Feedlyこんにちは、こぱんです!当ブログ「リベラルアーツ大学」ではインデックスファンドによる投資をオススメしており、アクティブファンドによる投資はオススメしていません。あひるくん長期投資だとインデックスファンドの方が、アクティブファンドより優秀なんだよね!?こぱんその通り。インデックスファンドに勝ち続けられるアクティブファンドは、ごく少数なんです^^アクティブファンドは一般的に「運用コスト」が非常に高く、それに見合うリターンを残し続けられるものは少ないです。いえ短期・中期で見ると、優秀な成績を残しているアクティブファンドもあります。今回は、コロナショックを振り返ってみて、インデックスファンドの成績はどうだったのか?1に勝てたアクティブファンドの成績はどうだったのか?この2点について、解説いたします。(ファンド)は約6,000本ほど存在しています。その中で金融庁によって選定された、つみたてNISAの対象になっているファンドは、インデックスファンド:約150本アクティブファンド:約20本と、なんと全体の2.8%に過ぎません。あひるくんつみたてNISAはいわば「金融庁のお墨付き」ってことだね!こぱんちなみに残りの97.2%は、金融庁長官に「顧客本位ではないファンド」という評価をされています(笑)話を戻して、2.8%に「厳選」されているファンドでさえ、今回のコロナショックで全滅状態になりました。あひるくんこれだけ厳選されていても大損しちゃうんだ!?こぱん実際に見てみましょう^^株式型インデックスファンドの成績2019年10月~2020年3月までの各ファンドの成績をカテゴリー別に分けると以下の通りです。インデックス・ファンド(楽天証券とバンガードのコラボで実現した人気ファンド)...マイナス13.4%あひるくんうわぁ~!全部マイナスになってる!あらゆる資産カテゴリーで壊滅状態になってしまいました。今回紹介したファンドは、日本のインデックス投資家なら、だれもが一度は聞いたことがあるような、優良ファンドばかりです。「有名な投資家達が“推し”ていたファンドじゃないのか!」こんな声も聞こえてきそうですが、リスク資産に投資するというのは、損をする可能性もあるということです。こぱん毎年必ずプラスになるなんて、ありえないのです。続いて、リスクが低いとされるバランスファンドの成績を見てみましょう。Slimバランス(8資産均等型)(当ブログでもオススメしているファンドの1つ)...マイナス12%セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは株式50%:債券50%のファンドでしたが、マイナス成績になりました。Slimバランス(8資産均等型)も債券が微妙にクッションになりつつも、REITが足を引っ張り、大きくマイナスという結果になりました。こぱんちなみに、その他のバランスファンドでも、プラスだった成績のものはありません。債券や不動産にも分散しているバランスファンド→分散されているにもかかわらず、マイナス成績つまり、インデックス投資家のほぼ全員が資産を減らしてしまったという状況です。あひるくんなんてこった!一体どうすればいいの~!?こぱんあひるくん、1年の暴落で騒ぐ必要は全くないよ^^長期投資は少なくとも15年以上の投資期間を確保しなければ、プラスになるとは言い切れません。投資成績は単年で見るとブレるのが当たり前です。過去の成績を見る限り、15年の期間を見ればどの時代でもプラスになっています^^あひるくんひたすら淡々と、積み立てていれば良いってことだね!インデックス投資の収益は恐怖・不安に立ち向かうことひたすら我慢することことで得られるものです。こぱん非常に大事なので、忘れないようにしましょう^^アクティブファンドの成績あひるくんインデックスファンドが壊滅状態になったのは分かったけど、アクティブファンドはどうだったの?当ブログでは、インデックス投資をオススメしていますが、インデックス投資最高!アクティブファンドはダメ!とばかり言っているとバランスが悪いので、頑張っているアクティブファンドもフェアに紹介します。アクティブファンドの投資成績トップ5こぱん2020年1月~3月の成績トップ5がこちらです^^アクティブファンド投資成績トップ51位:SBI日本株3.7ベアIII...プラス54.3%2位:テトラ・エクイティ...プラス48.3%3位:米国分散投資戦略ファンド(5倍コース)...プラス13.4%4位:野村米国国債部ラダーファンドBコース...プラス9.1%5位:野村米国国債部ラダーファンドAコース...プラス6.7%ちなみに、トップ15位~30位ではプラス2%くらいの成績でした。こぱんこの相場環境だと、プラスでさえあれば超優秀と言えます^^プラス54.3%の成績をおさめた「SBI日本株3.7ベアIIIファンド」は、日本の株式市場の3.7倍逆に動くことを目指したファンドです。日本株がマイナス10%の場合は、このファンドはプラス37%になります。一方で、もし逆に株価が暴騰していたら、地獄へと続く一本道になっていました。こぱんこのファンドは、超ハイリスクな逆張りファンドということです^^プラス48.3%の成績をおさめた「テトラ・エクイティ」は、米国の代表的な株価指数であるS&P500を対象としたファンドです。S&P500を対象とした株価指数先物を使って複雑なトレードをしています。こぱんとにかく、すごい複雑なトレードをやっているファンドと思っておけばOKです。コロナショックの最中でも、プラスの成績をおさめたファンドは、以下の4つのうちのどれかに当てはまります。ベア型のファンドレバレッジ型のファンド外国債券型のファンドゴールドに投資するファンドこぱん簡単に特徴を説明します^^1.ベア型のファンドとは、株価が右肩下がりになったら儲かるファンドです。株価が右肩上がりになったら儲かるブル型とは対極にあります。こぱんベア型はクマが爪を下に振り下ろすイメージ、ブル型は牛が角を上につき上げるイメージです。2.レバレッジ型のファンドは100万円の投資で、500万円分の株を買うイメージです。あひるくんだからハイリスクハイリターンなんだね!3.外国債券型のファンドは、各国政府の緊急金融緩和でプラスに、4.ゴールドに投資するファンドは「有事の金」というだけあって、プラスになりました。こぱんこれらの「特殊な運用」をしているファンドが目立ちますね^^シンプルなタイプのアクティブファンドの投資成績トップ5続いて、先ほど説明した「特殊な運用」をしているファンドを除いたいい銘柄に厳選投資してイケてるタイミングで売買するというシンプルなタイプのアクティブファンドの成績を見てみましょう。ファンド...マイナス13.9%5位:SMBCファンドラップ・日本グロース株...マイナス14.3%こぱん個人投資家に大人気の「ひふみシリーズ」も、マイナス14.5%となってしまいました。同じ期間のTOPIXがマイナス17.5%だったことを考えると、良い成績だったといっても間違いないです。あひるくんでも、マイナス10%以上で良い成績って言われてもな~コロナショックの振り返りここまでの情報をいったんまとめます。インデックスファンド2019年10月~2020年3月の投資成績つみたてNISAの対象になっている厳選されたファンド...マイナス10~15%ほどこぱん債券を含むバランスファンドでも、マイナスになりました。成績トップ30のファンド...プラス2~50%ほど一方で、インデックスに勝てないと言われているアクティブファンドは、プラスの成績のものがいくつかありました。ベア型だったり、レバレッジなどを活用した「特殊運用」のファンドを除くと、ほぼすべてマイナス成績でした。売買タイミングこの2つを駆使したシンプルなアクティブファンドは、マイナス成績になってしまいました。TOPIXのマイナス17.5%に対して、“マイナス10%~15%程度の損失に抑えられた程度”ということです。あひるくん1割以上も資産が減って、「やったぁ!助かった~!」とは言えないね...こぱんそうだね^^そして日本国内だけでなく、海外でも同じような結果でした。優良インデックスファンドでも、マイナスになる時はあるバランス型ファンドでも、安全とは限らないインデックスに勝てるアクティブファンドもある下落局面でプラスになるのは、ベア・レバレッジ型など「特殊運用」しているアクティブファンドが多いシンプルなアクティブファンドは、マイナスになるということですね。短期で見ると、優秀なアクティブファンドはあるということが、今回のコロナショックでわかりました。長期ではインデックスファンドに負けるというのは統計的な事実です。こぱん恐らく、この事実はこれからも変わらないでしょう。「あの時すべて売っておけば...」こんなことを考えるかもしれません。あひるくんぼく、今まさに考えてた...しかし、今回の結果を見ると、どんなファンドを買っても、ダメな時はダメタイミングよく売買しても、ダメな時はダメということがわかりますね。こぱんいつも都合良くはいかないんです^^世界の有名な投資家ゴールドマンサックスなどに勤めるエリート身近なインフルエンサーこんな人たちもきっと大損を抱えています。こぱん人に言っていないだけだと思います^^もちろん、私も一時的に含み損になりました(笑)。自分の投資スタンスに自信がなくなって、不安になってしまうこともあるかもしれません。優良インデックスファンドへの投資は、長期では報われる可能性が高いです。運用会社から学ぶ、荒れる相場に対処するたった1つのルール2020.3.30投資において重要なのは決めた「航路を守る」ということです。焦って取り返そうとするのは「負け戦略」です。バンガード社CEOが投資家に向けたメッセージから学ぶ「荒れ相場への対処法」と、今だからこそやるべきこと3つを解説します!...まとめ:自分の投資の軸を再確認しよう3月のコロナショックから1か月以上経過し、市場は少しずつ落ち着きを取り戻してきました。今のタイミングで、簡単な振り返りを行っておきましょう。こぱん振り返りは非常に意味のあることだと思います^^今年はまだまだ波乱のタネがたくさん残っていますので、このまま株価が上げ続けるとは思えません。現金を増やしてリスクを下げておくのか?今のままいくのか?時流に乗ったポートフォリオに変更するのか?こぱんどんな方針で行くのか、じっくり検討してみてください^^投資の軸は、人生の軸でもあります。何のために投資をするのかどんな投資するのかわからない方は、人生の羅針盤を作ってみてください。関連記事【自由な人生】への第一歩は「人生の羅針盤」を作ること!価値観マップの作り方2019.5.30「投資」や「稼ぐ」ことを考える以前の準備段階として「人生の羅針盤(価値観マップ)をつくる」ことを大切にしています。何ごとも自分がどんな価値観をもっているか・何に幸せを感じるか・どんな人生を歩みたいかによって「何をどうすべきか」という答えは変わるからです。自分にとって心地よい投資手法が見えてきて、この経験こそが人生の財産になります。関連記事【投資の時給は100円!?】元手が少ない人は投資しても無意味なのか?2020.6.10元手が少ない人は、投資をしても無意味なのか?多くの時間をかけても、少額しか儲けられないからコスパが悪い?そんなことはありません。少額で投資をする意味はあるんです。その理由を解説します!...こぱんちなみに、今世界中で証券口座の開設申込が増えているそうです^^あひるくん暴落前より株価が下がっているから、チャンスだもんね!投資を始めようか悩んでいた人は、是非これを機会にスタートしてみてください。→おすすめ投資信託のまとめこれから投資を始める人は「暴落後に始められてよかった~」と思うかもしれませんが、暴落はいずれ経験します(笑)。お金を増やせるチャンスがある一方で、リスクのある世界だということはしっかり認識しておきましょう。Amazon調べ-詳細)KindleAmazonYahooショッピング▼「投資を始めたい!」という人に読んで欲しい記事がこちら!【増やす力を伸ばす】資産と自由な時間を増やすための投資の基本を解説!2021.8.27経済的自由を達成するためには投資で資産を増やすことが必須です。開始手順を徹底解説!【メリット多数】2018.12.6楽天証券口座を開設する手順・楽天VTIへ積立投資を開始する方法を説明します。楽天証券は投資の取引や手数料に応じて楽天スーパーポイントも貯まるという楽天ヘビーユーザーには嬉しい恩恵があります!楽天証券の口座解説にはオンラインと郵送の2つの方法があります。つみたてNISAと一般NISAの制度概要や違いを解説!2021.7.24投資の話題で頻繁に登場するNISA。いった制度が答えられますか?この記事では、NISA制度の概要や、つみたてNISAとNISAの違いについて解説します!...。