さん、家族全員で海外先進国株インデックス運用ブログ「河童(かっぱ)のインデックス投資」を運営する「河童」さんは、主に製造業向けのソフトウエア開発を請け負う個人事業主(フリーランス)。個人事業主の妻、大学生の子供の家族3人で首都圏の持ち家(住宅ローンは完済済み)に暮らしている。実年齢は60歳ほどだが、年をとってもブロガーを引退しないという意思を込めて、ブログでは「死ぬまで50歳+」と表明。個人事業主に役立ちそうな節税関係の書き込みかインタビューはオンラインで、事前にやりとりしたQ&Aをもとに行われました。以下はインタビュー内容に関連した、このブログ内の記事へのリンクです。セゾングローバルバランスからスリムバランス(8資産均等型)へインデックス投資を始めて最初に買ったのがセゾングローバルバランスと結い2101でした。約44ヶ月積み立てましたが、考えと好みが変わり、スリムバランス(8資産均等型)に乗り換えました。結い2101は売却してアクティブファンドから卒業2014年6月から毎月4万円をNISA口座で積み立てていました。それから42ヶ月後に考えが変わり、アクティブファンドから卒業することにしました。僕は考え方が変わったら過去の言動にとらわれないで変更する主義です。一時期、スリムバランス(8資産均等型)+スリム先進国株式でアセットアロケーションを構成するのが好きでしたが、また考えが変わり、リスク資産はスリム先進国株式だけで良いと判断しました。日本を含む全世界株式(オール・カントリー)米国株式を選ばなかったのは、僕にはリスクが高すぎるからです。先進国株式の期待リターンで十分だと判断しました。/先進国株式/全世界株式のうちどれがおすすめですか?2017年以降インデックス投資環境の改善が劇的に進みました。つみたてNISA制度の開始(2018年)も大きいですが、魅力的な資産クラスに超ローコストで投資できる、質の良い選択肢が増えました。低コストで、少額から手軽に投資できるようになりました。それらのうち、どれが自分に一番合っているか判断に迷っている人もいることでしょう。これはむちゃくちゃ難しい問題です。比較対象指数の選定米国株式/先進国株式/全世界株式の比較をするのに、対象指数を決めないと収拾が付かなくな...ロボアドバイザーも試してみたWealthNaviですが、マジで試しましたよ。その結果、普通の超ローコストインデックスファンドの方が良いことが分かりました。河童のインデックス投資WealthNaviは高コストかつ非効率とデメリット大なのでおすすめしませんWealthNavi(ウェルスナビ)は2016年7月に一般公開されたロボ・アドバイザーによる資産運用サービスです。僕は悩んだ末に2018年12月から積み立てを開始しましたが、16ヶ月後に全額売却しました。普通のインデックスファンドの方が有利だと分かったからです。元本100万円を投じて1年4ヶ月運用してマイナス15,166円で終わりました。プラスで終われませんでしたが、WealthNaviに実際に投資したことで得るものもありました。WealthNaviのメリットWealthNaviに関する一般的な説明は要らないって方は、ここまで飛ばして下さい。僕は積み立て投資を継続しながら、基準価額が大きく下がった時(暴落時など)に追加投資をするのが好きです。それは前もってルールを決めておかないと、雑念が邪魔をしてしまい、実行するのが難しいです。そこで、最高値から10%以上下落したら、下落率に応じて計算で求めた金額を機械的に追加投資するようにしました。物理法則のように証明されてはいないものの、「永遠に上がり続ける相場はない」と言われます。強気相場はいつか必ず弱気相場に変わると断言しているわけです。それぞれの相場の持続期間に関する制約はないようです。リーマンショック後の強気相場がもう11年にもなるから限界だ、というわけではありません。近年は、誰かが引き金を引けば、パンパンに膨らんだ風船が破裂するかのように、いつ暴落が始まってもおかしくない状況でした。2019年を無事に乗り切りました。何を好材料と捉えて株価を上昇させているのか分...記録によると、コロナショックによる株価暴落時の追加投資は総額1,204万円でした。金額的には十分買い増しできたと思っています。つみたてNISAではなくて一般NISA我が家はつみたてNISAでなくて一般NISAを利用しています。投資可能資金と余命によっては、つみたてNISA一択ではありません。シン・NISAにとって代わられました。この記事は過去の記録として残しておきます。一般NISAは新NISAとして5年延長されます。自分にはつみたてNISAが最良の選択肢だと思われているかも知れませんが、年間の投資可能予算と年齢(余命)によっては、一般NISA+新NISAの方が有利かも知れません。更新情報つみたてNISAと一般NISAのどちらが良いか、という話題は別記事に分離しました。新NISA登場以前一般NISAは2014年に始まりました。現在はリスクを取ってスリム先進国株式への集中投資を継続していますが、いずれリスク資産の大半を債券に移す計画です。河童のインデックス投資インデックス投資の出口戦略を考えていますか我が家のリスク資産は100%スリム先進国株式です。100%先進国株式ですが、死ぬまでそれでいいとは思っていません。ポートフォリオのリスクを下げるべき時が来ると考えています。その時に備えて、債券について勉強中です。債券不要論者であるにもかかわらず、です。更新情報従来の考え方を変更しました。株式100%のポートフォリオにした理由僕はかつてバランスファンドの、そこそこのリスクでそこそこのリターンを狙う「中庸さ」が好きでしたが、リターンの低さに嫌気したこと、長期投資を前提とするなら変動率(ボラティリ...その出口戦略を発動する時までは、スリム先進国株式への集中投資(積み立て投資+買い持ち、売却なし)を継続します。以前もそうだったように、考え方が変われば過去の自分にとらわれずにあっさり変更しますが、それも含めて我が家のインデックス投資がどうなったかは、このブログで報告できると思います。/先進国株式/全世界株式のうちどれがおすすめですか?2017年以降インデックス投資環境の改善が劇的に進みました。つみたてNISA制度の開始(2018年)も大きいですが、魅力的な資産クラスに超ローコストで投資できる、質の良い選択肢が増えました。低コストで、少額から手軽に投資できるようになりました。それらのうち、どれが自分に一番合っているか判断に迷っている人もいることでしょう。これはむちゃくちゃ難しい問題です。【徹底比較】スリム先進国株式とスリム米国株式(S&P500)のどちらがおすすめですか?先進国株式(MSCIコクサイ)に投資するなら、運用コストと人気で判断するとスリム先進国株式かニッセイ外国株式の二択になります。僕は別の要素も考慮するとスリム先進国株式一択で良いと考えていますが、これはポジショントークと言われます。S&P500に投資するなら、運用コストと人気で判断するとスリム米国株式かSBIバンガードS&P500の二択になりますが、僕はスリム米国株式をおすすめします。スリム先進国株式とスリム米国株式のどちらが良いでしょうか。更新情報内容を刷新しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエア開発を本業にしているインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。