2022.03.11【米国株ブログランキング】にほんブログ村こんにちは、こたろーです。投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。米国株式(S&P500)」の今週の状況について書きます。このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。全期間:+452,299円(+32.30%)今週の振り返り乱高下が続いています。S&P500(つみたてNISA)週次報告S&P500の運用実績わたしの運用実績をダイジェストでまとめたページです。米国株式(S&P500)」はわたしの「1.2億円ポートフォリオ」を構成する投資信託のコアの一つで、つみたてNISAで運用しています。運用実績まとめ積立中の投資信託3種類の、月末時点での運用状況をまとめています。S&P500の積立を開始しました。積立を開始してから、3年目の69日が経過しました。積立設定つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。年間40万円の積立を行なっています。2022年、年初一週間くらいで16万円一気に購入しました。残りを毎月2万円の積立でいきます。米国株式(S&P500)とはS&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。(2021.01.27)より投資対象S&P500(米国の大型株)運用管理費用(信託報酬)0.0880%(税抜)実質的な運用管理費用...www.anyone-invest.blog資産形成プランつみたてNISA口座で運用しています。詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。【更新版はこちら】投資方針の記事を書き直しました。こんにちは、こたろーです。2019年に投資の世界に触れ、試行錯誤を経て今の投資スタイルに落ち着きました。想定パフォーマンス積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年間で元本800万円です。目安として、20年運用して1,600万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。下のグラフと表は、仮に利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション(皮算用)です。1,600万円まで育ってくれたとしたら、元本800万円に対して利益800万円です。通常ですと税金で160万円ほど引かれ1,440万円となってしまいますが、つみたてNISAですと利益800万円は非課税となり1,600万円が手元に残る計算です。実際には20年目に一括売却ではなく、1年毎に売却し20年かけて取り崩していく想定です。取り崩し中の20年間も保有残高分は運用が続きますので、購入20年+売却20年のトータル40年間で考えると、試算では2,500万円程度の資産を築くことができる計算です。この場合の非課税額は340万円です。元本はつみたてNISAの満額積立(年間40万円)を継続中。最終目標(元本:800万円)の17.5%を購入済み。94.96%進捗グラフスポンサーリンクおすすめ記事これから投資信託の積立を検討している方は、こちらの記事も参考にしてみてください。投資初心者が資産形成のために投資を始めるには「つみたてNISA」からが良い、と当ブログではおすすめしています。この記事ではその前提で、投資信託選びのポイントやおすすめの投資信託の紹介を書きます。最初にズバリおす...www.anyone-invest.blog本日もお読みいただき、ありがとうございました。【応援クリック励みになります】にほんブログ村ご訪問ありがとうございますブログ管理人こたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。USB2023.04.22スポンサーリンクブログ管理人ゆっくり小金持ちになるこたろー40代から米国株投資を始めました。投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。想定パフォーマンス進捗状況おすすめ記事スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。