメリット、どんな人に向くか■メリット・お金を預けるだけで勝手に自動的(機械的に)に資産運用をしてくれるので楽、両替、購入、リバランスの手間から解放される。■デメリット・年率1%(税込み1.1%)の手数料がかかる。・忙しいので投資に時間を割きたくない人。・資産運用をしたいがどんなポートフォリオを組んだらいいのかわからないという人まとめたーぼう的にはウエルスナビは、ポートフォリオの勉強になったという点でやってみてとても良かったサービスですね。一応ウエルスナビのリンクも貼っておきますね。選ばれてロボアドバイザーNo.1(預かり資産・運用者数)。WealthNaviは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づくアルゴリズムを利用した、全自動のおまかせ資産運用サービスです。外国株で構成されたETFや投資信託に関する記事のカテゴリーtaabohsroom.com今回は以上になります。最後までお読みいただきありがとうございました。投資は自己責任でお願いします。外国株ウエルスナビで約1年資産運用した結果と感想たーぼうアラフィフの個人投資家兼ブロガー。読むこと、2020年に19年間勤めた会社を早期退職。views2022.03.162023.01.15PCブラウザで「申し訳ございません。このページに到達できません。views2022.10.102023.01.13東京の過去30年間の真夏日・猛暑日の初日・終日・日数について調べてみた。米国株式(S&P500)の基準価格をS&P500株価指数と比較。2022年は変動の乖離が大きい。CONTEND2で自分にとって最適なギア比を実現する歯数構成を考えてみた2023.05.25CONTEND2の交換パーツをサイクリーに売った結果【いくらで売れたのか?】2023.05.19CONTEND2の走行距離が5000kmを越えたのを機に、ワイヤー・キャリパーブレーキ・バーテープ・チェーンを交換した経緯について。2023.05.18関東甲信越の過去の梅雨入り梅雨明け時期を調べてみた2023.05.17入門用ロードバイクを買う際「ディスクブレーキ車」「リムブレーキ車」のどちらを買うべきか?判断材料をまとめてみました。お問い合わせホーム検索トップサイドバ。