あんにゅいのお金のブログコンテンツへスキップあんにゅいのお金のブログ普段の暮らしの中でかかせない、身の回りのお金にまつわる話を発信していきます。Slim」の違いこんにちは、あんにゅいです。Slim」シリーズは、投資家から熱い支持を受けるインデックスファンドです。名前も内容も似ているファンド、「eMAXIS」というシリーズもあります。どちらも三菱UFJ国際投信が提供している投資信託ですが、両者は一体何が違うのでしょうか。Slim」の違いについて書いていきます。・信託報酬(運用コスト)が違う!「eMAXIS」シリーズは、信託報酬率0.4%~0.6%のファンドが多い。Slim」シリーズは、信託報酬率0.1%前後のファンドが多い。・商品ラインナップが違う!「eMAXIS」のラインナップは多い。ついて、例えば、人気の「先進国株式インデックス」というファンドで比較してみます。信託報酬率0.093%上記の2ファンドは、投資する対象は同じです。Slim」の方が良い結果になります)。信託報酬は、投資信託の運用管理にかかる費用です。信託報酬は低ければ低いほど、投資家にとっては有利なのです。Slim」の方を買うのが良いということになります。今から新規でファンドを買い付ける場合、敢えて「eMAXIS」を選ぶメリットはありません。次項では、ラインナップの違いを見てみます。Slim」に内容が共通のものがあるファンドです。Slim」のラインナップと信託報酬率(2020年6月3日現在)】*黄色い帯のファンドは「eMAXIS」に内容が共通のものがあるファンドです。Slim」の方が後から設定された2つのシリーズは、いつから運用されているのでしょうか。「eMAXIS」は2009年10月に登場した投資信託です。Slim」は、2017年2月に初設定されました。Slim」の方が後から設定されたのです。Slim」は後から設定されただけあって、「eMAXIS」の中から人気や実力のあるファンドを中心として抽出した、少数精鋭の構成となっています。Slim」は投資家から高い評価を得ています。高い評価を得られるのかと言えば、その最たる理由は信託報酬率の低さです。Slim」はネット証券会社を主として販売されているので、運用管理にかかる費用を安く抑えることができ、結果として信託報酬も安くできるのです。Slim」に買い換えた方が良いのでしょうか?これは、一概には答えられません。その投資家の状況によるからです。保有している「eMAXIS」のファンドに含み益が出ていないか、出ていても微々たるものなら、買い換えるべきでしょう。Slim」での保有を続けるのなら、「eMAXIS」よりも高い利益が出ることが期待できるからです。「eMAXIS」ですでに多くの含み益が出ているのなら、慎重に考えなくてはなりません。含み益の出ているファンドを売却すると、含み益の部分に20.315%の税金がかかるからです。「eMAXIS」で保有を続ければ、複利の効果で、これから先も含み益の部分にも利益がつくことが期待できます。売却して含み益から税金を引かれてしまうと、せっかくの複利の効果が弱まります。場合によっては、買い換えない方が利益が多く出ていた、ということになりかねません。これは、含み益の大きさと、これから先の予定運用期間で決まります。含み益が大きければ大きいほど、予定運用期間が短ければ短いほど、買い替えは不利なのです。・信託報酬(運用コスト)が違う!「eMAXIS」シリーズは、信託報酬率0.4%~0.6%のファンドが多い。Slim」シリーズは、信託報酬率0.1%前後のファンドが多い。・商品ラインナップが違う!「eMAXIS」のラインナップは多い。Slim」は少数精鋭。Slim」の方が後から設定された!「eMAXIS」は2009年10月に初登場。Slim」は2017年2月に初登場。・買い替えは必ずしも有利とは言えない!保有している「eMAXIS」の含み益と、これから先の予定運用期間次第では、買い換えると不利になるケースがある。Slim」の違いです。Slim」のファンドを買うのが正解と言えます。Slim」に無いのなら、「eMAXIS」を買っても良いでしょう。迷ったときは、参考になさってください。【誰がいつ、どうやって支払いするの?】投資信託の信託報酬とはこの記事を気に入っていただけたらソーシャルメディアでシェアしてください。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。金の知識を使って、人様のお役に立つことをしたいと考え、CFPと1級FP技能士の資格を取得。士業に憧れを抱き社会保険労務士の資格も取得し、法律の知見を広げたい想いから、現在は行政書士の勉強中。インデックス投資を主軸とした資産運用をしており、運用5年目になりました。詳しい自己紹介はこちら。Twitterはじめました。当ブログをメールで購読メールアドレスを記入して購読すれば、新着記事をメールで受信できます。