配当金狙いが半分、もう半分で冒険しては火傷。インデックス投資ウェルスナビ(WealthNavi)を始めるのはかなり簡単で、運用開始後はほとんどすることがありません(その手軽さがウェルスナビの最大の魅力)。それでもやっぱり、先が見通せていた方が何かと安心ですよね。いった手続きをして、どういった流れで運用を始めていけばいいのか、そしてどういったことをすると損しがちなのか、その辺りを解説していきます。運用スタート自動積立設定(任意)口座開設を申し込んでから完了になるまで数日かかるので、細かいことはとりあえず申し込みを終えてから考えた方が効率的です。事前に用意しておくもの口座開設に必要なものは大きく分けて3つです。どのような本人確認書類が必要ですか?口座開設手続きをスムーズに進めるためにも、これらは事前に用意しておきましょう。未成年の場合はウェルスナビの口座開設はできません。口座開設の手続き口座開設手続きはパソコン、スマホ、スマホアプリ(iOSのみ)からできます。ここではスマホのwebブラウザから行った場合を例に進めていきます。ウェルスナビのトップページにある「口座開設」をタップして進めていきます。最初にメールアドレスを登録し、すぐに届くメールを確認してください。登録したアドレスに届くメールに認証コードが記載されているはずです。その認証コードと、ウェルスナビ用のパスワードを考えて入力しましょう。続いて電話番号や口座情報などを入力していきます。続いて本人確認書類をアップロードします。スマホであれば、その場でパパっと免許証などを撮影してしまえばすぐ終わります。事前に撮影だけしておいても良いですね。その後、規約等に同意したら申し込みは完了です。書類が届くのを待ちましょう。簡易書留が届く(最短2営業日後)口座開設の申し込み後、早ければ2営業日で簡易書留が届きます。書類が届き次第、とりあえずログインしてみましょう。メールアドレスとパスワードは申込時に登録したものと同じです。運用開始までの流れ運用プラン設定6つの質問に答えて運用プラン(リスク許容度)を決めます。ここで特に重要なのはリスク許容度です。リスク許容度は1~5の5段階が用意されており、5に近いほど攻めの運用が行われます。質問に答えていった結果が「自分が思っているリスク許容度」と一致しなかった場合は、診断をもう一度してみても良いです(診断は何度でも可能)。個人的には、ウェルスナビのようなインデックス投資は米国株の割合を上げてこそ価値があると思っています。リスク許容度5以外を選ぶ理由は特にないと私は判断しています。理由は「インデックス投資が勝てる仕組みとは」に書いていますので、興味があれば読んでみてください。ウェルスナビと米国株とでパフォーマンスの比較をしてみた記事もあります。ウェルスナビでの資産運用は、ここで設定したリスク許容度に応じた資産配分で行われていきます。具体的には下図のような配分比率となっています。出典:ウェルスナビの資産運用アルゴリズムリスク許容度が高ければ高いほど株式の比率が上がっていきます。入金をしなければ資産運用は始まりません。ウェルスナビは最低10万円からのスタートとなっていますので、最初の入金では10万円以上を入金しましょう。入金の際はクイック入金あるいは通常振込での入金ができます。クイック入金に対応している銀行口座を持っていると何かと便利です。持っていない場合は通常振込で入金しましょう。運用スタートまず、リスク許容度が決定されていない場合は入金しても運用は開始されません。リスク許容度が決定済みの状態で平日の20時までに入金ができていれば、その日の夜にETFが購入されます。出金くらいしかやることはなく、運用部分は全てウェルスナビが自動的に行ってくれます。自動積立設定(任意)ウェルスナビでは自動積立機能が無料で利用できます。資金追加のタイミングに頭を悩ませずに済む高値掴みを回避できる徐々に投資額が増えていくので気持ちが慣れやすい(精神的に楽)といったメリットが得られます。ウェルスナビのような資産運用方法と自動積立は相性がとてもよく、私も自動積立機能を利用しています。口座開設が完了するまでの間に一度検討してみてはいかがでしょうか。参考:ウェルスナビ自動積立の方法。運用状況はスマホやPCのブラウザで見てもいいしアプリを使ってもいいです。スマホだとこんな感じでポートフォリオの状況、手数料の支払いや分配金の配当などが確認できます。資産評価額の推移も見られます。Android)もけっこう便利そうです。今のところiOS版の方ができることは多いですね。WealthNaviスマホアプリこんな時はどうする?リスク許容度を変えたい「一度設定したリスク許容度を変更したい...」と思った場合でも、リスク許容度は簡単に変えられるようになっています。メニューの「ナビゲーション」から「もう一度診断」を選択し、診断後に「プランを決定」を押せばOKです。出金したい出金は「出金」というメニューから行えます。売却の3営業日後に出金用口座に振り込みという流れで出金となります。市場や金融機関が休みの日が重なると、出金までにそこそこの日数がかかります。資産評価額が急落したウェルスナビで損をするとすれば、多くが資産評価額が急落したタイミングでしょう。資産が順調に伸びていればやめようと思う人はほとんどいないはずですからね。資産評価額が落ちてくると、「私の資産が減っている...もうウェルスナビなんてやめてやる!」と思いがちです。このようなタイミングでは気にしないか、資金を追加するのがベストです。うろたえて出金依頼...なんてのが一番ダメです。過去を見れば、一時的な急落があってもいずれ元に戻り、そしてさらに上に向かっていくというのは明白です。資金追加する余裕や勇気がなかったとしても、せめて出金依頼だけはせずに持ちこたえましょう。こんなことを書いておきながら、私は過去に狼狽売りして損失を出しています。その時の心理状態を追体験したい方は私が大損こいた話をご覧ください。私自身は評価額の急落で出金してしまい損を出していますが、それでもウェルスナビを続けています。損失を出してようやく積立のメリットを理解し、「これならいける!」と判断したからです。評価額の急落に耐えられるか自信がない人にこそ自動積立はオススメです。やると決めたらまずは時間のかかる口座開設からここまでで口座開設の方法やその後の入金・運用などについて解説してきました。いま現在ウェルスナビを検討中の方は、どのくらいの資金をどのようなペースで入金しどのようなリスク許容度で運用していくかは決まっていないかと思います。私もウェルスナビを始めたころ、これらを考えるのにけっこう時間を使った記憶があります。考え終えてから口座開設の申請をすると数日間の無駄が生じてしまいます。ウェルスナビをやると決めたらまずは口座開設の申請を済ませてしまいましょう。⇒ウェルスナビそして口座開設申請を終えたら投資資金額やペースをじっくりと考えると良いです。万が一、「やっぱりやーめた」となっても、その時は入金しなければ済む話です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。(Twitter)アフィリエイトで運よく作れたキャッシュを種銭にして、配当金重視の株式投資で資産運用をしていました。