2023年3月2日こんにちは、いち(@ichigo_ichi_a)です。最近ジュニアNISAを始めたという人をTwitterでもよく見かけます。子どもが生まれて、将来のために申し込みをしようと考えている人も多いのではないでしょうか。ゆるねこ手続きがちょっとめんどくさいと聞くんだけど、実際どのくらいかかるの?ゆるひよ申し込みをしてから1ヶ月くらいで開設できたよ!そんなに複雑じゃないから順番に説明していくね!令和2年度税制改正により、ジュニアNISAは廃止が決定しました。それなのになぜ今注目されているのかというと、廃止決定により18歳まで引き出せなかった払い出し制限が撤廃されたことで使いやすくなったといわれているからです。いち私自身も廃止決定後の2021年から実際にSBI証券で子ども2人分のジュニアNISAを申し込んだよ今回の記事ではSBI証券で申し込んだときの画像を使いながら、具体的な流れについてまとめました。改正により2024年以降払い出し可能に実際の申し込みの流れ(事前にやっておいたほうがいいこと)1資料請求2必要書類の準備と申込書記入3口座開設完了メール、郵便書類を受け取る4子ども名義の金融機関口座からSBI証券未成年口座に入金5商品を選ぶ→買付まとめスポンサーリンク【ジュニアNISAの利用方法】実際の申し込みの流れとかかる日数等まとめ実際に私がSBI証券に書類を申し込んだのは2021年、年明けすぐでした。ジュニアNISA口座開設が完了したのは約1か月後。iDeCoほど時間はかからず、思ったよりすぐに開設できたなぁという印象でした。事前にやっておけばもっとスムーズにできたなぁと思うこともあったので以下の順番に説明していきたいと思います。ジュニアNISAを申し込もうと思ったきっかけ実際の申し込みの流れ(事前に準備しておいた方がよいこと)現在の運用実績はこちらです。【全世界株式&米国ETF】運用5か月ジュニアNISA実績報告1と銘柄(VYM・VIG)まとめ【全世界株式&米国ETF】運用10か月ジュニアNISA実績報告2【全世界株式&米国ETF】運用18カ月ジュニアNISA実績報告3ジュニアNISAを申し込もうと思ったきっかけ子どもの教育資金については、数年前から勧められるがままに入っていた外貨建て終身保険があったため、ジュニアNISAを申し込もうと思ったことはありませんでした。いち外貨建て保険は勧められてそのまま入っちゃったし、他を詳しく調べようとしていなかったんだよねしかし、投資の勉強を始めてからは積み立てNISAだけでなく、使いやすくなったジュニアNISAにも興味をもち始めました。その中で外貨建て終身保険も投資で運用している商品であり、為替リスク・元本割れのリスクもありながら手数料がとても高いことに気づきました。調べて夫婦で話し合った結果、ジュニアNISAを3年間余剰資金の範囲内でできる限り(1年間1人最大80万円)積み立てていこうと決めました。別の掛け捨て生命保険にも入っていたため、学資保険代わりの外貨建て終身保険は払い済み保険に変更しました。いち他にもいろいろといらない保険にたくさん入っていたので、このときに整理したよもちろん教育資金については、運用だけでなく貯蓄も合わせて行っていきたいと思っています。理由をまとめると今後資金運用していくなら、自分たちで選んだ商品でしたいと考えた(保険は払い済み保険へ変更)将来、子どもへの金融教育にも使いたい長期で持てば運用で資産が増える可能性が高く、運用益はすべて非課税となる以下にジュニアNISAの概要と令和2年度の税制改正でどう変わったのかについて記載しておきます。配当・譲渡益等が非課税対象となります。5年間...期間終了後、新たな非課税投資枠への移管(ロールオーバー)による継続保有が可能です。(未成年者)の二親等以内の親族(両親・祖父母等)...金融機関によって異なる場合がありますので口座を開設される金融機関にお問い合わせください。払出し18歳までは払出し制限あり。...3月31日時点で18歳である年の前年12月31日までの間は、原則として払出しができません。災害等やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。金融庁HP改正により2024年以降払い出し可能に繰り返しになりますが、令和2年度の税制改正により、ジュニアNISAは2023年末で終了・廃止になります。口座開設可能な期間は、2023年末までです。2024年1月1日以降は全部解約(ジュニアNISA口座の廃止)した際の利益に対してさかのぼって課税されることはありません。払出制限は2024年以降も適用されるため、ジュニアNISA口座を開設している状態で資金の一部だけの引き出しはできません。楽天証券HPよりゆるひよもし学費として使いたい場合でも、18歳より前に少し余裕をもっておろすことができるねこちらのリベラルアーツ大学両学長の動画もわかりやすいので、参考にしてみてください。実際の申し込みの流れ(事前にやっておいたほうがいいこと)私はSBI証券で2人分の申し込みをしました。公式HPまず、申し込みをする前にやっておいた方がいいことを以下にまとめます。親権者の証券口座を開設しておく子ども名義の金融機関口座を作っておく→ダイレクトも同時で申し込み、Web上で入金できるようにしておく住民票を入手しておく(親権者と未成年者の続柄確認書類が必要。戸籍謄本などでも可)マイナンバーカード発行(ない場合は通知カードと他の身分確認書追加でも可)子ども名義の金融機関口座で、住信SBIネット銀行は15歳以上でないと利用できません。開設できる銀行はいくつかありますが、ゆうちょ銀行や楽天銀行が使いやすいと思います。証券のHPから資料請求、2日後には口座開設書類が自宅に届きました。出典:SBI証券HP必要書類に記入し、本人確認書類と合わせて送付します。住民票が必要なので、あらかじめとっておくとスムーズです。私の場合は、書類が届いてから住民票が必要なことに気づき、次の日に住民票を発行しに役所へ行きました。両親のサイン等、書類を作成するのにも少し時間がかかり2日後にやっと送付できました。口座を開設する未成年者が親権者と同一世帯か別世帯かによって必要な本人確認書類が異なります。詳しくはこちらのページ(SBI証券必要書類一覧)をご確認ください。3口座開設完了メール、郵便書類を受け取る提出後約2週間で口座開設申し込み完了メールが届きます。そこから税務署の確認があり、ジュニアNISAの口座開設完了のメールと書類が届いたのはそのあとさらに1週間後くらいでした。ログインID・パスワードが書かれた書類は別で届いたよ!パスワードはすぐに変更しておくと良いね資料請求から考えると1か月弱かかったのですが、事前に準備をしておけばもう少しスムーズに進められたと思います。4子ども名義の金融機関口座からSBI証券未成年口座に入金ゆうちょや楽天銀行など、子ども名義の口座から証券口座へ入金します。ここで私は子どものゆうちょダイレクトを申し込んでいなかったことに気づきます。ゆるねこ子どもの口座を持っているだけではだめなんだね急いでゆうちょダイレクトを2人分申し込み。ゆうちょダイレクト利用者カードが届くまで、ここからさらに3日ほどかかりました。\ゆうちょダイレクト申し込みはこちら/ゆうちょダイレクト公式HP2023年3月追記:ゆうちょダイレクトは現在、送金のためには有料のトークンか生体認証アプリが必要となっています。そのため、証券口座への送金用に楽天銀行や三菱UFJ銀行など、別の口座も開設することをおすすめします。口座開設完了後は、まず40万円ずつを子ども2人のSBI証券未成年口座へ振り込みました。流れは以下の通りです。買付余力に入金した金額が反映されたら、いよいよ商品を買付します。入金後すぐには反映されていませんでしたが、翌日ログインしてみたらちゃんと買付余力に反映されていました。Slim全世界株式(オールカントリー)を選びました。オール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。このファンド1本で全世界の株式に国際分散投資できる便利なファンドです。マネックス証券HPよりSBI証券の場合は投資信託だけでなく、外国株式やETFも買付可能です。投資信託の検索ボックスに「emaxis」と入力すると下記のように一覧から選べます。出典:SBI証券HP出典:SBI証券HP必ず「ジュニアNISA口座ーNISA預り」を選択し、最後に金額を指定して購入完了です。出典:SBI証券HPスポット購入だけでなく、毎月一定額(最大66,666円)積み立てていくこともできます。ちなみに我が家は残り半分の枠で米国ETF(VYM、VIG)を購入しています。米国ETFを選択した理由や具体的な購入方法についてはこちらの記事を参考にしてください。ジュニアNISAは投資できる枠が1年間に1人80万円と大きいので、投資する金融商品を迷っている方も多いのではないでしょうか。...いちジュニアNISAで外国株式(海外ETF)なども検討しているなら、SBI証券でしか買付できないよまとめ今回の場合、ジュニアNISAは約1か月で開設できました。証券口座を開設しておく子ども名義の金融機関口座を作っておく→ダイレクトも同時で申し込み、Web上で入金できるようにしておく住民票を入手しておく(親権者と未成年者の続柄確認書類が必要。FP(ファイナンシャルプランナー)の勉強をしたことも、教育資金について考える上でとても役立ちました。ライフプランニングや投資に興味を持ったら勉強して損はないと思います。こんにちは、いち(@ichigo_ichi_a)です。今回の記事が少しでもみなさんのお役に立てば嬉しいです。こんにちは、いち(@ichigo_ichi_a)です。こんにちは、いち(@ichigo_ichi_a)です。こんにちは、いち(@ichigo_ichi_a)です。我が家はジュニアNISA廃止決定後の2021年2月末から子ども2人分のジ...ジュニアNISAは国が認めた商品に限定されているため、初心者でも始めやすいものですが、あくまで投資は元本保証ではないため余剰資金で行いましょう。いちフルタイム共働き2児のママ。本で新しいことを学び、世界を広げることが好き。子どもたちにも日々学びの楽しさを伝えています。50歳までにセミリタイアを目指し資産形成中。