節約&投資ライフフリーな我が家の節約&投資ライフテーマは「節約と投資(たまに雑記)」。株式投資2023.01.12スポンサーリンクマジで知らんかった...。今日、証券口座の現物残高を見てたら衝撃の事実を知りました。(2022年末時点の現行の)NISAは5年ごとに更新(って言い方が正しいかわからんけど)される仕組み。我が家は2017年からスタート、2018、2019、2020、2021と5年にわたって毎年NISA枠にて株を買ってきました。毎年規定の満額(大人なら120万円)まで買ったわけではありません。2017年分に買った分を「2022年にスライドするorしない?」みたいな問いかけが証券会社からあったのが、もう1年以上前。2021年末のことですね。2017年はさほど株を買ってたわけじゃないんで、特に問題はなかったというか、事態の深刻さに気づいてはいなかったんですよ。このように、5年前に買ったやつを引き続きNISAで保有できるようスライドさせることをロールオーバーって言います。「スライドしない」を選ぶと、5年前に買った銘柄はNISAから普通の口座へ移るはず。あなたの場合はスライドさせて引き続きNISAで持つことにしたのね。2017年に40万円分を買ってて、2022年にスライドさせた場合、もし資産額がそのままだったら、すでに2022年のNISA枠が40万円分埋まっちゃうってわけです。満額買ってたらもちろんそれ以上は買えません。2018年分は結構買ってたんで、ごっそりスライドされて、当然2023年はNISAでは買えない状況ではあるんですが。なんと、口座に表示される取得単価まで2022年末時点のものに更新されてしまいました。え〜そんなルールだったのー!?2022年のときはロールオーバー分が少額だったから全然気づかんかった。我が家は松風を単価1312円で2018年当時買ったのですが。それが2023年になった瞬間、2022年12月30日時点の株価2279円に更新されてしまったのです。なると何が困るの?自分が最初に持ち出した金額が把握できなくなるし、損益率も正しい計算ができなくなる...。ルール上更新されるのはわかりますよ。2017年40万円だった資産が3倍の120万円になっていたら、その時点でNISA枠満額になるので、これ以上投資できませんよという蓋をすることになる。その逆もまた然りで、2017年に120万円満額出資してても3分の1の40万円にまで評価額が減っていたら、差分の80万円分新たに出資できる。これはシステム上、そうでなければいけない。投資家サイドからすれば、取得単価(自分が実際に払った金額)はわかるようにしていたいじゃん?口座を開いている松井証券にも調べたら説明はありました。【NISA】ロールオーバーや課税口座へ移管した銘柄の平均取得単価や評価損益が変わっています。あるご質問(Q&A)非課税期間終了時に次の対応を行った株式や投資信託の取得価額は、当年の最終営業日の時価・基準価額へ変わります。取得価額が変わるため、平均取得単価や評価損益も修正されます。非課税期間終support.matsui.co.jp当初の買付価格も調べられるらしいが、結構深いところにあってめんどくさい。くそ〜これは盲点だったなあ。スポンサーリンク今後の株記事の方針どうする問題というわけで、損益率の計算がめちゃくちゃ面倒になったと思われるので、これまで株記事で毎回やっていた損益率の計算は廃止としたいと思います。半年ごとにやっている損益報告書だけはちゃんとやりたいけど...ちょっとモチベーションが落ちてきた。いやーそれにしてもさっき口座の残高開いたときは焦ったよ。含み利益が一気に減ってましたからね。株価が2022年末時点に更新されたことで、相対的に利益が減っちゃうんですよね。大体の株が5年前よりも上がっているんで。これほんと飛んだびっくり箱ですね。いう風になるならもっと最初に教えてほしかったよ。一応手元でも買付価格は控えているから集計は取れるは取れるけど。ほんと不便になってしまいました。みなさんもお気をつけください。すかいらーくにすくわれーる、から好しを食す本日の日経平均は谷底に一旦落ちてからの登りつめ。前日比168円プラスの19867円で引けました。一時期800円以上下げて、18000円台の扉を開けましたが、起死回生となりました。アメリカの所得税減...一口馬主2020年我が家の一口クラブ出資馬成績を振り返る&2021年の目標もコロナに悩まされながらも、競馬界ではさまざまな記録が打ち立てられた2020年。記憶に残るレースがたくさん生まれましたね。私の出資馬もけっこう頑張ってくれた、そんな2020年でした。我が家の一口馬主近況報告2021年7月4週ちょっと遅くなりましたが今週の出資馬報告です。ノドの具合が心配されたラヴィッスマン。精密な検査を行ったところ、重症ではないようで、複数の条...株式投資すかいらーく優待改悪で大幅安、懸念広がりクリレスも被弾9月11日の日経平均は171円のプラス。23406円で引けました。さあ問題はすかいらーくHD<3197>。優待改悪の一報はすでに昨日投稿しました。我が家の一口馬主近況報告2021年8月2週/テイエムケントオーは新馬戦を勝てるのかうーん。コロナの感染者数、増えちゃってますねえ。秋には競馬場の入場規制も解かれるのではないかなんて、ワクチンが普及し始めた4月ごろは期待していたんですが、まったく収束の気配がないですな。入金額【スピードオブライト・ユニオンOCの場合】2022年9月18日。出資馬スピードオブライトが新馬戦を勝利してくれました。我が家にとっては初めての新馬戦勝利。その入金が行われたので報告したいと思います。(9)ブログランキングブログ村のブログランキングに参加中スポンサーリンク。