家計簿をつけてる人は多いけど、自分の財産を正確に把握してる人って実はめっちゃ少ない!自分の財産を把握しておくためには、「財産目録」をつくることがおすすめです。そもそも財産なんてないしーって言う人でも、自分の現金、預金がわかっていれば、「いざ」と言う時に役に立つよ。「財産目録」には貯蓄型保険や年金保険の金額も記入していくから、契約内容を見直す機会にもなるよー。私は「家計も小さな会社」と思ってお金の管理をしてます。できるだけ赤字を出さないようにしなくちゃいけないし、負債よりも資産が多くなくちゃいけない。会社の場合、毎年作るお金の書類は大きく2つあります。なに??財産目録のテンプレートはこちらからダウンロードできます「財産目録」は自分や家族のために作るものなので、ノートでもエクセルでも、自分たちが見やすいもので作ってオッケー。できればノートで手書きで書く方が、数字を書くときに「お金の実感」がわくからいいんだって。私もノートに手書きで書いています。ノートを作っておくと、いざ何かお金が必要になったり、大きな買い物を考えている時にほんと役に立つよ!「財産目録」の作り方1,日付を書く財産は日々変化するから、何月何日の財産なのかがわかるように日付を書きます。)株とか投資信託は、自分のネット口座を見て時価で記入してね。4不動産マイホームや土地の売却可能額を調べて記入する。これ面倒だけど、自分の家の価値がわかるからやっておくのがおすすめです。「自分が家を買った時の金額=自分の家の価値」と思っちゃダメだよ!マイホームや土地の値段を調べるには、以下のサイトを活用できるよー。サイト自分の家に近い物件の中から価格が推定できます。・土地総合情報システム国土交通省が調査した土地の基準価格を調べられるサイト。)貯蓄型保険とか年金型保険は、積み立てた保険料の総額を書く。解約返戻金(途中解約した際に受け取れるお金)の目安も調べておくといいよ。6その他(車とか)車は今売ったらいくらくらいかな~?って調べて書いてね。銀行から送られてくる残高証明書や返済予定表で確認してみてね。➁その他の借金(奨学金債務、クレジットローンとか)4,プラスの財産からマイナスの財産を引く!プラスの財産の合計から、マイナスの財産の合計を差し引きます。住宅ローンがある人はここがマイナスになる場合が多いと思います。ローンが残っている場合マイナスになるのは仕方ないので、そのことはあまり気にしないで、まずは家計の現状を把握することを優先。「思ったよりも借金が多かった」とか、「貯蓄型保険や年金型保険はあるけれど、すぐに引き出せる現金があまりない」とか、家計のお金の現状が前よりも詳しく見えてくるはず!万が一の時のお金はいくらある?もし家族が病気になったりして、急にお金が必要になることもありますよね。いう時、この財産の中からどれを取り崩して現金に換えるかの優先順位をつけておくのがおすすめです。優先順位を付ける時のポイントがこちら。子どもの学費の積み立てはできれば手を付けない方がいい!貯蓄型の保険とか年金型保険とかは、予定より早く引き出すとペナルティとしてお金を引かれる場合がほとんどだから注意!不動産は売るまでに手間と時間がかかる。自分が思った金額で売れるかわからないから優先順位が低い。一般的には、下のように現金へ変えやすい財産から優先準備をつけることが良いって言われています。目安なので、自分が1番良いと思う順位を決めておくのが大事!まとめできれば1か月に1回この財産目録をアップデートすることが良いって言われてるけど、さすがに毎月は面倒くさい!って人は3か月に1回でも半年に1回でもいいと思います。毎月の家計簿は黒字だったけど、財産が少ないかも、、、とか自分の家のお金がもっとわかるのが財産目録。自分のお金をしっかり把握してると、このタイミングで転職してもいいかもな~ちょっと今はお金を貯めていく時期だな~しばらく仕事休んで旅行に行こうかな~とか、自分のお金の目標とか使い道も決まってくると思います。「財産目録」で自分の財産を正確に把握しておけば、お金の作戦を立てるための武器になってくれるので、是非作ってみて下さい。財産目録のテンプレートはこちらからダウンロードできます関連よければシェアしてください。はじめまして、ひろこです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。最近日本で投資詐欺が話題になっていますよね。投資詐欺ではないけど、私も昔クレジットカードの詐欺にひっかかったことがある。...投資・お金の管理2022年は投資で〇〇万円損した!こんにちは。日本はもう年が明けて2023年ですね。アメリカはまだ2022年の大みそかです。1年の最後なので、2022年の1年間の私の投資の運用成績を発表してみようかなと思います。