>インデックス投資2019年5月の運用成績を公開します2019年6月1日2019年5月の運用成績を振り返ります。全体スリム先進国株式に1,764万円投資しています。投資額は先月から21.4万円増えました。定常の積み立て投資分だけです。2月6日以降追加投資は一切していません。基準価額は下がっていますが、まだ追加投資を再開する条件を満たせていません。スリム先進国株式しか買っていません。含み益は先月から大きく減りました。右端の列は損益率の差で、単位は%ポイントです。積立投資だけなので暇です。僕は67,000円、妻は47,000円拠出しています。どちらも個人事業主なので最大68,000円拠出可能なのですが、次の理由で少ないのです。僕は国民年金の付加年金を利用しているためです。妻は国民年金基金を利用してしまったためです。こいつは一度利用開始すると完全に終わらせることができない地獄仕様です。特定口座2月から特定口座での積み立ては次の2件に変更しています。僕が特定口座で5万円を楽天カード決裁で積立。妻が特定口座で5万円を楽天カード決裁で積立。次は世界同時株安が始まる前からのスリム先進国株式の基準価額の推移です。5月は米中貿易摩擦の激化、ファーウェイへの制裁の影響もあって株価は大きく下落しました。先月「もう世界同時株安からは脱却したと言っていいでしょう。」と書きましたが、新たな世界同時株安が始まっているのかも知れません。スリム先進国株式の基準価額は最高値からまだマイナス7.4%の水準です。僕はマイナス10%を超えたら追加投資を再開すると決めています。それまでは暇でも積立投資だけです。今年の非課税枠は世界同時株安で基準価額が大きく下落していた1月に使い切りました。世界同時株安から回復中の今から見れば、この上なく良い判断でした。子供のジュニアNISAでもスリム先進国株式を積み立てています。今年の非課税枠80万円は1月に使ってしまいました。これも良い判断でした。数ヶ月以内に解決するとは思えません。4月までは市場関係者の多くは楽観的でしたが、5月に入って急変しました。それはファーウェイへの制裁の発動で決定的になりました。米中間の覇権争いが深刻すぎて、英国のEU離脱問題など無視されていると言ってもいい状態です。僕は次の理由により2019年中は強気相場のままであって欲しいのですが、もう無理だと思っています。消費税増税は今年やってしまった方がいいと思うから。景気が加熱して米国が金利を上げてから暴落する方が、暴落で低迷する期間が短いと思うから。我が家の投資方針に変更はありません。現在入金力を温存中で、追加投資を行う条件(最高値から10%以上下落)が満たされるまで現状維持を続けます。河童のインデックス投資2019年4月の運用成績を公開します2019年4月の運用成績を振り返ります。全体スリム先進国株式に1,742万円投資しています。投資額は先月から21.4万円増えました。定常の積み立て投資分だけです。2月6日以降追加投資は一切していません。スリム先進国株式しか買っていません。現在の損益率は気にかけていません。積み立て投資だけなので暇です。iDeCo口座僕は67,000円、妻は47,000円拠出しています。どちらも個人事業主なので最大68,000円拠出可能なのですが、次の理由で少ないのです。僕は国民年金の付加年金を利用しているためです。14:23いつも河童さんのブログで勉強させて頂いている投資初心者です。妻と二人でつみたてNISAでスリム先進国に投資しています。そこで質問なのですが、河童さんはNISAで受取型と再投資型とどちらを選んでいますか?非課税投資枠が減るのかなど勉強不足で違いがわかりません。つみたてNISAではどちらがオススメかアドバイスをお願いします。初歩的な質問で申し訳ありませんが、よろしくお願いします。14:49コメントありがとうございます。僕は再投資型を選択しています。スリム先進国株式は分配金を出さない方針のインデックスファンドでしたが、最近ベンチマークを配当込みに変更したので、事実上、分配金は絶対出しませんと宣言したのに等しいです。よって、スリム先進国株式については分配金が出ることはないので、受け取り型でも再投資型でも結果的には変わりません。NISA、つみたてNISAで投資する投信が分配金を出した場合、再投資型を選択していると次のことが起きます。1)年間の非課税投資枠にあまりがある場合は、それを使って再投資されます。(同じ投信を非課税口座で自動的に買ってくれます。)その分、非課税投資枠は減るので、設定通りに買えなくなる可能性があり、注意が必要です。2)年間の非課税投資枠にあまりがない場合は、同じ商品を特定口座で買ってくれます。)再投資は元本を増やす、普通の投資と同じ(自動でされるは違います)なので、年間の非課税投資枠内でしか再投資できません。結論としては、スリムシリーズは分配金を出さないのでどっちでも同じ、分配金を出す投信の場合で、再投資型を選ぶと積立の最後の方で予定通りの買い付けができなくなるので注意が必要、となります。15:02とてもわかりやすい説明ありがとうございます。ホントに勉強になります。今後、河童さんがスリム先進株をどのタイミングでどの割合で債券に移していくのかなど出口戦略も楽しみにブログを拝見させてい頂きます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエア開発を本業にしているインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。